Manulife Lifestyle Protector

Persentase (%) Kinerja Dana Investasi
Syarat Pengajuan Manulife Lifestyle Protector
2012
2013
2014
2015
2016
Usia Masuk Tertanggung
Minimal : 30 hari
Maksimal : 50 tahun
Manulife Dana Ekuitas (IDR)
12,76%
(2,08%)
26,98% (11,38%) 10,01%
Manulife Dana Ekuitas Syariah (IDR)
11,44%
0,85%
22,33% (13,24%) 12,91%
Manulife Dana Ekuitas Indonesia-China (IDR)
13,58%
2,11%
21,22% (12,09%) 10,90%
Mengisi dan melengkapi formulir serta dokumen-dokumen
pendaftaran yang diperlukan.
Manulife Dana Ekuitas Indonesia-India (IDR)
14,68%
1,93%
28,89% (10,94%) 11,10%
Manulife Dana Ekuitas Small Mid-Capital (IDR)
25,11%
(8,33%)
19,47% (22,65%) 10,13%
Manulife Dana Berimbang (IDR)
10,28%
(9,31%)
16,51%
(7,04%)
11,82%
Manulife Pendapatan Tetap Negara (IDR)
8,98%
(15,12%)
9,74%
(0,11%)
11,25%
Manulife Pendapatan Tetap Korporasi (IDR)
10,22%
(11,19%) 10,13%
0,92%
12,50%
Manulife Dana Pasar Uang (IDR)
2,29%
5,41%
4,84%
Contoh Ilustrasi Manulife Lifestyle Protector
Nama Tertanggung
Jenis Kelamin
Usia
Status Merokok
Premi Dasar
Top Up Berkala
Uang Pertanggungan
Pilihan Dana Investasi
Manfaat Pertanggungan
Tambahan
: Bapak Albert
: Laki-laki
: 30 Tahun
: Tidak Merokok
: Rp6.000.000/tahun (MPP 10 tahun)
: Rp6.000.000/tahun
: Rp60.000.000
: 100% Manulife Dana Ekuitas
: MCC (Perlindungan dari 56 penyakit
kritis dengan manfaat sebesar Rp100
juta) dengan tambahan Premi Rp2,21
juta/tahun
Jika
Premi
Sehat
Premi Dasar
: Rp6 juta/tahun
Top Up Berkala : Rp6 juta/tahun
Sakit Kritis di
Usia 40 tahun
MCC
Premi Dasar
: Rp6 juta/tahun
Top Up Berkala : Rp6 juta/tahun
Rp609 juta*
Rp986 juta*
Rp2,572 miliar*
Rp609 juta*
Rp986 juta*
Rp2,572 miliar*
5,86%
Kinerja investasi di masa lalu tidak mencerminkan kinerja investasi di masa yang akan datang. Karena itu, Anda tidak
dapat membuat asumsi bahwa kinerja investasi produk ini di masa depan akan memberikan keuntungan yang sama
atau lebih besar daripada kinerja di masa lalu. Dalam membuat keputusan investasi, calon Nasabah harus bersandar
pada penilaian masing-masing terhadap manfaat dan risiko yang dapat muncul.
Catatan:
(1) Biaya administrasi Rp30 ribu/bulan. Pembayaran biaya administrasi dilakukan secara otomatis melalui pemotongan
dana investasi program Asuransi Dasar.
(2) Maksimal Manfaat Meninggal Dunia karena kecelakaan dan Manfaat Cacat Total Tetap karena kecelakaan untuk
seluruh Polis yang dimiliki di Manulife Indonesia adalah sebesar Rp5 miliar.
(3) Maksimal Manfaat 56 penyakit kritis untuk seluruh Polis yang dimiliki di Manulife Indonesia adalah sebesar Rp2,5
miliar atau 50% x tabel faktor x penghasilan kotor tahunan, mana yang lebih kecil.
(4) Top Up minimal Rp1 juta per transaksi. Withdrawal minimal Rp1 juta dengan dana yang ditinggalkan di setiap dana
investasi minimal sebesar Rp2 juta. Untuk Switching pertama sampai dengan keempat pada setiap tahun Polis dapat
dilakukan tanpa biaya. Setelah itu dikenakan Biaya Pengalihan Dana sebesar Rp50 ribu per transaksi.
(5) Segala biaya yang dikenakan kepada Nasabah akan mengacu pada Ketentuan Polis Manulife Lifestyle Protector
termasuk namun tidak terbatas pada biaya pertanggungan, biaya pengelolaan, biaya pengambilan unit, biaya
perubahan alokasi dana investasi, biaya komisi untuk bank dan komisi pemasaran.
