(FEBI) UIN AR RANIRY SILABUS BERBASIS KKNI

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM (FEBI)
UIN AR RANIRY
SILABUS BERBASIS KKNI
(Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia/Indonesian Qualification Frame Work)
Nama Matakuliah
Kode Matakuliah
Prodi
Semester
Bobot sks
Waktu Pertemuan
Dosen pengampu
No. HP
: Manajemen Aset dan Perbankan Syariah
: EDP 4503
: D-III Perbankan Syariah
: V (Lima)
:2
: 2 x 50 menit
:
:
I. Deskripsi Matakuliah
Mata kuliah Manajemen Asset dan Perbankan Syariah membahas konsep tata
kelola operasional dan aplikasi Manajemen Perbankan untuk menganilis dan
memecahkan masalah-masalah kondisi Manajemen Asset dan Perbankan
Syariah.
Matakuliah Manajemen Asset dan Perbankan Syariah menjelaskan sejarah dan
perkembangan Bank Syariah, struktur organisasi bank syariah, peran Dewan
Pengawas Syariah (DPS) dan Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama
Indonesia (DSN-MUI), Assets dan Liabilities Management perbankan syariah,
Manajemen bagi hasil, Pengawasan resiko Bank Syariah. Mahasiswa
diharapkan mampu meningkatkan pemahaman tentang manajemen perbankan
syariah, istilah-istilah yang biasa digunakan dalam perbankan syariah dan
dapat mengembangkan dan menganalisa konsep-konsep manajemen asset di
dalam perbankan syariah baik secara ilmu maupun aplikasinya.
II. Standar Kompetensi
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Mahasiswa mampu:
Bertaqwa kepada Tuhan Yang Maha Esa dan mampu menunjukkan sikap religius;
Berperan sebagai warga negara yang bangga dan cinta tanah air, memiliki
nasionalisme serta tanggungjawab pada negara dan bangsa;
Menjunjung tinggi nilai kemanusiaan dalam menjalankan tugas berdasarkan moral dan
etika;
Bekerja sama dan memiliki kepekaan sosial serta kepedulian terhadap masyarakat
dan lingkungan;
Menginternalisasi nilai, norma, dan etika akademik;
Menginternalisasi semangat kemandirian dan kejuangan;
Menguasai konsep Manajemen Asset dan Perbankan Syariah untuk pemanfaatan
bidang keilmuan secara umum dan aplikasinya secara mendalam, serta mampu
memformulasikan penyelesaian masalah prosedural;
Mengaplikasikan Manajemen Asset dan Perbankan Syariah dalam bidang keahliannya
dan memanfaatkan IPTEK dalam menyelesaikan masalah serta mampu beradaptasi
terhadap situasi yang dihadapi;
2
9. Memanfaatkan pengetahuan dan keterampilan Manajemen Asset dan Perbankan
Syariah dalam mengambil keputusan yang tepat berdasarkan analisis informasi, data,
dan mampu memberikan petunjuk dalam memilih berbagai alternatif solusi, baik
secara mandiri maupun kelompok;
10. Memiliki sikap positif setelah mengikuti perkuliahan Manajemen Asset dan Perbankan
Syariah melalui unjuk perilaku yang bertanggung jawab atas pencapaian hasil kerja.
III. Kompetensi Dasar
1.
2.
3.
4.
Mahasiswa mampu:
Bersikap positif terhadap Manajemen Asset dan Perbankan Syariah sebagai peranan
dalam ekonomi;
Menunjukkan kemampuan dalam mengaplikasikan Manajemen Asset dan Perbankan
secara benar;
Mengenal, memahami dan mengimplementasikan mengenai Manajemen Asset dan
Perbankan Syariah, dan memahami berbagai faktor-faktor yang mempengaruhi serta
masalah yang dihadapi;
Menghasilkan luaran (outcome) pengetahuan, sikap dan kemampuan dalam memahami
dan menjelaskan Manajemen Asset dan Perbankan Syariah secara lisan maupun
tulisan;
VI. Materi Pembelajaran
No.
Indikator
Keberhasilan
1)
a) Mampu
menjelaskan
sejarah
perkembangan
perbankan baik
masa Rasulullah
maupun saat ini
di Negara lain
maupun Negara
Indonesia.
b) Mampu
menjelaskan
landasan hukum
Bank Syariah,
fungsi dan
manfaat Bank
Syariah serta
transaksi yang
dilarang menurut
syariah.
c) Mampu
menjelaskan
perbedaan Bank
Syariah dengan
Bank
Materi
 Sejarah dan
Ruang Lingkup
Manajemen
Perbankan
Syariah
Metode
Media
Alokasi
Presentasi
dalam dikusi
kelas,
pemecahan
masalah.
