laporan keuangan - Allianz Indonesia

PT Asuransi Allianz Life Indonesia
LAPORAN KEUANGAN
Allianz Tower
Jl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980
Telp : +62 21 29268888, Fax : +62 21 29268080
Per 31 Desember 2016 dan 2015
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR
PADA TANGGAL
31 DESEMBER 2016 dan 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO
1
ASET
2016
Kas dan Setara Kas
541.939
2015
459.323
NO
I.
RASIO KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
LIABILITAS DAN EKUITAS
2016
2015
NO
LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS
URAIAN
2016
2015
NO
PENDAPATAN
2
INVESTASI
1
Utang Klaim
107.538
119.690
3
Deposito Berjangka
7.158.877
6.960.851
2
Cadangan Klaim
160.844
92.484
4
Saham
9.650.997
8.350.368
3
Cadangan Atas Premi Yang Belum
5
Reksa Dana
8.101.579
7.308.469
6
Surat Utang
2.012.514
2.558.354
4
Cadangan Premi
7
Investasi Lain
42.977
45.456
5
Jumlah Liabilitas Kepada Pemegang
8
Jumlah Investasi (3 s.d. 7)
26.966.944
25.223.498
9
Tagihan Premi Penutupan Langsung
29.637
26.775
10
Piutang Lain
365.907
202.537
6
Premi Diterima di Muka
111.313
114.268
11
Aset Tetap
77.006
78.720
7
Utang Komisi
264.934
204.780
12
Aset Pajak Tangguhan
182.173
110.071
8
Utang Pajak
-
18.994
13
Aset Lain
592.393
863.124
9
Utang Reasuransi
97.766
18.963
14
Aset Tidak Berwujud
1.538.790
671.070
10
Biaya yang Masih Harus Dibayar
479.554
308.951
11
Utang Lain
381.283
285.259
12
Kewajiban Imbalan Pascakerja
147.833
115.332
13
Jumlah Liabilitas Kepada Pihak
Polis (1 s.d. 4)
II.
Jumlah Aset (1 dan 8 s.d. 14)
30.294.789
27.635.118
Catatan:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan
dengan prinsip konvensional.
Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan
dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip konvensional.
Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan opini “Wajar
Tanpa Pengecualian”. Informasi keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang
berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk
dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris “Agus Sugiharto,
FSAI No Register 200610921”.
Angka (nilai yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca)
dan Laporan Laba Rugi dan Pengasilan Komprehensif Lain berdasarkan SAK (Audit Report).
Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp. 13.436
Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795
Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabilitas atas laporan keuangan).
III.
14
Jumlah Liabilitas (5 dan 13)
15
Dana Tabarru'
21.329.436
10.836.466
10.408.226
9.095.007
8.818.549
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Kewajiban
8.002.413
7.733.952
b. Premi Reasuransi
(633.391)
(587.916)
Jumlah Tingkat Solvabilitas
2.834.053
2.674.274
3.462
10.583
8.465.078
8.241.216
263.266
228.833
123.440
125.213
18.682
11.789
296.415
294.067
Jumlah Pendapatan Premi
22.953.363
21.842.718
3
Hasil Investasi
2.815.166
4
Pendapatan Lain
5
Jumlah Pendapatan
6
Beban Klaim dan Manfaat
273.654
92.436
78.597
11.372.680
8.593.467
Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2)
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset
dan Liabilitas (Schedule B)
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C)
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
6.876.437
5.206.489
b. Klaim Reasuransi
(397.907)
(349.032)
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D)
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan
Premi dan Cadangan Klaim
7
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
1.108.163
241.549
7.586.693
5.099.006
1.482.683
1.066.547
8
Beban Komisi
1.643.344
1.577.950
24.436.046
22.909.265
9
Beban Pemasaran
193.289
162.140
10
Beban Umum dan Administrasi
890.647
629.568
477.453
369.858
11
Beban Lainnya
152.817
221.029
12
Jumlah Beban
10.466.790
7.689.693
16
Modal Disetor
17
Agio Saham
18
Saldo Laba
19
Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
20
Jumlah Ekuitas (16 s.d. 19)
21
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14,15, dan 20)
519.750
519.750
13
LABA SEBELUM PAJAK
8.250
8.250
14
Pajak Penghasilan
3.996.502
3.103.856
15
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
856.788
724.139
5.381.290
4.355.995
30.294.789
27.635.118
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
2.716
-
f. Risiko Reasuransi (Schedule F)
3.962
3.597
g. Risiko Operasional (Schedule G)
7.155
5.210
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
15.809
14.707
Jumlah MMBR
731.445
683.416
2.102.608
1.990.858
387%
391%
649.386
627.630
C.
Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
D.
Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
NO
URAIAN
899.433
806.099
b. Rasio Likuiditas (%)
282%
275%
c. Rasio Kecukupan Investasi (%)
165%
154%
19%
14%
116%
106%
PRESIDEN KOMISARIS
: Heinz Walter Dollberg
KOMISARIS INDEPENDEN
: Arif Firman
KOMISARIS INDEPENDEN
: Ahmad Junaedy Ganie
15.809.485
14.706.987
349.852
222.596
16.159.337
14.929.583
-
-
b. Cadangan Teknis
16.148.337
14.881.252
Jumlah Liabilitas
16.148.337
14.881.252
3
Pendapatan Premi
5.009.004
4.387.839
4
Hasil Investasi
1.825.480
(619.509)
1. Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA., MH.
5
Klaim dan Manfaat
3.734.241
2.106.211
2. Dr. H. Rahmat Hidayat, SE., MT.
Jumlah Aset
a. Jumlah Dana Jaminan
Pendapatan Premi Neto
2015
b. Bukan Investasi
(97.675)
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
2016
a. Investasi
903.774
(6.457)
DIREKSI DAN KOMISARIS
Aset
Liabilitas
Informasi Lain
905.890
DEWAN KOMISARIS
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
Jakarta, April 2017
B.
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut:
1
Tingkat Solvabilitas
a. Premi Bruto
c. Penurunan (Kenaikan ) CAPYBMP 1)
2
2015
EKUITAS
a. Utang
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
22.382.132
Pendapatan Premi
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang
2
S.E. & O
Direksi
301.108
LIABILITAS KEPADA PIHAK LAINNYA
Lainnya (6 s.d. 12)
15
302.849
1
20163)
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
A.
Merupakan Pendapatan
KETERANGAN
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
Terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
PEMILIK PERUSAHAAN
99,76 %
2. PT Kresna Karya
0,24 %
Keterangan:
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
: Joachim Wessling
1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
DIREKTUR
: Todd Swihart
2) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum
DIREKTUR
: Meylindawati
tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengan-
DIREKTUR
: Alan Jonathan Tangkas Darmawan*
tisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam
* Telah mengundurkan diri efektif per tanggal 17 Februari 2017
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
pengelolaan aset dan liabilitas.
3) Penyajian Laporan Keuangan tahun 2016 sesuai dengan Pasal 2 Peraturan
Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan
Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas
paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.