(OJK) Fitur Produk TM Power Link Adalah Produk Unit

E-Learning
PRODUK – TM POWER LINK
TM Power Link
Terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Fitur Produk
TM Power Link
Adalah Produk Unit Link dari PT ASURANSI
JIWA TUGU MANDIRI
yang memberikan
perlindungan kepada nasabah sampai usia
Seumur Hidup dengan nilai polis dihubungkan
dengan kinerja Investasi
Keunggulan TM Powerlink
Perencanaan Biaya Pendidikan
Persiapan anak sampai lulus kuliah
Perencanaan Pensiun
Di akhir kontrak
Perencanaan Ibadah
Santunan Meninggal Dunia
Jika Tertanggung meninggal
Ketentuan Underwriting
Usia Masuk
Tertanggung
: 1 bulan – 65 tahun
Pemegang Polis : 18 – 70 tahun
*Usia menggunakan nearest birthday dengan pembulatan ke atas jika usia
lebih dari 6 bulan.
Masa
Pertanggungan
Masa Pembayaran
Premi
Uang
Pertanggungan
Risiko Awal
s/d usia 99 tahun
5 tahun
Rp 21.000.000, 42.000.000, 63.000.000
*Paket yang dipilih
Bagaimana Prinsipnya?
Top Up
Premi Dasar
(Reguler / Single)
Persentase premi
dialokasikan untuk Investasi
dan Biaya Akuisisi
95% dialokasikan untuk
Investasi
Berdasarkan tabel
Instrumen
Investasi
Pilihan
dikurangi
Hasil Investasi
14 hari pertama sejak Polis Issued,
dana akan diinvestasikan ke
Biaya-biaya
Money Market
Total Nilai Investasi
Alokasi Investasi
Tahun
Polis
Porsi
Investasi
Biaya Akuisisi
PREMI DASAR
1
0%
100%
2
50%
50%
3
70%
30%
4
80%
20%
5
90%
10%
6 - dst
100%
0%
Biaya Pengelolaan Investasi 5%
*Persentase Premi dasar dihitung
• Rp.210.000 (untuk premi 350.000)
• Rp.420.000 (untuk premi 700.000)
• Rp.630.000 (untuk premi 1.050.000)
Instrumen Investasi
Nama Dana
Tingkat Risiko
Stabled Fund
Rendah
Managed Fund
Sedang
Equity Fund
Tinggi
Instrumen Investasi
Jenis Instrumen
Nama Dana
Pendapatan Tetap
Pasar Uang
Saham
Min. 80%
Maks. 20%
Maks. 10%
Managed Fund
Maks. 75%
Maks. 75%
Maks. 75%
Equity Fund
Maks. 10%
Maks. 20%
Min 80%
Stable Fund
Stable Fund
= Memberikan pendapatan yang potensial dalam jangka panjang
kepada investor melalui alokasi asset terutama pada efek
bersifat Surat Hutang (Obligasi/Reksadana Obligasi) & Pasar uang
Managed Fund = Memberikan pendapatan yang potensial dalam jangka panjang
kepada investor melalui alokasi asset terutama pada efek
bersifat Ekuitas (Saham/Reksadana Saham) Efek Surat Hutang &
Pasar uang
Equity Fund
= Memberikan pendapatan yang potensial dalam jangka panjang
kepada investor melalui alokasi asset terutama pada efek
bersifat Ekuitas (Saham/Reksadana Saham)
Biaya-biaya
Biaya Uang Pertanggungan Dasar
(Cost of Insurance – COI)
Biaya Administrasi
(Cost of Admin – COA)
• Total biaya untuk 12 bulan pertama akan ditangguhkan
dan dipotong secara pro-rata dari bulan ke 13-24
• Biaya-biaya tersebut langsung dipotong dari Nilai Polis
setiap bulan Polis
Ketentuan Administratif
Biaya
Administrasi
Penarikan Dana
Pembatalan Polis
Rp. 27.500,- per bulan
Min. Rp. 1.000.000,-
Biaya 1% dari Nilai Penarikan jika dilakukan ≤ 2 tahun Polis pertama
