Laporan Keuangan Q1 Tahun 2016

Halaman 8
PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA
DANA TABARRU'
V. RASIO KESEHATAN KEUANGAN
A. PENCAPAIAN SOLVABILITAS DANA TABARRU'
(dalam jutaan rupiah)
(1)
Keterangan
Tahun 2016
Triwulan I
Tahun 2015
Triwulan IV
(2)
(3)
(4)
291.917,36
197.523,41
273.162,67
186.989,33
94.393,94
86.173,34
5.409,86
6.371,15
16,76
49.466,53
4.244,37
6.229,03
17,00
49.743,42
566,01
132,68
531,67
475,39
61.963,01
61.240,88
32.430,94
24.932,46
1. Triwulan
Tingkat Solvabilitas
I Mar
a. Kekayaan Yang Diperkenankan
b. Kewajiban (kecuali Pinjaman Subordinasi)
c. Jumlah Solvabilitas (a-b)
2. Dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian akibat deviasi
pengelolaan kekayaan dan kewajiban
a.
b.
c.
d.
Kegagalan Pengelolaan Kekayaan (Schedule A)
Proyeksi Asurs Kekayaandan Kewajiban (Schedule B)
Kekayaan dan Kewajiban Dalam Setiap Jenis Mata Uang (Schedule C)
Beban Klaim Yang Terjadi dan Beban Klaim Yang Diperkirakan (Schedule D)
Ketidakcukupan Kontribusi Akibat Perbedaan Hasil Investasi yang
e. Diasumsikan dengan Hasil Investasi yang Diperoleh (Schedule E)
f. Risiko Reasuradur (Schedule F)
Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian
akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban (2 a + 2b + 2c +
2d + 2e + 2f)
3. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas (1 - 2)
4. Rasio Pencapaian Solvabilitas (1 dibagi dengan 2; dalam %)
152,34%
Dalam hal Dana Tabarru' mengalami kekurangan solvabilitas, jumlah dana yang dibutuhkan untuk mencapai
rasio RBC Dana Tabarru'
140,71%
30,00%
Halaman 4
PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA
IV. KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN
DANA PERUSAHAAN
Per 31 Maret 2016
A. KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH
No
Keterangan
1 Dana yang diperlukan untuk mengantisipasi kegagalan Risiko Kerugian
yang
mungkinPengelolaan
timbul sebagai
akibat(Schedule
deviasi pengelolaan
a. Kegagalan
Kekayaan
A)
(dalam jutaan rupiah)
Tahun 2016
Tahun 2015
Triwulan I
Triwulan IV
5.409,86
6.371,15
16,76
49.466,53
4.244,37
6.229,03
17,00
49.743,42
566,01
132,68
531,67
475,39
61.963,01
61.240,88
43.374,11
42.868,62
563,43
2.160,83
0,00
0,00
0,00
0,00
43.937,54
45.029,44
8 Kekayaan Perusahaan yang Diperhitungkan sebagai Kekayaan yang
tersedia untuk qardh (Bagian V Kolom 6 Nomor 9)
124.812,58
113.441,14
9 Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk Qardh (8-7)
80.875,04
68.411,70
b.
c.
d.
e.
Proyeksi Arus Kekayaan dan Kewajiban (Schedule B)
Kekayaan dan Kewajiban Dalam Setiap Jenis Mata Uang (Schedule C)
Beban Klaim Yang Terjadi dan Beban Klaim Yang Diperkirakan (Schedule D)
Ketidak-cukupan Premi Akibat Perbedaan Hasil Investasi Yang diasumsikan
dengan Hasil Investasi Yang Diperoleh (Schedule E)
f. Risiko Reasuradur (Schedule F)
2
Jumlah (1.a s.d. 1.f)
3 70% dari dana yang diperlukan untuk mengantisipasi kerugian akibat dari deviasi
pengelolaan kekayaan dan kewajiban
4 2% dari beban usaha perusahaan
5 Jumlah Dana yang Harus dipersiapkan untuk menjaga Tingkat Solvabilitas Dana
Tabarru' yang dipersyaratkan (kekurangan solvabilitas dana tabarru')
6 Jumlah Dana yang Harus dipersiapkan untuk menjaga Perimbangan antara
Investasi + Kas dan Bank dengan Penyisihan Teknis + kewajiban klaim retensi
sendiri
7 Jumlah Kekayaan yang Harus disediakan untuk Qardh (3+4+5+6 )
B. SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN
No
1
2
Keterangan
Tahun 2015
Triwulan I
Triwulan IV
191.198,57
17.907,50
180.145,19
18.914,31
173.291,07
161.230,88
4 Jumlah Kekayaan yang Harus Disediakan Untuk Qardh (A.7)
5 Modal Sendiri atau Modal Kerja yang dipersyaratkan
43.937,54
50.000,00
45.029,44
50.000,00
6 Solvabilitas Minimum Dana Perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5)
50.000,00
50.000,00
123.291,07
111.230,88
3
Jumlah Kekayaan
Jumlah Kewajiban
Tahun 2016
Jumlah Solvabilitas Dana Perusahaan (1-2)
7 Pencapaian / Saldo Solvabilitas Dana Perusahaan (3-6)
Halaman 4
PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA
DANA INVESTASI PESERTA
II. PERUBAHAN DANA INVESTASI PESERTA YANG DIKELOLA PERUSAHAAN
A. GABUNGAN SEMUA AKAD
Per 31 Maret 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
URAIAN
(1)
(2)
Dana Investasi Peserta
1 Dana Investasi Peserta pada awal tahun/triwulan
2 Penambahan Dana Investasi Peserta beriode berjalan
Kontribusi yang Dialokasikan untuk investasi
Hasil Investasi Dana Peserta
3
Jumlah Dana Investasi Peserta (1+2)
4 Biaya (Ujrah) Pengelolaan Investasi
Penarikan Dana Investasi Peserta
5 Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo
6 Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo)
7
Jumlah Penarikan Dana Investasi Peserta (5+6)
8 Jumlah Dana Investasi Peserta pada Akhir Tahun/Triwulan (3-4-7)
Per 31 Maret 2016
Triwulan I
(3)
Per 31 Desember 2015
Triwulan IV
(4)
933.773,73
903.261,37
52.877,34
41.949,10
1.028.600,17
214.395,77
(28.203,41)
1.089.453,73
1.998,66
7.336,10
18.557,72
30.335,54
48.893,26
55.768,10
92.575,80
148.343,90
977.708,24
933.773,73