PT ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI LAPORAN KEUANGAN

KANTOR PUSAT :
Wisma Tugu Raden Saleh Lt. 1, 2, 4 & 5
Jl. Raden Saleh No. 44 Jakarta 10330,
Telp. (021) 31906740 - Fax. (021) 31907158
Email : [email protected], Website : www.tugumandiri.com
PT ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI
LAPORAN KEUANGAN
KANTOR PEMASARAN :
Per 30 Juni 2016
Jakarta, Bandung, Cirebon, Semarang, Surabaya, Medan, Pekanbaru,
dan Palembang,
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2016
ASET
I.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
II.
TRIWULAN II
2016
INVESTASI
Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito
Saham
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
Reksadana
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
Dana Investasi Real Estat
Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau
Tanah dengan Bangunan untuk investasi
Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
Emas Murni
Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
Investasi Lain
Jumlah Investasi (1 s.d. 16)
LIABILITAS DAN EKUITAS
I.
99,269
249,233
85,265
79,280
258,465
7
771,519
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016
TRIWULAN II
2016
LIABILITAS
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
B.
9
10
11
12
Utang
Utang Klaim
Utang Koasuransi
Utang Reasuransi
Utang Komisi
Utang Pajak
Biaya Yang Masih Harus Dibayar
Utang Lain
Jumlah Utang (1 s.d. 7)
Cadangan Teknis
Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan)
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
Jumlah Cadangan Teknis (9 s.d. 11)
13 Jumlah Liabilitas (8 + 12)
15,974
8,387
578
35,019
59,959
708,383
31,317
855
740,555
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
Jumlah Pendapatan Premi Neto
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Pendapatan
10
11
BEBAN
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
b. Klaim Reasuransi
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
e. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
12
13
Biaya Akuisisi
14
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c. Beban Komisi - Overriding
d. Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
14 Pinjaman Subordinasi
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan dan Aset Reasuransi
Tagihan Investasi
Tagihan Hasil Investasi
Pinjaman Polis
Bangunan dengan Hak Strata atau
Tanah dengan Bangunan untuk dipakai sendiri
26 Aset Tetap Lain
27 Aset Lain
28 Jumlah Bukan Investasi (18 s.d. 27)
Jumlah Aset (17 + 28)
-
11,317
132,689
20
21
22
23
24
25
19,383
1,342
9
8,969
4,838
14,959
193,505
965,023
II.
15
16
17
18
pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi
dari usaha asuransi dengan prinsip konvensional.
2. Rasio pemenuhan tingkat solvabilitas dan informasi lain yang disajikan dalam
pengumuman ini hanya untuk usaha asuransi dengan prinsip konvensional.
3. Cadangan Per 30 Juni 2016 dihitung oleh Aktuaris Perusahaan
"Effendi Bochari FSAI" Reg. PAI 201010252
Modal Disetor
Uang Muka Setoran Modal
Agio Saham
Saldo Laba
22 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (13 + 14 + 21)
432,000
(279,379)
11,889
164,510
965,023
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi / Unit Link
No
1
2
4. Kurs pada tanggal 30 Juni 2016, 1 US $ : Rp.13.180
5. Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabilitas
atas laporan keuangan).
3
4
5
TRIWULAN II
2016
Keterangan
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
204,842
(6,040)
(13,551)
185,250
32,103
3,596
3,859
224,809
70,914
(2,441)
114,469
450
183,393
1,409
8
387
31
1,837
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Liabilitas
Jumlah Tingkat Solvabilitas
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)
885,702
765,744
119,958
3)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan
Liabilitas (Schedule B)
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas
dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C)
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang
Diperkirakan (Schedule D)
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
f. Risiko Reasuransi (Schedule F)
g. Risiko Operasional (Schedule G)
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
Jumlah MMBR
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 2)
71,204
16,429
836
5,204
104
339
563
34
94,712
25,246
127%
Informasi Lain
EKUITAS
19 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
20 Komponen Ekuitas Lainnya
21 Jumlah Ekuitas (15 s.d. 20)
Catatan:
1. Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam
TRIWULAN II
2016
800,513
BUKAN INVESTASI
18 Kas dan Setara Kas
19 Tagihan Premi Penutupan Langsung
URAIAN
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 30 JUNI 2016
URAIAN
TW II 2016
15
16
17
18
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi
Hasil (Beban) Lain
Jumlah Beban
1,401
32,183
2,036
220,850
19
20
21
LABA SEBELUM PAJAK
MANFAAT PAJAK PENGHASILAN
LABA SETELAH PAJAK
3,960
3,960
22
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
7,441
23
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
11,401
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
Pendapatan Premi Neto (%)
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadapa Premi Neto (%)
16%
117%
KOMISARIS DAN DIREKSI
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris Independen
: Hadi Budi Yulianto
: Misbahul Anhar Ramli
: Mulabasa Hutabarat
Komisaris Independen
DIREKSI
: Azwir Arifin
Direktur Utama
Direktur Keuangan dan Investasi
Direktur Taknik dan Pemasaran
: Donny J Subakti
: Daneth Fitrianto
: Khusnun Arief
Aset
a. Investasi
1,929
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
421
2,349
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas
yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian
6
2,344
2,349
2,317
161
1,306
35,716
602%
106%
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif
disesuaikan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan
prinsip konvensional
Liabilitas
a. Utang
b. Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
a. Jumlah Dana Jaminan
b. Rasio Likuiditas (%)
c. Rasio Kecukupan Investasi (%)
yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang
Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target
tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Jakarta, 30 Juni 2016
PT ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI
Direksi
PEMILIK PERUSAHAAN
PEMEGANG SAHAM
1. Dana Pensiun Pertamina
2. PT Timah (Persero), Tbk.
3. PT Tugu Pratama Interindo
4. Menteri Keuangan qq Negara RI
TOTAL
%
49.25%
27.78%
21.93%
1.04%
100.00%
Rupiah
212,750
120,000
94,750
4,500
432,000