FA Brosur AVA iBright_23082016

Prof il PT ASTRA AVIVA LIFE
Catatan Penting untuk Diperhatikan
PT ASTRA AVIVA LIFE telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
Calon nasabah asuransi wajib membaca dan memahami mafaat produk asuransi
sebelum memutuskan untuk membeli polis asuransi.
Kami ada, agar Anda dapat mencintai
hidup. Menikmati hari ini, berani
bermimpi dan mewujudkannya.
Pembelian Asuransi Jiwa adalah komitmen jangka panjang. Pengakhiran lebih
awal dari polis asuransi dapat mengurangi hasil investasi sehingga nilai tunai
polis asuransi dapat lebih kecil dari jumlah premi yang dibayarkan. Nasabah harus
meminta pendapat penasihat profesional bila ada keraguan.
Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja investasi
ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi di masa lalu bukan
merupakan indikasi kinerja investasi di masa datang. Semua risiko kerugian dan
manfaat investasi akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab pemegang Polis
Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan polis.
Penilaian Harga Unit dilakukan setiap hari kerja dengan menggunakan metode
harga pasar yang berlaku bagi instrumen investasi yang mendasari
masing-masing alokasi dana yang dipilih.
Brosur ini hanya menggambarkan informasi secara umum dan bukan merupakan
kontrak ataupun jaminan atas kinerja investasi yang diberikan oleh PT ASTRA
AVIVA LIFE.
Brosur ini bukan merupakan Polis Asuransi.
Ketentuan lebih lanjut tercantum dalam ketentuan Polis
Untuk informasi lebih lanjut dapat menghubungi :
PT ASTRA AVIVA LIFE atau Astra Life powered by Aviva merupakan perusahaan
penyedia asuransi jiwa yang menyatukan dua keunggulan. PT Astra International
Tbk, yang memiliki pemahaman yang mendalam terhadap pasar Indonesia
“Indonesia at Heart” dan Aviva International Holdings Limited, perusahaan penyedia
asuransi dari Inggris yang membawa keahlian kelas dunia.
Kami menyatukan pengalaman dan keahlian menjadi satu dengan membawa para
ahli di bidangnya.
Customer Service
PT ASTRA AVIVA LIFE
Jl. Sultan Iskandar Muda Kav. V - TA
Pondok Indah, Jakarta Selatan 12310
E-mail : [email protected]
www.astralife.co.id
ASTRA
Sejak tahun 1957.
Lebih dari 195 anak perusahaan & 220.000 karyawan.
Salah satu perusahaan terbesar di Indonesia dengan kapitalisasi pasar sebesar IDR
300,6 Triliun.
(Desember 2015)
AVA iBright Protector
(Sumber : Data dari situs Astra International Corporate Desember 2015)
Asuransi terlengkap di Inggris yang memiliki asuransi jiwa, umum, kesehatan & aset
manajemen yang telah berpengalaman selama 320 tahun di 16 negara.
Lebih dari 34 juta pelanggan dan 26.000 karyawan di seluruh dunia.
Mengelola aset senilai 289 Milyar Poundsterling.
(Sumber : Data dari situs Aviva Corporate Desember 2015)
Insurance Investment Link Product
Ver. 2 - Agustus 2016
AVIVA
Proteksi Tepat untuk
Masa Depan Anda
Merupakan sebuah produk Asuransi Jiwa yang dikaitkan dengan investasi dengan
pembayaran Premi yang dilakukan secara berkala untuk mempermudah Anda
mendapatkan perlindungan Asuransi Jiwa, Manfaat Terminal Illness , serta Manfaat Cacat
Total dan Tetap.
Keunggulan AVA iBright Protector
Biaya Asuransi Dasar dan biaya Asuransi Tambahan (bila ada) akan dikenakan
berdasarkan Uang Pertanggungan, usia Tertanggung, dan jenis kelamin.
Biaya Asuransi Tambahan (bila ada) dipotong dari Nilai Dana pada setiap tanggal jatuh
tempo bulanan melalui pembatalan unit.
Biaya Penarikan Dana Sebagian sebesar Rp100.000 / transaksi dibebankan pada
jumlah penarikan dana sebagian.
Pilihan Dana Investasi
Perlindungan lengkap (Asuransi Jiwa dan/ atau Terminal lllness) hingga usia 99 tahun.
Perlindungan Cacat Total dan Tetap hingga usia 65 tahun.
Batas usia masuk yang panjang, hingga usia 70 tahun.
Tidak ada selisih biaya harga jual dan harga beli pada dana investasi.
Sistem pembayaran berkala yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan.
Investasi yang ekonomis (bebas biaya penarikan dana penuh & pengalihan dana)*.
