great optima link 102

Wealth Accumulation
Ilustrasi Perkembangan Dana
(Ilustrasi ini dibuat berdasarkan kondisi standar)
Usia Pemegang Polis
Usia Tertanggung
Premi Dasar Tahunan
Uang Pertanggungan
Awal
Manfaat Penggantian
Penghasilan
: Pria, 35 tahun
: Pria, 5 tahun
: Rp24.000.000
: Rp480.000.000
: Rp120.000.000
Total Nilai Investasi
Uang Pertanggungan (UP)
3,7 mil
Manfaat Pembebasan Premi
Jika Pemegang Polis Meninggal Dunia atau Cacat Tetap Total atau didiagnosa menderita
Penyakit Kritis pada saat berusia 20 tahun dan sebelum mencapai usia 65 tahun (usia
berikutnya) maka manfaat yang akan diterima adalah penghapusan pembayaran premi
berkala selanjutnya maksimum sebesar Rp50.000.000 per tahun.
Manfaat Pembebasan Premi akan diberikan dengan kondisi di bawah ini;
• Jika Pemegang Polis adalah Tertanggung
Apabila Pemegang Polis, berusia 20 tahun dan belum mencapai Usia 65 tahun,
terkena Penyakit Kritis, maka Perusahaan akan memberikan Manfaat Pembebasan
Premi untuk pembayaran Premi Asuransi Dasar Berkala berikutnya dengan
maksimum Rp50.000.000 setiap tahunnya.
• Jika Pemegang Polis bukan sekaligus Tertanggung dan Usia Masuk
Tertanggung di bawah atau sama dengan 17 tahun
Jika Pemegang Polis, berusia 20 tahun dan belum mencapai Usia 65 tahun,
menderita Cacat Tetap Total atau Penyakit Kritis atau meninggal dunia, maka
Perusahaan akan memberikan Manfaat Pembebasan Premi untuk pembayaran
Premi berkala berikutnya dengan maksimum Rp50.000.000 setiap tahunnya.
• Manfaat Pembayaran Premi tidak akan diberikan di luar kondisi di atas
Proyeksi Nilai Investasi
Manfaat Penggantian Penghasilan
• Manfaat Penggantian Penghasilan akan dibayarkan apabila Pemegang Polis
berusia 18 sampai dengan 64 tahun (usia berikutnya) meninggal atau menderita
Cacat Tetap Total sebelum mencapai usia 65 tahun (usia berikutnya), maka
manfaat tambahan yang diterima sekaligus adalah sebesar 5x Premi Awal yang
disetahunkan.
2,17 mil
Risiko Investasi
1,23 mil
663 jt
319 jt
123 jt
480 jt
Akhir Tahun
Polis ke-
Penjelasan Ilustrasi
• Penempatan dana 100% pada GreatLink Dynamic Fund, dengan asumsi tingkat
pertumbuhan 10% per tahun.
• Jika terjadi risiko Meninggal Dunia atau menderita Cacat Tetap Total terhadap
tertanggung, maka Penerima Manfaat akan memperoleh Santunan Meninggal
Dunia berupa Total Nilai Investasi dan Uang Pertanggungan dikurangi dengan
biaya-biaya yang tertunggak (jika ada). Dalam hal Manfaat Cacat Tetap Total sudah
dibayarkan oleh perusahaan maka akan mengurangi manfaat meninggal dunia.
• Jika Tertanggung masih hidup sampai Tanggal Akhir Asuransi dan Polis masih
berlaku, maka Perusahaan akan membayarkan Total Nilai Investasi yang tersedia
dikurangi kewajiban-kewajiban dan biaya-biaya yang jatuh tempo dan/atau
tertunggak (jika ada).
• Total Nilai Investasi dan harga unit tidak dijamin. Keduanya dapat meningkat atau
menurun dari waktu ke waktu mengacu pada kinerja investasi.
5
1.
