Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing laws

Sekilas Pandang
Australia telah menerapkan Undang
Undang Anti Pencucian Uang/Kontra
Pendanaan Terorisme untuk memenuhi
standar internasional dan membantu
melindungi kalangan bisnis agar tidak
disalahgunakan untuk kegiatan pencucian
uang dan pendanaan terorisme.
Ingin informasi lebih lengkap?
Telepon Informasi Nasabah:1800 021 037
www.australia.gov.au/crimeandmoney
E-mail: [email protected]
Kejahatan
& Uang
BANTU KAMI
MEMUTUSKAN MATA RANTAINYA
Sebagai pelanggan atau nasabah yang
meminta jasa tertentu, mungkin identitas
Anda akan diminta untuk verifikasi.
Dengan melakukan
verifikasi identitas, Anda
akan membantu melindungi
usaha Australia dari
penyalahgunaan dengan
tujuan kegiatan kriminal.
MENGHENTIKAN
UANG KOTOR
DALAM JALURNYA
UNDANG-UNDANG ANTI PENCUCIAN UANG DAN KONTRA PENDANAAN TERORISME
MENGHENTIKAN
UANG KOTOR
DALAM JALURNYA
UNDANG-UNDANG ANTI PENCUCIAN UANG DAN KONTRA PENDANAAN TERORISME
INDONESIAN
INDONESIAN_16866 AGD AMLCTF DL brochure_approved.indd 1
2/13/2009 10:27:43 AM
Apa yang dimaksud dengan
pencucian uang dan pendanaan
terorisme?
Mengapa Undang Undang ini
diimplemantasikan?
Tujuan dari kebanyakan tindak kriminal adalah untuk
menghasilkan keuntungan. Pencucian uang adalah
proses untuk menyamarkan asal muasal keuntungan
kriminal yang ilegal tersebut. Tindakan ini
memungkinkan para pelaku kejahatan mengakses
dan menggunakan uang kotor yang didapatkan
melalui kejahatan tanpa terdeteksi.
Kelompok teroris juga memindahkan dana untuk
menyamarkan sumber dana, tujuan penggunaan
dan tempat tujuan pengiriman dana tersebut.
Pendanaan terorisme mencakup pendanaan untuk
kegiatan teroris, para teroris, dan organisasi teroris.
Pencucian uang dan pendanaan terorisme
merupakan kejahatan yang sangat serius.
• mengurangi risiko usaha Australia disalahgunakan untuk tujuan pencucian uang atau pendanaan terorisme,dan
• m
emenuhi kebutuhan badan-badan penegak hukum untuk
mendapatkan informasi tentang kegiatan yang mungkin
terkait dengan pencucian uang, pendanaan terorisme dan
kejahatan serius lainnya.
Kepada siapa Undang Undang ini
berlaku?
• bank, lembaga kredit, lembaga KPR, peminjaman, penyewaan
dan sewa-pakai, penerbit kartu dengan isi/pulsa, penerbit cek
perjalanan, penjual valuta asing, perusahaan manajemen aset,
penjual jasa pengiriman uang, perencana keuangan yang
mengatur penerbitan produk finansial, penyedia asuransi jiwa,
dana pensiun, perusahaan jasa kustodial, kurir uang tunai dan
penjual sekuritas
Undang Undang Anti Pencucian Uang dan Kontra
Pendanaan Terorisme 2006 (Anti-Money
Laundering and Counter-Terrorism Financing Act
2006) mengharuskan penyedia jasa penanganan
keuangan, perjudian atau emas lantakan tertentu
untuk:
• mengidentifikasikan nasabah mereka sebelum memberikan jasa tersebut
• menjelaskan atau memperbarui informasi nasabah, termasuk latar belakang usaha nasabah
• menyimpan catatan sehubungan dengan jasa tersebut, dan
• melaporkan transaksi
dan keadaan tertentu
yang mencurigakan.
