Reksa Dana Online - Danareksa Investment Management

PEDOMAN
PENGGUNAAN
Reksa Dana Online
Versi 2.0
© PT. Danareksa, 2010
I. PERMULAAN
Selamat Datang dan Terima Kasih karena Anda telah memilih Reksa Dana Online (RDO)
sebagai aplikasi Anda untuk melakukan transaksi Reksa Dana secara online. Sebagai
komitmen untuk terus memberikan pelayanan terbaik kepada Anda, Danareksa
menyediakan fasilitas Reksa Dana Online yang memberikan kemudahan bagi nasabah
untuk melakukan transaksi reksa dana menggunakan perangkat komputer melalui
jaringan internet dimanapun.
Reksa Dana Online adalah sebuah sistem online dari Danareksa sebagai sarana bagi
nasabah untuk dapat melakukan transaksi Reksa Dana secara langsung melalui media
internet.
Pedoman penggunaan ini didesain untuk memandu Anda menggunakan fungsi‐fungsi
yang ada di dalam Reksa Dana Online melalui instruksi langkah demi langkah perintah
yang Anda butuhkan.
Untuk menemukan informasi dengan cepat, silahkan masukan kriteria pencari ke tab
“Search” atau gunakan ctrl + F dan ketikan kriteria yang Anda inginkan
I.1 Persyaratan Minimum
Persyaratan yang Anda butuhkan untuk melakukan transaksi Reksa Dana Online ini
adalah sebagai berikut komputer yang memiliki minimal:
• Koneksi internet yang baik.
• Browser: Internet Explorer 7 atau Mozilla Firefox 3
.
I.2 Pendaftaran Nasabah
I.2.1 Pendaftaran Reksa Dana Online Bagi Nasabah Baru
Untuk mendapatkan rekening Reksa Dana Online, berikut adalah langkah yang harus
Anda lakukan:
1. Pada
halaman
utama
website
www.danareksaonline.com/reksadana pilih
Registrasi.
Gambar 1.1 Registrasi
2. Pada halaman selanjutnya, pilih tipe investor: Investor Retail dan tipe nasabah :
Nasabah Baru.
Gambar 1.2 Menu Pilihan
3. Baca persyaratan dan ketentuan yang tampil pada layar Anda dengan seksama
dan berikan tanda conteng pada kotak “Saya setuju” dan klik Selanjutnya.
4. Isikan formulir yang tampil di layar sesuai dengan data pribadi Anda. Isikan
dengan benar karena data ini akan berguna untuk verifikasi ketika Anda lupa
password atau ingin mengganti data pribadi yang telah tersimpan pada sistem
Reksa Dana Online.
Gambar 1.3 Formulir Detil Data Nasabah
5. Pada bagian paling bawah dari formulir tersebut, Anda akan melihat pilihan
seperti ini.
Gambar 1.4 Jenis Rekening
Rekening regular adalah rekening umum dimana Anda dapat melakukan
pembelian Reksa Dana kapan saja, dengan minimum pembelian mengikuti
ketentuan yang tercantum di dalam prospektus. Rekening IMD (Investasiku Masa
Depanku) adalah rekening Reksa Dana dimana Anda dapat melakukan pembelian
Reksa Dana secara berkala setiap bulannya melalui transfer berkala dari rekening
bank Anda.
6. Setelah formulir diisi dengan benar, sistem akan meminta Anda melakukan
pengecekan dan konfirmasi data tersebut. Pastikan data tersebut sudah benar
dan klik Selanjutnya.
Gambar 1.5 Konfirmasi Detil Nasabah
7. Isikan profil risiko sesuai dengan karakteristik diri Anda berkaitan dengan
investasi.
Gambar 1.6 Profil Resiko
8. Berdasarkan profil risiko yang sudah Anda isi, sistem akan memberikan
rekomendasi jenis Reksa Dana yang sesuai dengan tipe kepribadian dan tujuan
investasi Anda. Kemudian, klik Selanjutnya.
Gambar 1.7 Hasil Profile Resiko Anda
9. Tekan tombol Selesai. Sistem Danareksa akan mengirimkan formulir ke alamat e‐
mail yang Anda isikan pada bagian data pribadi Anda.
