great optima link - Great Eastern Life

Wealth Accumulation
Ilustrasi Perkembangan Dana
Profil Perusahaan
(Ilustrasi ini dibuat berdasarkan kondisi standar)
Usia Nasabah
Manfaat Meninggal Dunia
: Pria 45 tahun
: Rp2.500.000.000
Premi Dasar Tahunan : Rp100.000.000
Manfaat Cacat Tetap dan Total: Rp2.500.000.000
Uang Pertanggungan : Rp2.500.000.000
Loyalty Bonus ***
Total Nilai Investasi
Tentang PT Great Eastern Life Indonesia
: Rp50.000.000 (Awal tahun Polis ke-9)
Uang Pertanggungan (UP)
Proyeksi Nilai Investasi
10,7 milyar
Beroperasi di Indonesia sejak tahun 1996, Great Eastern Life berkomitmen memberikan pelayanan berkualitas
kepada nasabahnya dan menjadikan hidup lebih indah berdasarkan kemandirian keuangan, kesehatan yang baik
serta hubungan yang bermakna. Great Eastern Life meraih penghargaan Best Innovation in Marketing (Marketing
Award) di 2014, dan Rekor Bisnis (ReBi Award) di 2013 sebagai perusahaan asuransi jiwa pertama di Indonesia yang
menjalankan program kesehatan dan kebugaran untuk korporasi (Live Great Programme).
6,1 milyar
Tentang Great Eastern
2,3 milyar
1,18 milyar
Akhir Tahun
Polis ke-
GREAT
OPTIMA LINK
Solusi Proteksi Plus Investasi yang Tepat untuk Masa Depan Anda
4,1 milyar
424 juta
UP
PT Great Eastern Life Indonesia (Great Eastern Life) adalah bagian dari Great Eastern, grup perusahaan asuransi jiwa
tertua dan terbesar di Singapura dan Malaysia. Great Eastern Life menawarkan rangkaian produk asuransi untuk
memenuhi kebutuhan masyarakat akan proteksi pendapatan (income protection), serta akumulasi dan proteksi
kekayaan (wealth accumulation & protection) melalui tiga saluran distribusi yaitu Agency, Bancassurance dan Group
Insurance. Great Eastern Life juga memiliki aliansi strategis untuk bancassurance dengan Bank OCBC NISP.
2,5 milyar
2,5 milyar
2,5 milyar
2,5 milyar
2,5 milyar
2,5 milyar
5
10
15
20
25
30
*** Pembayaran Loyalty Bonus dilakukan dengan cara memberikan tambahan Unit yang setara dengan Dana Investasi pasar uang rupiah (IDR) ke dalam Akun Proteksi.
(Syarat dan ketentuan berlaku).
Penjelasan Ilustrasi
•
Penempatan dana 100% pada GreatLink Dynamic Fund, dengan asumsi tingkat pertumbuhan 10% per tahun.
•
Jika terjadi risiko Meninggal Dunia, maka Nasabah akan memperoleh Santunan Meninggal Dunia berupa Total Nilai Investasi dan Uang Pertanggungan
dikurangi dengan biaya-biaya yang tertunggak (jika ada).
•
Total Nilai Investasi dan harga unit tidak dijamin. Keduanya dapat meningkat atau menurun dari waktu ke waktu.
Great Eastern merupakan grup perusahaan asuransi jiwa tertua dan terbesar di Singapura dan Malaysia dengan
aset sebesar S$63,2 miliar* dan telah melayani lebih dari 4 juta* pemegang polis. Great Eastern memiliki tiga saluran
distribusi handal yaitu Agency, Bancassurance, dan Great Eastern Financial Advisors. Great Eastern beroperasi di
Indonesia, Vietnam dan Brunei serta memiliki perusahaan gabungan di Tiongkok serta kantor perwakilan di Myanmar.
