format rbc q1 2016_konv - Panin Dai

Kantor Pusat :
Panin Life Center Lantai 6
Jl. Letjend S. Parman Kav. 91
Jakarta 11420 - Indonesia
Telp : +62 21 25566888
Fax : +62 21 25566819
www.panindai-ichilife.co.id
Laporan Keuangan
Per 31 Maret 2016 dan 2015 (Tidak Diaudit)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 MARET 2016 DAN 2015
ASET
I. INVESTASI
1 Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
2 Saham
3 Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
4 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
5 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
8 Reksa Dana
9 Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
10 Dana Investasi Real Estat
11 Penyertaan Langsung
12 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan
untuk Investasi
13 Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan
dan/ atau Bank
14 Emas Murni
15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16 Investasi Lain
17 Jumlah Investasi (1 s/d 16)
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
Triwulan I
I. LIABILITAS
A. Utang
4,390,120
4,365,896
1 Utang Klaim
16,826
32,821
2 Utang Koasuransi
779,135
512,419
3 Utang Reasuransi
579,095
235,285
4 Utang Komisi
5 Utang Pajak
6 Biaya yang Masih Harus Dibayar
7 Utang Zakat
2,143,666
2,037,080
8 Utang Lain
9 Jumlah Utang (1 s/d 8)
B. Cadangan Teknis
10 Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis
Masa Depan)
11 Dana Tabarru
12 Tabungan Peserta
13 Cadangan Atas Premi yang Belum Merupakan
Pendapatan
14 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
7,908,842
7,183,501
15 Jumlah Cadangan Teknis (10 s/d 14)
2016
Triwulan I
2016
Triwulan I
2015
Triwulan I
37,360
29,929
40,722
1,054
89,235
337,261
535,561
38,254
21,820
44,454
2,227
92,676
200,040
399,471
3,550,649
-
3,052,071
-
11,942
27,107
3,589,698
9,433
28,956
3,090,460
4,125,259
3,489,931
-
-
II. BUKAN INVESTASI
16 Jumlah Liabilitas (9 + 15)
18 Kas dan Bank
19 Tagihan Premi Penutupan Langsung
20
21
22
23
24
25
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan Reasuransi
Tagihan Investasi
Tagihan Hasil Investasi
Pinjaman Polis
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk Dipakai Sendiri
26 Aset Tetap Lain
27 Aset Lain
28 Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)
29 Jumlah Aset (17 + 28)
109,745
11,251
44,368
33,993
13,189
15,101
481,012
708,659
8,617,501
93,936
17 Pinjaman Subordinasi
10,242
30,422 II. EKUITAS
18 Modal Disetor
27,550
19 Agio Saham
16,377
20 Setoran Modal Lainnya
21 Saldo Laba
22 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
14,009
23 Komponen Ekuitas Lainnya
483,663
24 Jumlah Ekuitas (18 s/d 23)
676,199
7,859,700
25 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (16 + 17 + 24)
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan
investasi, dengan perincian sbb:
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
2016
URAIAN
Triwulan I
Aset
a. Investasi
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
Liabilitas
a. Utang
b. Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
2015
Triwulan I
1,325,542
14,809
1,340,351
1,338,261
13,162
1,351,423
3,273
1,337,078
1,340,351
69,559
62,469
59,644
15,391
1,336,032
1,351,423
56,964
53,411
90,153
Jakarta, 29 April 2016
S.E. & O
Direksi
PT PANIN DAI-ICHI LIFE
1,067,339
2,869,911
535,452
19,540
4,492,242
1,067,339
2,869,911
409,846
22,673
4,369,769
8,617,501
7,859,700
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
31 MARET 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
2016
URAIAN
Triwulan I
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
782,751
Premi Reasuransi
(19,474)
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
86
763,363
Jumlah Pendapatan Premi Neto
242,040
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
(14,439)
990,964
Jumlah Pendapatan
BEBAN
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
1,155,318
b. Klaim Reasuransi
(20,759)
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi dan
Cadangan Klaim