Gambar 1.8 Jendela Konfirmasi Profile Resiko
Gambar 1.9 Detil Nasabah
Gambar 1.10 Download Dokumen
10. Setelah email diterima, unduh dan cetak seluruh lampiran yang Anda terima
(terdapat tiga dokumen). Lampiran pada email berupa formulir pendaftaran,
syarat dan ketentuan pembukaan rekening, serta syarat dan ketentuan
penggunaan fasilitas online. Pastikan isi formulir pembukaan rekening yang telah
Anda cetak tersebut benar dan tanda tangani formulir tersebut pada bagian
pernyataan dan pengesahan nasabah serta profil risiko.
Gambar 1.11 Formulir Akhir Nasabah
11. Kirimkan ketiga dokumen tersebut disertai dokumen pendukung yang diminta
pada formulir pembukaan rekening ke PT Danareksa Investment Management, Jl.
Medan Merdeka Selatan No. 14, Jakarta 10110 u.p Account Opening
Department. Untuk mempercepat proses pembukaaan rekening, Anda dapat
mengirimkan dokumen‐dokumen formulir tersebut terlebih dahulu baik melalui
email ke [email protected] atau fax ke 021‐3501713.
12. Setelah dokumen lengkap kami terima dan verifikasi, kami akan segera
mengirimkan user name dan password ke email Anda.
13. Perlu diketahui bahwa proses aktivasi rekening Anda memakan waktu paling
lambat 1x24 jam dihitung dari email konfirmasi diterima.
I.2.2 Pendaftaran Reksa Dana Online Bagi Nasabah Lama
Bagi nasabah Reksa Dana yang telah memiliki rekening Danareksa Investment
management tetapi belum memiliki fasilitas Reksa Dana Online, Anda dapat melakukan
langkah‐langkah berikut:
1. Pada website www.danareksaonline.com/reksadana,
klik pada tombol Registrasi.
Gambar 1.1 Registrasi
2. Isikan nomor pemegang unit penyertaan Anda dan isikan pula alamat e‐mail yang
Anda gunakan ketika pertama kali mendaftarkan rekening tersebut. Jika Anda
lupa alamat e‐mail, Anda dapat menghubungi Call Center kami di (021) 351 9777.
Gambar 1.11 Nomor ID Reksa Dana Nasabah
3. Pada halaman selanjutnya, pastikan data yang Anda isikan sudah benar.
Gambar 1.12 Nomor ID Reksa Dana Nasabah
4. Sistem akan mengirimkan sebuah e‐mail kepada Anda sebagai konfirmasi dengan
lampiran berupa Syarat dan Ketentuan Fasilitas Online. Mohon paraf dan
kirimkan dokumen tersebut ke PT Danareksa Investment Management, Jl. Medan
Merdeka Selatan No. 14, Jakarta 10110. Anda juga dapat mengirimkan dokumen‐
dokumen formulir tersebut melalui email ke [email protected]
atau fax ke 021‐3501713.
Gambar 1.13 Konfirmasi Pendaftaran
Gambar 1.14 Detil Nasabah Pada Formulir Akhir
5. Setelah data Anda kami terima dan verifikasi, kami akan segera mengirimkan
user name dan password ke email Anda.
6. Perlu diketahui bahwa proses aktivasi fasilitas Reksa Dana Online Anda memakan
waktu paling lambat 1x24 jam dihitung dari email konfirmasi dikirimkan.