Great Eastern meraih penghargaan sebagai Life Insurance Company of the Year pada tahun 2011 dan 2013 dalam
ajang Asia Insurance Industry Awards yang diselenggarakan oleh Asia Insurance Review. Great Eastern Life Assurance
Company Limited mendapatkan nilai AA- dalam hal financial strength dan counterparty credit ratings dari Standard
& Poor’s sejak tahun 2010 dan merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa di Asia yang mendapatkan rating
tertinggi.
Great Eastern juga merupakan anak perusahaan dari Bank OCBC, grup jasa keuangan terbesar kedua di Asia Tenggara
dari segi aset. Bank OCBC juga merupakan salah satu bank di dunia yang memiliki rating yang tinggi, yaitu AA1 dari
Moody’s. Bank OCBC juga meraih pengakuan sebagai Bank Terkuat di Dunia dari Bloomberg Markets di tahun 2011
dan 2012. Pasar utama Bank OCBC adalah Singapura, Malaysia, Indonesia dan Tiongkok. Bank OCBC memiliki lebih
dari 400 kantor cabang dan kantor perwakilan di 15 negara, termasuk sekitar 300 kantor cabang dan perwakilan di
Indonesia yang beroperasi di bawah kendali anak perusahaannnya yaitu Bank OCBC NISP.
Risiko Investasi
1.
Risiko Berkurangnya Harga Unit
Investasi pada produk unit link dapat mengalami fluktuasi dan risiko yang lazim terjadi pada investasi dalam efek dan tidak ada jaminan bahwa akan terjadi peningkatan
Harga Unit. Risiko penurunan dalam Harga Unit terjadi sebagai akibat dari perubahan nilai efek yang dimiliki produk unit link serta perubahan dalam kondisi pasar.
2.
Risiko Pasar
Investasi pada produk unit link dapat mengalami kenaikan atau penurunan nilai karena kondisi ekonomi atau pasar yang berubah dan persepsi pasar terhadap efek.
3.
Risiko Likuiditas
Kurang atau tidak likuidnya suatu efek maupun instrumen investasi dalam portofolio produk unit link yang harus dijual atau dicairkan oleh Perusahaan, dapat mengakibatkan
Perusahaan tidak dapat dengan segera menyediakan dana tunai untuk melunasi penjualan Unit tersebut.
4.
Risiko Wanprestasi
Dalam kondisi luar biasa, bank dan penerbit surat berharga di mana produk unit link berinvestasi atau pihak lainnya yang berhubungan dengan produk unit link dapat
wanprestasi (default) dalam memenuhi kewajibannya.
5.
Risiko Fluktuasi Tingkat Suku Bunga dan Nilai Tukar
Fluktuasi pada (i) nilai tukar antara Rupiah Indonesia dengan mata uang asing; dan (ii) suku bunga antara investasi Rupiah Indonesia dan non Rupiah juga dapat
menyebabkan nilai investasi dalam portofolio produk unit link menurun dan dapat mengganggu Harga Unit produk unit link.
6.
Risiko Perubahan Keadaan Politik, Hukum, Peraturan, dan Ekonomi
Perubahan kondisi politik, hukum, kekuasaan dan ekonomi lokal dan global, termasuk dampak lokal dan global perubahan tersebut serta perubahan kebijakan dan
peraturan pemerintah yang memengaruhi lingkungan usaha dan risiko-risiko lain yang berkaitan dengan politik dan ekonomi Indonesia dapat memengaruhi harga unit
produk unit link.
Catatan penting untuk diperhatikan :
Great Optima Link adalah produk asuransi jiwa PT Great Eastern Life Indonesia (“Great Eastern Life”), bukan merupakan produk PT Bank OCBC NISP Tbk. (“Bank OCBC NISP”), dan
Bank OCBC NISP bukan merupakan agen asuransi dari Great Eastern Life maupun perusahaan pialang asuransi dari tertanggung Great Eastern Life. Great Eastern Life bertanggung
jawab sepenuhnya atas produk Great Optima Link dan isi polis asuransi yang diterbitkan untuk produk Great Optima Link sehingga Bank OCBC NISP tidak bertanggung jawab dalam
bentuk apapun terhadap produk Great Optima Link dan isi polis yang diterbitkan sehubungan dengan produk Great Optima Link.
