FFD AJML NOV 14.xlsx
advertisement
MEGA LINK AGGRESSIVE FUND Fund Fact Sheet - November 214 Tujuan & Kebijakan Investasi Mega Link Aggressive Fund (MLAF) bertujuan memberikan imbal hasil jangka panjang kepada investor dalam bentuk total return (dari apresiasi harga efek maupun deviden) dengan investasi terutama pada saham-saham yang tercatat di Bursa Efek Indonesia. MABS akan berinvestasi min. 80% dan maks. 100% pada Efek bersifat Ekuitas, min. 80% dan maks. 100% pada instrumen reksa dana saham. Profil Risiko RDPU* RDPT* Konservatif Informasi Produk RDCP* Moderat RDSH* Agresif Komposisi Portofolio MLAF 22 Februari 2008 Manfaat Investasi Pengelolaan profesional, pertumbuhan nilai investasi, kemudahan pencairan investasi, transparansi informasi dan diversifikasi investasi. Saham Bank CIMB Niaga 1,399.10 12,919,648,277 9,234,285 Risiko ekonomi, politik, wanprestasi, likuiditas, NAB per unit, likuidasi dan perubahan peraturan 7% 2% 91% Reksadana Tanggal Perdana Jenis Unit Link Bank Kustodian Nilai Aktiva Bersih / Unit Nilai Aktiva Bersih Total Unit Penyertaan Faktor Risiko yang Utama 10 Efek Terbesar dalam Portofolio (sesuai abjad) Saham Pasar Uang 1. Ace Hardware Indonesia 2. Bank Rakyat Indonesia 6. Media Nusantara Citra 3. Holcim Indonesia 8. Ramayana Lestari Sentosa 7. Pakuwon Jati 4. Indofood Sukses Makmur 9. Telekomunikasi Indonesia 5. Lippo Karawaci 10. United Tractors Tabel Kinerja RETURN MLAF 1 bulan 2.33% 3 bulan -0.31% 6 bulan 5.96% YTD 20.58% 1 tahun 17.30% 3 tahun 18.75% Sejak Perdana 39.91% IRDSH* IHSG** 2.62% 1.70% 6.62% 25.82% 25.98% 38.28% 59.29% 1.19% -1.29% 5.23% 20.49% 20.99% 38.62% 87.87% Keterangan: *RDPU (RD Pasar Uang), RDPT (RD Pendapatan Tetap), RDCP (RD Campuran), RDSH (RD Saham), IRDSH (Indeks Reksa Dana Saham) Grafik Kinerja 20% 2,300 IRDSH MLAF* IHSG 2,000 15% IRDSH MLAF* IHSG 10% 5% 1,700 0% 1,400 -5% Jul-13 Oct-13 Jan-14 Apr-14 Jul-14 Oct-14 -10% 1,100 Jan-14 Jan-13 Apr-13 Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 -15% Best month: Jul-09 Worst month: Aug-13 MLAF: 9.35% MLAF: -10.47% IRDSH: 15.64% IRDSH: -9.55% Benchmark: 14.63% Benchmark: -9.01% PT. ASURANSI JIWA MEGA LIFE PT Asuransi Jiwa Mega Life didirikan pada tanggal 19 Desember 2003 oleh PT. Mega Corpora (CT Corp dahulu Para Group) dan PT. Sinar Mas Multiartha Tbk (Sinar Mas Group) dengan kepemilikan saham masing-masing sebesar 50%. Sejak tahun 2006 sampai 2014 Mega Life selalu memperoleh penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank. PT Asuransi Jiwa Mega Life Menara Bank Mega Lantai 22, Jl. Kapten P. Tendean Kav.12-14A, Jakarta 12790 Phone. (62-21) 7917 5577, Fax. (62-21) 7919 3700 | www.megalife.co.id UNGKAPAN & SANGGAHAN INVESTASI MELALUI UNIT LINK MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PENAWARAN/BROSUR SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DEPAN. Dokumen ini disusun berdasarkan informasi dari berbagai sumber yang dapat dipercaya, akan tetapi PT Asuransi Jiwa Mega Life tidak menjamin keakuratan, kecukupan, atau kelengkapan informasi dimaksud. Rincian informasi ini telah dipersiapkan secara seksama