I.3 Login Reksa Dana Online
Untuk masuk ke dalam Reksa Dana Online Danareksa Investment Management, berikut
langkah‐langkah yang harus Anda lakukan:
1. Ketik www.danareksaonline.com/reksadana.
Gambar 1.15 Tampilan Website Reksa Dana Online
2. Klik pada Login pada kolom TRANSAKSI REKSA DANA ONLINE untuk nasabah.
3. Masukkan username dan password Anda.
Gambar 1.16 Tampilan Login Reksa Dana Online
4. Klik pada ikon
Gambar 1.16 Tampilan Halaman Utama Reksa Dana Online
I.4 Detail Data Nasabah
Profile memperlihatkan kepada Anda tentang detail keterangan pemilik rekening pada
Reksa Dana Online. Detail nasabah dapat diubah pada perintah Profile ini. Untuk
mengubah detail pemilik rekening ini, dapat dilakukan beberapa langkah, yaitu:
1. Pada tampilan masuk setelah login, klik pada Profile.
Gambar 1.17 Tampilan tab Profil Reksa Dana Online
2. Klik pada tombol Ubah pada pojok kanan atas.
Gambar 1.18 Tampilan Profile Reksa Dana Online
I.5 Ubah Password
Fungsi ini membantu Anda dalam mengubah password Reksa Dana Online Anda.
Langkah‐langkah yang dapat dilakukan adalah sebagai berikut:
1. Klik pada Ganti Password.
Gambar 1.23 Tab Ganti Password
2. Masukkan password yang lama
Gambar 1.24 Password Lama Anda
3. Masukkan password yang baru, dan ulangi masukkan password yang baru.
Gambar 1.25 Perubahan
Password Baru
4. Klik pada Ganti Password untuk mengganti kata sandi rekening Anda, dan
klik pada Batal untuk membatalkan perubahan kata sandi rekening Anda.
Syarat‐ syarat untuk mengubah kata sandi adalah:
• Minimum terdiri dari 8 karakter (alphanumeric)
• Terdiri dari kombinasi alphabetic, karakter special (“@”, “$”), dan
numeric. Sebagai contoh: nama@1234
5. Jika Anda telah selesai memasukkan password yang baru, dan klik Ganti
Password. Maka akan muncul konfirmasi seperti di bawah ini.
Gambar 1.27 Konfirmasi Ganti Password
I.6 Log Out Reksa Dana Online
Setelah Anda melakukan aktivitas pada Reksa Dana Online maka Anda dapat keluar atau
log out dengan mudah. Cukup klik ikon Logout di kanan atas.
Gambar 1.28 Tab Logout
II. TRANSAKSI REKSA DANA ONLINE
II.1 Pembelian Reksa Dana melalui Rekening Reguler
Pembelian Reksa Dana di Rekening reguler dimana pembelian dapat dilakukan kapan
saja dapat dilakukan dengan cara sebagai berikut:
1. Klik pada tab Transaksi Reguler dan pilih Pembelian
Gambar 2.1 Tab Pembelian Transaksi Reguler
2. Pilih jenis Reksa Dana yang ingin Anda beli, dan klik Selanjutnya
Gambar 2.2 Tabel Jenis Reksa Dana
3. Pada tampilan di bawah ini, sistem akan menampilkan informasi nomor rekening
Reksa Dana yang ingin Anda beli.
Gambar 2.3 Informasi Pembelian Anda
4. Setelah menekan Konfirmasi, sistem akan mengirimkan konfirmasi pembelian ke
e‐mail Anda.
Gambar 2.4 Kotak Informasi
5. Formulir pembelian yang Anda terima akan menampilkan informasi rekening
Reksa Dana yang ingin Anda beli. Lakukan transfer ke rekening tersebut sesuai
dengan jumlah dana yang tercetak pada formulir pembelian.
II.2 Pembelian Reksa Dana melalui Rekening IMD
Selain pembelian melalui rekening reguler, Anda dapat juga melakukan pendaftaran
keikutsertaan program IMD retail. Dengan keikutsertaan program ini, Anda diharuskan
membuat perintah transfer berkala setiap bulannya dari Bank Anda untuk diinvestasikan
ke dalam Reksa Dana yang telah Anda tentukan sebelumnya. Langkah‐langkah
keikutsertaan program IMD adalah sebagai berikut:
1. Klik pada tab Transaksi IMD dan pilih Pembelian
Gambar 2.5 Tab Pembelian Transaksi IMD
2. Pada halaman selanjutnya, Anda dapat mengatur berapa banyak dana yang akan
diinvestasikan pada Reksa Dana pilihan Anda setiap bulannya.
