DEFINISI PENCUCIAN UANG Bagaimana - E

KBLP UNTUK KEPENTINGAN
PERLINDUNGAN
Industri Perdagangan,
Keuangan dan Kebudayaan
By
Hanik Rustiningsih
WI Muda Pusdiklat BC
Apa yang akan Dipelajari ?
Pembawaan uang
Money Loundring
Benda cagar budaya dan situs
Larangan Pembatasan Ekspor
Hanik-pusdik BC 2013
Pembawaan Uang
Dasar Hukum
• Peraturan Bank Indonesia No. 4/8/PBI/2002 tentang
Persyaratan dan Tata Cara Membawa uang Rupiah Keluar
atau masuk Wilayah Pabean RI
• Undang-undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan
dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
• Membawa uang rupiah adalah mengeluarkan
atau memasukkan uang Rupiah yg dilakukan
dengan cara membawa sendiri atau melalui
pihak lain dengan atau tanpa menggunakan
sarana pengangkut. (PBI 4/2002)
Hanik-pusdik BC 2013
Pembawaan Uang
UU Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang
1) Setiap orang yang membawa uang tunai dalam mata uang rupiah
dan/atau mata uang asing, dan/atau instrumen pembayaran lain
dalam bentuk cek, cek perjalanan, surat sanggup bayar, atau bilyet
giro paling sedikit Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) atau
yang nilainya setara dengan itu ke dalam atau ke luar daerah
pabean Indonesia wajib memberitahukannya kepada DJBC.
2) DJBC wajib membuat laporan mengenai pembawaan uang tunai
dan/atau instrumen pembayaran lain tersebut dan
menyampaikannya kepada PPATK paling lama 5 (lima) hari kerja
sejak diterimanya pemberitahuan.
3) PPATK dapat meminta informasi tambahan dari DJBC
mengenai pembawaan uang tunai dan/atau instrumen
pembayaran lain dimaksud.
Pembawaan Uang
PBI 4 / 2002
Kewajiban pelaporan atas pembawaan Uang Rupiah keluar
atau masuk wilayah Republik Indonesia sebesar Rp.
100.000.000,00 (seratus juta Rupiah) atau lebih,
sebagaimana diatur dalam Pasal 16 ayat (1) Undang-undang
Nomor 15 tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian
Uang, tidak menghapuskan kewajiban untuk memperoleh
izin Bank Indonesia, sebagaimana dimaksud dalam Pasal
2 dan kewajiban untuk memeriksakan keaslian uang,
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3.
PBI
4/2002
Ketentuan
• Setiap orang yg membawa uang rupiah sebesar Rp.
100.000.000 (seratus juta rupiah) atau lebih keluar
wilayah Pabean RI ---- wajib mendapat izin BI
• Izin diberikan BI untuk kepentingan :
 Uji coba mesin uang;
 Kegiatan pameran di luar negeri;
 Hal lain menurut pertimbangan BI --- perlu diberikan
izin atas dasar kepentingan umum

Hanik-pusdik BC 2014
menggunakan formulir BC 3.2 atau formulir
PEB (BC 3.0) jika diekspor sebagai barang
kargo / melalui Perusahaan Jasa Titipan (PJT),
Ketentuan
PBI
4/2002
• Ketentuan izin BI :
 Untuk 1 (satu) kali penggunaan
 Masa berlaku izin --- paling lama 30 hr terhitung
sejak tgl izin;
 Surat izin diserahkan kepada petugas BC di
tempat keberangkatan;
 Jumlah uang yg dibawa paling banyak sama dg jml
yg tercantum di dalam surat izin.
Hanik-pusdik BC 2014
Ketentuan
PBI
4/2002
• Setiap org yg membawa uang Rupiah sebesar Rp.
100.000.000 (seratus juta Rupiah) atau lebih masuk
wilayah pabean RI, wajib terlebih dulu memeriksakan
keaslian uang tersebut kepada petugas BC di tempat
kedatangan.