sehingga segala konsekuensi hukum dan/atau kemungkinan kerugian nilai investasi yang diterima orang atau pihak manapun akibat dari tindakan yang dilakukan atas dasar keseluruhan atau sebagian dari dokumen ini dan/atau akibat fluktuasi Nilai Aktiva Bersih yang disebabkan oleh kondisi pasar dan kualitas aset yang mendasari adalah bukan menjadi tanggung jawab PT Asuransi Jiwa Mega Life. Nilai unit penyertaan serta hasil investasi Unit Link dapat naik atau turun sehingga investasi pada Unit Link tidak terbebas dari risiko investasi termasuk kemungkinan berkurangnya nilai investasi awal. MEGA LINK BALANCE FUND Fund Fact Sheet - November 2014 Tujuan & Kebijakan Investasi Mega Link Balance Fund (MLBF) bertujuan memberikan imbal hasil jangka panjang kepada investor dalam bentuk total return (dari apresiasi harga efek maupun pendapatan berkala) melalui investasi pada efek ekuitas, pendapatan tetap, dan instrumen pasar uang. MLBF akan berinvestasi min. 0% dan maks. 79% pada Efek bersifat Ekuitas, min. 0% dan maks. 79% pada Efek bersifat Utang serta min. 0% dan maks. 79% pada Instrumen reksa dana campuran. Profil Risiko Informasi Produk RDPU* RDPT* Konservatif RDCP* Moderat RDSH* Agresif Komposisi Portofolio MLBF 8% 5% Tanggal Perdana Jenis Unit Link Bank Kustodian Nilai Aktiva Bersih / Unit Nilai Aktiva Bersih Total Unit Penyertaan Faktor Risiko yang Utama 16 Februari 2007 Manfaat Investasi Pengelolaan profesional, pertumbuhan nilai investasi, kemudahan pencairan investasi, transparansi informasi dan diversifikasi investasi. Campuran PT Bank CIMB Niaga Tbk 1,709.45 23,248,471,343 13,599,949 Risiko ekonomi, politik, wanprestasi, likuiditas, NAB per unit, likuidasi dan perubahan peraturan 26% 61% 10 Efek Terbesar dalam Portofolio (sesuai abjad) 1. Ace Hardware 6. Obl Sub Bank Permata Reksadana Obligasi 2. Media Nusantara Citra 7. Obl Sub BKLJT Bank Bukopin Saham Pasar Uang 3. Obl Agung Podomoro Land Th 2012 8. Pakuwon Jati 4. Obl BKLJT JAPFA II Th 2012 9. Perusahaan Gas Negara 5. Obl Sub Bank BII 10. TD Bank Muamalat Tabel Kinerja RETURN MLBF 1 bulan 1.60% 3 bulan 0.75% 6 bulan 4.10% YTD 11.76% 1 tahun 11.34% 3 tahun 19.81% Sejak Perdana 70.95% IRDCP* 1.51% 1.25% 4.45% 15.66% 15.66% 25.90% 105.90% Benchmark** 1.45% 1.28% 3.93% 13.94% 14.78% 18.98% N/A Keterangan: IRDCP (Indeks Reksa Dana Campuran), Benchmark (60%*IHSG + 40%*ICBX) Grafik Kinerja 25% 1,250 1,200 IRDCP* MLBF IRDCP* Benchmark MLBF Benchmark 15% 1,150 5% 1,100 1,050 -5%Feb-07 Jan-08 Dec-08 Nov-09 Oct-10 Sep-11 Aug-12 Jul-13 Jun-14 1,000 -15% 950 Jan-14 Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 -25% Best month: Mar-11 Worst month: Jan-11 MLBF: 5.87% MLBF: -7.52% IRDCP*: 4.63% IRDCP*: -5.78% Benchmark: 4.96% Benchmark: -6.43% PT. ASURANSI JIWA MEGA LIFE PT Asuransi Jiwa Mega Life didirikan pada tanggal 19 Desember 2003 oleh PT. Mega Corpora (CT Corp dahulu Para Group) dan PT. Sinar Mas Multiartha Tbk (Sinar Mas Group) dengan kepemilikan saham masing-masing sebesar 50%. Sejak tahun 2006 sampai 2014 Mega Life selalu memperoleh penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank. PT