Risiko Berkurangnya Harga Unit
Investasi pada produk unit link dapat mengalami fluktuasi dan risiko yang lazim terjadi pada investasi dalam
efek dan tidak ada jaminan bahwa akan terjadi peningkatan Harga Unit. Risiko penurunan dalam Harga
Unit terjadi sebagai akibat dari perubahan nilai efek yang dimiliki produk unit link serta perubahan dalam
kondisi pasar.
2.
Risiko Pasar
Investasi pada produk unit link dapat mengalami kenaikan atau penurunan nilai karena kondisi ekonomi
atau pasar yang berubah dan persepsi pasar terhadap efek.
3.
Risiko Likuiditas
Kurang atau tidak likuidnya suatu efek maupun instrumen investasi dalam portofolio produk unit link yang
harus dijual atau dicairkan oleh Perusahaan, dapat mengakibatkan Perusahaan tidak dapat dengan segera
menyediakan dana tunai untuk melunasi penjualan Unit tersebut.
4.
Risiko Wanprestasi
Dalam kondisi luar biasa, bank dan penerbit surat berharga di mana produk unit link berinvestasi atau
pihak lainnya yang berhubungan dengan produk unit link dapat wanprestasi (default) dalam memenuhi
kewajibannya.
5.
Risiko Fluktuasi Tingkat Suku Bunga dan Nilai Tukar
Fluktuasi pada (i) nilai tukar antara Rupiah Indonesia dengan mata uang asing; dan (ii) suku bunga antara
investasi Rupiah Indonesia dan non Rupiah juga dapat menyebabkan nilai investasi dalam portofolio produk
unit link menurun dan dapat mengganggu Harga Unit produk unit link.
6.
Risiko Perubahan Keadaan Politik, Hukum, Peraturan, dan Ekonomi
Perubahan kondisi politik, hukum, kekuasaan dan ekonomi lokal dan global, termasuk dampak lokal
dan global perubahan tersebut serta perubahan kebijakan dan peraturan pemerintah yang memengaruhi
lingkungan usaha dan risiko-risiko lain yang berkaitan dengan politik dan ekonomi Indonesia dapat
memengaruhi harga unit produk unit link.
Catatan penting untuk diperhatikan :
480 jt
10
120 jt
120 jt
120 jt
120 jt
15
20
25
30
Great Optima Link 102 adalah produk asuransi jiwa PT Great Eastern Life Indonesia (“Great Eastern Life”), bukan
merupakan produk Bank, dan Bank bukan merupakan agen asuransi dari Great Eastern Life maupun perusahaan
pialang asuransi dari Great Eastern Life. Great Eastern Life bertanggung jawab sepenuhnya atas produk Great
Optima Link 102 dan isi polis asuransi yang diterbitkan dan Bank tidak bertanggung jawab dalam bentuk apapun
terhadap produk Great Optima Link 102 dan isi polis yang diterbitkan.
Produk ini bukan merupakan penyimpanan dana dalam bentuk giro, deposito, tabungan maupun bentuk lain yang
dipersamakan dengan itu serta tidak termasuk dalam program penjaminan pemerintah atau jaminan oleh Bank dalam bentuk apapun atas produk Great Optima Link 102 ini kepada nasabah. Informasi pada dokumen ini harus
dibaca dan tunduk pada ketentuan-ketentuan polis dan ketentuan-ketentuan lainnya yang terkait dengan produk
Great Optima Link 102 yang berlaku pada saat ini maupun perubahannya di kemudian hari.
Profil Perusahaan
Tentang PT Great Eastern Life Indonesia
PT Great Eastern Life Indonesia (Great Eastern Life) merupakan bagian dari
Great Eastern, grup perusahaan asuransi jiwa tertua dan terbesar di Singapura
dan Malaysia. Great Eastern Life berdiri dan mulai beroperasi di Indonesia sejak
tahun 1996. Great Eastern Life menawarkan rangkaian produk asuransi untuk
memenuhi kebutuhan masyarakat akan proteksi pendapatan (income protection),
serta akumulasi dan proteksi kekayaan (wealth accumulation and protection)
melalui Saluran Distribusi Bancassurance dan Group Insurance.
