PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA DANA TABARRU' V. RASIO KESEHATAN KEUANGAN A. PENCAPAIAN SOLVABILITAS DANA TABARRU' (dalam jutaan rupiah) Keterangan Tahun 2014 Triwulan IV Tahun 2014 Triwulan III (2) (3) (4) 251.027,14 192.902,82 245.572,90 192.659,98 58.124,32 52.912,92 5.377,70 6.100,43 17,25 40.845,87 4.791,03 5.926,68 15,90 43.214,44 1.633,12 492,13 452,77 391,96 54.466,49 54.792,78 3. Kelebihan (Kekurangan) Solvabilitas (1 - 2) 3.657,82 (1.879,85) 4. Rasio Pencapaian Solvabilitas (1 dibagi dengan 2; dalam %) 106,72% (1) 1. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Kewajiban (kecuali Pinjaman Subordinasi) c. Jumlah Solvabilitas (a-b) 2. Dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban a. b. c. d. Kegagalan Pengelolaan Kekayaan (Schedule A) Proyeksi Asurs Kekayaandan Kewajiban (Schedule B) Kekayaan dan Kewajiban Dalam Setiap Jenis Mata Uang (Schedule C) Beban Klaim Yang Terjadi dan Beban Klaim Yang Diperkirakan (Schedule D) Ketidakcukupan Kontribusi Akibat Perbedaan Hasil Investasi yang e. Diasumsikan dengan Hasil Investasi yang Diperoleh (Schedule E) f. Risiko Reasuradur (Schedule F) Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban (2 a + 2b + 2c + 2d + 2e + 2f) Dalam hal Dana Tabarru' mengalami kekurangan solvabilitas, jumlah dana yang dibutuhkan untuk mencapai rasio RBC Dana Tabarru' sebesar 30.00%. 96,57% PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA IV. KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN DANA PERUSAHAAN Per 31 Desember 2014 A. KEKAYAAN YANG TERSEDIA UNTUK QARDH No Keterangan 1 Dana yang diperlukan untuk mengantisipasi kegagalan Risiko Kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat deviasi pengelolaan kekayaan/kewajiban a. Kegagalan Pengelolaan Kekayaan (Schedule A) b. Proyeksi Arus Kekayaan dan Kewajiban (Schedule B) c. Kekayaan dan Kewajiban Dalam Setiap Jenis Mata Uang (Schedule C) d. Beban Klaim Yang Terjadi dan Beban Klaim Yang Diperkirakan (Schedule D) e. Ketidak-cukupan Premi Akibat Perbedaan Hasil Investasi Yang diasumsikan dengan Hasil Investasi Yang Diperoleh (Schedule E) f. Risiko Reasuradur (Schedule F) 2 Jumlah (1.a s.d. 1.f) 3 70% dari dana yang diperlukan untuk mengantisipasi kerugian akibat dari deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban 4 2% dari beban usaha perusahaan (dalam jutaan rupiah) Tahun 2014 Tahun 2014 Triwulan IV Triwulan III 5.377,70 6.100,43 17,25 40.845,87 4.791,03 5.926,68 15,90 43.214,44 1.633,12 492,13 452,77 391,96 54.466,49 54.792,78 38.126,55 24.656,75 2.292,00 1.716,29 0,00 0,00 0,00 0,00 40.418,54 26.373,03 112.183,59 106.795,99 71.765,05 80.422,96 5 Jumlah Dana yang Harus dipersiapkan untuk menjaga Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' yang dipersyaratkan (kekurangan solvabilitas dana tabarru') 6 Jumlah Dana yang Harus dipersiapkan untuk menjaga Perimbangan antara Investasi + Kas dan Bank dengan Penyisihan Teknis + kewajiban klaim retensi sendiri 7 Jumlah Kekayaan yang Harus disediakan untuk Qardh (3+4+5+6 ) 8 Kekayaan Perusahaan yang Diperhitungkan sebagai Kekayaan yang tersedia untuk qardh (Bagian V Kolom 6 Nomor 9) 9 Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk Qardh (8-7) B. SOLVABILITAS DANA PERUSAHAAN No 1 2 Keterangan Tahun 2014 Triwulan IV Triwulan III 174.685,64 16.880,76 175.864,26 15.770,26 157.804,88 160.094,00 4 Jumlah Kekayaan yang Harus Disediakan Untuk Qardh (A.7) 5 Modal Sendiri atau Modal Kerja yang dipersyaratkan 40.418,54 50.000,00 26.373,03 50.000,00 6 Solvabilitas Minimum Dana Perusahaan (jumlah yang lebih besar dari 4 atau 5) 50.000,00 50.000,00 107.804,88 110.094,00 3 Jumlah Kekayaan Jumlah Kewajiban Tahun 2014 Jumlah Solvabilitas Dana Perusahaan (1-2) 7 Pencapaian / Saldo Solvabilitas Dana Perusahaan (3-6) PT ASURANSI TAKAFUL KELUARGA DANA INVESTASI PESERTA II. PERUBAHAN DANA INVESTASI PESERTA YANG DIKELOLA PERUSAHAAN A. GABUNGAN SEMUA AKAD Per 31 Desember 2014 (dalam jutaan rupiah) NO. URAIAN (1) (2) Dana Investasi Peserta 1 Dana Investasi Peserta pada awal tahun/triwulan 2 Penambahan Dana Investasi Peserta beriode berjalan Kontribusi yang Dialokasikan untuk investasi Hasil Investasi Dana Peserta 3 Jumlah Dana Investasi Peserta (1+2) Per 31 Desember 2014 Per 30 September 2014 Triwulan IV Triwulan III (3) (4) 792.254,84 792.254,84 183.149,01 86.543,47 1.061.947,32 132.976,32 62.673,49 987.904,65 5.171,46 4.249,78 Penarikan Dana Investasi Peserta 5 Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempo 6 Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jt tempo) 7 Jumlah Penarikan Dana Investasi Peserta (5+6) 51.922,25 101.592,23 153.514,49 41.919,83 81.651,65 123.571,48 8 Jumlah Dana Investasi Peserta pada Akhir Tahun/Triwulan (3-4-7) 903.261,38 860.083,40 4 Biaya (Ujrah) Pengelolaan Investasi