Pilihan Perlindungan Tambahan
Nama Fund
Penempatan
Investasi
AVA Secure Fund
Rupiah
Penempatan Investasi seluruhnya dalam
instrumen Pasar Uang, Risiko rendah.
Rupiah
Penempatan Investasi sebesar 80%-100%
dalam instrumen Pendapatan Tetap dan
0%-20% pada Pasar Uang, Risiko menengah.
AVA Balanced
Plus Fund
Rupiah
Penempatan Investasi campuran dengan alokasi
sebesar 0%-100% dalam instrumen Saham,
0%-100% dalam instrumen Pendapatan Tetap dan
0%-100% dalam instrumen Pasar Uang, Risiko
tinggi.
AVA Growth
Plus Fund
Rupiah
Penempatan Investasi sebesar 80%-100%
dalam instrumen Saham dan 0%-20% dalam
instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.
AVA Infrastructure
Opportunities Fund
Rupiah
Penempatan Investasi sebesar 80%-100%
dalam instrumen Saham dan 0%-20% dalam
instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.
AVA Small Cap
Equity Fund
Rupiah
Penempatan investasi sebesar 80%-100% dalam
instrumen Saham dan 0%-20% dalam instrumen
Pasar Uang. Risiko tinggi.
AVA Asian
Opportunities Fund
Rupiah
Penempatan Investasi sebesar 80%-100% dalam
instrumen Saham termasuk di dalamnya 0%-20%
instrument Saham Luar Negeri dan 0%-20% dalam
instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.
AVA European
Opportunities Fund
Rupiah
Penempatan Investasi sebesar 80%-100% dalam
instrumen Saham termasuk di dalamnya 0%-20%
instrumen Saham Luar Negeri dan 0%-20% dalam
instrumen Pasar Uang, Risiko tinggi.
100% Uang Pertanggungan Asuransi Tambahan jika Tertanggung Meninggal
Dunia, Cacat dan Kehilangan anggota tubuh yang diakibatkan karena kecelakaan.
Penyakit Kritis+*
100% Uang Pertanggungan Asuransi Tambahan jika Tertanggung terdiagnosa
salah satu dari 35 penyakit kritis.
Death Premium Waiver
Pembebasan 100% pembayaran Premi Dasar Berkala jika pemegang Polis
Meninggal Dunia.
Total Permanent Disability Premium Waiver
Pembebasan 100% pembayaran Premi Dasar Berkala jika pemegang Polis
mengalami Cacat Total dan Tetap.
Perawatan Medis & Bedah* atau Perawatan Medis & Bedah Plus*
Manfaat cashless/penggantian biaya rawat inap di Rumah Sakit dan biaya
operasi yang dapat diperpanjang hingga usia Tertanggung 99 tahun.
Hospital Cash Plan*
Manfaat Santunan Tunai Harian dan Pembedahan yang dapat diperpanjang hingga
usia Tertanggung 75 tahun.
117
117 Crisis Cover
Manfaat 117 kondisi penyakit kritis yang terbagi dalam tahap awal, menengah
dan lanjut, berikut manfaat tambahan penyakit kritis katastropik dan diabetes.
Uang Pertanggungan asuransi tambahan ini tidak mengurangi Uang
Pertanggungan Asuransi Dasar.
Alokasi Premi
Tahun Polis
Biaya Premi
Dasar
Alokasi
Investasi
1
2
3
4
5
≥6
90%
50%
15%
15%
5%
0%
10%
50%
85%
85%
95%
100%
Biaya-Biaya*
Biaya-biaya di bawah ini dapat dikenakan tergantung aktivitas
transaksi:
Biaya premi dasar sebesar 0% sampai 90% dari Premi Dasar Berkala.
Biaya Premi investasi sebesar 5% dari Premi Investasi.
Biaya administrasi sebesar Rp15.000 / bulan.
GRATIS biaya pengalihan dana (switching) empat kali dalam satu tahun Polis. Biaya
pengalihan dana (switching) kelima dalam satu tahun Polis akan dikenakan biaya
sebesar Rp100.000 / transaksi.
Biaya pengelolaan dana investasi akan dikenakan dalam rangka pengelolaan Dana
Investasi yang besarnya maksimum 3% per tahun. Biaya pengelolaan dana investasi
termasuk dalam perhitungan Nilai Aktiva Bersih (NAB).
Usia masuk Tertanggung minimum 30 hari dan maksimum 70 tahun. Usia masuk
Tertanggung asuransi tambahan sesuai dengan yang tercantum dalam
masing-masing polis.
Usia masuk Pemegang Polis minimum 18 tahun dan maksimum 70 tahun.