Great Eastern Life juga memiliki aliansi strategis untuk bancassurance dengan
Bank OCBC NISP. Great Eastern Life berkomitmen memberikan pelayanan
berkualitas kepada nasabahnya dan menjadikan hidup lebih indah berdasarkan
kemandirian keuangan, kesehatan yang baik, serta hubungan yang bermakna.
Tentang Great Eastern
Great Eastern adalah grup perusahaan asuransi jiwa tertua dan terbesar di
Singapura dan Malaysia yang merupakan anak perusahaan Bank OCBC, grup
jasa keuangan terbesar kedua di Asia Tenggara dalam hal aset. Bank OCBC juga
merupakan salah satu Bank di dunia yang memiliki rating yang tinggi, dengan long
term credit rating Aa1 dari Moody’s, serta mendapat pengakuan sebagai “Bank
Terkuat di Dunia” dari Bloomberg Markets pada 2011 dan 2012.
Dengan total aset sebesar S$65,8* miliar dan pengalaman lebih dari 107 tahun,
Great Eastern telah melayani lebih dari 4 juta pemegang polis. Great Eastern kini
beroperasi di Indonesia, Vietnam, Brunei, dan memiliki perusahaan patungan di
Tiongkok serta kantor perwakilan di Myanmar. Great Eastern meraih penghargaan
sebagai Life Insurance Company of the Year dalam ajang Asia Insurance Industry
Awards tahun 2011 dan 2013 dari Asia Insurance Review.
* Sesuai data Q4/2015
PT Great Eastern Life Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
GREAT
OPTIMA LINK 102
Raih Kesempatan untuk Mendapatkan Investasi yang Optimal
 Anda dapat melakukan penarikan sebagian atau seluruhnya untuk memenuhi
kebutuhan jangka panjang Anda. Untuk hal ini, kami tidak menyarankan
penarikan terlalu dini untuk menghindari pemotongan Biaya Penarikan
Sebagian atau Seluruhnya.
Fitur Utama Great Optima Link 102
Pastikan Ketenangan Dengan Proteksi Maksimal Sejak Awal Dan Hasil
Investasi Yang Optimal.
Anda telah mencapai kesuksesan finansial. Saatnya Anda memastikan
kesejahteraan Anda dan keluarga di hari esok. Great Optima Link 102 membantu
Anda mewujudkan berbagai rencana Anda untuk masa mendatang. Mulai dari
menyiapkan pendidikan putra-putri Anda hingga ke pernikahan dan rumah untuk
mereka. Sebuah solusi berkelas yang memadukan proteksi maksimal sejak awal
bagi Anda dan keluarga dengan hasil investasi optimal.
Great Optima Link 102
Tentang Great Optima Link 102
Great Optima Link 102 memberikan ketenangan jiwa dan keuntungan investasi
melalui kelebihan-kelebihan sebagai berikut:
Keuntungan Extra Jangka Panjang
• Great Optima Link 102 adalah terobosan dalam produk
asuransi di Indonesia. Dapatkan investasi maksimal
dengan alokasi 102% dari premi Anda selama 7 tahun
pertama. Dengan demikian, Anda berkesempatan untuk
mengembangkan dana investasi dengan lebih cepat.
• Anda juga akan menerima Loyalty Bonus senilai 2% dari
Nilai Dana Investasi yang akan dibayarkan setiap 5 tahun
sejak awal tahun ke-9 sebagai penghargaan atas kesetiaan
Anda sebagai Pemilik Polis.
Ketenangan Extra Sejak Awal
• Dapatkan perlindungan jiwa senilai minimal 20x Premi
Tahunan Anda, berapapun nilai dana investasi Anda yang
terbentuk.
