Laporan Keuangan Unit Konvensional (Unaudited)

Laporan Keuangan Unit Konvensional (Unaudited)
Per 31 Maret 2016 / Triwulan I 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA GABUNGAN KONV & UL)
TRIWULAN I
TAHUN 2016
PER 31 MARET 2016 (TRIWULAN I)
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2016
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
(GABUNGAN KONV & UL)
PER 31 MARET 2016 (TRIWULAN I)
(dalam jutaan Rupiah)
LIABILITAS DAN EKUITAS
TRIWULAN I
TAHUN 2016
URAIAN
(dalam jutaan Rupiah)
TRIWULAN I
TAHUN 2016
KETERANGAN
TRIWULAN I
TAHUN 2016
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
I. INVESTASI
I. LIABILITAS
1
2
3
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
721
4
Penurunan (Kenaikan) Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
(CAPYBMP)
(14,078)
Utang Koasuransi
Utang Reasuransi
Utang Komisi
6,768
8,721
5
6
7
Jumlah Pendapatan Premi Neto
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
22,561
6,056
-
5
Utang Pajak
5,523
8
Pendapatan Lain
-
6
Biaya yang Masih Harus Dibayar
15,419
9
Jumlah Pendapatan
17,195
-
7
8
Utang Lain
Jumlah Utang (1 s/d 7)
4,229
41,381
10
11
12
BEBAN
Beban Asuransi
Klaim dan Manfaat
1
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
2
Saham
-
1
Utang Klaim
3
4
5
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
-
2
3
4
6
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
-
7
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
8
9
10
11
Reksa Dana
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
Dana Investasi Real Estat
Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
12
Investasi
13 Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
14 Emas Murni
15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16 Investasi Lain
17 Jumlah Investasi (1 s/d 16)
202,000
Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Kewajiban
219,458
64,355
Jumlah Tingkat Solvabilitas
B.
Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3)
a.
Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
b.
Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B)
86
c.
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C)
28,703
d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D)
e.
f.
h.
g.
Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
Risiko Reasuransi (Schedule F)
Risiko Operasional (Schedule G)
Risiko Operasional Paydi (Schedule H)
9
Cadangan Premi
17,274
a.
Klaim dan Manfaat Dibayar
7,008
10
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
17,700
b.
Klaim Reasuransi
(1,421)
C.
Kelebihan Kekurangan Batas Tingkat Solvabilitas
-
11
Cadangan Klaim
4,984
c.
Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
5,218
D.
Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
219,195
12
Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 11)
39,958
Jumlah Liabilitas ( 8 + 12)
81,339
d.
Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Beban Akuisisi
a.
Beban Komisi - Tahun Pertama
b.
Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c.
Beban Komisi - Overriding
d.
Beban Lainnya
Jumlah Beban Akuisisi
2,862
13,667
13
a.
b.
c.
d.
Jumlah dana Jaminan
Rasio Likuiditas
Rasio Kecukupan Investasi (%)
Rasio Perimbangan Hasil investasi dengan
Pendapatan Premi Neto
Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
14
11,579
4,565
182
921
-
26
Aset Tetap Lain
27
Aset Lain
28
29
13
14
Pinjaman Subordinasi
II. EKUITAS
15
15
16
17
18
Modal Disetor
Agio Saham
Saldo Laba
Komponen Ekuitas Lainnya
723,500
(469,154)
(569)
19
Jumlah Ekuitas (15 s/d 18)
253,777
3,126
1,014
1,677
22,500
28,317
16
17
18
19
Jumlah Beban Asuransi
Beban Usaha:
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi Lainnya:
41,984
20
JUMLAH BEBAN
93,994
39,386
21
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
59,288
22
PAJAK PENGHASILAN
Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)
115,921
Jumlah Aset (17 + 28)
335,116
23
24
25
LABA (RUGI) SETELAH PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
-
20
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (13 +14 + 19)
335,116
3,678
48,332
(66,499)
(177)
(66,676)
e.
DJATI WALUJO
JULIAN MCQUEEN LIPMAN
TANADI IWAN SAPUTRA TANJUNG
DILY ROSI TIMADAR
NURMALA KARTINI PANDJAITAN SJAHRIR
:
:
:
:
RUDI KAMDANI
JENS REISCH
PAUL S KARTONO
HENDRA THANWIJAYA
1
20,000
341%
1193%
27%
417%
3
4
5
URAIAN
Aset
a.
Investasi
b.
Bukan Investasi
Jumlah Aset
Liabilitas
a.
Utang
b.
Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
PEMILIK PERUSAHAAN
1 FWD GROUP FINANCIAL SERVICES PTE. LTD
2 PT.SURYA ELOK KENCANA
3 RAHENDRAWAN
2203%
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
No
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
WAKIL DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR
7,040
148,063
yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb:
DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS
:
:
:
:
:
149
1,770
Laporan Keuangan tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS
3,614
-
Informasi Lain
2
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan
yang berlaku umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk
mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi,
rasio pencapaian target tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 120%.
Jumlah MMBR
(65,291)
(1,208)
155,103
44
1,446
17
-
Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan Reasuransi
Tagihan Investasi
Tagihan Hasil Investasi
Pinjaman Polis
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk Dipakai Sendiri
25
B. Cadangan Teknis
A.
39,705
(3,066)
-
II. BUKAN INVESTASI
18
19
20
21
22
23
24
A. UTANG
50.1037%
49.8962%
0.0001%
Disclaimer : Laporan ini dipersiapkan setiap Triwulan oleh PT FWD Life Indonesia hanya untuk keperluan informasi, tidak seharusnya digunakan sebagai penawaran penjualan atau permohonan pembelian. Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi masa lalu tidak mengindikasikan kinerja investasi di masa depan.
TRIWULAN I
TAHUN 2016
17,195
17,195
17,195
17,195
14,026
787
9,594