Laporan Keuangan 2015 Life Konvensional FINAL

advertisement
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
LAPORAN KEUANGAN
Allianz Tower
Jl. HR Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super
Blok 2, Jakarta Selatan 12980
Telp : +62 21 29268888, Fax : +62 21 29268080
Per 31 Desember 2015 dan 2014
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
31 DESEMBER 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
ASET
1
Kas dan Setara Kas
2015
459.323
2014
347.067
LIABILITAS DAN EKUITAS
I.
2015
2014
NO
LIABILITAS KEPADA PEMEGANG POLIS
URAIAN
2015
RASIO KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
2014
Keterangan
PENDAPATAN
20153)
2014
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
A. Tingkat Solvabilitas
2
INVESTASI
1
Utang Klaim
3
Deposito Berjangka
6.960.851
7.381.643
2
Cadangan Klaim
4
Saham
8.350.368
8.439.808
3
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan
5
Reksa Dana
7.308.469
6.648.300
6
Surat Utang
2.558.354
2.045.868
4
Cadangan Premi
21.329.436
21.021.976
7
Investasi Lain
45.456
44.199
5
Jumlah Liabilitas Kepada Pemegang Polis (1 s.d. 4)
21.842.718
21.615.151
8
Jumlah Investasi (3 s.d. 7)
25.223.498
24.559.818
9
Tagihan Premi Penutupan Langsung
26.775
22.930
10
Piutang Lain
202.537
215.250
11
Aset Tetap
78.720
78.734
12
Aset Pajak Tangguhan
110.071
77.929
9
Utang Reasuransi
18.963
1.419
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
5.206.489
5.583.207
yang Diperkirakan (Schedule D)
13
Aset Lain
863.124
713.245
10
Biaya yang Masih Harus Dibayar
308.951
185.775
b. Klaim Reasuransi
(349.032)
(254.423)
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
14
Aset Tidak Berwujud
671.070
753.349
11
Utang Lain
285.259
486.795
c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan
12
Kewajiban Imbalan Pascakerja
13
Jumlah Liabilitas Kepada Pihak Lainnya (6 s.d. 12)
14
Jumlah Liabilitas (5 dan 13)
Pendapatan
II.
III.
Jumlah Aset (1 dan 8 s.d. 14)
27.635.118
26.768.322
Catatan:
a) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan
prinsip konvensional.
b) Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam
pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari
usaha asuransi dengan prinsip konvensional.
c) Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan yang berakhir pada
tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Siddharta Widjaja & Rekan dengan opini “Wajar Tanpa Pengecualian”. Informasi
keuangan di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi
Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan
Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan
Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
d) Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris “Agus Sugiharto, FSAI No Register
200610921”.
e) Angka (nilai yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan
Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Audit Report).
f) Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795
g) Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp. 12.440
h) Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabilitas atas
laporan keuangan).
121.986
92.484
144.615
301.108
Premi Diterima di Muka
114.268
118.751
7
Utang Komisi
204.780
184.432
8
Utang Pajak
18.994
64.533
Dana Tabarru'
115.332
99.167
1.066.547
1.140.872
22.909.265
22.756.023
369.858
268.724
EKUITAS
16
Modal Disetor
17
Agio Saham
18
Saldo Laba
19
Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
20
Jumlah Ekuitas (16 s.d. 19)
21
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (14, 15, dan 20)
1
326.574
LIABILITAS KEPADA PIHAK LAINNYA
6
15
15
119.690
519.750
519.750
Pendapatan Premi
10.408.226
10.212.851
a. Premi Bruto
8.818.549
9.707.691
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Kewajiban
7.733.952
7.676.736
b. Premi Reasuransi
(587.916)
(548.339)
Jumlah Tingkat Solvabilitas
2.674.274
2.536.115
10.583
59.334
8.241.216
9.218.686
228.833
166.090
273.654
3.063.809
125.213
93.822
11.789
1.318
294.067
274.232
c. Penurunan (Kenaikan ) CAPYBMP 1)
2
Jumlah Pendapatan Premi
3
Hasil Investasi
4
Pendapatan Lain
5
Jumlah Pendapatan
6
Beban Klaim dan Manfaat
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
78.597
72.163
8.593.467
12.354.658
1
f. Risiko Reasuransi (Schedule F)
241.549
3.616.015
g. Risiko Operasional (Schedule G)
7
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
5.099.006
8.944.799
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
8
Beban Komisi
1.577.950
1.631.587
Premi dan Cadangan Klaim
Jumlah MMBR
9
Beban Pemasaran
162.140
125.268
10
Beban Umum dan Administrasi
629.568
529.537
11
Beban Lainnya
221.029
166.568
12
Jumlah Beban
7.689.693
11.397.759
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
2
8.250
2.291.422
13
LABA SEBELUM PAJAK
903.774
956.899
724.139
924.153
14
Pajak Penghasilan
(97.675)
(143.002)
4.355.995
3.743.575
15
JUMLAH LABA KOMPREHENSIF
806.099
813.897
27.635.118
26.768.322
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
3.990
5.210
3.971
14.707
14.307
683.416
557.730
1.990.858
1.978.385
391%
455%
a. Jumlah Dana Jaminan
627.630
619.161
b. Rasio Likuiditas (%)
275%
146%
c. Rasio Kecukupan Investasi (%)
154%
153%
14%
11%
106%
94%
Pendapatan Premi Neto
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap
DIREKSI DAN KOMISARIS
Pendapatan Premi Neto (%)
DEWAN KOMISARIS
2014
PRESIDEN KOMISARIS
: Heinz Walter Dollberg
14.706.987
14.307.279
KOMISARIS INDEPENDEN
: Arif Firman
222.596
517.717
KOMISARIS INDEPENDEN
: Ahmad Junaedy Ganie*
14.929.583
14.824.996
PEMILIK PERUSAHAAN
99,76 %
2. PT Kresna Karya
0,24 %
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA., MH.
DIREKSI
Liabilitas
-
3.597
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
2015
-
-
DIREKTUR UTAMA
: Joachim Wessling
b. Cadangan Teknis
14.881.252
14.776.665
DIREKTUR
: Todd Swihart
Jumlah Liabilitas
a. Utang
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
-
Informasi Lain
8.250
3.103.856
Aset
a. Investasi
dan Liabilitas (Schedule B)
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas
dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C)
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
URAIAN
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut:
NO
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2)
14.881.252
14.776.665
DIREKTUR
: Meylindawati
3
Pendapatan Premi
4.387.839
4.703.002
DIREKTUR
: Alan Jonathan Tangkas Darmawan
4
Hasil Investasi
(619.509)
2.342.925
5
Klaim dan Manfaat
2.106.211
2.689.004
* Efektif per tanggal 15 April 2015
Keterangan:
2. Dr. H. Rahmat Hidayat, SE., MT.
Jakarta, 28 April 2016
S.E. & O
Direksi
1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
2) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang
mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
3) Penyajian Laporan Keuangan tahun 2015 sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan
Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Download