Utilisasi Layanan Perdagangan - Bank of Tokyo

Ringkasan Informasi Produk
dan/atau Layanan
Utilisasi Layanan Perdagangan
1). Jenis Produk dan/atau Layanan
□ Penyimpanan
□ Pinjaman
□ Pengiriman Uang
□ Bank Garansi
□ Manajemen Kas
■ EXIM (termasuk Pembiayaan EXIM/Trade Finance)
□ ATM
□ Pertukaran Uang/Forex
□ Lainnya (sebutkan)
2). Nama penerbit
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Cabang Jakarta (“Bank”)
3). Data Ringkas
Layanan ini adalah salah satu bentuk inisiatif dari dunia perbankan yang dikembangkan dengan
menggunakan SWIFT dan merupakan salah satu sistem yang dimiliki antar bank untuk lebih
mempermudah nasabahnya dalam melakukan transaksi perdagangan. Konsep dasar dari layanan ini
adalah menggunakan kecocokan sistem (matching system) terhadap dokumen perdagangan yang
dimiliki oleh nasabah.
Utilisasi Layanan Perdagangan (Trade Service Utilities/TSU) adalah data matching engine yang
dikembangkan oleh SWIFT yang digunakan oleh seluruh dunia untuk transaksi perdagangan. Bank
eksportir dan bank importer memasukkan data PO dan data pengiriman kedalam system TSU untuk
pemeriksaan konsistensi data. Setelah data sesuai maka BPO akan mengkonfirmasikan jumlah
pembayaran yang akan diterima oleh Bank eksportir.
4). Manfaat
a)
Manfaat dari produk dan/atau layanan
Dengan menggunakan layanan ini nasabah dapat lebih cepat dan efisien dalam melakukan
transaksi perdagangan. Hal ini dikarenakan proses yang terjadi tidak membutuhkan waktu yang
lama serta dokumen yang dipresentasikan juga lebih sedikit sehingga nasabah dapat menerima
pembayaran lebih cepat dibandingkan dengan menggunakan Letter of Credit (LC) / Surat Kredit
Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN) konvensional.
b) Metode pemberian manfaat dan/atau bunga
Tidak tersedia
c)
Metode perhitungan manfaat berupa bunga dan/atau manfaat lainnya
Tidak tersedia
5). Risiko dan/atau Konsekuensi
Resiko yang dapat terjadi dengan adanya transaksi menggunakan TSU adalah:
a) Dengan adanya BPO maka Bank berjanji untuk melakukan pembayaran kepada Penerima pada
saat jatuh tempo dan tidak dapat ditarik kembali selama data yang diperoleh sudah sesuai.
b) Nasabah harus memilah bank yang akan melakukan layanan ini dan tidak semua bank sudah
dapat melakukan layanan ini. Hal ini dikarenakan, dalam melakukan layanan ini kedua bank
harus memiliki sistem TSU.
c) Bank tidak mengetahui secara detail apakah dokumen yang diproses adalah benar-benar sesuai
dengan yang inginkan oleh importir atau tidak, karena hanya sedikit informasi yang dibutuhkan
dalam proses matching system dan dokumen lainnya dikirimkan secara langsung kepada Importir
oleh exportir.
6). Hak dan Kewajiban Nasabah
a)
Hak Nasabah:
1. Mendapatkan informasi secara detail mengenai produk yang ditawarkan
2. Mendapatkan informasi mengenai status dari transaksi nasabah yang dilakukan oleh Bank
3. Mendapatkan pembayaran atas transaksi ekspor yang telah dilakukan dengan tepat waktu
b) Kewajiban Nasabah:
1. Memberikan dokumen dan informasi yang dipersyaratkan secara benar, lengkap dan jelas
untuk penggunaan produk
2. Melakukan pembayaran atas kewajiban yang dimikikinya baik itu biaya-biaya yang dikenakan
oleh Bank dalam transaksi LC/SKBDN dan juga pembayaran dokumen atas transaksi impor
yang terjadi.