Hanik-pusdik BC 2014
Sanksi
UU no.
8/2010
1) Setiap orang yang tidak memberitahukan pembawaan uang tunai
dan/atau instrumen pembayaran lain dikenai sanksi administratif
berupa denda sebesar 10% (sepuluh perseratus) dari seluruh
jumlah uang tunai dan/atau instrumen pembayaran lain yang
dibawa dengan jumlah paling banyak Rp300.000.000,00 (tiga
ratus juta rupiah).
(2) Setiap orang yang telah memberitahukan pembawaan uang
tunai dan/atau instrumen pembayaran lain, tetapi jumlah uang
tunai dan/atau instrumen pembayaran lain yang dibawa lebih
besar dari jumlah yang diberitahukan dikenai sanksi administratif
berupa denda sebesar 10% (sepuluh perseratus) dari kelebihan
jumlah uang tunai dan/atau instrumen pembayaran lain yang
dibawa dengan jumlah paling banyak Rp300.000.000,00 (tiga
ratus juta rupiah).
Sanksi
UU no.
8/2010
3) Sanksi administratif yang berkaitan dengan pembawaan
uang tunai diambil langsung dari uang tunai yang dibawa
dan disetorkan ke kas negara oleh DJBC.
4) DJBC harus membuat laporan mengenai pengenaan
sanksi administratif tersebut dan menyampaikannya
kepada PPATK paling lama 5 (lima) hari kerja sejak sanksi
administratif ditetapkan.
Hanik-pusdik BC 2014
Review
Apa yang akan Saudara lakukan apabila anda
mengetahui ada seorang penumpang tujuan luar
daerah pabean yang membawa :
a) uang tunai sebesar Rp.130.000.000,• dilengkapi dengan izin BI
• tanpa izin BI
a) Uang tunai sebesar USD 8000
b) Uang tunai Rp,95.000.000,- (tanpa izin BI)
11
PERHITUNGAN PENGENAAN SANKSI
ADMINISTRATIF BERUPA DENDA
Pengenaan sanksi administratif berupa denda
dilakukan dengan memperhitungkan dari jumlah
uang rupiah yg dibawa keluar atau masuk wilayah
pabean RI.
Sisa uang rupiah setelah dikenakan sanksi
administratif berupa denda dikembalikan kepada
pihak yg dikenakan sanksi
Sanksi administratif berupa denda merupakan
penerimaan negara yang harus disetor ke
kantor kas negara
Lets discuss
Andy adalah seorang penumpang maskapai Garuda
Indonesia yang akan berangkat menuju Malaysia.
Dia membawa uang Rupiah sejumlah Rp.
120.000.000. Sampai di terminal keberangkatan,
Andy memberitahukan pembawaan uang tersebut
kepada petugas bea dan cukai yang dilengkapi
dengan perizinan dari BI. Setelah meneliti
perizinannya, ternyata izin BI diberikan kepada Andy
sejumlah Rp. 110.000.000. Sebagai petugas bea
dan cukai, apa yang akan anda lakukan?
discuss
PBI
4/2002
• Tdk memberitahukan dan tdk memiliki izin, di tempat
keberangkatan ?
• Memberitahukan kepada BC di tpt keberangkatan, tp
tidak memiliki izin BI?
• Memberitahukan kepada BC di tpt keberangkatan, ttp
jumlah tidak sesuai izin BI?