Produk ini bukan merupakan penyimpanan dana dalam bentuk giro, deposito, tabungan maupun bentuk lain yang dipersamakan dengan itu serta tidak termasuk dalam program
penjaminan pemerintah atau jaminan oleh Bank dalam bentuk apapun atas produk Great Optima Link ini kepada nasabah.
Informasi pada dokumen ini harus dibaca dan tunduk pada ketentuan-ketentuan polis dan ketentuan-ketentuan lainnya yang terkait dengan produk Great Optima Link yang berlaku
saat ini maupun perubahannya kemudian hari. Asumsi tinggi rendahnya tingkat hasil investasi hanya bertujuan untuk ilustrasi saja dan bukan merupakan tolak ukur untuk perhitungan
rata-rata tingkat hasil investasi yang terendah dan tertinggi. Hasil investasi tidak dijamin dan oleh karenanya terdapat risiko berkurangnya dana investasi. Pembatalan atau penarikan
dana lebih awal akan mempengaruhi hasil perkembangan investasi dan dapat mengakitbatkan berkurangnya dana investasi/hasil investasi tidak optimal.
Premi yang dibayarkan oleh nasabah sudah termasuk biaya akuisisi, biaya administrasi, biaya asuransi, komisi bank dan komisi tenaga pemasaran.
* Sesuai data Q3/2015
PT Great Eastern Life Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
Pilihan Dana Investasi Jangka Panjang
Empat Keistimewaan Great Optima Link
Pastikan Hari Esok Yang Anda Impikan Terwujud Dengan Perencanaan
Yang Cermat.
DANA PENSIUN
Anda tentu menginginkan masa depan yang cerah untuk Anda dan keluarga tercinta. Untuk itu, Anda
memerlukan perencanaan yang cermat, matang, dan sesuai dengan kondisi Anda. Menginvestasikan
dana Anda menjadi salah satu pilihan yang tepat. Namun harus diinvestasikan dalam bentuk apa agar
Anda mendapatkan hasil yang optimum?
Guna membantu Anda dengan perencanaan tersebut, Great Eastern Life menghadirkan Great Optima
Link, solusi proteksi menyeluruh yang dilengkapi dengan investasi untuk masa depan yang lebih baik
bagi Anda dan keluarga.
Kenali arah investasi Anda agar tujuan investasi jangka panjang yang Anda inginkan dapat tercapai. Pilih dana investasi yang sesuai
dengan profil risiko Anda :
PENDIDIKAN ANAK
GreatLink Money Market Fund
• Hasil investasi stabil
• Tingkat risiko rendah
• Instrumen investasi Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat > Conservative,
Very Conservative
Great Optima Link
SIMPANAN
TABUNGAN
ASURANSI JIWA
Tentang Great Optima Link
Great Optima Link adalah solusi proteksi plus investasi yang tepat untuk masa depan Anda. Nikmati berbagai kelebihan yang ditawarkan
Great Optima Link seperti berikut:
• Premi Anda akan dikonversi ke dalam bentuk unit.
• Sebagian dari saldo unit Anda akan dialokasikan untuk biaya administrasi, asuransi, dan pengelolaan investasi setiap bulannya.
• Anda dapat memantau perkembangan harga unit setiap hari kerja melalui surat kabar harian Bisnis Indonesia, Investor Daily dan
di website Great Eastern.
1
Kami memahami keinginan Anda untuk tetap dapat menikmati gaya hidup Anda tanpa harus mengorbankan impian masa
depan. Oleh karena itu, kami menciptakan Great Optima Link yang hadir dengan berbagai fitur istimewa, untuk membantu
Anda mencapai perencanaan keuangan Anda. Great Optima Link menawarkan fleksibilitas untuk membeli manfaat tambahan
(rider) serta dana investasi yang sesuai dengan tahap kehidupan dan profil risiko Anda.
