NCB Interpol Indonesia - "Money Laundering" dan Dana Teroris

NCB Interpol Indonesia - "Money Laundering" dan Dana Teroris
Wednesday, 17 September 2003 22:33
There are no translations available.
MONEY laundering atau pencucian uang menjadi salah satu persoalan yang dibahas dalam
Konferensi Ke-23 Aseanapol di Manila, Filipina, September 2003.
PERSOALAN ini semakin mengemuka karena pencucian uang dikaitkan dengan dana yang
digunakan jaringan teroris. Sebelum isu terorisme menguak, biasanya masalah pencucian uang
selalu dikaitkan dengan perdagangan gelap narkotika, bisnis prostitusi, perjudian, dan
perdagangan senjata ilegal. Namun, seiring dengan merebaknya isu terorisme, maka masalah
pencucian uang dikaitkan dengan jaringan teroris di Asia Tenggara dan dunia.
Dalam sidang komisi di Konferensi Ke-23 Aseanapol di Manila, terungkap bahwa saat ini
otoritas internasional menyoroti Indonesia, Malaysia, dan Filipina karena sejumlah tersangka
sudah mulai mengumpulkan dana kemanusiaan dan memiliki hubungan dengan organisasi
teroris.
Kepala Badan Reserse Kriminal Polri Komisaris Jenderal Erwin Mappaseng mengatakan, Polri
sudah menyiapkan penyidik yang menguasai persoalan pencucian uang untuk menangani
berbagai kasus ini. Kedekatan Polri dengan petugas Bank Indonesia digambarkan Erwin
sebagai, "Kami tinggal angkat telepon untuk berkoordinasi jika ada transaksi keuangan yang
mencurigakan."
Setelah tragedi WTC pada 11 September 2001, Financial Action Task Force on Money
Laundering (FATF), gugus tugas yang dibentuk negara-negara G7 pada tahun 1989 untuk
memberantas pencucian uang, memperluas misi dengan ikut serta mencegah mengalirnya
dana ke rekening para teroris.
FATF dalam laporan tahun 2001-2002 menyebutkan, organisasi teroris terkait dengan sumber
pendanaan yang legal dan ilegal. Organisasi teroris sangat bergantung pada hasil sumber
kejahatan yang menghasilkan uang, misalnya perdagangan gelap narkotika, penyelundupan
barang dalam jumlah besar, dan kejahatan keuangan antara lain pemalsuan kartu kredit.
Kajian FATF menyebutkan, modalitas pencucian uang yang dilakukan organisasi teroris tidak
1/3
NCB Interpol Indonesia - "Money Laundering" dan Dana Teroris
Wednesday, 17 September 2003 22:33
membedakan dari kejahatan asalnya. Karena itu, aksi terorisme yang dibiayai dengan
kejahatan yang menghasilkan uang dan perang melawan pendanaan terorisme dapat
diupayakan melalui perangkat pengaturan pencucian uang.
FATF juga menyebutkan, pendanaan terorisme umumnya bergantung pada sumber pendanaan
yang sah, yang dikumpulkan melalui organisasi yang sah atau organisasi nirlaba. Dana-dana ini
antara lain berasal dari iuran keanggotaan, sumbangan, dan acara kebudayaan dan sosial,
yang kemudian disalurkan ke organisasi teroris.
FATF menegaskan pula, pengumpulan dana untuk kepentingan sosial acapkali menjadi
"kendaraan" bagi pengumpulan dana pendukung aksi terorisme karena sumber uang yang legal
ternyata sangat menyulitkan pendeteksian. Selain itu, perusahaan-perusahaan yang memiliki
jaringan bisnis lintas batas negara juga sering dimanfaatkan untuk pengumpulan dana
terorisme melalui jaringan bisnis yang legal.
Karena itu pula, lembaga keuangan mengalami kesulitan mendeteksi dengan menggunakan
instrumen laporan transaksi keuangan mencurigakan atau suspicious transaction report (STR).
Di sejumlah negara, kurangnya pengaturan mengenai pencegahan pendanaan terorisme
menimbulkan dampak, organisasi teroris dapat dengan aman mengumpulkan dana.
Kriminalisasi atas perbuatan pendanaan terorisme ini sangat mendesak dijadikan sebagai
predicate crime dari tindak pidana pencucian uang. Sangat beralasan jika pendanaan terorisme
diklasifikasikan sebagai tindak pidana.
Seorang analis PPTAK menyebutkan, Indonesia sudah merespons secara positif gagasan yang
berkembang dalam masyarakat internasional bahwa terorisme dan pendanaan terorisme
merupakan tindak pidana. Lahirnya Undang-Undang (UU) Nomor 15 Tahun 2003 tentang
Penetapan Peraturan Pemerintah Pengganti Undang- undang Nomor 1 Tahun 2002 tentang
Pemberantasan Terorisme menjadi UU, menjadi landasan hukum utama dalam menangani
berbagai aksi terorisme di Indonesia.
2/3
NCB Interpol Indonesia - "Money Laundering" dan Dana Teroris
Wednesday, 17 September 2003 22:33
Pengaturan terorisme sebelumnya sudah diakomodasi dalam UU No 15 Tahun 2002 tentang
Tindak Pidana Pencucian Uang. Dalam Pasal 2 disebutkan bahwa terorisme sebagai salah satu
kejahatan asal dari money laundering sehingga uang yang berasal dari aktivitas organisasi
teroris dapat dikejar dan dituntut dengan UU No 15 Tahun 2002.
PERSOALANNYA, pemberantasan pendanaan terorisme bukan hal yang gampang. Analis
PPTAK itu menyebutkan, belum adanya administrasi kependudukan yang tertib, seperti belum
adanya kartu identitas tunggal (uniform single ID) bagi setiap orang, seperti halnya dikenal di
beberapa negara, antara lain Amerika Serikat dengan Social Security Number.
Pembuatan identitas palsu yang mudah dilakukan pun ikut mempersulit upaya deteksi dan
penyelidikan kegiatan pendanaan terorisme.
Penerapan prinsip mengenal nasabah (Know Your Customer) juga belum sepenuhnya
dilakukan, baik karena alasan persaingan antarindividu industri, kurangnya penegakan hukum,
maupun kurangnya kesadaran nasabah.
Masih dibutuhkan waktu untuk sosialisasi UU Terorisme dan UU Tindak Pidana Pencucian
Uang yang relatif masih baru ini. Di samping itu, dibutuhkan juga perjanjian internasional yang
mengatur pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme. (KSP)
3/3