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
1xp
3
2)
3)
4)
Konvensional
serta perbedaan
bagi hasil dan
sistem bunga.
a) Mampu
menjelaskan
fungsi Dewan
Pengawas
Syariah (DPS)
dan Dewan
Syariah Nasional
(DSN-MUI).
b) Mampu
menggambarkan
struktur
organisasi,
penggolongan
Bank Syariah
(BUS, UUS dan
BPRS),
hubungan atau
keterkaitan Bank
Syariah dengan
DPS, DSN-MUI
maupun BI.
a. Mampu
menjelaskan
nilai-nilai Islam
dalam kaitannya
dengan
operasional
perbankan
(prinsip
muamalah
ekonomi).
b. Mampu
menggolongkan
akad tabbaru dan
tijaroh, funding,
financial dan jasa
pelengkap pada
Bank Syariah.
a) Mampu
mendiskripsikan
akad wadi’ah dan
mudharabah
serta aplikasinya
dalam produk
penghimpunan
 Organisasi
Perbankan
Syariah
Observasi,
diskusi,
menanya,
melakukan
tugas
mengkomun
ikasikan
dalam
kelas,
menuliskan
laporan.
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
1xp
 Lingkup
Manajemen
Perbankan
Syariah :
Nilai-nilai Islam
dan
penggolongan
akad Tabarru
dan Tijaroh,
Funding,
Financial dan
Akad-akad
pelengkap pada
Bank Syariah.
Observasi,
diskusi,
menanya,
melakukan
tugas
mengkomun
ikasikan
dalam
kelas,
menuliskan
laporan.
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
1xp
 Assets dan
Liability
Management
Perbankan
Syariah
(Funding):
Produk
Observasi,
diskusi,
menanya,
melakukan
tugas
mengkomun
ikasikan
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
2xp
4
5)
6)
7)
dana Bank
Syariah.
b) Mampu
menjelaskan
perbedaan
antara akad
wadi’ah dan
mudharabah
mutlaqoh dan
muqayyadah
berikut
mekanismenya.
a. Mampu
menjelaskan
pengertian
simpanan
deposito
mudharabah
b. Mampu
menjelaskan
rumus cara
menghitung bagi
hasil deposito
mudharabah.
c. Mampu
menjelaskan
rumus cara
menghitung nilai
bagi hasil
deposito
mudharabah
a) Mampu
menghitung cash
ratio dan GWM
Bank Syariah.
b) Mampu
menghitung
equivalent rate
produk
penghimpunan
dana Bank
Syariah.
a) Mampu
menjelaskan jasa
wakalah, kafalah,
sharf, hawalah
dan rahn serta
Penghimpunan
Dana Bank
Syariah akad
Wadi’ah dan
Mudharabah.
dalam
kelas,
menuliskan
laporan.
situs jurnal
di internet.
 Asset and
Liability
Management
Perbankan
Syariah
(Funding):
Produk
Penghimpunan
Dana Bank
Syariah akad
Mudharabah.
Observasi,
latihan,
presentasi
dalam dikusi
kelas,
pemecahan
masalah,
dan
menuliskan
laporan
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
1xp
 Asset and
Liability
Management
Perbankan
Syariah : Cara
Menghitung
besarnya Cash
Ratio dan GWM
sesuai
kebutuhan (yang
optimal) serta
menghitung
Equivalent Rate.
 Jasa-jasa
Pelengkap pada
Bank Syariah
(Wakalah,
Kafalah, Sharf,
Observasi,
latihan,
presentasi
dalam dikusi
kelas,
pemecahan
masalah,
dan
menuliskan
laporan
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
2xp
Presentasi
dalam dikusi
kelas,
pemecahan
masalah,
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
1xp
5
8)
9)
10)
11)
aplikasinya pada
Bank Syariah.
Hawalah, Rahn)
a) Mampu
menggolongkan
bentuk-bentuk
akad pada
pembiayaan
bank syariah
(berdasarkan jual
beli, bagi hasil
dan sewa).
b) Mampu
menjelaskan
akad
pembiayaan jual
beli terutama
murabahah,
berikut
mekanismenya
dan aplikasinya
pada bank
syariah, serta
contoh
transaksinya.
a) Mampu
menghitung
margin
pembiayaan
murabahah dan
menjelaskan
distribusi bagi
hasil bank
syariah.
a) Mampu
menjelaskan
akad
pembiayaan
mudharabah dan
musyarakah,
perbedaan
keduanya serta
menggambarkan
mekanisme serta
aplikasinya pada
Bank Syariah.
a) Mampu
menghitung bagi
 Asset and
Liability
Perbankan
Syariah
(Financing):
Penggolongan
pembiayaan
bersadarkan
akad jual beli,
bagi hasil dan
sewa.
 Pembiayaan
dengan prinsip
jual beli:
murabahah,
istishna dan
salam berikut
mekanismenya.
 Margin
pembiayaan
Murabahah dan
Manajemen Bagi
Hasil Bank
Syariah.
 Pembiayaan
dengan prinsip
bagi hasil :
Mudharabah dan
Musyarakah
beserta
mekanismenya.
