Asuransi X-Tra Optima Brochure

Tentang Sun Life Financial
Sun Life Financial merupakan perusahaan penyedia layanan jasa
keuangan internasional terkemuka yang menyediakan beragam
produk proteksi serta pelayanan nasabah, baik individu maupun
korporasi. Sun Life Financial dan mitranya telah beroperasi di
sejumlah pasar utama di seluruh dunia, yaitu Kanada, Amerika
Serikat, Inggris, Irlandia, Hong Kong, Filipina, Jepang, Indonesia, India,
Cina, Australia, Singapura, Vietnam, Malaysia, dan Bermuda. Per 30
Juni 2016, grup Sun Life Financial memiliki aset kelolaan sebesar
CDN865 miliar. Untuk keterangan lebih lanjut mengenai Sun Life
Financial, silakan kunjungi www.sunlife.com.
Sun Life Financial diperdagangkan di Toronto (TSX), New York
(NYSE), dan bursa saham Filipina (PSE) dengan kode saham SLF.
Peringkat Kekuatan Finansial**
Standard & Poor’s
: AA- (Very Strong)
Moody’s
: Aa3 (Excellent)
A.M. Best
: A+ (Superior)
**Seluruh peringkat kekuatan finansial ditujukan untuk Sun Life Assurance
Company of Canada (per 15 April 2016)
Tentang PT Sun Life Financial Indonesia
PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Financial Indonesia)
merupakan anak usaha yang sepenuhnya dimiliki oleh Sun Life
Financial. Sun Life Financial Indonesia menawarkan aneka produk
perlindungan dan pengelolaan kekayaan, mulai dari asuransi jiwa,
asuransi pendidikan, asuransi kesehatan, hingga perencanaan
pensiun. Sun Life Financial Indonesia bermitra dengan lembaga
keuangan nasional dan multinasional yang terkemuka untuk
menjalankan strategi yang tersebar melalui berbagai jalur dan
menyediakan akses yang lebih luas untuk solusi asuransi.
Catatan penting untuk diperhatikan nasabah pembeli produk:
• Produk Asuransi X-Tra Optima sudah disetujui oleh Otoritas Jasa
Keuangan.
• Produk asuransi ini merupakan asuransi dari Sun Life Financial
Indonesia, karenanya produk ini bukan merupakan produk dari
PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) dan tidak termasuk dalam
cakupan program penjaminan pemerintah atau Lembaga Penjamin
Simpanan (LPS).
• CIMB Niaga hanya bertindak sebagai pihak yang mereferensikan
produk asuransi dari Sun Life Financial Indonesia.
• CIMB Niaga tidak bertanggung jawab atas polis asuransi yang
diterbitkan oleh Sun Life Financial Indonesia, serta kinerja asuransi
maupun kinerja produk.
• Nasabah pembeli produk wajib membaca dengan teliti serta
menyetujui segenap persyaratan serta kondisi yang tercantum
pada polis.
• Sun Life Financial Indonesia bertanggung jawab penuh atas
penerbitan/penolakan polis dan klaim.
• Brosur/dokumen ini bukan merupakan polis asuransi. Informasi ini
disiapkan serta dibuat seringkas mungkin oleh Sun Life Financial
Indonesia untuk memberikan gambaran mengenai berbagai
manfaat asuransi dan ketentuan dari kepemilikan asuransi ini
kepada pembeli produk.
Per 30 Juni 2016, tingkat Risk Based Capital (RBC) Sun Life Financial
Indonesia adalah 815% (konvensional), jauh di atas ketentuan
minimum yang ditetapkan oleh pemerintah, yakni 120%, dan 140%
(syariah), jauh di atas ketentuan minimum yang ditetapkan oleh
pemerintah, yakni 30% dengan total aset sebesar Rp6,727 triliun. Per
akhir Juni 2016, Sun Life Financial Indonesia mempunyai jalur
distribusi yang kuat di 66 kota di seluruh Indonesia dengan 109
kantor pemasaran konvensional dan 60 kantor pemasaran syariah
dengan total agen lebih dari 10.000 agen (8.448 agen konvensional
dan 1.569 agen syariah).
Life’s brighter under the sun
Pusat Layanan Nasabah
PT Sun Life Financial Indonesia
Jl. Dr. Ide Anak Agung Gde Agung Blok 6.3
Kawasan Mega Kuningan
Jakarta Selatan 12950
Telepon
: 1 500 SUN (786)
Faksimile : (021) 2966 9806
E-mail
: [email protected]
www.sunlife.co.id
ASURANSI
X-TRA OPTIMA
Investasi optimal
perlindungan maksimal
Diterbitkan: September 2016
Santunan atas risiko menderita salah satu
dari 40 jenis penyakit kritis.
