ASPEK HUKUM JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL

JAMINAN PERBANKAN
INTERNASIONAL
Dr. Ramlan Ginting, S.H., LL.M
Jakarta
2014
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
1
KONSEP JAMINAN PERBANKAN
INTERNASIONAL
• Jaminan Perbankan Internasional adalah setiap
•
kewajiban keuangan (financial obligation) bank
penerbit (issuing bank) kepada penerima
jaminan (beneficiary)
Dalam pertemuan ini, Jaminan Perbankan
Internasional adalah jaminan bank dalam bentuk
warkat yang merupakan produk perbankan
internasional
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
2
JAMINAN PERBANKAN
INTERNASIONAL SEBAGAI KONTRAK
Kontrak internasional antara Bank Penerbit
(Guarantor) dan Penerima Jaminan (Beneficiary)
yang berada di negara yang berbeda. Dalam hal
ini, Bank Penerbit mengikatkan diri untuk
membayar kepada Penerima maksimal sebesar
nilai jaminan bank yang diterbitkan jika Pihak
Yang Dijamin (Applicant) wanprestasi dalam
pelaksanaan kewajiban sesuai kontrak dasar.
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
3
TRANSAKSI
JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL
Guarantor
(Issuing Bank)
international bank guarantee
issuance
agreement
Beneficiary
Applicant
underlying contract
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
4
TRANSAKSI
JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL
Guarantor
(Issuing Bank)
issuance
agreement
nomination agreement
international bank
guarantee (IBG)
Applicant
underlying contract
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
Nominated
Bank
IBG advice
Beneficiary
5
KONTRAK DALAM TRANSAKSI JAMINAN
PERBANKAN INTERNASIONAL
• Kontrak Dasar (underlying contract)
• Kontrak Penerbitan Jaminan Perbankan Internasional
(issuance agreement)
• Jaminan Perbankan Internasional (international bank
guarantee)
• Kontrak Keagenan (nomination agreement)
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
6
KONTRAK DASAR
• Kewajiban Pembayaran (payment obligation).
Kewajiban pembayaran Applicant disepakati untuk
dijamin dengan jaminan bank
• Kewajiban Pelaksanaan (performance obligation).
Kewajiban pelaksanaan Applicant disepakati untuk
dijamin dengan jaminan bank
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
7
KONTRAK PENERBITAN JAMINAN
PERBANKAN INTERNASIONAL
• Formulir Permohonan Penerbitan Jaminan
•
•
Perbankan Internasional
Syarat-syarat Umum Penerbitan Jaminan
Perbankan Internasional
Substansi pada Formulir Permohonan Penerbitan
Jaminan Perbankan Internasional menjadi
substansi Jaminan Perbankan Internasional
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
8
JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL
• Jaminan bank terhadap Kewajiban Pembayaran
(tepat jumlah, tepat valuta, tepat waktu)
• Jaminan bank terhadap Kewajiban Pelaksanaan
(tepat kuantitas, tepat kualitas, tepat waktu)
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
9
KONTRAK KEAGENAN
Pelaksanaan Jaminan Perbankan Internasional
oleh Bank Yang Ditunjuk (nominated bank)
sesuai instruksi Bank Penerbit
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
10
PRODUK JAMINAN PERBANKAN
INTERNASIONAL
Standby Letter of Credit
Demand Guarantee
Bank Guarantee
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
11
KLASIFIKASI
JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL
• Independent Guarantee
 Standby Letter of Credit
 Demand Guarantee
• Dependent Guarantee
 Bank Guarantee
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
12
INDEPENDENT GUARANTEE
• Jaminan Perbankan Internasional terpisah dari Kontrak
•
•
•
•
Dasar
Bank hanya berurusan dengan dokumen
Primary obligation merupakan kewajiban Guarantor
kepada Penerima Jaminan
Wanprestasi Pihak Yang Dijamin dinyatakan dalam
dokumen yang memuat pernyataan wanprestasi
