Laporan Keuangan Tahun 2016 AXA Financial

PT AXA Financial Indonesia
Laporan Keuangan Tahun 2016 dan 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
ASET
I.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
2016
2015
INVESTASI
Saham
Obligasi dan MTN
Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah
Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh BI
Unit Penyertaan Reksadana
Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau
Tanah dengan Bangunan untuk Investasi
Pinjaman Hipotik
Pinjaman Polis
Pembiayaan Murabahah
Pembiayaan Mudharabah
Investasi Lain
Jumlah Investasi
316,861
72,039
272,548
1,242,007
39,242
376,153
55,897
283,796
1,201,250
5,270
39,387
50,254
3,212,471
5,205,422
44,935
3,024,839
5,031,527
II. BUKAN INVESTASI
15
16
17
18
19
Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung
Tagihan Reasuransi
Tagihan Hasil Investasi
Bangunan dengan Hak Strata atau
Tanah dengan Bangunan untuk dipakai sendiri
20 Perangkat Keras Komputer
21 Aset Tetap Lain
22 Aset Lain
105,416
10,922
152,580
29,987
71,096
10,569
102,555
31,178
4,340
16,846
88,723
5,590
18,248
112,737
23 Jumlah Bukan Investasi
408,814
351,973
5,614,236
5,383,500
24 Jumlah Aset
CATATAN
a. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) yang disajikan termasuk Unit Usaha Syariah. Laporan Laba
Rugi Komprehensif yang disajikan termasuk Laporan Laba Rugi Pengelola Unit Syariah dan tidak
dengan prinsip syariah disajikan secara terpisah sesuai dengan format pengumuman sebagaimana
diatur dalam Peraturan Ketua Bapepam-LK Nomor PER-06/BL/2011 tanggal 29 April 2011.
b. Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengumuman ini
hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip
konvensional.
c. Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif pada tanggal dan untuk
tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 di atas, diambil dari Laporan
Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016
dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan yang laporannya tertanggal
Laporan Posisi Keuangan dan Laporan Laba Rugi Komprehensif di atas disajikan dengan beberapa
penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan
Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan
Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi.
d. Cadangan Teknis 31 Desember 2016 dan 2015 dihitung oleh Aktuaris Internal Perusahaan - “Ira
LIABILITAS DAN EKUITAS
2016
2015
I. LIABILITAS
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
Utang
Utang Klaim
Utang Reasuransi
Utang Komisi
Utang Pajak
Biaya Yang Masih Harus Dibayar
Utang Zakat
Utang Lain
Jumlah Utang
B.
9
10
11
12
Cadangan Teknis
Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan)
Dana Tabarru’
Tabungan Peserta
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan
Pendapatan
13 Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
14 Jumlah Cadangan Teknis
15 Jumlah Liabilitas
16 Pinjaman Subordinasi
II.
17
18
19
20
21
22
EKUITAS
Modal Disetor
Agio Saham
Saldo Laba
Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
Komponen Ekuitas Lainnya
Jumlah Ekuitas
23 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
94,653
118,421
11,695
1,340
44,453
37,419
307,981
88,401
94,971
12,161
45,026
42,381
63,434
346,374
4,265,183
4,739
103,928
113,155
3,978,670
3,481
93,420
102,759
39,839
4,526,844
31,979
4,210,309
4,834,825
-
4,556,683
-
50,764
372,766
355,881
779,411
50,764
420,172
355,881
826,817
5,614,236
5,383,500
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
(dalam jutaan rupiah)
No
1 Aset
a. Investasi
b. Bukan Investasi
Jumlah Aset
2 Liabilitas
a. Utang
b. Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
3 Pendapatan Premi
4 Hasil Investasi
5 Klaim dan Manfaat
URAIAN
RASIO KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
2016
2015
3,113,066
28,765
3,141,831
2,956,748
9,264
2,966,012
33,288
3,108,543
3,141,831
522,226
351,527
420,201
34,593
2,931,419
2,966,012
548,458
(224,094)
360,239
e. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Audit Report).
Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp 13,436
Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp 13,795
g. PT AXA Financial Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
f.