(396,988)
737,571
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Biaya Akuisisi
24,429
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
9,380
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c. Beban Komisi - Overriding
7,467
29,514
d. Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
70,790
Beban Pemasaran
21,143
Beban Umum dan Administrasi
66,297
Hasil (Beban) Lain
26,753
Jumlah Beban
922,554
LABA SEBELUM ZAKAT
68,410
ZAKAT
LABA SEBELUM PAJAK
68,410
PAJAK PENGHASILAN
122
LABA SETELAH PAJAK
68,288
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH
PAJAK
31,684
TOTAL LABA KOMPREHENSIF
99,972
DIREKSI DAN KOMISARIS
DEWAN KOMISARIS
Presiden Komisaris
: Mu'min Ali Gunawan
Wakil Presiden Komisaris
: Peggy Wystan
Komisaris
: Norimitsu Kawahara
Komisaris
: Tomohiko Asano
Komisaris Independen
: Achmad Gusnaeni
Komisaris Independen
: Rio Naga Sundoro
Komisaris Independen
: Hasan Anggono
Komisaris Independen
: Atjun Agus Susanto
DEWAN DIREKSI
Presiden Direkur
: Fadjar Gunawan
Wakil Presiden Direktur
: Masayuki Tanaka
Wakil Presiden Direktur
: Simon Imanto
Direktur
: Jutany Japit
Direktur
: Kenichi Fukuda
PEMILIK PERUSAHAAN
1. PT Panin Internasional
2. The Dai-ichi Life Insurance Co.,Ltd
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 MARET 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015
Triwulan I
2016
Triwulan I
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
KETERANGAN
648,941
(12,452) A. Tingkat Solvabilitas
(45)
a. Aset Yang Diperkenankan
636,444
b. Liabilitas
258,525
Jumlah Tingkat Solvabilitas
3)
2,532 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)
897,501
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus
Aset dan Liabilitas (Schedule B)
2,252,892
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang
(4,070)
Asing (Schedule C)
(1,601,564)
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D)
647,258
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
18,457
f. Risiko Reasuransi (Schedule F)
7,615
g. Risiko Operasional (Schedule G)
7,090
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
34,543
Jumlah MMBR
67,705
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat
23,209
Solvabilitas
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 4)
59,015
32,481
829,668
67,833
67,833
67,833
16,046
83,879
95%
5%
a.
b.
c.
d.
f.
INFORMASI LAIN
Jumlah Dana Jaminan
Rasio Likuiditas (%)
Rasio Kecukupan Investasi (%)
Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
Pendapatan Premi Neto (%)
Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
2015
Triwulan I
6,721,264
(2,784,908)
3,936,356
4,639,829
(2,138,507)
2,501,322
291,670
233,444
12,460
18,374
5,887
-
26,354
2,562
396
2,462
1,340
343,131
20,806
481
2,162
1,351
276,618
3,593,225
1,147%
2,224,704
904%
194,050
244%
291%
142,050
327%
256%
26%
35%
111%
120%
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi
Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi
Keuangan yang berlaku umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan
prinsip konvensional.
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum
tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk
mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari
deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012
tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan
Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal
minimum berbasis risiko.
Catatan:
a. Informasi keuangan yang disajikan dalam publikasi ini merupakan informasi
keuangan segmen usaha konvensional sesuai dengan Peraturan Surat Edaran
OJK No.2/SEOJK.05/2013 (tidak diaudit).
b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris Nasuha, FSAI.
c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan
Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain merupakan segmen
usaha konvensional dan diakui berdasarkan SAK.
d. Kurs pada tanggal 31 Maret 2016, 1 US $ : Rp. 13.276.
e. Kurs pada tanggal 31 Maret 2015, 1 US $ : Rp. 13.084.