 Penghitungan
bagi hasil pada
dan
menuliskan
laporan
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
Presentasi
Buku teks,
dalam dikusi artikel
kelas,
jurnal,
pemecahan artikel
masalah,
majalah/
dan
surat
menuliskan kabar,
laporan
situs jurnal
di internet.
Presentasi
dalam dikusi
kelas,
pemecahan
masalah,
dan
menuliskan
laporan
2xp
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
Presentasi
Buku teks,
dalam dikusi artikel
kelas,
jurnal,
pemecahan artikel
masalah,
majalah/
dan
surat
menuliskan kabar,
laporan
situs jurnal
di internet.
1xp
Presentasi
Buku teks,
dalam dikusi artikel
1xp
1xp
6
hasil pembiayaan
mudharabah dan
musyarakah.
12)
13)
a) Mampu
menjelaskan
akad
pembiayaan
Ijarah dan Ijarah
Muntahiyabit
Tamlik (IMBT),
menggambarkan
mekanismenya
dan memberikan
contoh
aplikasinya pada
Bank Syariah.
b) Mampu
menjelaskan
bentuk akad
pembiayaan
lainnya (Qardul
Hasan) pada
Bank Syariah
berikut
contohnya.
a) Mampu
menjelaskan
aktivitas
pengawasan
terhadap Bank
Syariah.
b) Mampu
menjelaskan
macam-macam
resiko yang
dihadapi Bank
Syariah dalam
aktivitas
operasionalnya.
Bank Syariah.
 Pembiayaan
dengan prinsip
sewa (Ijarah dan
IMBT) dan Qard.
 Pengawasan
Bank Syariah
dan Manajemen
Risiko Bank
Syariah.
kelas,
pemecahan
masalah,
dan
menuliskan
laporan
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
Presentasi
Buku teks,
dalam dikusi artikel
kelas,
jurnal,
pemecahan artikel
masalah,
majalah/
dan
surat
menuliskan kabar,
laporan
situs jurnal
di internet.
Presentasi
dalam dikusi
kelas,
pemecahan
masalah,
dan
menuliskan
laporan
Buku teks,
artikel
jurnal,
artikel
majalah/
surat
kabar,
situs jurnal
di internet.
1xp
1Xp
V. Pendekatan Pembelajaran
a) Pendekatan : proses, ekspositori, copy the master, dan CTL
b) Metode
: ceramah, tanya jawab, diskusi, kolaborasi, pemecahan masalah.
c) Tugas
: artikel ilmiah, makalah, proposal penelitian, laporan hasil
Penelitian, buku, atau karya tulis creative writing, dan seminar
7
d) Media
Kelas
: portofolio, fotokopi dokumen otentik dari berbagai sumber, OHP,
Dan LCD/Power Point
VI. Evaluasi dan Kriteria Penilaian
Penilaian atas prestasi mahasiswa didasarkan pada kehadiran, aktivitas, diskusi,
tugas-tugas, ujian tengah semester, dan ujian akhir semester.
a) Sikap
: kehadiran perkuliahan (lebih dari 80%), interaksi di dalam kelas,
diskusi: 10 %.
b) Proses
: tugas mandiri, terstruktur, portofolio: 25 %.
c) UTS
: Tes tulis tengah semester 25%
d) UAS
: Tes tulis akhir semester 40 %.
e) Bentuk tagihan : tes tulis dan lisan, portofolio (tugas mandiri dan kelompok), karya
ilmiah (artikel, makalah, dan proposal)
VII. Rujukan
Wiroso, Produk Perbankan Syariah (Jakarta: LPEE Usakti), 2009.
Gemala Dewi, Aspek-aspek Hukum dalam Perbankan dan Perasuransian Syariah di
Indonesia (Jakarta: Kencana, Edisi Revisi Cetakan Ketiga), 2006.
Muhammad, Audit dan Pengawasan Syariah pada Bank Syariah (Jogyakarta: UII
Press), 2011.
__________, Manajemen Pembiayaan Mudharabah di Bank Syariah (Jakarta: Rajawali
Pers, Edisi 1 Cetakan 1), 2008.
Fatwa Dewan Syariah Mengenai Produk Perbankan.
Hand Out Bahan Workshop Perbankan Syariah BI.
Selamet Riyadi, Asset Liability Management (Jakarta: LPFE-UI), 2009.
Mudrajad Kuncoro dan Suhardjono, Manajemen Perbankan: Teori dan Aplikasi (
Yogjakarta: BPFE: Fakultas Ekonomi UGM, Edisi Pertama), 2002.
Sigit Triandaru dan Totok Budisantoso, Bank dan Lembaga Keuangan Lain (Jakarta:
Salemba Empat, ), 2006.
Soetanto Hadinoto, How to Develop Successful Retail Banking, Elek Media
Komputindo (Jakarta : Kelompok Gramedia), 2003.
Drs. Slamet Wiyono, Ak., MBA, Akuntansi Perbankan Syariah (Jakarta : Grasindo –
Gramedia Widiasarana Indonesia), 2005.
Jurnal dan artikel terkait