LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) A S E T 2016 2015 LIABILITAS DAN EKUITAS 2016 2015 I. INVESTASI I. LIABILITAS 1 Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito 373.864 371.643 A. UTANG 2 Saham - - 1 Utang Klaim 950 1.149 3 Obligasi dan MTN - - 2 Utang Reasuransi 26.184 35.344 4 Surat Berharga yang diterbitkan atau 110.611 48.849 3 Utang Komisi 6.515 7.231 dijamin oleh Pemerintah 4 Utang Pajak 6.365 6.043 5 Surat Berharga yang diterbitkan atau - 5 Biaya Yang Masih Harus Dibayar 9.362 6.388 dijamin oleh BI 6 Utang Lain 18.718 14.357 6 Unit Penyertaan Reksadana - - 7 Jumlah Utang (1 s.d 6) 68.094 70.512 7 Penyertaan Langsung 150 150 8 Bangunan dengan Hak Strata atau - - B. CADANGAN TEKNIS Tanah dengan Bangunan untuk investasi 8 Cadangan Premi Yang Belum 9 Pinjaman Hipotik - - Merupakan Pendapatan 265.036 215.962 9 Cadangan Klaim 337.407 343.561 10 Investasi Lain - - 11 Jumlah Investasi (1 s/d 10) 484.625 420.642 10 Jumlah Cadangan Teknis (8 s.d 9) 602.443 559.523 11 Jumlah Liabilitas (7 + 10) 670.537 630.035 II. BUKAN INVESTASI 12 Pinjaman Subordinasi 35.195 37.000 12 Kas dan Bank 34.119 42.052 13 Tagihan Premi Penutupan Langsung 187.514 132.400 II. EKUITAS 14 Aset Reasuransi 191.573 232.022 13 Modal Disetor 104.751 100.000 15 Tagihan Investasi - - 14 Agio Saham - 16 Tagihan Hasil Investasi 11.645 6.527 15 Saldo Laba 131.643 87.107 17 Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah - - 16 Pendapatan Komprehensif Lain dengan Bangunan untuk dipakai sendiri Setelah Pajak (1.119) 18 Aset Tetap Lain 6.408 2.841 17 Komponen Ekuitas Lainnya - 19 Aset Lain 25.123 17.658 20 Jumlah Bukan Investasi (12 s/d 19) 456.382 433.500 18 Jumlah Ekuitas (13 s.d 17) 235.275 187.107 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (11+12+18) 941.007 854.142 21 Jumlah Aset (11 + 20) 941.007 854.142 19 DIREKSI DAN KOMISARIS DEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : WAKIL KOMISARIS UTAMA : KOMISARIS : KOMISARIS INDEPENDEN : KOMISARIS INDEPENDEN : KOMISARIS INDEPENDEN : ENDANG ETTY MERAWATI JOHN LILBURNE HUNT BRUCE ANTHONY HOWE MOSES FERNANDEZ DA SILVA ISWAHYUDI ASWAR KARIM LUDOVICUS SENSI WONDABIO DIREKSI DIREKTUR UTAMA DIREKTUR DIREKTUR AZIZ ADAM SATTAR ANDY SOEN LINGGAWATI TOK : : : REASURADUR UTAMA NAMA REASURADUR Reasuransi Dalam Negeri 1. PT. Reasuransi Internasional Indonesia 2. B P P D A N 3. PT. Reasuransi Nasional Re 4. PT Tugu Reasuransi Indonesia 5. PT Maskapai Reasuransi Indonesia 6. PT Asuransi MAIPARK Indonesia MILIK PERUSAHAAN QBE INSURANCE (INTERNATIONAL) LIMITED PT POOL ADVISTA INDONESIA Tbk 55% 45% Reasuransi Luar Negeri 1. QBE Reinsurance Corporation 2. Munich Reinsurance Company 3. Swiss Reinsurance Company 4.Lain-lain TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 No URAIAN PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 (dalam jutaan rupiah) 2016 2015 Keterangan 2016 2015 1 PENDAPATAN UNDERWRITING 2 3 4 5 6 Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 850.372 Premi Bruto b. Liabilitas 670.536 a. Premi Penutupan Langsung 148.385 124.528 Jumlah Tingkat Solvabilitas 179.836 b. Premi Penutupan Tidak Langsung - c. Komisi Dibayar 26.494 21.765 B Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2) Jumlah Premi Bruto (3+4-5) 121.891 102.763 a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 15.576 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan 7 Premi Reasuransi Liabilitas (Schedule B) 409 8 a. Premi Reasuransi Dibayar 33.291 33.002 c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas 9 b. Komisi Reasuransi Diterima 1.129 401 dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing (Schedule C) - 10 Jumlah Premi Reasuransi (8-9) 32.162 32.601 d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim 11 Premi Neto (6-10) 89.729 70.162 1) yang Diperkirakan (Schedule D) 113.614 12 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) - 13 a. Penurunan (kenaikan) Cadangan Premi - f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 7.717 14 b. Penurunan (kenaikan) CAPYBMP (4.013) 1.921 g. Risiko Operasional (Schedule G) 573 15 Penurunan (Kenaikan) Cadangan Jumlah MMBR 137.889 Premi dan CAPYBMP (13+14) (4.013) 1.921 16 Jumlah Pendapatan Premi Neto (11+15) 85.716 72.083 C Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 41.947 17 Pendapatan Underwriting Lain Neto - 130% D Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 3) 18 PENDAPATAN UNDERWRITING (16+17) 85.716 72.083 Informasi Lain 19 BEBAN UNDERWRITING a. Jumlah Deposito Jaminan 20.000 20 Beban Klaim b. Rasio Likuiditas (%) 123% 21 a. Klaim Bruto 76.095 39.552 c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 120% 22 b. Klaim Reasuransi 21.373 5.786 d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan 23 c. Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim (4.735) 39.164 Pendapatan Premi Neto 6% 24 Jumlah Beban Klaim (21-22+23) 49.987 72.930 e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 107% 25 Beban Underwriting Lain Neto - 26 BEBAN UNDERWRITING (24+25) 49.987 72.930 Keterangan : 35.729 (847) 28 Hasil Investasi 5.010 29 Beban Usaha : 30 a. Beban Pemasaran 544 b. Beban Umum dan Administrasi : 31 - Beban Pegawai dan Pengurus 10.954 32 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 377 33 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 4.553 34 Jumlah Beban Usaha 16.428 27 HASIL UNDERWRITING (18-26) 12.094 8.890 122 5.397 14.880 35 LABA (RUGI) USAHA ASURANSI (27+28-34) 24.311 (3.633) (2.133) 3.698 36 Hasil (Beban) Lain 37 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 471 22.178 65 3.291 2.409 39 LABA SETELAH PAJAK (37-38) 18.887 (2.344) 40 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK 41 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF (39+40) - 18.887 (2.344) 38 Pajak Penghasilan 796.621 630.034 166.587 13.388 88.055 13.349 562 115.354 51.233 144% 20.000 124% 137% 17% 151% 1) CAPYBMP = Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan. 2) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas. 3) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK 010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 120%. 4) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akutansi Keuangan yang berlaku umum. 5) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional. Catatan : a) Kurs pada tanggal 31 Maret 2016, 1US$ = Rp. 13,276,- b) Kurs pada tanggal 31 Maret 2015, 1US$ = Rp. 13,084,Jakarta, 29 April 2016 SE&O Direksi PT Asuransi QBE Pool Indonesia