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
URAIAN
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP 1)
Jumlah Pendapatan Premi Neto
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/
Jasa Manajemen Lainnya
Pendapatan Lain
Jumlah Pendapatan
BEBAN
Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar
b. Klaim Reasuransi
c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD 2)
d. Kenaikan (Penurunan) EKK 3)
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c. Beban Komisi - Overriding
d. Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi
Hasil (Beban) Lain
Jumlah Beban
LABA (RUGI) SEBELUM ZAKAT
ZAKAT
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
PAJAK PENGHASILAN
LABA SETELAH PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
SETELAH PAJAK
23 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
2016
2015
1,130,353
(116,147)
(3,522)
1,010,684
526,543
1,097,507
(121,537)
(5,250)
970,720
(154,648)
401
(27,441)
1,510,187
340
51,911
868,323
740,057
(99,241)
287,572
7,834
936,222
646,564
(90,819)
(463,734)
1,970
93,981
53,215
38,714
43,207
81,539
216,675
56,725
34,460
43,050
78,604
212,839
7,998
278,964
1,439,859
70,328
70,328
15,566
85,894
6,996
277,840
591,656
276,667
276,667
(79,849)
196,818
(1,302)
84,592
2,974
199,792
KETERANGAN:
1)
2)
3)
4)
CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
KMPMD = Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan (Cadangan Premi)
EKK = Estimasi Kewajiban Klaim (Cadangan Klaim)
MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimun tingkat
solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi
risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan
aset dan liabilitas.
5) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi
Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan pernyataan Standar Akuntansi
Keuangan yang berlaku umum.
6) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan
prinsip konvensional.
7) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012
tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi,
target tingkat Solvabilitas yang paling rendah 120% dari modal minimum berbasis
risiko.
KETERANGAN
2016
PEMENUHAN TINGKAT SOLVABILITAS
A. Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
2,064,377
b. Liabilitas
1,632,307
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
432,070
B. MMBR 4)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset
28,751
b. Ketidakseimbangan antara proyeksi
Arus Aset dan Liabilitas
46,048
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas
dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan
62,015
e. Risiko Tingkat Bunga
f. Risiko Reasuransi
307
g. Risiko Operasional
1,679
h. Risiko Operasional PAYDI
3,109
Jumlah MMBR
141,909
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
290,161
D. Rasio Pencapaian (%) 7)
304%
2,044,236
1,585,098
459,138
31,493
43,861
1,816
47,665
382
1,665
2,931
129,813
329,325
354%
INFORMASI LAIN
a. Jumlah Dana Jaminan
b. Rasio Investasi (SAP) terhadap Cadangan Teknis
dan Utang Klaim Retensi Sendiri (%)
c. Rasio Likuiditas (%)
d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi
dengan Pendapatan Premi Netto (%)
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Netto (%)
156,521
150,206
137%
137%
160%
140%
20%
6%
125%
89%
KOMISARIS DAN DIREKSI
DEWAN KOMISARIS
PRESIDEN KOMISARIS
KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS INDEPENDEN
DIREKSI
DIREKTUR
DIREKTUR
DIREKTUR
*)
: BENEDICTUS MULYAWAN WAWORUNTU
: LINDAWATI GANI
: SRI WIDIARTI
: CHARLIE LIMBORO
: FAUSTINUS WIRASADI
: NINA *)
Ditunjuk pada 2 September 2016
PEMILIK PERUSAHAAN
1. NATIONAL MUTUAL INTERNATIONAL PTY. LTD
2. PT KOTAK BIRU INVESTAMA
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
1. PROF. DR. HJ. HUZAEMAH T. YANGGO
2. DRS. H. ZAINUT TAUHID SA’ADI, M.Si
3. KANNY HIDAYA, SE
KETUA
ANGGOTA
ANGGOTA
Jakarta, 28 April 2017
Direksi
PT AXA Financial Indonesia
PT AXA Financial Indonesia
Customer Care Centre
AXA Tower lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia
2015
www.axa.co.id
AXA Indonesia
@AXAIndonesia
93%
7%