Dana Tersedia Dana Tersedia Dana Tersedia di Usia
di Usia
di Usia
70 Tahun (Akhir
55 Tahun
60 Tahun
Pertanggungan)
Rp100
juta
3,32%
(1) Penjelasan pembebanan biaya secara lengkap mengacu pada Ketentuan Umum dan Ketentuan Khusus Polis
Manulife Lifestyle Protector.
(2) Risiko Pasar: Harga Unit akan mengalami fluktuasi mengikuti harga pasar. Hal ini akan terlihat pada volatilitas dari
harga unit dan akan menyebabkan kemungkinan terjadinya kenaikan atau penurunan nilai investasi.
(3) Risiko Kredit: Pemegang Polis akan terekspos pada risiko kredit PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia sebagai
penyeleksi risiko dari produk asuransi. Risiko kredit berkaitan dengan kemampuan membayar kewajiban oleh
PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia terhadap nasabahnya.
Ilustrasi Nilai Polis dalam jutaan Rupiah
Didirikan pada tahun 1985, PT Asuransi Jiwa Manulife
Indonesia (Manulife Indonesia) merupakan bagian dari
Manulife Financial Corporation, grup penyedia layanan
keuangan dari Kanada yang beroperasi di Asia,
Kanada dan Amerika Serikat. Manulife Indonesia
menawarkan beragam layanan keuangan termasuk
asuransi jiwa, asuransi kecelakaan dan kesehatan,
layanan investasi dan dana pensiun kepada nasabah
individu maupun pelaku usaha di Indonesia. Melalui
jaringan lebih dari 10.000 karyawan dan agen
profesional yang tersebar di 23 kantor pemasaran,
Manulife Indonesia melayani lebih dari 2,2 juta
nasabah di Indonesia.
(4) Risiko Operasional: Suatu risiko yang disebabkan kerena tak berjalannya atau gagalnya proses internal, manusia
dan sistem, serta oleh peristiwa eksternal.
2,572
Manfaat Meninggal/Cacat Total Tetap**
setelah MPP = (MPP x PD) + NP*
Manfaat Meninggal/Cacat Total Tetap**
dalam MPP = (TP x PD) + NP*
PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia terdaftar dan
diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Customer Contact Center
Sampoerna Strategic Square, South Tower
Jl. Jenderal Sudirman Kav. 45-46 Jakarta 12930
Telepon : (021) 2555 7777
: 0 800 1 606060 (Bebas pulsa & khusus
wilayah di luar kode area Jakarta)
Faksimili : (021) 2555 2226
: [email protected]
Email
1,594
Manfaat Meninggal/Cacat Total Tetap**
5 tahun pertama Polis = (5 x PD) + NP*
MLP/16022017
986
609
375
139
48
Usia Masuk
30 tahun
35 tahun
Manulife Lifestyle Protector
(6) Anda dapat mengajukan klaim melalui MiAccount yang dapat Anda unduh di Apple Store dan Google Playstore
atau melalui kantor pemasaran Manulife Indonesia terdekat dengan menyerahkan formulir klaim dan seluruh
dokumen klaim yang disyaratkan dalam pengajuan klaim sesuai dengan Ketentuan Polis. Manulife Indonesia akan
memproses klaim tersebut dengan mengacu pada Ketentuan Umum dan Ketentuan Khusus Polis, termasuk namun
tidak terbatas pada pengecualian Polis.
Catatan Penting:
Ilustrasi Manulife Lifestyle Protector
Manulife Indonesia
40 tahun
50 tahun
55 tahun
60 tahun
65 tahun
Akhir Pertanggungan
Usia 70 tahun
Masa Pembayaran Premi (MPP) 10 tahun
Manfaat Cacat Total Tetap hingga usia 65 tahun
Manfaat Meninggal Dunia hingga usia 70 tahun
* Nilai Polis tidak dijamin, dapat meningkat atau menurun tergantung kinerja dana investasi yang dipilih oleh Nasabah dan tidak lepas dari risiko investasi.
** Manfaat Cacat Total Tetap akan berlaku pada saat Tertanggung mencapai usia 18 tahun dan sebelum Tertanggung mencapai usia 65 tahun (keterangan lengkap di Polis)
Catatan: Ilustrasi di atas menggunakan asumsi tingkat pengembalian tahunan sebesar 10% selama Masa Pertanggungan.
Ilustrasi ini tidak mengikat dan bukan merupakan perjanjian asuransi dan bukan merupakan bagian dari Polis. Hak dan kewajiban sebagai Pemegang Polis/Tertanggung dan ketentuan mengenai
produk ini tercantum di dalam Polis. Penjelasan lebih lengkap tentang produk ini baik Premi yang harus dibayarkan, Uang Pertanggungan dan sebagainya tercantum di dalam dokumen Polis.
