a.Financial Asset-Return/passive income b.Personal

Perencanaan Keuangan
(Wealth Planning Session)
Bagi para
Expatriate
di Qatar
7/21/2017
By Defiandry Taslim
1
Setiap peserta diminta untuk
menuliskan minimal 5
rencana yang berhubungan
dengan keuangan
7/21/2017
By Defiandry Taslim
2
Kasus – Kasus di Masa
Pensiun
Seluruh uang Pensiun digunakan untuk
membayar hutang
 Masih harus bekerja keras di Masa pensiun untuk
menghidupi keluarga dan membayar hutang
 Banyak rencana yang belum bisa direalisasikan
 Kegagalan pendidikan anak-anak
 Biaya pengobatan yang tidak memadai

7/21/2017
By Defiandry Taslim
3
Kenapa kita membutuhkan
Perencanaan Keuangan?
No Planning = Ordinary Result
(Unexpected)
Planning = Extraordinary Result
(Expected)
“Perencanaan Keuangan tidak diperlukan
jika kita tidak mempunyai kebutuhan yang
“Extraordinary”
7/21/2017
By Defiandry Taslim
4
Mengapa yang kita Rencanakan
adalah Keuangan?
Karena uang dapat kita kendalikan.
Karena hampir semua rencana kita
berhubungan dengan uang.
 Nilai uang dapat diukur.
 Karena uang bisa menyelesaikan masalah
tapi juga bisa menimbulkan masalah


7/21/2017
By Defiandry Taslim
5
Manfaat Perencanaan Keuangan
bagi Individu dan Keluarga
 Menciptakan
kondisi yang lebih jelas, lebih terukur
dan lebih fokus
 Dapat menyatukan persepsi kita mengenai masa
depan (pensiun) dengan istri/suami
 Dapat melakukan Self Financial Check Up setiap
saat
 Mengantisipasi kebutuhan masa depan dan
menyelesaikannya mulai dari hari ini.
 Selalu siap dengan exit strategy.
 Alignment dengan kondisi-kondisi external lainnya
7/21/2017
By Defiandry Taslim
6
Pensiun Vs. Exit Strategy
Pensiun
terjadi secara Alamiah (external)

Exit Strategy
terjadi secara direncanakan (Internal):
Rencana keuangan yang telah disiapkan
secara spesifik dengan cara tertentu, jumlah
tertentu dan dalam jangka waktu tertentu

7/21/2017
By Defiandry Taslim
7
Definisi
 Financial Asset
: Passive Income / Business
Income.
 Personal
Use Items : Barang-barang yang
Non Produktif (Liabilities)
 Investment Asset
: Barang Produktif yang
menghasilkan Cash (Financial Asset)
7/21/2017
By Defiandry Taslim
8
Planning-Steps
Self Financial Check up (“as is” financial
conditions).
 Menentukan Tujuan yang Jelas.
 Menentukan Rentang Waktu.
 Membuat asumsi-asumsi yang realistis.
 Pahami perbedaan mendasar antara
Definisi Asset Vs. Liabilities.

7/21/2017
By Defiandry Taslim
9
Keputusan Investasi
 Setiap
pemilihan
investasi selalu ada
resiko.
 Profil
Investor:
1. Risk Taker
2. Risk Neutral
3. Risk Averter
 Know
your own risk
profile.
7/21/2017
By Defiandry Taslim
10
Closing





Angka dari tahun-tahun yang sudah berlalu di “
frozen”, angka untuk tahun-tahun yang akan
datang untuk dianalisa.
Asumsi dan keputusan investasi dapat
dimodifikasi sesuai dengan perkembangan dan
keberanian mengambil resiko investasi.
Investment, like any other skill is a “Choice of Life.”
Dibutuhkan disiplin yang konstan dalam memonitor “Plan Vs. Reality”
To simplify our life into a Financial Model
7/21/2017
By Defiandry Taslim
11
How to beat our own Financial Plan
 Buat
rencana dan asumsi yang konservatif.
 Ciptakan strategi investasi / bisnis yang reliable.
 Definisikan hari tua dan kebutuhan di masa pensiun
dengan jelas.
 Investasi yang fokus dan bukan yang instan (fase belajar,
fase eksekusi, fase improvement, fase profit taking, dan
kembali ke fase belajar…).
 Ciptakan jaringan investasi dengan orang-orang yang
telah berhasil dalam jenis-jenis investasi tertentu.
 NO Free Lunch for Great Investment Return
7/21/2017
By Defiandry Taslim
12