(statement of default) yang diterbitkan Penerima Jaminan
Pernyataan tunduk pada ICC Rules dan atau hukum
nasional
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
13
DEPENDENT GUARANTEE
• Jaminan Bank mengikuti Kontrak Dasar
• Bank berurusan dengan dokumen dan ‘kebenaran
•
•
wanprestasi’
Primary obligation merupakan kewajiban Pihak Yang
Dijamin, sementara secondary obligation merupakan
kewajiban Guarantor
Wanprestasi Pihak Yang Dijamin dibuktikan dalam
dokumen yang memuat fakta wanprestasi (actual default)
yang diterbitkan Penerima Jaminan
• Tunduk pada hukum nasional
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
14
PENGATURAN
JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL
• Independent Guarantee
 ICC Rules (UCP 600, ISP98, URDG)
 United Nations Convention
 National Law
• Dependent Guarantee
 National Law
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
15
PENIPUAN (FRAUD) DALAM TRANSAKSI
JAMINAN PERBANKAN INTERNASIONAL
• Independent Guarantee
Penipuan perdata oleh Penerima Jaminan
• Dependent Guarantee
Penipuan perdata dan/atau penipuan pidana
oleh Penerima Jaminan
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
16
INJUNCTION DALAM TRANSAKSI JAMINAN
PERBANKAN INTERNASIONAL
• Independent Guarantee
Penerbitan injunction oleh pengadilan
berdasarkan penipuan perdata
• Dependent Guarantee
Penerbitan injunction oleh pengadilan
berdasarkan penipuan perdata atau
penipuan pidana
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
17
STANDBY LETTER OF CREDIT
(INDEPENDENT GUARANTEE)
• Hubungan kontraktual antara Guarantor dan
•
•
•
Beneficiary
Penjaminan kewajiban pembayaran atau
kewajiban pelaksanaan Applicant
Penundukan pada UCP 600 atau ISP98 dan atau
hukum nasional
Pemberlakuan internasional (dan nasional)
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
18
DEMAND GUARANTEE
(INDEPENDENT GUARANTEE)
• Hubungan kontraktual antara Guarantor dan
•
•
•
Beneficiary
Penjaminan kewajiban pembayaran atau
kewajiban pelaksanaan Applicant
Penundukan pada URDG dan atau hukum
nasional
Pemberlakuan internasional (dan nasional)
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
19
STANDBY LETTER OF CREDIT versus
DEMAND GUARANTEE
Standby Letter of Credit
Mekanisme penerbitan: direct guarantee
Payment settlement: sight payment, deferred
payment, payment by acceptance, payment by
negotiation
Demand Guarantee
Mekanisme penerbitan: direct & indirect guarantee
Payment settlement: on first demand
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
20
BANK GUARANTEE
(DEPENDENT GUARANTEE)
• Hubungan kontraktual antara Guarantor dan
•
•
•
Beneficiary
Penjaminan kewajiban pembayaran atau
kewajiban pelaksanaan Applicant
Penundukan pada hukum nasional
Pemberlakuan nasional
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
21
JAMINAN PERBANKAN INDONESIA
• Jaminan Perbankan Internasional
Standby Letter of Credit
Demand Guarantee
• Jaminan Perbankan Nasional
Bank Guarantee
(Bank Garansi atau Garansi Bank)
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
22
KETENTUAN JAMINAN PERBANKAN
INDONESIA
• Standby Letter of Credit, tunduk pada UCP 600
•
•
atau ISP98
Demand Guarantee, tunduk pada URDG
Bank Guarantee (Bank Garansi atau Garansi
Bank), tunduk pada KUHPerdata Pasal 18201850 serta SK Dir BI dan SEBI
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
23
PENGAJUAN KLAIM BANK GUARANTEE
DI INDONESIA
• Alternatif 1: segera setelah timbul
wanprestasi sampai dengan 14 hari setelah
Bank Guarantee jatuh tempo
• Alternatif 2: segera setelah timbul
wanprestasi sampai dengan 30 hari setelah
Bank Guarantee jatuh tempo
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
24
TERIMA KASIH
Aspek Hukum Jaminan
Perbankan Internasional, Dr.
Ramlan Ginting, 2007
25