Asuransi Jiwa Mega Life Menara Bank Mega Lantai 22, Jl. Kapten P. Tendean Kav.12-14A, Jakarta 12790 Phone. (62-21) 7917 5577, Fax. (62-21) 7919 3700 | www.megalife.co.id UNGKAPAN & SANGGAHAN INVESTASI MELALUI UNIT LINK MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PENAWARAN/BROSUR SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DEPAN. Dokumen ini disusun berdasarkan informasi dari berbagai sumber yang dapat dipercaya, akan tetapi PT Asuransi Jiwa Mega Life tidak menjamin keakuratan, kecukupan, atau kelengkapan informasi dimaksud. Rincian informasi ini telah dipersiapkan secara seksama sehingga segala konsekuensi hukum dan/atau kemungkinan kerugian nilai investasi yang diterima orang atau pihak manapun akibat dari tindakan yang dilakukan atas dasar keseluruhan atau sebagian dari dokumen ini dan/atau akibat fluktuasi Nilai Aktiva Bersih yang disebabkan oleh kondisi pasar dan kualitas aset yang mendasari adalah bukan menjadi tanggung jawab PT Asuransi Jiwa Mega Life. Nilai unit penyertaan serta hasil investasi Unit Link dapat naik atau turun sehingga investasi pada Unit Link tidak terbebas dari risiko investasi termasuk kemungkinan berkurangnya nilai investasi awal. MEGA LINK PROTECTED FUND Fund Fact Sheet - November 2014 Tujuan & Kebijakan Investasi Mega Link Protected Fund (MLPF) bertujuan memberikan imbal hasil jangka panjang kepada investor dalam bentuk total return (dari apresiasi harga efek maupun pendapatan berkala) dengan berinvestasi terutama pada instrumen pendapatan tetap. MLPF akan berinvestasi min. 80% dan maks. 100% pada Efek bersifat Utang, min. 80% dan maks. 100% pada instrumen reksa dana pendapatan tetap. Profil Risiko Informasi Produk RDPU* RDPT* Konservatif RDCP* Moderat RDSH* Agresif Komposisi Portofolio MLPF Tanggal Perdana Jenis Unit Link Bank Kustodian Nilai Aktiva Bersih / Unit Nilai Aktiva Bersih Total Unit Penyertaan Faktor Risiko yang Utama 16 Februari 2007 Manfaat Investasi Pengelolaan profesional, pertumbuhan nilai investasi, kemudahan pencairan investasi, transparansi informasi dan diversifikasi investasi. Pendapatan Tetap PT Bank CIMB Niaga Tbk 1,749.88 7,635,558,212 4,363,468 Risiko ekonomi, politik, wanprestasi, likuiditas, NAB per unit, likuidasi dan perubahan peraturan 6.51%5% 84% Saham Obligasi 10 Efek Terbesar dalam Portofolio (sesuai abjad) Pasar Uang 1. Bank Mandiri 2. Obl Perum Pegadaian XI 7. Sukuk Ijarah TPS Food 3. Obl BKLJT I Japfa 8. Sukuk Mudharabah Adhi 4. Obl Subordinasi Bank Permata 9. Surya Citra Media 5. Obl TPS Food I 10. United Tractors 6. Reksadana Mega Mantap Plus Tabel Kinerja RETURN MLPF 1 bulan 1.21% 3 bulan 1.08% 6 bulan 1.00% YTD 4.65% 1 tahun 5.71% 3 tahun 14.40% Sejak Perdana 74.99% IRDPT* 1.16% 2.73% 3.71% 7.81% 8.86% 13.04% 76.23% BENCHMARK** 1.17% 1.69% 0.98% 2.59% 8.86% -5.75% N/A Keterangan: *IRDPT (Indeks Reksa Dana Pendapatan Tetap), Benchmark (40%*GBIX + 60%*CBIX) Grafik Kinerja 5% 1,090 IRDPT MLPF* BENCHMARK 1,070 4% IRDPT* BENCHMARK MLPF 3% 1,050 2% 1,030 1% 1,010 0% 990 -1% 970 Jan-14 Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 Jan-14 Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 -2% Best month: Jul-09 Worst month: May-10 MLPF: 7.01% MLPF: -7.51% IRDPT: 2.02% IRDPT: -0.10% Benchmark: N/A Benchmark: N/A PT. ASURANSI JIWA MEGA LIFE PT Asuransi Jiwa Mega Life didirikan pada tanggal 19 Desember 2003 oleh PT. Mega Corpora (CT Corp dahulu Para Group) dan PT. Sinar Mas Multiartha Tbk (Sinar Mas Group) dengan kepemilikan saham masing-masing sebesar 50%. Sejak tahun 2006 sampai 2014 Mega Life selalu memperoleh penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank. PT Asuransi Jiwa Mega Life Menara Bank Mega Lantai 22, Jl. Kapten P. Tendean Kav.12-14A, Jakarta 12790 Phone. (62-21) 7917 5577, Fax. (62-21) 7919 3700 | www.megalife.co.id UNGKAPAN & SANGGAHAN INVESTASI MELALUI UNIT LINK MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PENAWARAN/BROSUR SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DEPAN. Dokumen ini disusun berdasarkan informasi dari berbagai sumber yang dapat dipercaya, akan tetapi PT Asuransi Jiwa Mega Life tidak menjamin keakuratan, kecukupan, atau kelengkapan informasi dimaksud. Rincian informasi ini telah dipersiapkan secara seksama sehingga segala konsekuensi hukum dan/atau kemungkinan kerugian nilai investasi yang diterima orang atau pihak manapun akibat dari tindakan yang dilakukan atas dasar keseluruhan atau sebagian dari dokumen ini dan/atau akibat fluktuasi Nilai Aktiva Bersih yang disebabkan oleh kondisi pasar dan kualitas aset yang mendasari adalah bukan menjadi tanggung jawab PT Asuransi Jiwa Mega Life. Nilai unit penyertaan serta hasil investasi Unit Link dapat naik atau turun sehingga investasi pada Unit Link tidak terbebas dari risiko investasi termasuk kemungkinan berkurangnya nilai investasi awal. MEGA LINK STABIL Fund Fact Sheet - November 2014 Tujuan & Kebijakan Investasi Mega Link Stabil (MLSB) bertujuan memberikan imbal hasil jangka panjang kepada investor dalam bentuk total return (dari apresiasi harga efek maupun pendapatan berkala) dengan berinvestasi terutama pada instrumen pendapatan tetap. MLSB akan berinvestasi min. 80% dan maks. 100% pada Efek bersifat Utang, min. 80% dan maks. 100% pada instrumen reksa dana pendapatan tetap. Profil Risiko Informasi Produk RDPU* RDPT* Konservatif RDCP* Moderat RDSH* Agresif Komposisi Portofolio MLSB 12% 1.06% Tanggal Perdana Jenis Unit Link Bank Kustodian Nilai Aktiva Bersih / Unit Nilai Aktiva Bersih Total Unit Penyertaan Faktor Risiko yang Utama 03 Juli 2012 Manfaat Investasi Pengelolaan profesional, pertumbuhan nilai investasi, kemudahan pencairan investasi, transparansi informasi dan diversifikasi investasi. Pendapatan Tetap PT Bank CIMB Niaga Tbk 1,130.91 1,575,791,735 1,393,390 Risiko ekonomi, politik, wanprestasi, likuiditas, NAB per unit, likuidasi dan perubahan peraturan. 