Brosur ini hanya merupakan alat pemasaran yang memuat rangkuman
berbagai manfaat dan ketentuan dari produk asuransi ini. Penafsiran
terakhir dari manfaat dan ketentuan asuransi mengacu pada Polis
yang memuat segala persyaratan dan ketentuan secara lengkap dan
terperinci.
Tenaga pemasar yang melakukan penawaran dan penjualan atas
produk ini telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keungan
(OJK) atau asosiasi terkait.
INDIVIDUAL INSURANCE
7
MANFAAT UTAMA
Pilihan Program Pertanggungan Tambahan
Manulife Lifestyle Protector
KEUNGGULAN
Manulife Lifestyle Protector
1. Perlindungan Hingga Usia 70 Tahun
Anda akan mendapatkan perlindungan hingga usia 70 tahun, dengan
Masa Pembayaran Premi selama 5 atau 10 tahun.
2. Jaminan Premi Kembali
100% Premi Dasar Tahunan yang Anda bayarkan selama Masa
Pembayaran Premi akan dikembalikan, apabila Anda membayar Premi
selama Masa Pembayaran Premi.
1. Manfaat Akhir Masa Pertanggungan
Sebesar 100% Premi Dasar Tahunan yang telah dibayarkan
ditambah Nilai Polis* bila Anda mengikuti program sampai akhir
Masa Pertanggungan.
2. Manfaat Cacat Total Tetap** atau Meninggal
Dunia
Anda akan menerima manfaat yang sama akibat Cacat Total
Tetap atau Meninggal Dunia, tergantung dari Masa Pembayaran
Premi yang dipilih (lihat ilustrasi di bawah untuk detail manfaat).
(Masa Pembayaran Premi 5 tahun)
3. Proses Mudah Hanya dengan Pernyataan
Kesehatan
4. Beragam Program Pertanggungan Tambahan
Masa Pembayaran Premi
5 Tahun
Manulife Lifestyle Protector
Investasi Tepat untuk Gaya Hidup Impian Anda
Dalam setiap tahap kehidupan yang sudah Anda rencanakan dengan
hati-hati sekalipun, potensi timbulnya risiko kehidupan selalu ada. Hal ini
dapat membawa dampak besar dalam mengubah jalan hidup atau kualitas
hidup Anda dan keluarga tercinta di masa yang akan datang.
Sudahkah Anda mempersiapkan dan juga memproteksi dana investasi Anda
agar impian dan kualitas hidup Anda dan keluarga tetap terjaga seperti
yang Anda rencanakan sebelumnya?
Manulife Lifestyle Protector merupakan solusi bagi Anda dan keluarga
dalam menjawab pertanyaan di atas. Manulife Lifestyle Protector
merupakan produk asuransi jiwa dikaitkan dengan investasi yang dirancang
secara khusus untuk memberikan perlindungan secara lengkap sekaligus
mengoptimalkan dana investasi Anda agar impian serta kualitas hidup Anda
dan keluarga tercinta dapat tercapai sesuai rencana.
Tahun ke-
1
2
3
4
5
Usia Masuk
30 hari - 50 tahun
Tahun Polis
Ke - 5
Alokasi
Tahun ke-
Alokasi
25%
30%
35%
40%
80%
1-2
3-4
5-6
7-8
9-10
25%
30%
35%
60%
80%
Akhir Kontrak
Usia 70 tahun
Masa Pembayaran Premi
Anda dapat menikmati bonus loyalitas pada akhir tahun MPP Polis dan
selanjutnya pada setiap kelipatan 5 tahun, yang diberikan dalam bentuk
Unit berdasarkan usia masuk dan persentase dari Premi Dasar Tahunan
yang telah dibayarkan (lihat tabel dibawah).