Hanik-pusdik BC 2013
CIRI UMUM UANG ASLI DAN PALSU
ASLI
PENGAMAN
-DIBUAT DG CARA MENIPISKAN BAHAN
TANDA AIR/
ELECTRO
TYPE
BENANG
PENGAMAN
CETAK
INTAGLIO
PALSU
-TERASA MENONJOL BILA DIRABA
- DIBUAT DENGAN CARA
DICETAK
-GAMBAR JELAS BILA DITERAWANG
- TIDAK TERASA MENONJOL
-DAPAT DIARSIR DI ATAS KERTAS
- GAMBAR KURANG JELAS
DENGAN PENSIL
- TIDAK DAPAT DIARSIR
- BENANG PLASTIK YANG DITANAM
DALAM KERTAS
- DIBUAT DENGAN CARA
DICETAK
- TIDAK DAPAT DIHAPUS
- DAPAT DIHAPUS
- DAPAT DICUKIL
- TIDAK DAPAT DICUKIL
ADALAH CETAKAN HURUF ATAU GAMBAR YANG TIMBUL, PADA UMUMNYA DICETAK
PADA ANGKA DAN HURUF NOMINAL UANG, GAMBAR UTAMA DAN GAMBAR
BURUNG GARUDA
- DAPAT DIARSIR DI ATAS KERTAS
- TIDAK DAPAT DIARSIR
- TERASA MENONJOL
- HALUS/LICIN
SLIDE PRT LARTAS
15
Ciri-ciri uang Rp. 100.000,00
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
DI INDONESIA
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Center
(INTRAC)
DEFINISI PENCUCIAN UANG
Apa ?
“Upaya untuk menyembunyikan atau
menyamarkan asal usul uang yang dihasilkan dari
suatu tindakan kejahatan sehingga tampak
seolah-olah berasal dari tindakan yang sah”
(Secara lengkap lihat Pasal 1 angka 1 UUTPPU)
PROSES PENCUCIAN UANG
Bagaimana mekanismenya ?
Placement
Penempatan dana yang dihasilkan dari
tindak kejahatan ke dalam sistem
keuangan
Layering
Memindahkan atau mengubah bentuk dana melalui
transaksi keuangan yang kompleks dalam rangka
mempersulit pelacakan (audit trail) asal usul dana
Integration
Mengembalikan dana yang telah tampak sah kepada
pemiliknya sehingga dapat digunakan dengan aman
DAMPAK MONEY LAUNDERING

Ekonomis
o Instabilitas sistem keuangan
o Distorsi terhadap sistem persaingan bebas
o Mempersulit pengendalian moneter
o Meningkatnya country risk

Hukum dan Sosial
o Meningkatnya kejahatan baik jenis maupun kualitasnya
o Meningkatnya kerawanan sosial
Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
Benda Cagar Budaya
Dasar hukum :
• Undang-undang No. 11 tahun 2010 tentang Cagar Budaya
Ketentuan Pasal 68 :
(1) Cagar budaya, baik seluruh maupun bagian-bagiannya, hanya
dapat dibawa ke luar wilayah RI untuk kepentingan penelitian,
promosi kebudayaan dan/atau pameran.
(2) Dilarang membawa benda cagar budaya tersebut pada ayat (1) ke
luar wilayah Republik Indonesia, kecuali dengan izin Menteri.
Hanik-pusdik BC 2014
UU
11/2010
Benda, bangunan atau struktur dapat diusulkan sebagai
BCB, Bangunan Cagar Budaya, atau Struktur Cagar
Budaya, apabila memenuhi kriteria :
• Berusia 50 (lima puluh) tahun atau lebih;
• Mewakili masa gaya paling singkat 50 th;
• Memiliki arti khusus bagi sejarah, ilmu pengetahuan,
pendidikan, agama, dan/atau kebudayaan; dan
• Memiliki nilai budaya bagi penguatan kepribadian bangsa
Hanik-pusdik BC 2014
Definisi
•
Benda Cagar Budaya adalah benda alam dan/atau
benda buatan manusia, baik bergerak maupun tidak
bergerak, yang berupa kesatuan atau kelompok,
atau bagian-bagiannya atau sisa-sisanya, yang
memiliki hubungan erat dengan kebudayaan dan
sejarah perkembangan manusia.
•
Situs Cagar Budaya adalah lokasi yg berada di darat
dan/atau di air yang mengandung Benda Cagar
Budaya, Bangunan Cagar Budaya, dan/atau Struktur
Cagar Budaya sebagai hasil kegiatan manusia atau
bukti kejadian pada masa lalu.
Hanik-pusdik BC 2014
Terima kasih