7% 80% 10 Efek Terbesar dalam Portofolio (sesuai abjad) 1. Obl BKLJT Japfa I Saham Obligasi Pasar Uang Reksadana 2. Obl Subordinasi Bank Permata 3. Ramayana Lestari 4. Reksadana Mega Mantap Plus 5. Sukuk Ijarah TPS Food Tabel Kinerja RETURN MLSB 1 bulan 1.30% 3 bulan 1.62% 6 bulan 0.70% YTD 5.22% 1 tahun 6.84% 3 tahun N/A Sejak Perdana 13.10% IRDPT* 1.16% 2.73% 3.71% 7.81% 8.86% N/A 7.71% BENCHMARK** 1.17% 1.69% 0.98% 2.59% 3.18% N/A -7.80% Keterangan: *IRDPT (Indeks Reksa Dana Pendapatan Tetap), Benchmark (40%*GBIX + 60%*CBIX) Grafik Kinerja 1,200 IRDPT MLSB* BENCHMARK 7% IRDPT* 1,150 5% 1,100 3% 1,050 BENCHMARK 1% 1,000 -1% 950 Jul-12 Oct-12 Jan-13 Apr-13 Jul-13 Oct-13 Jan-14 Apr-14 Jul-14 Oct-14 -3% 900 -5% 850 Jan-14 MLSB Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 -7% Best month: Sep-13 Worst month: Nov-13 MLSB: 3.59% MLSB: -3.98% IRDPT: 0.92% IRDPT: -3.98% Benchmark: 3.83% Benchmark: -5.36% PT. ASURANSI JIWA MEGA LIFE PT Asuransi Jiwa Mega Life didirikan pada tanggal 19 Desember 2003 oleh PT. Mega Corpora (CT Corp dahulu Para Group) dan PT. Sinar Mas Multiartha Tbk (Sinar Mas Group) dengan kepemilikan saham masing-masing sebesar 50%. Sejak tahun 2006 sampai 2014 Mega Life selalu memperoleh penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank. PT Asuransi Jiwa Mega Life Menara Bank Mega Lantai 22, Jl. Kapten P. Tendean Kav.12-14A, Jakarta 12790 Phone. (62-21) 7917 5577, Fax. (62-21) 7919 3700 | www.megalife.co.id UNGKAPAN & SANGGAHAN INVESTASI MELALUI UNIT LINK MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PENAWARAN/BROSUR SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DEPAN. Dokumen ini disusun berdasarkan informasi dari berbagai sumber yang dapat dipercaya, akan tetapi PT Asuransi Jiwa Mega Life tidak menjamin keakuratan, kecukupan, atau kelengkapan informasi dimaksud. Rincian informasi ini telah dipersiapkan secara seksama sehingga segala konsekuensi hukum dan/atau kemungkinan kerugian nilai investasi yang diterima orang atau pihak manapun akibat dari tindakan yang dilakukan atas dasar keseluruhan atau sebagian dari dokumen ini dan/atau akibat fluktuasi Nilai Aktiva Bersih yang disebabkan oleh kondisi pasar dan kualitas aset yang mendasari adalah bukan menjadi tanggung jawab PT Asuransi Jiwa Mega Life. Nilai unit penyertaan serta hasil investasi Unit Link dapat naik atau turun sehingga investasi pada Unit Link tidak terbebas dari risiko investasi termasuk kemungkinan berkurangnya nilai investasi awal. MEGA LINK STABIL SYARIAH Fund Fact Sheet - November 2014 Tujuan & Kebijakan Investasi Mega Link Stabil Syariah (MLSS) bertujuan memberikan imbal hasil jangka panjang kepada investor dalam bentuk total return (dari apresiasi harga efek maupun pendapatan berkala) dengan berinvestasi terutama pada instrumen pendapatan tetap syariah. MLTF akan berinvestasi min. 80% dan maks. 100% pada Efek bersifat Utang syariah, min. 80% dan maks. 100% pada instrumen reksa dana pendapatan tetap syariah. Profil Risiko Informasi Produk RDPU* RDPT* Konservatif RDCP* Moderat RDSH* Agresif Komposisi Portofolio MLSS 7% 1 Desember 2012 Manfaat Investasi Pengelolaan profesional, pertumbuhan nilai investasi, kemudahan pencairan investasi, transparansi informasi dan diversifikasi investasi. Pendapatan Tetap Syariah PT Bank CIMB Niaga Tbk 1,128.07 1,295,613,776 1,148,523 Risiko ekonomi, politik, wanprestasi, likuiditas, NAB per unit, likuidasi dan perubahan peraturan. 