• Hilangkan kekhawatiran Anda dalam berinvestasi dengan
jaminan bahwa polis Anda tetap aktif (no lapse guarantee)
sampai dengan akhir tahun polis ke-7 (mengikuti ketentuan
polis).
Dapatkan pula kemudahan-kemudahan lain yang dapat Anda gunakan
disesuaikan dengan kebutuhan finansial Anda:
 Fleksibilitas dalam berinvestasi kami hadirkan untuk Anda melalui keleluasaan
dalam memilih jenis investasi serta Anda dapat mengalihkan dana sebanyak 6
(enam) kali setiap tahun polis tanpa dikenakan biaya.
 Anda memiliki kesempatan untuk menambah dana investasi (Top up) awal
tahun polis ke-9.
• Selama 7 tahun pertama, Premi Anda dialokasikan 102% pada jenis investasi
yang dipilih dan dikonversikan ke dalam bentuk unit sesuai perhitungan harga
unit 1 pada setiap hari kerja berikutnya.
• Loyalty Bonus sebesar 2% dari Nilai Dana Investasi Anda kami bayarkan per 5
tahun pada awal tahun ke-9.
• Nilai Investasi Anda akan berkembang sesuai dengan kinerja jenis investasi
yang dipilih. Nilai Investasi Anda sudah memperhitungkan biaya asuransi dan
biaya tambahan.
• Memberikan jaminan polis aktif (no lapse guarantee) selama 7 tahun pertama
sepanjang premi dasar terus dibayarkan dan tidak ada penarikan.
• Setelah 7 tahun, jika kinerja dana investasi memuaskan, Anda memiliki pilihan
untuk terus melanjutkan polis agar mendapatkan Nilai Investasi yang lebih
tinggi atau melakukan penarikan tanpa dikenakan biaya.
• Jika terjadi risiko kematian pada Tertanggung sedangkan Nilai Investasi belum
berkembang seperti yang diharapkan, keluarga Anda akan menerima minimal
20 kali premi tahunan.
1
Anda dapat memantau perkembangan harga unit setiap hari kerja melalui surat kabar harian Bisnis Indonesia,
Investor Daily dan di website Great Eastern. Harga unit tidak dijamin serta mengacu pada kinerja investasi
yang Anda pilih dan risiko investasi. Harga unit sudah mencerminkan biaya pengelolaan Dana Investasi. Kinerja
investasi masa lalu tidak dapat dijadikan indikasi kinerja di masa depan.
Ketentuan Umum
Tertanggung
: 6 bulan – 60 tahun (Ulang tahun berikutnya)
Pemegang Polis: 18 – 70 tahun (Ulang tahun berikutnya)
Minimum Premi *
Rp24.000.000 / tahun
Top Up Tunggal
Minimal
: Rp1.000.000 / transaksi
(Dapat dilakukan sejak tahun ke-9)
20x Premi Awal disetahunkan
(jika Total Nilai Investasi dibawah dari 20x Premi Dasar Tahunan)
5x Premi Awal disetahunkan
(jika Total Nilai Investasi sama atau diatas dari 20x Premi Dasar Tahunan)
Masa Pertanggungan
Hingga usia Tertanggung 99 tahun
Biaya Asuransi
Sesuai usia, jenis kelamin dan Uang Pertanggungan
Biaya Top Up
5% untuk Top Up Tunggal
Biaya Pengelolaan Investasi
Sesuai dengan dana investasi yang dipilih
Biaya Pengalihan /
Switching
Bebas biaya untuk 6 kali transaksi per tahun polis, selanjutnya
dikenakan biaya Rp100.000 per transaksi.