7). Persyaratan dan tata cara
a) Nasabah berkewajiban menyediakan informasi dan/atau data sesuai dengan kondisi
sesungguhnya. Apabila terdapat ketidaksesuaian data, maka konsekuensi akan mengacu pada
Perjanjian Produk dan/atau layanan yang telah disepakati nasabah dengan Bank.
b) Mekanisme dan/atau prosedur yang harus dipenuhi:
1. Fasilitas ini berlaku untuk nasabah korporasi dan memiliki fasilitas kredit untuk transaksi
Ekspor dan Impor
2. Nasabah harus mengisi aplikasi yang diperlukan dengan benar, lengkap dan jelas
3. Nasabah harus menyediakan dana yang diperlukan untuk proses pembayaran dokumen
pada saat tanggal jatuh tempo
4. Nasabah berkewajiban untuk meyediakan underlying untuk transaksi disesuaikan dengan
jenis produk dan/atau kondisi yang berlaku bila diperlukan, sesuai dengan peraturan dari
Bank Indonesia.
c) Dokumen yang harus dipersiapkan nasabah:
1. Perjanjian |TSU BPO yang telah disepakati oleh kedua belah pihak
2. Perjanjian Layanan Pembayaran TSU
3. Perjanjian mengenai Transaksi Valuta Asing
4. Notice of Authorized Contact Person dalam transaksi Export Import
5. Dokumentasi dari nasabah untuk keperluan proses KYC
d) Apabila terdapat ketidakpuasan atas hal yang berkenaan dengan produk dan/atau pelayanan
Bank, nasabah dapat mengunjungi cabang Bank dan/atau langsung menghubungi staf kami untuk
mendapatkan bantuan
8). Biaya
a) Jenis-jenis biaya:
i.
Biaya pembukaan: 0.50% per quarter + biaya administrasi (USD 50) (official)
ii.
Biaya bunga: Sesuai dengan kesepakatan antara kedua belah pihak
iii.
Biaya asuransi: tidak ada
iv.
Biaya provisi/komisi: tidaka ada
v.
Biaya denda/penalty: akan dikenakan pada saat proses negosiasi dokumen ekspor dan
besarnya ditentukan sebesar kesepakatan antara kedua belah pihak
b) Metode pembebanan biaya :
1. Jenis-jenis biaya yang dikenakan untuk transaksi export akan dikenakan pada saat Bank
melakukan pemprosesan dokumen eksport
2. Jenis-jenis biaya yang dikenakan untuk transaksi import akan dikenakan pada saat Bank
melakukan pemprosesan dokumen import
c)
Jumlah angsuran : tidak ada
d) Jangka waktu pembayaran : tidak ada
e) Metode penghitungan bunga dan penggunaan produk dan/atau layanan dalam satu paket dengan
produk dan/atau layanan lain : tidak tersedia
9). Simulasi
Tidak tersedia
10). Jangka waktu berlakunya Produk Bank
■ Mempunyai Jangka Waktu Tertentu Sesuai Kesepakatan antara Bank dan Nasabah.
1) Kemungkinan penghentian pemanfaatan Produk Bank sebelum jangka waktu yang ditetapkan
berakhir dan konsekuensi yang akan ditanggung oleh Nasabah, seperti denda dan atau penalti;
tidak tersedia
2) Perpanjangan jangka waktu pemanfaatan Produk Bank, termasuk informasi mengenai
perubahan, penambahan, dan atau pengurangan pada karakteristik Produk Bank
Apabila terjadi perpanjangan jangka waktu pemanfaatan Produk Bank, maka akan dikenakan
biaya perubahan dan besarnya disesuaikan dengan kesepakatan kedua belah pihak.
□ Tidak Mempunyai Jangka Waktu Tertentu
11). Informasi Tambahan
Syarat dan ketentuan lengkap untuk layanan ini tercantum pada aplikasi dan perjanjian produk.