Gambar 2.6 Tabel Informasi Keterangan IMD
2. Pada layar ini, sistem akan menampilkan detil pembelian IMD beserta nomor
rekening bank Reksa Dana pilihan Anda. Catat nomor rekening tersebut untuk
kemudian Anda buatkan perintah transfer berkala setiap bulannya.
Gambar 2.7 Tabel Informasi Investasi Nasabah
4. Sistem akan mengirimkan email yang berisikan konfirmasi keikutsertaan IMD
Anda.
5. Buat perintah transfer berkala ke rekening bank Anda dan kirimkan bukti transfer
berkala tersebut melalui fax ke (021) 350 1713 atau e‐mail ke
[email protected].
II.3 Pembayaran Pembelian Reksa Dana
Seluruh pembayaran pembelian Reksa Dana melalui Reksa Dana Online menggunakan
virtual account dari Bank Permata yang tercantum di konfirmasi pembelian. Dengan
virtual account, maka pembayaran Reksa Dana Anda akan dikirimkan ke “Rekening
Produk atas nama Nasabah.
Pembayaran melalui virtual account dapat dilakukan melalui ATM Bank selama
tergabung dalam jaringan ATM Bersama, Alto, maupun Prima manapun dengan fitur
TRANSFER ANTAR BANK dan memasukkan kode bank 013 (Bank Permata) diikuti nomor
rekening. Selain itu, Anda dapat melakukan pembayaran dengan transfer melalui
fasilitas LLG maupun RTGS dari Bank Anda. Pastikan Anda telah melakukan transaksi
pemesanan pembelian melalui website Reksa Dana Online sebelum melakukan transfer.
Jika Anda lupa nomor rekening Reksa Dana Anda, maka cukup gunakan rumus BIN ID +
KODE PRODUK + CIF. Sebagai contoh, seorang nasabah x, memiliki CIF 1121010223, nasabah
tersebut ingin membeli Reksa Dana Mawar 10. Sedangkan BIN ID untuk Danareksa Investment
Management adalah 8844. Maka Anda dapat melakukan transfer ke Bank Permata dengan cara:
• Nama rekening
: Nasabah x
• Nomor rekening
: 8844131121010223
• Untuk Bank Permata cabang Sudirman
Berikut adalah kode produk lengkap dari Reksa Dana Danareksa:
REGULER
Produk
RD Danareksa Mawar
RD Danareksa Mawar Agresif
RD Danareksa Mawar Fokus 10
RD Danareksa Mawar Komoditas 10
RD Danareksa Mawar Konsumer 10
RD Danareksa Mawar Rotasi Sektor Strategis
RD Danareksa Indeks Syariah
RD Danareksa Anggrek
RD Danareksa Anggrek Fleksibel
RD Danareksa Syariah Berimbang
RD Danareksa Melati Platinum Rupiah
RD Danareksa Melati Pendapatan Utama
RD Danareksa Seruni Pasar Uang II
BIN ID
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
Kode Produk
11
12
13
14
15
16
21
31
32
33
41
42
51
IMD
Produk
IMD RD Danareksa Mawar
IMD RD Danareksa Mawar
IMD RD Danareksa Mawar Agresif
IMD RD Danareksa Mawar Fokus 10
IMD RD Danareksa Indeks Syariah
IMD RD Danareksa Syariah Berimbang
IMD RD Danareksa Anggrek
IMD RD Danareksa Anggrek Fleksibel
IMD RD Danareksa Mawar Komoditas 10
IMD RD Danareksa Mawar Konsumer 10
IMD RD Danareksa Mawar Rotasi Sektor Strategis
BIN ID
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
8844
Kode produk
01
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
II.4 Penjualan kembali Reksa Dana
Anda dapat melakukan proses penjualan Reksa Dana yang telah dimiliki baik pada
rekening reguler maupun rekening IMD. Perlu diingat untuk rekening IMD, Anda tidak
dapat melakukan penjualan kembali jika belum 2 tahun program. Langkah‐langkah
penjualan kembali Reksa Dana adalah sebagai berikut:
1. Pada menu utama, klik pada Transaksi Reguler lalu pilih Penjualan kembali.
Gambar 2.9 Tab Penjualan Kembali Transaksi Reguler
2. Selanjutnya, portofolio Anda akan ditampilkan. Untuk menjual Reksa Dana yang
Anda inginkan, berikan tanda centang pada kotak yang telah disediakan, lalu
masukkan jumlah unit yang akan dijual pada field Penjualan Dalam Unit atau
jumlah persen unit yang akan dijual pada field Penjualan Dalam Persen (%).
