Laporan Keuangan Unit Syariah (Unaudited)

FWD Life Syariah
Laporan Keuangan Unit Syariah (Unaudited)
Per 30 Juni 2017 / Triwulan II 2017
NERACA DANA INVESTASI PESERTA
SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN
(dalam jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
(1)
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
Tahun 2017
Triwulan II
(3)
No.
URAIAN
(1)
(2)
Tahun 2017
Triwulan II
(3)
ASET
1
Kekayaan
1
Deposito
-
2
Kewajiban
2
Investasi
Saham syariah
-
3
Jumlah Solvabiltas Dana Perusahaan (1-2)
3
4
5
Sukuk atau obligasi syariah
Surat berharga syariah negara
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia
-
4
Jumlah kekayaan yang harus disediakan untuk Qardh
1,286
6
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh selain negara Republik
Indonesia
-
5
Modal Sendiri atau modal kerja yang dipersyaratkan
25,000
Surat berharga syariah yang diterbitkan oleh lembaga multinasional
-
6
Solvabilitas minimum dana perusahaan (Jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
25,000
7
8
9
10
11
12
Reksa dana syariah
Efek beragun aset syariah
Pembiayaan melalui kerjasama dengan pihak lain.
Emas murni
Investasi lain
Jumlah Investasi
13
14
15
16
Bukan Investasi
Kas dan bank
Tagihan investasi
Tagihan hasil investasi
Aktiva lain
Jumlah Bukan Investasi
JUMLAH ASET
16
17
18
19
20
KEWAJIBAN
Utang ujrah/fee pengelolaan dana
Utang bagi hasil
Utang penarikan dana investasi
Akumulasi dana investasi peserta
Utang lain
JUMLAH KEWAJIBAN
16,560
-
4,423
33,576
Pencapaian/saldo solvabilitas Dana Perusahaan
8,576
RASIO KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU'
16,560
2,558
2,558
19,118
37,999
No.
URAIAN
(1)
(2)
1
2
3
16,663
2,455
19,118
4
5
Tahun 2017
Triwulan II
(3)
Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan yang diperkenankan
b. Kewajiban (termasuk pinjaman Qardh)
Jumlah tingkat Solvabilitas
1,182
819
363
Risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari Deviasi dalam
pengelolaan Kekayaan dan/atau Kewajiban
a. Kegagalan pengelolaan kekayaan (schedule A)
b. Ketidakseimbangan antara proyeksi arus kekayaan dan kewajiban (schedule B)
c. Ketidakseimbangan antara nilai kekayaan dan kewajiban dalam setiap mata uang (schedule C)
d. Perbedaan antara beban klaim yang terjadi dan beban klaim yang diperkirakan (schedule D)
e. Ketidakcukupan kontribusi akibat perbedaan hasil investasi yang diasumsikan dengan
hasil investasi yang diperoleh (schedule E)
f. Ketidakmampuan pihak reasuradur untuk memenuhi kewajiban pembayaran klaim (schedule F)
Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin
timbul sebagai akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban (3a + 3b + 3c + 3d + 3e + 3f)
Rasio pencapaian tingkat solvabilitas (2 dibagi dengan 4; dalam %)
4
2
730
0
4
739
49%
Keterangan:
1) Sesuai dengan Pasal 52 PMK No. 11/PMK.010/2011, paling lambat tanggal 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2015, Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' paling rendah 15% dan 30% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi
Risiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-07/BL/2011.
2) Sesuai dengan Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011, paling lambat tanggal 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2015, Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah 45% dan 70% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk
Mengantisipasi Risiko Kerugian Yang Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-07/BL/2011.
Catatan :
a. Perusahaan memperoleh izin untuk mendirikan unit usaha Syariah dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan KEP-254/NB.223/2015 tanggal 14 Juli 2015.
b. Per 31 Desember 2015 Perusahaan belum melakukan kegiatan penjualan produk syariah. Polis pertama mulai dijual pada bulan Januari 2016.
Disclaimer : Laporan ini dipersiapkan setiap Triwulan oleh PT FWD Life Indonesia hanya untuk keperluan informasi, tidak seharusnya digunakan sebagai penawaran penjualan atau permohonan pembelian. Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin,
harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi masa lalu tidak mengindikasikan kinerja investasi di masa depan.