Tahun Polis
Ke - 5
MPP 10 Tahun
0-30
40%
80%
31-45
20%
40%
46-50
0%
0%
Setelah tahun Polis ke-5
dan dalam MPP
Usia
65 tahun
Akhir Kontrak
Usia 70 tahun
Masa Pembayaran Premi
Penempatan Investasi
Tingkat Risiko
Manulife Dana Ekuitas
Saham yang terdaftar di BEI
Tinggi
Manulife Dana Ekuitas
Indonesia Cina
Saham yang terdaftar di BEI dan
Bursa Efek Hong Kong
Tinggi
Manulife Dana Ekuitas
Indonesia India
Saham yang terdaftar di BEI dan
Bursa Efek India
Tinggi
Manulife Dana Ekuitas
Small Mid Capital
Saham berkapitalisasi kecil dan
menengah yang terdaftar di BEI
Tinggi
Manulife Dana Ekuitas
Syariah
Saham berbasis Syariah yang
terdaftar di BEI
Tinggi
Manulife Dana Berimbang
Saham dan obligasi yang
terdaftar di BEI
Menengah
Manulife Pendapatan
Tetap Negara
Instrumen obligasi yang
diterbitkan oleh Pemerintah
Indonesia
Menengah
Manulife Pendapatan
Tetap Korporasi
Instrumen obligasi yang
diterbitkan oleh perusahaan
dan/atau pemerintah Indonesia
Menengah
Manulife Dana Pasar
Uang
Instrumen pasar uang kualitas
tinggi dengan jatuh tempo
kurang dari 1 tahun
Rendah
Manfaat Cacat Total Tetap
(5 x PD) + NP*
(TP x PD) + NP*
(MPP x PD) + NP*
Masa Pertanggungan
Persentase dari Premi Dasar Tahunan
MPP 5 Tahun
Manfaat Meninggal
Setelah MPP berakhir
(MPP x PD) + NP*
Manfaat Meninggal
Tahun Polis ke-6 sampai MPP berakhir
(TP x PD) + NP*
Manfaat Meninggal
= (5 x PD) + NP*
Beragam Pilihan Dana Investasi
Dana Investasi*
Masa Pertanggungan
Usia Masuk
30 hari - 50 tahun
MPP = Masa Pembayaran Premi
Usia
65 tahun
(Masa Pembayaran Premi 10 tahun)
10 Tahun
7. Bonus Loyalitas
Usia
Masuk
Advanced Life Protector (ALP)
Memberikan manfaat berupa santunan meninggal dunia
dengan pilihan jangka waktu pembayaran Premi.
Manfaat Meninggal= (5 X PD) + NP*
5. Beragam Pilihan Dana Investasi
Di saat produk unit link asuransi lainnya memberikan alokasi dana
investasi sebesar 0% di tahun pertama, Manulife Lifestyle Protector
memberikan 25% alokasi dana investasi sejak tahun pertama.
Payor Benefit
Memberikan manfaat pembebasan Premi bagi Pembayar
Premi (Payor) apabila Pembayar Premi (Payor) mengalami
Ketidakmampuan Total Tetap/Meninggal Dunia.
Manfaat Cacat Total Tetap**= (5 x PD) + NP*
Anda bebas memilih Program Pertanggungan Tambahan (Rider) yang
tersedia untuk memaksimalkan perlindungan Anda sesuai dengan
kebutuhan Anda.
6. Investasi Lebih Maksimal
Manulife Crisis Cover (MCC)
Memberikan manfaat berupa santunan jika Tertanggung
terdiagnosis menderita salah satu dari 56 penyakit kritis.
Accidental Death and Disability Benefit (ADDB)
Memberikan manfaat berupa santunan meninggal dunia
atau Cacat Total Tetap akibat kecelakaan.
Sampai dengan Uang Pertanggungan Rp2,5 miliar dan tanpa
Pertanggungan Tambahan (Rider)
Anda dapat memilih 9 (sembilan) ragam pilihan dana investasi yang
sesuai dengan profil risiko Anda baik agresif, moderat, atau konservatif.
Manulife Medicare Plus (MMP) atau HealthSafe (HS)
Memberikan manfaat penggantian biaya perawatan rumah
sakit yang disebabkan oleh penyakit maupun kecelakaan.
PD: Premi Dasar Tahunan
NP: Nilai Polis
TP: Tahun Polis
MPP: Masa Pembayaran Premi
* Nilai Polis tidak dijamin, dapat meningkat atau menurun tergantung kinerja dana
investasi yang dipilih oleh Nasabah dan tidak lepas dari risiko investasi.
** Manfaat Cacat Total Tetap akan berlaku pada saat Tertanggung mencapai usia 18 tahun
dan sebelum Tertanggung mencapai usia 65 tahun (keterangan lengkap di Polis)
Alokasi minimum untuk setiap pilihan Dana Investasi adalah 10% dari total alokasi Dana Investasi, Mata uang
Dana Investasi Unit Link yang dipilih harus sama dengan mata uang Polis. Harga yang digunakan untuk
pembelian Unit adalah Harga Jual. Pada Withdrawal atau Switching menggunakan Harga Beli, sedangkan Top
Up menggunakan Harga Jual (penentuan Harga Beli dan Harga Jual dilakukan setiap Hari Bursa). Selisih Harga
Jual dan Harga Beli adalah 2%. Anda dapat melihat Harga Beli dan Harga Jual di harian Investor Daily, Bisnis
Indonesia, situs www.manulife-indonesia.com serta pada situs mobile Miwealth.info.
Biaya pengelolaan dana investasi sebesar 2% hingga 2,5% per tahun dari total dana yang dikelola, tergantung
dari dana investasi yang dipilih. Dana investasi dikelola secara profesional oleh Manulife Indonesia.Manulife
Indonesia berhak mengalihdayakan pengelolaan dana investasi kepada pihak ketiga sesuai peraturan yang
berlaku.