• m
enyesuaikan sistem anti pencucian uang dan kontra
pendanaan terorisme Australia dengan standar
internasional
Undang Undang ini mungkin berlaku pada pelanggan atau
nasabah dari sejumlah lembaga penyedia jasa seperti:
Bagaimana isi Undang Undangnya?
• memantau transaksi nasabah secara terus menerus selama menyediakan jasa tersebut
Pemerintah Australia mengimplementasikan Undang Undang
anti pencucian uang dan kontra pendanaan terorisme untuk:
• sektor perjudian, termasuk kasino, bandar taruhan, TAB, klub
dan pub, bandar perjudian internet dan perjudian elektronik,
• dan penjual emas lantakan (bullion).
Kapan Anda dapat terkena Undang
Undang ini?
Sebagai pelanggan atau nasabah, Undang Undang ini dapat
berlaku pada Anda dalam berbagai keadaan, seperti:
• saat membuka rekening pada bank atau lembaga keuangan
lainnya,
• mendapatkan pinjaman
• membeli cek perjalanan.
• mengirim, menerima atau mentransfer dana secara elektronis,
• melakukan transaksi uang tunai untuk perjudian sejumlah
$10,000 atau lebih,
• membeli atau menjual emas lantakan,
• dan menarik tunjangan dana pensiun.
INDONESIAN_16866 AGD AMLCTF DL brochure_approved.indd 2
Bagaimana Anda dapat terpengaruh?
Sebagai pelanggan atau nasabah, urusan bisnis Anda mungkin
perlu memverifikasi identitas Anda. Jenis dokumen yang mungkin
diminta untuk Anda perlihatkan guna memverifikasi identitas Anda
mungkin berbeda-beda, tergantung jenis transaksi atau jasanya.
Juga mungkin berlainan tergantung dari jenis lembaga penyedia
jasanya.
Misalnya, jika perusahaan memutuskan bahwa jasa atau
transaksinya berisiko rendah terhadap pencucian uang atau
pendanaan terorisme, pelanggan atau nasabah mungkin hanya
diminta untuk menunjukkan surat izin mengemudi. Untuk jenis
transaksi atau jasa lainnya, mungkin Anda harus memberikan
informasi lebih banyak.
Dokumen identifikasi yang mungkin harus Anda tunjukkan antara
lain:
• paspor
• akte kelahiran
• Surat Izin Mengemudi
• bukti tagihan utilitas (listrik/gas/air), atau
• laporan keuangan dari bank atau lembaga keuangan lainnya.
Perusahaan yang tercakup oleh Undang Undang ini juga
harus menerapkan program anti pencucian uang dan kontra
pendanaan terorisme ini, melakukan pemantauan yang terus
menerus terhadap aktivitas nasabah, dan melaporkan hal-hal
yang mencurigakan.
Sebagai nasabah atau pelanggan, Anda juga dapat diminta
untuk memberikan informasi tambahan tentang identitas Anda
atau transaksi Anda, sebagai bagian dari pemantauan
perusahaan atas aktivitas nasabahnya.
Bagaimana dengan perlindungan
privasi Anda?
Perusahaan jasa dan lembaga Pemerintah Australia yang
diharuskan mengumpulkan informasi pribadi harus menangani
informasi ini menurut Undang Undang Privasi 1988 (Privacy Act
1988).
UU Privasi ini mengatur pengambilan, penggunaan, pengungkapan,
kualitas dan keamanan informasi pribadi, termasuk untuk tujuan anti
pencucian uang dan kontra pendanaan terorisme.
Anda dapat mengetahui lebih jauh tentang kewajiban privasi dari
para penyedia jasa yang melaksanakan kegiatan anti pencucian
uang dan kontra pendanaan terorisme, dan hak-hak Anda sebagai
pelanggan atau nasabah dari perusahaan penyedia jasa tersebut,
di www.privacy.gov.au/business/aml
2/13/2009 10:27:48 AM