Biaya Tambahan
5.5% per tahun dari Total Nilai Investasi akan dibebankan
setiap ulang bulan polis, selama 7 tahun polis pertama
Biaya Penarikan Sebagian
dan Penarikan Seluruhnya
(Dikenakan pada tahun Polis tertentu
apabila Anda melakukan penebusan
Polis atau penarikan Polis)
Alokasi Premi Untuk
Investasi
Dengan Great Optima Link 102, Anda dapat memilih dari beragam dana investasi
berikut sesuai dengan tujuan investasi jangka panjang serta profil risiko Anda:
GreatLink Money Market Fund
• Hasil investasi stabil
• Tingkat risiko rendah
• Instrumen investasi Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat: Konservatif
26 Agustus 2013
100%
Pasar Uang
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
14.47%
-
-
-
6.24%
5.72%
12.70%
-
-
-
5.24%
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
83.93%
16.72%
9.55%
-13.00%
9.73%
1.18%
42.53%
5.47%
4.19%
-9.39%
11.35%
Benchmark
5.42%
Rerata Suku Bunga Deposito
GreatLink Fixed Income Fund
• Hasil investasi stabil
• Tingkat risiko rendah hingga menengah
• Penempatan investasi Efek Bersifat
Utang dan Kas
• Profil Risiko yang tepat: Moderat
80-100%
Efek Bersifat
Utang
16 April 2007
0-20%
Kas
Kinerja Investasi
Benchmark
3.56%
(80% HSBC Bond Index+20% 1-month JIBOR)
GreatLink Supreme Bond Fund
• Hasil investasi stabil
• Tingkat risiko rendah hingga menengah
• Instrumen investasi Obligasi dan
Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat: Moderat
10-100%
Pendapatan
Tetap
20 Juni 2014
0-90%
Pasar Uang
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
5.06%
-
-
-
-
0.45%
8.65%
-
-
-
-
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
124.35%
3.41%
2.71%
-4.89%
19.41%
-3.10%
95.13%
4.09%
9.66%
-4.82%
16.91%
Benchmark
2.95%
HSBC Bond Index net
Usia Masuk
Uang Pertanggungan dasar
Pilihan Dana Investasi Jangka Panjang
Tahun Polis
Persentase **
1
80%
2
70%
3
60%
4
45%
5
30%
6
15%
7
5%
8++
0%
Tahun ke-
Persentase
1 s/d 7
102%
8 dan seterusnya
100%
* Premi yang dibayarkan oleh Pemegang Polis sudah termasuk komisi pihak Bank
**Biaya atas penarikan sebagian dan penarikan seluruhnya akan dipotong dari jumlah Nilai Investasi yang Anda tarik.
GreatLink Balanced Fund
• Hasil investasi menarik
• Tingkat risiko menengah hingga tinggi
• Instrumen investasi Obligasi, Pasar Uang,
Efek Ekuitas
• Profil Risiko yang tepat: Moderat
35-65%
Efek Ekuitas
35-65%
Obligasi &
Pasar Uang
16 April 2007
Kinerja Investasi
Benchmark
-4.28%
{50% IHSG + 50% (80% HSBC Bond Index + 20% 1-month JIBOR)}
GreatLink Dynamic Fund
• Hasil investasi optimal
• Tingkat risiko tinggi
• Instrumen investasi Efek Ekuitas dan
Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat: Agresif
10 April 2007
80-100%
Efek Ekuitas
0-20%
Pasar Uang
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
179.12%
1.28%
2.76%
-3.36%
25.80%
-4.64%
138.54%
3.20%
12.94%
-0.98%
22.29%
Benchmark
-12.13%
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG)
GreatLink Supreme Equity Fund
• Hasil investasi optimal
• Tingkat risiko tinggi
• Instrumen investasi Efek Ekuitas dan
Pasar Uang
• Profil Risiko yang tepat: Agresif
28 Mei 2014
80-100%
Efek Ekuitas
0-20%
Pasar Uang
Kinerja Investasi
Sejak Diluncurkan
2011
2012
2013
2014
2015
-5.48%
-
-
-
-
-11.08%
-7.87%
-
-
-
-
Benchmark
Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG)
Dana Anda akan dikelola secara profesional oleh Great Eastern Life bekerja sama
dengan perusahaan manajemen investasi terkemuka.
-12.13%