Penyakit jantung, stroke,
dan kecelakaan lalu lintas
berada dalam daftar 10%
besar penyebab kematian
di dunia.
Santunan berupa penggantian biaya rawat
inap di rumah sakit dengan fasilitas tanpa
uang tunai (cashless).
Asuransi menduduki
peringkat 1 untuk pilihan
jenis investasi yang
diminati (selain tabungan).
Sumber: Survei Kompas, Maret 2016
Santunan atas risiko meninggal dunia
atau cacat total tetap senilai persentase
dari Uang Pertanggungan dasar setiap
bulan selama 5 tahun.
Sumber: WHO 2012
ASURANSI X-TRA OPTIMA
Raih kemapanan finansial dengan kebebasan mengelola keuangan.
Inilah yang ditawarkan Asuransi X-Tra Optima, sebuah produk
asuransi yang dikaitkan dengan investasi (unit link) premi tunggal
dari PT Sun Life Financial Indonesia. Asuransi X-Tra Optima
merupakan bagian dari One Life Solution sebagai solusi
menyeluruh untuk beragam perencanaan dalam setiap siklus
kehidupan, yang dipersembahkan bagi Anda nasabah CIMB Niaga.
Manfaat Kematian: Jika Anda sebagai Tertanggung
meninggal dunia dalam masa asuransi, maka 100%
Uang Pertanggungan ditambah Nilai Dana Investasi
(jika ada) akan dibayarkan kepada Penerima Manfaat.
*Nilai Dana Investasi dapat ditarik sebagian sesuai dengan kebutuhan Anda. Jumlah Nilai Dana
Investasi tergantung dari kinerja jenis-jenis Dana Investasi saat Polis berlaku dan risiko-risiko investasi
yang mungkin terjadi. Penarikan sebagian Nilai Dana Investasi sebelum akhir masa asuransi yang
dipilih, dapat menyebabkan Nilai Dana Investasi pada akhir masa asuransi tidak maksimal
a. Biaya Akuisisi.
b. Biaya Asuransi dan Biaya Asuransi Tambahan (jika ada): akan
dikurangi dari Nilai Dana Investasi setiap bulan.
c. Biaya Pengelolaan Dana Investasi: berdasarkan pada jenis Dana
Investasi.
d. Biaya Kustodian.
e. Biaya Pengalihan Dana (Switching): bebas biaya untuk 3 kali
pengalihan dana per tahun.
f. Biaya Administrasi.
g. Biaya Penebusan Polis atau Penarikan Dana Sebagian.
SYARAT DAN KETENTUAN
Usia Masuk
Premi
Mata Uang
: Pemilik Polis
: 18 - 80 tahun
Tertanggung
: 6 bulan - 70 tahun
: Premi tunggal (sekaligus) mulai dari
Rp30.000.000. Premi sudah termasuk komisi
pihak Bank.
: Rupiah
RISIKO INVESTASI
Investasi pada produk unit link mengandung risiko-risiko yang dapat
memengaruhi kinerja investasi, baik langsung maupun tidak langsung.
CONTOH ILUSTRASI MANFAAT X-TRA OPTIMA*
MANFAAT ASURANSI X-TRA OPTIMA
Manfaat Investasi: Nikmati manfaat Nilai Dana
Investasi (hasil investasi) pada saat tanggal berakhirnya
Polis (jatuh tempo) atau sebelumnya.*
BIAYA-BIAYA
Asumsi
Rp3,717 M
Usia Masuk/Pria
Premi Tunggal
Uang Pertanggungan
Jenis Dana Investasi
30 tahun
Rp500.000.000
Rp2.000.000.000
CSL Link Ekuitas 100%
Asumsi
*Grafik di samping merupakan ilustrasi
penempatan dana di CSL Link Ekuitas
dengan asumsi tingkat pengembalian
sebesar 11% per tahun.
Rp2,243 M
Asumsi
Rp1,353 M
MANFAAT PERLINDUNGAN TAMBAHAN
Asumsi
Rp818,5 jt
Santunan atas risiko meninggal dunia,
cacat total tetap, dan cacat tetap sebagian
karena kecelakaan.
Santunan harian rawat inap di rumah sakit,
termasuk perawatan intensif di Intensive
Care Unit (ICU).
Pria Usia
30 Tahun
Nilai Dana Investasi
Di Usia 35 tahun
Nilai Dana Investasi
Di Usia 40 tahun
Nilai Dana Investasi
Di Usia 45 tahun
Nilai Dana Investasi
Di Usia 50 tahun