Usia masuk Pemegang Polis asuransi tambahan sesuai dengan yang tercantum
dalam masing-masing polis.
Mengisi formulir Surat Permohonan Asuransi Jiwa dan melengkapi dokumen
yang dibutuhkan.
Berikut 9 macam pilihan dana investasi yang dapat dipilih:
AVA Fixed Income
Plus Fund
Kecelakaan Diri+
Syarat Kepesertaan
AVA Dynamic
Fund
Rupiah
Penempatan Alokasi
Penempatan Investasi maksimal sebesar 66%
pada Pasar Saham dan selebihnya pada Pasar
Uang jika kondisi tren pasar Saham melemah dan
volatilitas
cenderung
meningkat,
atau
penempatan Investasi maksimal sebesar 66%
pada Pasar Uang dan selebihnya pada Pasar
Saham jika kondisi tren pasar Saham menguat dan
volatilitas cenderung menurun. Risiko Tinggi.
Ilustrasi Manfaat Asuransi
45
Pemegang
Polis
20
tahun
tahun
Biaya Asuransi BulanPertama
- Asuransi Dasar
- Asuransi Tambahan
Kecelakaan Diri+
Penyakit Kritis+
117 Crisis Cover
Death Premium Waiver
Total Permanent Disability Premium Waiver
Perawatan Medis & Bedah Plus
Usia
Akhir
tahun ke- (tahun)
Tertanggung
Tahunan
:
Rp6.000.000,:
Rp4.000.000,:
Rp250.000.000,:
: 100% AVA Growth Plus Fund
Tinggi
:
Rp250.000.000,:
Rp100.000.000,:
Rp150.000.000,:
Rp10.000.000,:
Rp10.000.000,:
: Plan 1 (Rp 300.000,- per hari)
Cara Pembayaran Premi
Premi Dasar Berkala
Premi Investasi Berkala
Uang Pertanggungan
Jenis Dana Investasi
Jenis Risiko Investasi
UP Rider Kecelakaan Diri+
UP Rider Penyakit Kristis+
UP Rider 117 Crisis Cover
UP Rider Death Premium Waiver
UP Rider TPD Premium Waiver
Plan Rider Perawatan Medis & Bedah Plus
:
Rp16.833,33,-
:
:
:
:
:
:
Rp19.791,67,Rp6.833,33,Rp19.375,Rp24.916,67,Rp3.833,33,Rp134.416,67,Manfaat Asuransi**
Nilai Dana**
(dalam ribuan Rupiah)
(UP+Nilai Dana**)
Simulasi 1
Simulasi 2
Simulasi 3
Simulasi 1
(16%)
(8%)
(8%)
(12%)
(dalam ribuan Rupiah)
Simulasi 2
Simulasi 3
(12%)
(16%)
10
30
84.957
104.809
129.444
334.957
354.809
379.444
15
35
103.343
161.047
245.855
353.343
411.047
495.855
20
40
128.846
258.495
488.579
378.846
508.495
738.579
25
45
161.336
424.863
411.336
674.863
1.242.710
992.710
Pertumbuhan besar manfaat sebagaimana dimaksud di atas hanya merupakan ilustrasi.
Catatan : Jumlah alokasi investasi untuk setiap pilihan dana investasi
adalah minimal sebesar 10% dari Premi.
1,200,000
1,000,000
Pengelola Dana Investasi
Dana Investasi dikelola oleh PT ASTRA AVIVA LIFE yang telah menunjuk PT Bank DBS
Indonesia sebagai Bank Kustodian yang akan menyimpan surat berharga dan
aset-aset lainnya, dan pencatatan atas Nilai Aktiva Bersih serta perhitungan Nilai
Unit. Besarnya dana investasi pada setiap waktu akan tergantung pada Nilai Unit
yang nilainya tergantung pada kinerja investasi dana dimaksud. Frekuensi
penetapan Nilai Unit dilakukan setiap hari kerja atau periode lain yang dapat
ditetapkan kemudian oleh PT ASTRA AVIVA LIFE.
Nilai Dana***
(dalam ribuan Rp)
AVA iBright Protector
800,000
600,000
400,000
200,000
0
Akhir Tahun ke-
Simulasi 1
10
(asumsi hasil investasi 8% per tahun)
15
Simulasi 2
(asumsi hasil investasi 12% per tahun)
20
25
Simulasi 3
(asumsi hasil investasi 16% per tahun)
* Syarat & Ketentuan berlaku yang terdapat pada ketentuan Polis.
** Besar Nilai Dana tergantung pada kinerja investasi dan faktor-faktor lain, serta tidak lepas dari risiko investasi.