2. Keseimbangan Antara Ketenangan Jiwa Dengan Impian Masa Depan
Usia Masuk
Rp15.000.000 / tahun
Minimal : Rp3.000.000 / transaksi
Top Up Berkala
Minimal : Rp3.000.000 / tahun
Minimum UP dasar
6x Premi Dasar
Masa Pertanggungan
Hingga usia Tertanggung 99 tahun
Sesuai usia, jenis kelamin dan Uang Pertanggungan
Rp30.000 / bulan
Biaya Top Up
3% untuk Top Up Tunggal
Biaya Pengelolaan Investasi
Sesuai dengan dana investasi yang dipilih
Biaya Pengalihan / Switching
Bebas biaya untuk 6 kali transaksi per tahun polis, selanjutnya dikenakan biaya
Rp100.000 per transaksi.
(Dikenakan pada tahun
Polis tertentu apabila Anda
melakukan penebusan Polis
atau pembatalan Polis)
Sebagai penghargaan atas kesetiaan Anda, kami akan memberikan Anda bonus yang dibayarkan pada awal tahun ke -9
sebesar 50% dari Premi Asuransi Dasar Tahun Pertama saat polis diterbitkan.
Melindungi impian dan tujuan hidup Anda dari berbagai risiko yang tidak diinginkan.
Uang Pertanggungan ditambah Nilai Investasi akan dibayarkan/diserahkan kepada ahli waris saat Tertanggung meninggal
dunia. (Mengikuti ketentuan polis yang berlaku).
3. Great Optima Link Memahami Keinginan Investasi Anda
Great Optima Link dirancang khusus untuk mengikuti keinginan dan tujuan investasi Anda. Mulai dari pilihan portofolio investasi
yang beragam hingga keleluasaan dalam memindahkan dana investasi.
GreatLink Balanced Fund
• Hasil investasi menarik
• Tingkat risiko menengah hingga tinggi
• Instrumen investasi Obligasi, Pasar Uang,
Efek Ekuitas
• Profil Risiko yang tepat > Balanced, Growth
Biaya Administrasi
 Anda memiliki kesempatan untuk menambah kekayaan Anda yang sesuai perkembangan dana investasi Anda.


2014
14.47%
-
-
-
6.24%
2015
5.72%
100%
Pasar Uang
Benchmark
12.70%
-
-
-
5.24%
5.42%
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
83.93%
16.72%
9.55%
-13.00%
9.73%
1.18%
42.53%
5.47%
4.19%
-9.39%
11.35%
16 April 2007
Kinerja Investasi
80-100%
Efek Bersifat
Utang
0-20%
Pasar Uang
10-100%
Pendapatan
Tetap
0-90%
Pasar Uang
35-65%
Efek Ekuitas
35-65%
Obligasi &
Pasar Uang
80-100%
Efek Ekuitas
0-20%
Pasar Uang
80-100%
Efek Ekuitas
0-20%
Pasar Uang
Benchmark
3.56%
Alokasi Premi Untuk
Investasi
20 Juni 2014
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
5.06%
-
-
-
-
2015
0.45%
Benchmark
8.65%
-
-
-
-
2.95%
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
124.35%
3.41%
2.71%
-4.89%
19.41%
HSBC Bond Index net
Biaya Asuransi
Biaya Penarikan Sebagian
dan Penarikan Seluruhnya

: 1 – 70 tahun (Ulang tahun berikutnya)
Top Up Tunggal

Kami mengurangi kekhawatiran dalam berinvestasi dengan menjamin bahwa polis Anda tidak akan kadaluarsa (lapse)
sampai dengan akhir tahun polis ke-7. (Mengikuti ketentuan polis yang berlaku).