Setelah itu tekan tombol Selanjutnya.
Gambar 2.10 Formulir Detil Informasi Penjualan Kembali Transaksi Reguler
3. Pastikan informasi yang ditampilkan layar konfirmasi sudah sesuai dengan apa
yang Anda ingin jual. Setelah itu tekan tombol Selanjutnya.
Gambar 2.11 Formulir Konfirmasi Penjualan Kembali
4. Setelah itu akan muncul layar informasi bahwa transaksi penjualan Anda telah
selesai dilakukan. Anda akan menerima konfirmasi penjualan kembali melalui e‐
mail.
Gambar 2.12 Kotak Informasi Penjualan Kembali
III. INFORMASI LAPORAN
Reksa Dana Online memiliki suatu fungsi yang dapat memudahkan Anda untuk
melakukan pengawasan atau monitor pada transaksi‐transaksi jual ataupun beli dari
Reksa Dana yang Anda miliki.
III.1 Ringkasan Portofolio
Ringkasan Portofolio ini memperlihatkan seluruh portofolio Reksa Dana Anda sehingga
Anda tidak perlu lagi menunggu laporan bulanan lagi. Perlu diperhatikan untuk data
transaksi akan terupdate 2 hari setelah transaksi dilakukan karena menunggu proses
alokasi unit penyertaan. Langkah‐langkah untuk mendapatkan laporan portofolio ini
adalah sebagai berikut:
1. Pada menu utama, klik pada Laporan.
Gambar 3.1 Tab Laporan
2. Klik pada Tampilkan.
Gambar 3.3 Tab Tampilkan
3. Maka akan muncul tampilan seperti di bawah ini.
Gambar 3.4 Tampilan Ringkasan Laporan
III.2 Laporan Transaksi Historis
Selain laporan portofolio, kami juga menyediakan laporan transaksi historis seluruh
Reksa Dana Anda dalam kurun waktu maksimal 3 bulan. Laporan ini terbagi ke dalam
dua jenis yaitu laporan transaksi historis per‐produk atau per‐periode. Laporan transaksi
historis per‐produk akan menampilkan laporan transaksi berdasarkan produk Reksa
Dana, sedangkan laporan transaksi historis per‐periode akan menampilkan laporan
transaksi berdasarkan jenis transaksi (pembelian atau penjualan kembali).
Langkah‐langkah dalam menggunakan fungsi laporan transaksi historis per‐produk
adalah sebagai berikut:
1. Arahkan kursor panah ke Laporan.
2. Klik Transaksi Historis, maka akan ada tampilan seperti ini dan kemudian klik Per
Produk.
Gambar 3.7 Tab Laporan Transaksi Historis per Produk
3. Setelah Anda klik Per Produk, maka akan ada tampilan seperti contoh di bawah
ini.
Gambar 3.8 Kotak Konfirmasi Laporan Transaksi Historis per Produk
4. Pilihlah tanggal pencatatan transaksi yang Anda ingin tampilkan dan pilih jenis
produk yang ingin Anda tampilkan dalam transaksi historis. Jika Anda
menginginkan semua catatan transaksi historis untuk semua produk maka klik
Semua lalu klik Tampilkan.
Gambar 3.9 Tab Tampilkan
5. Setelah Anda klik Tampilkan maka akan ada tampilan seperti contoh di bawah ini.
Gambar 3.10 Hasil Laporan Transaksi Historis per Produk
Berikut adalah langkah‐langkah yang harus dilakukan untuk membuka laporan transaksi
historis per‐periode adalah sebagai berikut:
1. Arahkan kursor panah ke Laporan.
2. Klik Transaksi Historis, maka akan ada tampilan seperti ini dan kemudian klik Per
Periode.
