Laporan Keuangan Unit Syariah

FWDLifeSyariah
LaporanKeuanganUnitSyariah
Per31Maret2017/TriwulanI2017
NERACADANAINVESTASIPESERTA
SOLVABILITASDANAPERUSAHAAN
(dalamjutaanRupiah)
No.
URAIAN
(1)
(2)
(dalamjutaanRupiah)
Tahun2017
TriwulanI
(3)
No.
URAIAN
(1)
(2)
Tahun2016
TriwulanIV
(3)
ASET
1
Kekayaan
1
Deposito
-
2
Kewajiban
2,332
2
Investasi
Sahamsyariah
-
3
JumlahSolvabiltasDanaPerusahaan(1-2)
29,822
3
4
5
6
Sukukatauobligasisyariah
Suratberhargasyariahnegara
SuratberhargasyariahyangditerbitkanolehBankIndonesia
15,000
-
4
JumlahkekayaanyangharusdisediakanuntukQardh
519
SuratberhargasyariahyangditerbitkanolehselainnegaraRepublikIndonesia
-
5
ModalSendiriataumodalkerjayangdipersyaratkan
25,000
7
8
9
10
11
12
Suratberhargasyariahyangditerbitkanolehlembagamultinasional
Reksadanasyariah
Efekberagunasetsyariah
Pembiayaanmelaluikerjasamadenganpihaklain.
Emasmurni
Investasilain
9,239
-
6
Solvabilitasminimumdanaperusahaan(Jumlahyanglebihbesardari4atau5)
25,000
Pencapaian/saldosolvabilitasDanaPerusahaan
4,822
13
14
15
16
BukanInvestasi
Kasdanbank
Tagihaninvestasi
Tagihanhasilinvestasi
Aktivalain
JumlahInvestasi
JumlahBukanInvestasi
JUMLAHASET
16
17
18
19
20
KEWAJIBAN
Utangujrah/feepengelolaandana
Utangbagihasil
Utangpenarikandanainvestasi
Akumulasidanainvestasipeserta
Utanglain
JUMLAHKEWAJIBAN
RASIOKESEHATANKEUANGANDANATABARRU'
24,239.31
2,358
2,358
26,598
32,154
No.
URAIAN
(1)
(2)
1
2
3
15,000
9,142
2,456
26,598
4
5
TingkatSolvabilitas
a.Kekayaanyangdiperkenankan
b.Kewajiban(termasukpinjamanQardh)
JumlahtingkatSolvabilitas
RisikokerugianyangmungkintimbulsebagaiakibatdariDeviasidalam
pengelolaanKekayaandan/atauKewajiban
a.Kegagalanpengelolaankekayaan(scheduleA)
b.Ketidakseimbanganantaraproyeksiaruskekayaandankewajiban(scheduleB)
c.Ketidakseimbanganantaranilaikekayaandankewajibandalamsetiapmatauang(scheduleC)
d.Perbedaanantarabebanklaimyangterjadidanbebanklaimyangdiperkirakan(scheduleD)
e.Ketidakcukupankontribusiakibatperbedaanhasilinvestasiyangdiasumsikandengan
hasilinvestasiyangdiperoleh(scheduleE)
f.Ketidakmampuanpihakreasuraduruntukmemenuhikewajibanpembayaranklaim(scheduleF)
Jumlahdanayangdiperlukanuntukmengantisipasirisikokerugianyangmungkin
timbulsebagaiakibatdeviasipengelolaankekayaandankewajiban(3a+3b+3c+3d+3e+3f)
Tahun2016
TriwulanIV
(3)
470
294
176
2
1
362
0
2
368
Rasiopencapaiantingkatsolvabilitas(2dibagidengan4;dalam%)
48%
Keterangan:
1)  Sesuai dengan Pasal 52 PMK No. 11/PMK.010/2011, paling lambat tanggal 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2015, Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' paling rendah 15% dan 30% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Risiko Kerugian Yang Mungkin Timbul
Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-07/BL/2011.
2)  Sesuai dengan Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011, paling lambat tanggal 31 Desember 2014 dan 31 Desember 2015, Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah 45% dan 70% dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Risiko Kerugian Yang
Mungkin Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-07/BL/2011.
Catatan :
a. Perusahaan memperoleh izin untuk mendirikan unit usaha Syariah dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan KEP-254/NB.223/2015 tanggal 14 Juli 2015.
b. Per 31 Desember 2015 Perusahaan belum melakukan kegiatan penjualan produk syariah. Polis pertama mulai dijual pada bulan Januari 2016.
Disclaimer : Laporan ini dipersiapkan setiap Triwulan oleh PT FWD Life Indonesia hanya untuk keperluan informasi, tidak seharusnya digunakan sebagai penawaran penjualan atau permohonan pembelian. Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini
dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi masa lalu tidak mengindikasikan kinerja investasi di masa depan.