investra platinum - Commonwealth Life

Jaminan
Nilai Premi yang
Dibayarkan
INVESTRA PLATINUM
Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra
INVESTRA PLATINUM
Investasi Optimal dengan Perlindungan Ekstra
INVESTRA PLATINUM adalah perlindungan asuransi yang dilengkapi
dengan solusi investasi dalam satu paket dengan beragam kelebihan.
Dana Anda akan lebih cepat berkembang karena diinvestasikan sejak
hari pertama polis Anda aktif, dengan potensi hasil investasi yang optimal
melalui rangkaian pilihan jenis dana investasi yang dapat dipilih sesuai
dengan tujuan investasi dan profil risiko Anda.
Manfaat INVESTRA PLATINUM*
• Manfaat Meninggal Dunia
Apabila Tertanggung meninggal dunia karena sebab apapun dalam masa asuransi,
maka akan diberikan Uang Pertanggungan ditambah total Nilai Investasi yang
terbentuk.
• Manfaat Jaminan Nilai Premi yang Dibayarkan**
Manfaat ini akan memberikan jaminan perlindungan selisih penurunan Nilai Premi yang
dibayarkan Pemegang Polis pada saat Tertanggung meninggal dunia Nilai Investasi
mengalami penurunan sampai dengan Rp 200 juta.
** Berlaku sampai usia 70 tahun
• Manfaat Jatuh Tempo
Pada saat Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan memperoleh total Nilai Investasi.
* Ketentuan manfaat diatur selengkapnya sesuai dengan Polis, termasuk kondisi-kondisi yang
tidak ditanggung dalam manfaat ini.
Fasilitas INVESTRA PLATINUM
• Fasilitas Top Up Tunggal
Minimum : Rp 1.000.000 per transaksi.
Maximum : tidak terbatas.
• Fasilitas Withdrawal (Penarikan Sebagian) Dana Investasi
Minimum: Rp 1.000.000 dengan minimum saldo akhir Rp 5.000.000
• Fasilitas Switching (Pengalihan) Dana Investasi
Bebas biaya sampai dengan 4x switching dalam 1 tahun polis. Dikenakan biaya 0,5%
dari Total Dana Investasi yang dialihkan saat switching ke-5 dan seterusnya.
• Metode Perhitungan Harga Unit
Perhitungan Harga Unit dari suatu jenis dana investasi merupakan nilai dana investasi
dibagi dengan jumlah seluruh unit yang dibentuk dari Jenis Dana Investasi setelah
dikurangi dengan biaya-biaya dan pajak, yang dihitung secara harian dan dilakukan
pada hari kerja berikutnya.
• Informasi Perkembangan Unit Price (Harga Unit) setiap hari di media
cetak, Pusat Layanan Nasabah dan website resmi Commonwealth Life.
• Laporan Perkembangan Dana (atas Nilai Investasi yang terbentuk) dikirimkan
kepada Nasabah setiap tahun.
Pilihan Dana Investasi INVESTRA PLATINUM
Dana Investasi
Strategi Investasi
Tigkat
Risiko
Platinum Equity Fund
Untuk memanfaatkan peluang investasi yang ada di pasar
modal melalui Efek Bersifat Ekuitas, Efek Bersifat Utang dan
Instrumen Pasar Uang untuk jangka waktu menengah-panjang.
Pembobotan Efek akan disesuaikan berdasarkan sektor
yang paling menarik untuk satu kuartal kedepan, dan dapat
disesuaikan kembali pada kuartal berikutnya, dengan tujuan
untuk mendapatkan suatu tingkat pengembalian yang optimal.
Tinggi
Platinum Equity
Dynamic Fund
Memberikan tingkat pengembalian investasi yang optimal dari
pertumbuhan pasar saham Indonesia dalam jangka panjang
dengan sebagian besar investasi pada Efek Bersifat Ekuitas dan
sebagian kecil pada instrumen Pasar Uang
Tinggi
Platinum Dynamic
Strategic Fund
Strategi investasi yang digunakan pada Dynamic Strategic
adalah strategi investasi campuran, dimana underlying asset
menggunakan unit penyertaan pada pasar uang dan pasar
saham. Untuk meningkatkan hasil investasi perusahaan, pada
saat-saat tertentu perusahaan akan menggunakan investasi di
pasar uang, pasar saham atau kombinasi keduanya.
Menengah
Platinum Bond Fund
Untuk mempertahankan dan mendapatkan kenaikan Nilai
Investasi dengan melakukan investasi secara aktif pada Efek
Pendapatan Tetap yang ada di Indonesia baik berupa Surat
Utang Negara, Obligasi Korporasi serta Instrumen Pasar Uang.