Rp. 100.000,- jika dibatalkan dalam waktu kurang dari
14 hari Polis (Free Look Period)
Biaya Klaim
Meninggal
Total biaya yang ditangguhkan sejak Polis terbit sampai
klaim meninggal diajukan, jika klaim ≤ 3 tahun Polis
Biaya kelola
Asuransi
3% pertahun danakandiambilsecaraproposional setiap
bulandaridanainvestasipeserta
Biaya Polis
Free
New Business &
Underwriting
New Business dan Underwriting
New Business
Unit yang memproses
Surat Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ)
sampai menjadi sebuah polis.
Underwriting
Unit yang melakukan seleksi dan
klasifikasi atas resiko yang melekat
pada calon Tertanggung.
TM Power Link
CARA PENGAJUAN
PEMEGANG POLIS
TERTANGGUNG
 17–70 Thn
 KTP
 No Rek
 e-mail
 No HP
 1 – 65 Thn
 KTP/Akte
Lahir
 Tinggi / Berat
Badan
Penerima
Investasi
Jiwa DiLindungi
Meninggal karena
Sakit dan
Kecelakaan
AHLI WARIS
Pasangan/anak
Tertanggung
 Suami
 Istri
 Anak
 Ayah/Ibu
 Adik/Kakak
 Paman/Bibi
Penerima
Warisan bila
tertanggung
Meninggal
Alur NB & U/W POWER Link
No
Mitra
• Fotocopy ID*
• Surat Pernyataan (SPTT)*
• Surat Kuasa :
 Debet Rekening
 Kartu Kredit
*kirim ke
[email protected]
Marketing
Support
Underwriting
Lengkap
Yes
Seleksi
Issue
Submit
Custody
Cetak polis
+Laporan
Kirim ke
Mitra epolis
Alur NB & U/W
Pengisian ESPAJ dan
kelengkapan
dokumen pendukung
Screening oleh
Marketing Support
Polis Issued
Diterima
Diterima oleh Head
Office (NBUW
Department)
Analisa Risiko
Premi dikembalikan
Ditolak
• Jika dokumen lengkap, Polis dapat issued dalam waktu 2 x 24 jam
• Polis akan diterima dengan menggunakan e-polis maksimal 14 hari
kerja setelah Polis Issued
Underwriting
Seleksi dalam Underwriting:
• Riwayat kesehatan pribadi
• Bentuk tubuh dan berat badan
• Riwayat kesehatan keluarga
• Kebiasaan
• Pekerjaan
• Status sosial ekonomi
PENGISIAN
E-S-P-A-J
Surat
Pengajuan
Asuransi
Jiwa
Kelengkapan Dokumen
1. Kartu Identitas (KTP/SIM/Paspor) Calon
pemegang polis
2. Kartu Identitas (KTP/SIM/Paspor/Akte Lahir)
Calon tertanggung
3. Surat Pertanyataan Tanda Tangan (SPTT)
4. Surat kuasa pendebetan kartu kredit/rekening,
jika media pembayaran premi lanjutan
menggunakan kartu kredit/auto debet
rekening
Pengisian SPAJ
• SPAJ diisi melalui Web Online www.tmin4link.com
• Mengisi lengkap identitas calon tertanggung dan pemegang
polis yang masih berlaku (KTP/SIM/PASSPORT).
• Dokumen Surat Pernyataan Tanda Tangan diserahkan dan
ditandatangani oleh Tenaga Pemasar Berlisensi AAJI
Form SPAJ
7 Bagian Form SPAJ:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Data Calon Pemegang Polis.
Data Calon Tertanggung
Data Pertanggungan Asuransi Dasar.
Data Ahli Waris.
Data kesehatan Tertanggung.
Surat Pernyataan dan Keterangan
Agent.
Pre-Screening Check List.
Pembayaran Premi
Cara Pebayaran Premi
No.
Cara Pembayaran Premi
(Melalui ATM, Indomaret/alfa, Kantor
Pos, Pegadaian, Teller Bank
Premi
Pertama
Premi
Lanjutan
(Renewal)
1.
Bank Transfer
(LLG/RTGS/ATM/e-banking/mobile banking)

