laporan keuangan - Pacific Life Insurance

Kantor Pusat :
Ged. Office 8 Lt. 5 Unit BCDE, SCBD Lot. 28
Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53
Jakarta 12190
Telp :+62 21 29333410
Fax :+62 21 29333411
www.pacificlife.co.id
LAPORAN KEUANGAN
Per 31 Desember 2016 dan 2015
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
2016
I. INVESTASI
1 Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
2 Saham
3 Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
4 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
5 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara
Selain Negara RI
6 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh
Bank Indonesia
7 Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga
Multinasional
8 Reksa Dana
9 Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
10Dana Investasi Real Estat
11 Penyertaan Langsung
12Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk Investasi
13Pembelian Piutang untuk Perusahaan
Pembiayaan dan/ atau Bank
14Emas Murni
15Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16Investasi Lain
17Jumlah Investasi (1 s/d 16)
LIABILITAS DAN EKUITAS
2015
I. LIABILITAS
105.000 A. Utang
-
1 Utang Klaim
-
2 Utang Koasuransi
21.436 3 Utang Reasuransi
-
4 Utang Komisi
5 Utang Pajak
-
6 Biaya yang Masih Harus Dibayar
7 Utang Zakat
-
8 Utang Lain
-
-
9 Jumlah Utang (1 s/d 8)
-
B. Cadangan Teknis
-
10Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis
-
Masa Depan)
11 Dana Tabarru
-
12Tabungan Peserta
-
13Cadangan Atas Premi yang Belum Merupakan -
Pendapatan -
14Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
126.436 15Jumlah Cadangan Teknis (10 s/d 14)
16Jumlah Liabilitas (9 + 15)
3.349 -
17Pinjaman Subordinasi
-
II. EKUITAS
-
18Modal Disetor
-
19Agio Saham
673 20Setoran Modal Lainnya
-
21Saldo Laba
-
22Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
101 23Komponen Ekuitas Lainnya
271 24Jumlah Ekuitas (18 s/d 23)
4.394 25Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (16 + 17 + 24)
130.830 -
II.BUKAN INVESTASI
18Kas dan Bank
19Tagihan Premi Penutupan Langsung
20Tagihan Klaim Koasuransi
21Tagihan Reasuransi
22Tagihan Investasi
23Tagihan Hasil Investasi
24Pinjaman Polis
25Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah
dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri
26Aset Tetap Lain
27Aset Lain
28Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)
29Jumlah Aset (17 + 28)
2016
URAIAN
Aset
a. Investasi
b.Bukan Investasi
Jumlah Aset
Liabilitas
a. Utang
b.Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
2016
2015
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
URAIAN
2016
1PENDAPATAN
2 Pendapatan Premi
3 Premi Reasuransi
-
4 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
-
-
5 Jumlah Pendapatan Premi Neto
-
6 Hasil Investasi
1
7 Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya
23 8 Pendapatan Lain
-
9 Jumlah Pendapatan
22.138 10BEBAN
22.162 11 Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
b. Klaim Reasuransi
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi dan
-
Cadangan Klaim
-
12Jumlah
Beban Klaim dan Manfaat
-
13Biaya Akuisisi
-
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
-
c. Beban Komisi - Overriding
-
d. Beban Lainnya
22.162 14Jumlah Biaya Akuisisi
-
15Beban Pemasaran
16Beban Umum dan Administrasi
105.000 17Hasil (Beban) Lain
-
18Jumlah Beban
-
19LABA SEBELUM PAJAK
3.668 20PAJAK PENGHASILAN
-
-
21LABA SETELAH PAJAK
108.668 22PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
23JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
130.830 -
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang
dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut:
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
2015
DIREKSI DAN KOMISARIS
Jakarta, 26 April 2017
S.E. & O
Direksi
PT PACIFIC LIFE INSURANCE
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
DEWAN DIREKSI
Direktur Utama
Direktur Operasional
Direktur Keuangan
:
:
:
PEMILIK PERUSAHAAN
1. PT. Pacific Strategic Invesco
2. PT Pan Pacific Investama
-
-
-
-
3.701 -
20 3.721 TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015
KETERANGAN
2016
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
2015
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
44.448 b. Liabilitas
(22.148)
Jumlah Tingkat Solvabilitas
22.300 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
241 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus
Aset
dan
Liabilitas
(Schedule
B)
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang
Asing (Schedule C)
-
-
d.
Beban
Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
-
yang Diperkirakan (Schedule D)
-
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
-
-
f. Risiko Reasuransi (Schedule F)
-
-
g. Risiko Operasional (Schedule G)
1
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
-
-
Jumlah MMBR
242 -
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat
-
Solvabilitas
22.058 -
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 4)
9215%
0%
-
INFORMASI LAIN
-
53 a. Jumlah Dana Jaminan
20.000 -
b. Rasio Likuiditas (%)
493%
0%
c. Rasio Kecukupan Investasi (%)
0%
0%
53 d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
3.668 Pendapatan Premi Neto (%)
0%
0%
-
f. Rasio Beban (Klaim. Usaha. dan Komisi)
3.668 terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
0%
0%
-
- Keterangan:
3.668 - 1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan
dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional.
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang
ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul
sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
Jon Adijaya
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan
Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling
Ir. Eddy Keleng Ate Berutu
rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Tubagus Syafrial
Catatan:
a. Informasi keuangan yang disajikan dalam publikasi ini merupakan informasi keuangan segmen
usaha konvensional sesuai dengan Peraturan Surat Edaran OJK No.2/SEOJK.05/2013. Perusahaan
telah menerbitkan laporan keuangan tanggal 31 Desember 2016, yang disusun oleh manajemen
Sasanto W. Simson
Perusahaan sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh
Irwan Surjadi Tedjasulaksana
Kantor Akuntan Publik Warnoyo dan Mennix, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang
ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini secara wajar tanggal 16 Maret
Dony Friyadi
2017, yang tidak termasuk dalam publikasi ini. Perusahaan baru berdiri dan mendapat persetujuan
dari Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan dengan No. KEP-94/D.05/2016 pada tanggal
28 November 2016.
99,999999% b. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi dan
Penghasilan Komprehensif Lain merupakan segmen usaha konvensional dan diakui berdasarkan SAK.
0,000001% c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp. 13.436
d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795