Rendah
Platinum Money
Market Plus Fund
Untuk mempertahankan nilai investasi dan tingkat likuiditas yang
tinggi dengan melakukan investasi sebagian besar portofolio
investasi pada Instrumen Pasar Uang dan menempatkan
sisanya pada Efek Bersifat Utang dan Ekuitas dengan tujuan
untuk mempertinggi tingkat pengembalian investasi.
Rendah
Pengelola Investasi
Commonwealth Life adalah Perusahaan Asuransi Jiwa yang menerbitkan dan mengelola
portofolio unit-linked. Dalam pengelolaan dana investasi unit link, Commonwealth Life
menunjuk Mitra Manajer Investasi yang terkemuka dan terpercaya di industri.
Mitra Manajer Investasi
Risiko Investasi
• Risiko Pasar / Risiko Berkurangnya Nilai Unit
Nilai harga unit investasi dapat mengalami kenaikan maupun penurunan mengikuti
fluktuasi harga di pasar investasi.
• Risiko Kredit
Dapat timbul jika perusahaan yang menerbitkan Efek Hutang dan Instrumen Pasar
Uang tidak mampu membayar jumlah pokok hutang dan bunga yang tertunggak.
• Risiko Likuiditas
Risiko ini bisa terjadi ketika keadaan pasar bereaksi secara ekstrim, sehingga Manajer
Investasi tidak mempunyai dana atau tidak dapat dengan segera membeli kembali
Unit yang dijual.
• Risiko Ekonomi dan Politik
Risiko yang timbul akibat adanya perubahan signifikan terhadap kondisi ekonomi
makro/ mikro, politik, keamanan atau akibat adanya peraturan perundang-undangan
yang terkait dengan dunia usaha.
Ketentuan INVESTRA PLATINUM
1. Usia Tertanggung
: 15 hari – 70 tahun
2. Usia Pemegang Polis
: 17 – 75 tahun
3. Masa Pertanggungan sampai usia 75 tahun
4. Mengisi Surat Permintaan Asuransi Jiwa Commonwealth Life
5. Ketentuan Total Premi Tunggal minimum Rp 50.000.000, (Total Premi Tunggal terdiri dari Premi Tunggal Dasar yang menjadi acuan dalam
menentukan Uang Pertanggungan dan Premi Top Up Tunggal yang akan diinvestasikan
pada awal kepesertaan)
6. Ketentuan Uang Pertanggungan sebesar 125% dari Premi Tunggal Dasar*
*) syarat dan ketentuan berlaku
Biaya yang Dikenakan
• Biaya Pertanggungan
Besar biaya Pertanggungan, tergantung besarnya Uang Pertanggungan, usia dan
jenis kelamin. Biaya pertanggungan berubah setiap tahunnya sesuai dengan kenaikan
usia.
• Biaya Administrasi
Tidak ada.
• Biaya Pengelolaan
Maksimal s/d 2,5% pertahun dari Nilai Investasi.
• Biaya Switching (Pengalihan)
Hanya dikenakan pada switching ke-5 pertahun Polis sebesar 0,5% dari Total Dana
Investasi yang dialihkan.
• Biaya Withdrawal (Penarikan) dan
Redemption (Penebusan Nilai Investasi)
Apabila Pemegang Polis melakukan pembatalan polis sebelum jatuh tempo, maka
akan dikenakan biaya penarikan sebesar persentase berikut dikalikan dengan Nilai
Investasi yang ditarik.
•
TAHUN POLIS
<1
2
3
4
5
6+
FAKTOR BIAYA
6.5%
5%
3%
2%
1%
0%
Pajak
Untuk penarikan atau penebusan Nilai Investasi Polis yang dilakukan dalam 3 (tiga)
tahun pertama Polis, maka akan dikenakan pajak penghasilan sesuai ketentuan
perpajakan yang berlaku, yang dihitung atas selisih antara total Nilai Investasi yang
ditarik/ditebus terhadap total Premi yang dibayarkan.
Contoh Ilustrasi
Bapak Rudi membeli polis Investra Platinum, dengan ketentuan sebagai berikut :
• Premi Tunggal Dasar : Rp. 40 juta
• Top Up Tunggal : Rp. 160 juta
• Uang Pertanggungan : Rp. 50 juta (125% x Premi Tunggal Dasar).
