Rasio kecukupan modal

PENJELASAN AGENDA RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM TAHUNAN (“Rapat”)
PT. BANK SINARMAS Tbk. (“Perseroan”)
Penjelasan agenda Rapat ini di unggah oleh Perseroan pada laman (website) pada tanggal 21
Mei 2015 (bersamaan dengan saat dilakukannya iklan panggilan Rapat di media massa)
Penyampaian agenda Rapat ini, melengkapi penjelasan yang telah disampaikan Perseroan
kepada para pemegang saham pada iklan pemanggilan Rapat melalui surat kabar harian
Media Indonesia dan Investor Daily pada tanggal 21 Mei 2015.
I.
Agenda 1
Penerimaan dan Persetujuan atas Laporan Tahunan Perseroan untuk
Tahun Buku yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2014
Pada agenda pertama, akan di sampaikan ringkasan penting (highlights) mengenai
Laporan Tahunan Perseroan untuk Tahun Buku 2014 yang meliputi ringkasan
laporan keuangan Perseroan dan perkembangan bisnis Perseroan.
Pemaparan ringkasan laporan keuangan akan menunjukan performa Perseroan di
Tahun 2014. Ringkasan tersebut mencakup Pengendapan Dana Pihak Ketiga (DPK),
Total Kredit yang diberikan oleh Bank, Laba bersih Perseroan, Nilai Ekuitas, dan
Rasio kecukupan modal (Capital Adequacy Ratio) Bank per Desember 2014.
Kemudian dalam perkembangan bisnisnya, Bank Sinarmas telah memiliki jaringan
kantor sebanyak 382 kantor yang tersebar di 34 provinsi di lebih dari 156 kota di
Tahun 2014.
Laporan Tahunan 2014 sudah tersedia dan dapat diunduh dalam web Perseroan
(www.banksinarmas.com)
II.
Agenda 2
Pengesahan Perhitungan Tahunan (Neraca dan Perhitungan Rugi/Laba)
untuk Tahun Buku yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2014 serta
Memberikan Pembebasan Tanggung Jawab Kepada Direksi dan Dewan
Komisaris atas Pengurusan dan Pengawasan (acquit et de charge) yang
telah Dijalankan untuk Tahun Buku yang Berakhir 31 Desember 2014
Pada agenda kedua, akan di sampaikan perbandingan posisi neraca keuangan per
Desember di tahun 2013 dan 2014 yang meliputi Total Aset, Total Kredit,
Pengendapan Dana Pihak Ketiga (DPK), serta Total Ekuitas Bank.
Selanjutnya, dalam pelaporan Rugi Laba Perseroan terdapat pos-pos utama yang
akan disampaikan pada Rapat seperti Pendapatan Operasional, Beban Operasional
dan Laba Perseroan.
Selain itu, akan disampaikan juga Laporan Tugas Pengawasan oleh Dewan Komisaris
periode 2014.
Laporan Keuangan 2014 sudah tersedia dan dapat diunduh dalam web Perseroan
(www.banksinarmas.com)
III.
Agenda 3
Persetujuan Penggunan Laba Perseroan untuk Tahun Buku yang Berakhir
pada 31 Desember 2014
Pada agenda ketiga, akan di sampaikan pencapaian dan usulan penggunaan Laba
Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2014 sebesar Rp 155
Miliar.
IV.
Agenda 4
Penunjukan Kantor Akuntan Publik untuk Melakukan Pemeriksaan
(Audit) di Tahun Buku 2015 dan Pemberian Kuasa kepada Direksi untuk
Penetapan Honorarium serta Persyaratan Lain Berkenaan dengan
Penunjukan Tersebut
Pada agenda keempat, akan dilakukan penunjukan kembali Kantor Akuntan Publik
Mulyamin Sensi Suryanto dan Lianny untuk melakukan pemeriksaan (audit) Laporan
Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang akan berakhir pada tanggal 31
Desember 2015, dan memberikan wewenang kepada Direksi untuk penetapan
honorarium serta persyaratan-persyaratan lain sehubungan dengan penunjukan
Kantor Akuntan Publik tersebut.
V.
Agenda 5
Penetapan Gaji Anggota Direksi dan Honorarium Dewan Komisaris
Pada agenda kelima, akan dilakukan persetujuan untuk pemberian wewenang
sepenuhnya pada Dewan Komisaris dengan memperhatikan usul yang diajukan
oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, untuk menetapkan gaji anggota
Direksi dan Honorarium Dewan Komisaris Perseroan.