PT Asuransi Allianz Life Indonesia LAPORAN KEUANGAN Allianz Tower Jl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980 Telp : +62 21 29268888, Fax : +62 21 29268080 Per 31 Desember 2015 dan 2014 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 (dalam jutaan rupiah) ASET 1 Kas dan Setara Kas 2015 459.323 2014 347.067 LIABILITAS DAN EKUITAS I. 2015 2014 NO LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS URAIAN 2015 RASIO KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2015 dan 2014 (dalam jutaan rupiah) 2014 Keterangan PENDAPATAN 20153) 2014 Pencapaian Tingkat Solvabilitas A. Tingkat Solvabilitas 2 INVESTASI 1 Utang Klaim 3 Deposito Berjangka 6.960.851 7.381.643 2 Cadangan Klaim 4 Saham 8.350.368 8.439.808 3 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan 5 Reksa Dana 7.308.469 6.648.300 6 Surat Utang 2.558.354 2.045.868 4 Cadangan Premi 21.329.436 21.021.976 7 Investasi Lain 45.456 44.199 5 Jumlah Liabilitas Kepada Pemegang Polis (1 s.d. 4) 21.842.718 21.615.151 8 Jumlah Investasi (3 s.d. 7) 25.223.498 24.559.818 9 Tagihan Premi Penutupan Langsung 26.775 22.930 10 Piutang Lain 202.537 215.250 11 Aset Tetap 78.720 78.734 12 Aset Pajak Tangguhan 110.071 77.929 9 Utang Reasuransi 18.963 1.419 a. Klaim dan Manfaat Dibayar 5.206.489 5.583.207 yang Diperkirakan (Schedule D) 13 Aset Lain 863.124 713.245 10 Biaya yang Masih Harus Dibayar 308.951 185.775 b. Klaim Reasuransi (349.032) (254.423) e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 14 Aset Tidak Berwujud 671.070 753.349 11 Utang Lain 285.259 486.795 c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan 12 Kewajiban Imbalan Pascakerja 13 Jumlah Liabilitas Kepada Pihak Lainnya (6 s.d. 12) 14 Jumlah Liabilitas (5 dan 13) Pendapatan II. III. Jumlah Aset (1 dan 8 s.d. 14) 27.635.118 26.768.322 Catatan: a) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional. b) Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip konvensional. c) Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan opini “Wajar Tanpa Pengecualian”. Informasi keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. d) Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris “Agus Sugiharto, FSAI No Register 200610921”. e) Angka (nilai yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Audit Report). f) Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795 g) Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp. 12.440 h) Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabilitas atas laporan keuangan). 121.986 92.484 144.615 301.108 Premi Diterima di Muka 114.268 118.751 7 Utang Komisi 204.780 184.432 8 Utang Pajak 18.994 64.533 Dana Tabarru' 115.332 99.167 1.066.547 1.140.872 22.909.265 22.756.023 369.858 268.724 EKUITAS 16 Modal Disetor 17 Agio Saham 18 Saldo Laba 19 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak 20 Jumlah Ekuitas (16 s.d. 19) 21 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14, 15, dan 20) 1 326.574 LIABILITAS KEPADA PIHAK LAINNYA 6 15 15 119.690 519.750 519.750 Pendapatan Premi 10.408.226 10.212.851 a. Premi Bruto 8.818.549 9.707.691 a. Aset Yang Diperkenankan b. Kewajiban 7.733.952 7.676.736 b. Premi Reasuransi (587.916) (548.339) Jumlah Tingkat Solvabilitas 2.674.274 2.536.115 10.583 59.334 8.241.216 9.218.686 228.833 166.090 273.654 3.063.809 125.213 93.822 11.789 1.318 294.067 274.232 c. Penurunan (Kenaikan ) CAPYBMP 1) 2 Jumlah Pendapatan Premi 3 Hasil Investasi 4 Pendapatan Lain 5 Jumlah Pendapatan 6 Beban Klaim dan Manfaat a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 78.597 72.163 8.593.467 12.354.658 1 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 241.549 3.616.015 g. Risiko Operasional (Schedule G) 7 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 5.099.006 8.944.799 h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 8 Beban Komisi 1.577.950 1.631.587 Premi dan Cadangan Klaim Jumlah MMBR 9 Beban Pemasaran 162.140 125.268 10 Beban Umum dan Administrasi 629.568 529.537 11 Beban Lainnya 221.029 166.568 12 Jumlah Beban 7.689.693 11.397.759 b. Bukan Investasi Jumlah Aset 2 8.250 2.291.422 13 LABA SEBELUM PAJAK 903.774 956.899 724.139 924.153 14 Pajak Penghasilan (97.675) (143.002) 4.355.995 3.743.575 15 JUMLAH LABA KOMPREHENSIF 806.099 813.897 27.635.118 26.768.322 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 3.990 5.210 3.971 14.707 14.307 683.416 557.730 1.990.858 1.978.385 391% 455% a. Jumlah Dana Jaminan 627.630 619.161 b. Rasio Likuiditas (%) 275% 146% c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 154% 153% 14% 11% 106% 94% Pendapatan Premi Neto e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap DIREKSI DAN KOMISARIS Pendapatan Premi Neto (%) DEWAN KOMISARIS 2014 PRESIDEN KOMISARIS : Heinz Walter Dollberg 14.706.987 14.307.279 KOMISARIS INDEPENDEN : Arif Firman 222.596 517.717 KOMISARIS INDEPENDEN : Ahmad Junaedy Ganie* 14.929.583 14.824.996 PEMILIK PERUSAHAAN 99,76 % 2. PT Kresna Karya 0,24 % DEWAN PENGAWAS SYARIAH 1. Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA., MH. DIREKSI Liabilitas - 3.597 d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan 2015 - - DIREKTUR UTAMA : Joachim Wessling b. Cadangan Teknis 14.881.252 14.776.665 DIREKTUR : Todd Swihart Jumlah Liabilitas a. Utang C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas - Informasi Lain 8.250 3.103.856 Aset a. Investasi dan Liabilitas (Schedule B) c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi URAIAN b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut: NO B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2) 14.881.252 14.776.665 DIREKTUR : Meylindawati 3 Pendapatan Premi 4.387.839 4.703.002 DIREKTUR : Alan Jonathan Tangkas Darmawan 4 Hasil Investasi (619.509) 2.342.925 5 Klaim dan Manfaat 2.106.211 2.689.004 * Efektif per tanggal 15 April 2015 Keterangan: 2. Dr. H. Rahmat Hidayat, SE., MT. Jakarta, 28 April 2016 S.E. & O Direksi 1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 2) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas. 3) Penyajian Laporan Keuangan tahun 2015 sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko. PT Asuransi Allianz Life Indonesia