Tertanggung
Minimum Premi
Biaya Pemeliharaan

2013
(80% HSBC Bond Index+20% 1-month JIBOR)
2
GreatLink Supreme Bond Fund
• Hasil investasi stabil
• Tingkat risiko rendah hingga menengah
• Instrumen investasi Obligasi dan
Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat > Balanced, Growth
Pemegang Polis : 18 – 80 tahun (Ulang tahun berikutnya)
Anda dapat menikmati keduanya karena kami telah memadukan fitur proteksi dan investasi sebagai berikut:
Fleksibilitas dalam berinvestasi kami hadirkan untuk Anda melalui keleluasaan dalam memilih jenis investasi dari manajer
investasi yang profesional serta Anda dapat mengalihkan dana sebanyak enam kali setiap 1 tahun polis tanpa dikenakan
biaya.
2012
Perlu Anda ketahui bahwa kinerja investasi masa lalu tidak dapat dijadikan indikasi kinerja di masa depan.
Info lebih lanjut mengenai risiko investasi dapat dilihat pada ilustrasi produk.
Ketentuan Umum
1. Mewujudkan Impian Anda Tanpa Kekhawatiran Dengan Great Optima Link
GreatLink Fixed Income Fund
• Hasil investasi stabil
• Tingkat risiko rendah hingga menengah
• Penempatan investasi Efek Bersifat
Utang dan Kas
• Profil Risiko yang tepat > Balanced, Growth
• Total nilai investasi dan harga unit tidak dijamin. Keduanya mengacu pada kinerja investasi yang Anda pilih dan risiko investasi .
1
Great Optima Link diciptakan khusus untuk mewujudkan impian Anda tanpa harus mengubah standar dan
gaya hidup Anda.
Melalui alokasi portofolio yang tepat dan fleksibel, Great Optima Link memberikan Anda keleluasaan dalam
menentukan jenis investasi yang Anda inginkan
2011
Bagaimana Great Optima Link Bekerja
2
Tidak hanya memberikan Anda keuntungan investasi, Great Optima Link juga memastikan Anda dan keluarga
terlindungi.
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
Rerata Suku Bunga Deposito
Berikut penjelasan singkat mengenai bagaimana Great Optima Link bekerja dari sisi investasi:
Great Optima Link
26 Agustus 2013
16 April 2007
Kinerja Investasi
2015
-3.10%
Benchmark
95.13%
4.09%
9.66%
-4.82%
16.91%
-4.28%
{50% IHSG + 50% (80% HSBC Bond Index + 20% 1-month JIBOR)}
5% untuk Top Up Berkala
5.5% per tahun dari Nilai Akun Proteksi akan dibebankan setiap awal bulan, selama 7 tahun pertama *
Tahun Polis
Persentase **
1
75%
2
50%
3
40%
4
30%
5
20%
6
10%
7
5%
8++
0%
Tahun ke-
Persentase
1
50%
2 dan seterusnya
100%
* Akun Proteksi adalah akun yang terdiri dari Alokasi Premi Asuransi Dasar dan Premi Asuransi Tambahan (Premi rider)
** Biaya atas penarikan sebagian dan penarikan seluruhnya akan dipotong dari jumlah Akun Proteksi yang Anda tarik.
GreatLink Dynamic Fund
• Hasil investasi optimal
• Tingkat risiko tinggi
• Instrumen investasi Efek Ekuitas dan
Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat > Aggressive
10 April 2007
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
179.12%
1.28%
2.76%
-3.36%
25.80%
-4.64%
Benchmark
138.54%
3.20%
12.94%
-0.98%
22.29%
-12.13%
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG)
GreatLink Supreme Equity Fund
• Hasil investasi optimal
• Tingkat risiko tinggi
• Instrumen investasi Efek Ekuitas dan
Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat > Aggressive
28 Mei 2014
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
-5.48%
-
-
-
-
-11.08%
-7.87%
-
-
-
-
Benchmark
-12.13%
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG)
Dana Anda akan dikelola secara profesional oleh Great Eastern Life bekerja sama dengan perusahaan
manajemen investasi terkemuka.