9% 10 Efek Terbesar dalam Portofolio (sesuai abjad) 83% Saham Tanggal Perdana Jenis Unit Link Bank Kustodian Nilai Aktiva Bersih / Unit Nilai Aktiva Bersih Total Unit Penyertaan Faktor Risiko yang Utama Obligasi 1. Ramayana Lestari 2. Sukuk Mudharabah Adhi Karya 3. Sukuk TPS Food 4. Surya Citra Media 5. United Tractors Pasar Uang Tabel Kinerja RETURN MLSS 1 bulan 1.29% 3 bulan 1.65% 6 bulan 2.05% YTD 5.48% 1 tahun 5.11% 3 tahun N/A Sejak Perdana 12.44% IRDPTSy* 0.74% 1.70% 2.90% 6.07% 6.77% N/A 4.99% SBIX** 0.78% 0.92% 0.48% 2.32% 3.13% N/A -11.39% Keterangan: *IRDPTSy (Indeks Reksadana Pendapatan Tetap Syariah), **SBIX (Indonesia Sukuk Bond Index) Grafik Kinerja 7% 1,300 IRDPTSY* MLSS* SBIX** 1,200 IRDPTSY* 5% MLSS SBIX** 3% 1,100 1% 1,000 -1% 900 Apr-13 Best month: April-13 Aug-13 Dec-13 Apr-14 Aug-14 -5% 800 Jan-14 Dec-12 -3% Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 -7% Worst month: Jun-13 MLSS: 2.68% MLSS: -3.77% IRDPTSy: 0.81% IRDPTSy: -2.54% SBIX 0.56% SBIX -5.43% PT. ASURANSI JIWA MEGA LIFE PT Asuransi Jiwa Mega Life didirikan pada tanggal 19 Desember 2003 oleh PT. Mega Corpora (CT Corp dahulu Para Group) dan PT. Sinar Mas Multiartha Tbk (Sinar Mas Group) dengan kepemilikan saham masing-masing sebesar 50%. Sejak tahun 2006 sampai 2014 Mega Life selalu memperoleh penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank. PT Asuransi Jiwa Mega Life Menara Bank Mega Lantai 22, Jl. Kapten P. Tendean Kav.12-14A, Jakarta 12790 Phone. (62-21) 7917 5577, Fax. (62-21) 7919 3700 | www.megalife.co.id UNGKAPAN & SANGGAHAN INVESTASI MELALUI UNIT LINK MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PENAWARAN/BROSUR SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DEPAN. Dokumen ini disusun berdasarkan informasi dari berbagai sumber yang dapat dipercaya, akan tetapi PT Asuransi Jiwa Mega Life tidak menjamin keakuratan, kecukupan, atau kelengkapan informasi dimaksud. Rincian informasi ini telah dipersiapkan secara seksama sehingga segala konsekuensi hukum dan/atau kemungkinan kerugian nilai investasi yang diterima orang atau pihak manapun akibat dari tindakan yang dilakukan atas dasar keseluruhan atau sebagian dari dokumen ini dan/atau akibat fluktuasi Nilai Aktiva Bersih yang disebabkan oleh kondisi pasar dan kualitas aset yang mendasari adalah bukan menjadi tanggung jawab PT Asuransi Jiwa Mega Life. Nilai unit penyertaan serta hasil investasi Unit Link dapat naik atau turun sehingga investasi pada Unit Link tidak terbebas dari risiko investasi termasuk kemungkinan berkurangnya nilai investasi awal. MEGA LINK TASYAKUR FIXED INCOME Fund Fact Sheet - November 2014 Tujuan & Kebijakan Investasi Mega Link Tasyakur Fixed Income (MLTF) bertujuan memberikan imbal hasil jangka panjang kepada investor dalam bentuk total return (dari apresiasi harga efek maupun pendapatan berkala) dengan berinvestasi terutama pada instrumen pendapatan tetap syariah. MLTF akan berinvestasi min. 80% dan maks. 100% pada Efek bersifat Utang syariah, min. 80% dan maks. 100% pada instrumen reksa dana pendapatan tetap syariah. Profil Risiko Informasi Produk RDPU* RDPT* Konservatif RDCP* Moderat RDSH* Agresif Komposisi Portofolio MLTF 6% 01 Mei 2012 Manfaat Investasi Pengelolaan profesional, pertumbuhan nilai investasi, kemudahan pencairan investasi, transparansi informasi dan diversifikasi investasi. Pendapatan Tetap Syariah PT Bank CIMB Niaga Tbk 1,145.45 2,497,847,459 2,180,664 Risiko ekonomi, politik, wanprestasi, likuiditas, NAB per unit, likuidasi dan perubahan peraturan. 