*
2.
Auto Debit Rekening PT BCA Tbk

-
3.
Pendebetan Otomatis kartu kredit
(recurring system)

-
4.
Setor Tunai ke nomor Virtual Account (VA BCA)

-
* untuk pembayaran premi selain bulanan
Auto Debet Rekening Bank  MASIH DALAM PROSES
Pembayaran
Premi
Dilakukan sejak tanggal 1 s.d 27
setiap bulan
Klaim
Klaim
Proses penilaian dan penyelesaian
atas resiko yang terjadi
guna pembayaran manfaatnya secara sah
PERSYARATAN DAN KETENTUAN PENEBUSAN POLIS (SURRENDER)
Persyaratan/Dokumen Umum Yang Harus Diserahkan Ke Kantor Pusat :
1. Formulir Penebusan Polis (Surrender ) asli yang telah diisi dengan lengkap dan jelas .
2. Fotokopi kartu identitas diri (ID) Pemegang Polis yang berlaku
3. Formulir Perubahan Tanda Tangan a pabila ada perubahan tanda tangan Pemegang Polis
4. Polis Asli.
Ketentuan:
1. Persyaratan/ dokumen sudah harus diter ima oleh Kantor Pusat paling lambat pukul14.00 WIB 1 (satu) hari kerja sebelum
Tanggal Perhitungan Harga Unit untuk mendapatkan Harga Unit te rdekat berikutnya.
2. Apabila Polis belum berusia 2 (dua) tahun, maka akan dikenakan biaya asuransi yang belum dilalui ditambah 1% dari nilai
penebusan,
apabila Polis telah lebih berusia 2 (dua) tahun, maka akan dike nakan biaya asuransi yang belum dilalui saja.
3. Khusus untuk polis Unit link, apabila memiliki Biaya Asuransi terhuta ng maka akan dibebankanseluruhnya dari Nilai Tunal
penebusan.
4. Pembayaran atas Polis US Dollar yang dit ransfer ke dalam rekening Rupiah akan menggunakan kurs tengah Bank Indonesia
pada sa at pembayaran.
5. Dana penebusan Polis hanya dapat ditujukan ke rekening bank atas nama Pemegang Polis/Tertanggung/Penerima Manfaat yang
tertera di Polis.
6. Nama dan data rekening harus lengkap dan sama dengan yang tertera pada bank. Apabila ada perbedaan nama antara data
polis dan nama pada rekening bank, harap melampir ka n surat pernyataan mengenai hal tersebut.
7. PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri tidak bertanggungjawab atas tidak tepatnya pembayaran dana penebusan Polis, atau bila
pembayaran dana tersebut terlambat diterima atau bila pembayaran dana terse but diterima oleh orang yang tidak berhak dika
renakan salah penafsiran oleh perwakilan bank yang disebabkan t idak jelasnya informasi
yang diber ikan nasa bah, atau adanya cacat pada berita yang diterima dan se bagainya.
8. Dengan disetujuinya Penebusan Polis dan diterimanya pembaya ran sejumlah Nilai Tunai (jika ada), maka Polis menjadi batal
dan pertanggungan atas Polis menjadi batal atau berakhir.
9. Apabila pada saat penebusan te rdapat pinjaman Polis dan atau pinjaman Premi maka Nilai Tunai (jika ada) yang dikembalikan
adalah Nilai Tunal dikurangi total pinjaman
beserta bunganya.
10. Pengajuan Penebusan Polis yang telah diterima tidak dapat ditarik kembali.
PT Asuransi Jiwa TUGU MANDIRI I Wisma Tugu Raden Saleh Lt. 1,2,4 & 5, Jl. Raden Saleh No. 44, Jakarta 10330 I Telp. 021-31906740, Fax. 021-31907158
PROSES KLAIM
Jangkauan Klaim
Berlaku di
Indonesia &
Seluruh
Kantor
Cabang
Dokumen Meninggal Dunia
1. Polis Asli; dan
2. Formulir Klaim Meninggal beserta Surat Keterangan Dokter; dan
3. Surat Keterangan Kematian dari Intansi berwenang minimal dari Kelurahan (asli/fotokopi yang
dilegalisir) atau Akta Kematian dari catatan sipil (fotokopi yang dilegalisir); dan
4. Surat Keterangan kematian dari KBRI setempat apabila Tertanggung meninggal di luar negeri; dan
5. Catatan medis/resume medis Tertanggung, fotokopi seluruh hasil pemeriksaan laboratorium dan
radiologi (jika ada); dan
6. Surat Berita Acara Kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, tidak diketahui, atau
karena kecelakaan; dan
7. Tanda bukti diri dari Pemegang Polis, Tertanggung, dan Yang Ditunjuk yang masih berlaku; dan
8. Surat Penetapan Pengadilan dalam hal Tertanggung dinyatakan hilang sesuai dengan ketentuan
perundang-undangan; dan
9. Laporan pemeriksaan jenazah (visum et repertum) atau otopsi dari Dokter yang sah dan
berwenang apabila disyaratkan oleh Penanggung; dan
10. Dokumen-dokumen lain yang dianggap perlu oleh Penanggung untuk mendukung dokumen
Santunan Duka
11. Penanggung mempunyai hak untuk melakukan penyelidikan atas klaim yang diajukan serta
meminta dokumen lain sehubungan dengan penyelidikan tersebut sebagaimana dimaksud di atas
Dokumen diajukan paling lambat
90 hari sejak meninggalnya tertanggung
THANK YOU