Bapak Rudi meninggal dunia pada usia 65 tahun (sebelum usia 70 tahun) dan Nilai
Investasi yang terbentuk adalah Rp. 175 juta*, maka pembayaran Manfaat Asuransi
sesuai ketentuan sebagai berikut :
Uang Pertanggungan
Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah)
Jaminan Nilai Premi yang dibayarkan
(selisih penurunan)
Total Premi yang dibayar - Nilai Investasi yang
terbentuk pada saat meninggal dunia*
= Rp. 200 juta - Rp. 175 juta = Rp. 25 juta
Total Manfaat Asuransi yang dibayarkan Uang Pertanggungan + Nilai Investasi yang
terbentuk pada saat meninggal dunia* + Jaminan
Nilai Premi yang dibayarkan
= Rp. 50 juta + Rp. 175 juta + Rp. 25 juta =
Rp. 250 juta
*) Nilai estimasi investasi yang terbentuk dihitung berdasarkan harga unit pada saat klaim meninggal dunia disetujui
Catatan :
- Nilai Investasi dapat meningkat atau menurun
- Pertumbuhan besar Nilai Investasi hanyalah merupakan ilustrasi
- Kinerja investasi sub dana tidak dijaminkan sama dengan kinerja selama periode kinerja investasi sub dana yang dicantumkan.
Kinerja Harga Unit Investra Platinum (IDR)
No
Dana Investasi
Kinerja Harga Unit
(%)*
2012**
2013
1
Platinum Dynamic Strategic Fund
4.42
1.35
2
Platinum Equity Fund
1.96
-5.8
3
Platinum Dynamic Equity Fund
2.98
-6.66
4
Platinum Bond Fund
7.49
-12.88
5
Platinum Money Market Plus Fund
1.2
4.53
* Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja di masa akan datang
** Kinerja di 2012 merupakan kinerja Dana Investasi sejak peluncuran 6 Juli 2012-31 Desember 2012
Sekilas Commonwealth Life*
Commonwealth Life hadir melayani Nasabah sejak 1992 dengan saham terbesar dimiliki oleh Grup
Commonwealth Bank of Australia (CBA), sebesar 80% (yang terdiri dari CMG Asia Life Holding Ltd.
50% saham dan Commowealth International Holdings Pty. Ltd. 30% saham) dan 20% oleh PT Gala
Arta Jaya. CBA adalah salah satu perusahaan penyedia jasa keuangan terkemuka yang menguasai
industri perbankan dan asuransi di Australia.
Saat ini CBA telah menguasai sebagian besar pangsa pasar di Australia dan berhasil meraih
penghargaan CANSTAR Best Value Australia-Small Business Banking 2012 atas jaringan pemasaran
terluas dan pengembangan layanan yang tersedia 24 jam, 7 hari. Di tahun yang sama The Asian
Banker Transaction Banking Awards juga menganugrahkan Best Cash Management Bank in
Australia, serta Catalyst Award 2012 untuk inisiatif dalam Gender Diversity. CBA untuk keempat
kalinya berturut-turut meraih Outstanding Private Banking Institution of The Year 2012. Selain itu juga
berhasil meraih The Best Cash Management Bank In Australia versi the Asian Banker Transaction
Banking Awards untuk tahun 2011-2012.
Commonwealth Life sampai saat ini meraih 13th Corporate Image Award 2013 versi majalah
Bloomberg dan Frontier Consulting Group untuk kategori asuransi jiwa menengah dengan aset
< Rp. 5 triliun. Mendapatkan predikat The Best Call Center versi Majalah Service Excellence dan
Center for Customer Satisfaction & Loyalty (Carre – CCSL). Penghargaan juga diberikan oleh majalah
Media Asuransi, Investor dan Infobank sebagai Asuransi Jiwa Terbaik pada kategorinya. Pencapaian
ini seiring dengan visi dan misi perusahaan untuk menjadi yang Terbaik dalam melindungi dan
meningkatkan kesejahteraan finansial Anda, Bisnis dan Masyarakat. Commonwealth Life juga terus
mengembangkan produk dan layanannya dengan menambah jaringan di lebih dari 20 kota besar
dan hampir 10.000 Sales Forces di seluruh Indonesia yang melayani lebih dari 500 ribu Nasabah
individu dan kumpulan.
PT Commonwealth Life merupakan perusahaan asuransi jiwa yang terdaftar dan diawasi oleh
Otoritas Jasa Keuangan. Produk – produk yang ditawarkan oleh PT Commonwealth Life telah
mendapatkan otorisasi dari dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
* Data per April 2014
Untuk informasi lebih lengkap kunjungi www.commlife.co.id
Commonwealth Life
WTC 6, 8th Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31
Jakarta 12920
Indonesia
Pusat Layanan Nasabah:
1-500 525
07/14
E-mail: [email protected]
www.commlife.co.id