10% 85% Saham Tanggal Perdana Jenis Unit Link Bank Kustodian Nilai Aktiva Bersih / Unit Nilai Aktiva Bersih Total Unit Penyertaan Faktor Risiko yang Utama 10 Efek Terbesar dalam Portofolio (sesuai abjad) Obligasi 1. 2. 3. 4. 5. Pasar Uang Adhi Karya Astra International Obl Sukuk BKLJT Adhi Ramayana Lestari Sukuk TPS Food 6. Surya Citra Media 7. United Tractors Tabel Kinerja RETURN MLTF 1 bulan 0.89% 3 bulan 1.39% 6 bulan 2.57% YTD 3.99% 1 tahun 3.62% 3 tahun N/A Sejak Perdana 14.55% IRDPTSy* 0.74% 1.70% 2.90% 6.07% 6.77% N/A 9.47% SBIX** 0.78% 0.92% 0.48% 2.32% 3.13% N/A -9.87% Keterangan: *IRDPTSy (Indeks Reksadana Pendapatan Tetap Syariah), **SBIX (Indonesia Sukuk Bond Index) Grafik Kinerja 7% 1,250 IRDPTSY* 1,200 MLTF* SBIX** 1,150 MLTF SBIX 3% 1,100 1% 1,050 1,000 -1% 950 Jun-12Sep-12Dec-12Mar-13Jun-13Sep-13Dec-13Mar-14Jun-14Sep-14 -3% 900 850 Jan-14 IRDPTSY* 5% -5% Mar-14 May-14 Jul-14 Sep-14 Nov-14 -7% Best month: Jul-13 Worst month: Jun-13 MLTF: 1.93% MLTF: -2.93% IRDPTsy: 3.58% IRDPTsy: -5.60% SBIX: 2.78% SBIX: -2.71% PT. ASURANSI JIWA MEGA LIFE PT Asuransi Jiwa Mega Life didirikan pada tanggal 19 Desember 2003 oleh PT. Mega Corpora (CT Corp dahulu Para Group) dan PT. Sinar Mas Multiartha Tbk (Sinar Mas Group) dengan kepemilikan saham masing-masing sebesar 50%. Sejak tahun 2006 sampai 2014 Mega Life selalu memperoleh penghargaan sebagai Asuransi Jiwa Terbaik dari majalah Media Asuransi, Investor dan Infobank. PT Asuransi Jiwa Mega Life Menara Bank Mega Lantai 22, Jl. Kapten P. Tendean Kav.12-14A, Jakarta 12790 Phone. (62-21) 7917 5577, Fax. (62-21) 7919 3700 | www.megalife.co.id UNGKAPAN & SANGGAHAN INVESTASI MELALUI UNIT LINK MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PENAWARAN/BROSUR SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DEPAN. Dokumen ini disusun berdasarkan informasi dari berbagai sumber yang dapat dipercaya, akan tetapi PT Asuransi Jiwa Mega Life tidak menjamin keakuratan, kecukupan, atau kelengkapan informasi dimaksud. Rincian informasi ini telah dipersiapkan secara seksama sehingga segala konsekuensi hukum dan/atau kemungkinan kerugian nilai investasi yang diterima orang atau pihak manapun akibat dari tindakan yang dilakukan atas dasar keseluruhan atau sebagian dari dokumen ini dan/atau akibat fluktuasi Nilai Aktiva Bersih yang disebabkan oleh kondisi pasar dan kualitas aset yang mendasari adalah bukan menjadi tanggung jawab PT Asuransi Jiwa Mega Life. Nilai unit penyertaan serta hasil investasi Unit Link dapat naik atau turun sehingga investasi pada Unit Link tidak terbebas dari risiko investasi termasuk kemungkinan berkurangnya nilai investasi awal.