Gambar 3.11 Tab Laporan Transaksi Historis per Periode
3. Setelah Anda klik Per Periode, maka sebagai contoh akan ada tampilan seperti
contoh di bawah ini.
Gambar 3.12 Tab Laporan Transaksi Historis per Periode
4. Pilih tanggal pencatatan transaksi yang Anda ingin tampilkan dan pilih jenis
periode yang ingin Anda tampilkan dalam transaski historis. Jika Anda
menginginkan semua catatan transaksi historis untuk semua periode maka klik
Semua. Jika Anda hanya ingin menampilkan data transaksi historis pembelian
saja maka klik Pembelian (SUB) dan untuk data transaksi penjualan saja maka
klik Penjualan Kembali (RED). Setelah Anda memilih jenis transaksi beserta
tanggal yang diinginkan maka klik Tampilkan.
Gambar 3.13 Pilihan Laporan Transaksi Historis per Periode Penjualan Kembali
5. Setelah Anda klik Tampilkan maka akan ada tampilan seperti contoh di bawah
ini.
Gambar 3.14 Hasil Laporan Transaksi Historis per Periode
III.3 Laporan Mutasi Unit Penyertaan (UP)
Reksa Dana Online juga memudahkan Anda untuk menampilkan secara detil mutasi unit
penyertaan Anda berdasarkan dengan transaksi yang telah Anda lakukan. Data yang
dapat ditampilkan adalah data 1 bulan ke belakang. Langkah‐langkah yang harus
dilakukan untuk menampilkan laporan mutasi unit penyertaan, yaitu:
1. Arahkan kursor panah ke laporan.
2. Klik Mutasi UP, maka akan ada tampilan seperti ini.
Gambar 3.15 Tab Laporan Mutasi UP
3. Setelah Anda klik Mutasi UP, maka akan ada tampilan seperti di bawah ini.
Gambar 3.16 Tampilan Fungsi Laporan Transaksi Mutasi UP
Pilih jangkauan tanggal yang Anda ingin tampilkan, produk, dan nomor unit
penyertaan Anda dan klik Tampilkan. Jika Anda menginginkan semua laporan
mutasi unit penyertaan atas semua produk maka klik Semua pada pilihan
produk.
Gambar 3.17 Pilihan Laporan Transaksi Mutasi UP
4. Setelah Anda klik Tampilkan maka laporan dikeluarkan seperti contoh di bawah
ini. Ringkasan laporan ini dapat diunduh dalam beberapa format seperti
microsoft excel, microsoft word, atau pun dalam bentuk html. Pilih format yang
Anda inginkan dan klik Export. Kami juga menyediakan tombol shortcut untuk
mengunduh laporan portofolio ini dalam format pdf di sebelah kanan atas
laporan.
Gambar 3.18 Hasil Laporan Transaksi Mutasi UP
IV. INFORMASI LAYANAN NASABAH
IV. 1 Call Center
Bila Anda membutuhkan bantuan teknis, Anda dapat langsung mengontak kami di:
Gedung Danareksa
Jln. Medan Merdeka Selatan No. 14
Jakarta 10110, Indonesia
[email protected]
(021) 29 555 777
Fax. (021) 3501713
IV.2 Tips Keamanan
Demi keamanan informasi keuangan dan perdagangan pada rekening Anda selama
menggunakan sistem Reksa Dana Online, maka kami menyarankan hal‐hal berikut:
• Ubah password Anda secara regular, dan bila Anda curiga ada oknum yang
memperhatikan Anda ketika sedang memasukkan password, segera ubah password
Anda!
• Kami tidak menyarankan untuk menggunakan program pengingat password ataupun
program yang menginput password Anda secara otomatis ke dalam sistem Reksa Dana
Online.
• Kami menyarankan Anda tidak berbagi komputer yang sedang Anda gunakan untuk
mengakses Reksa Dana Online dengan pihak lain.
IV.3 Pemberitahuan
Gambar yang digunakan pada panduan ini bertujuan hanya untuk membantu ilustrasi, dan
penampilan yang akan Anda lihat mungkin akan berbeda.