Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1

Komponen (Bahasa Inggris)
Komponen (Bahasa Indonesia)
Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1:
Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
1.
Directly issued qualifying common share (and equivalent
for non-joint stock companies) capital plus related stock Saham biasa (termasuk stock surplus)
surplus
2.
Retained earnings
Laba ditahan
3.
Accumulated other comprehensive income (and other
reserves)
Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan
cadangan lain)
4.
Directly issued capital subject to phase out from CET1
(only applicable to non-joint stock companies)
Modal yang yang termasuk phase out dari CET1
5.
Common share capital issued by subsidiaries and held by Kepentingan Non Pengendali yang dapat
third parties (amount allowed in group CET1)
diperhitungkan
6.
Common Equity Tier 1 capital before regulatory
adjustments
Common Equity Tier 1 capital: regulatory adjustments
CET1 sebelum regulatory adjustment
8.
Goodwill (net of related tax liability)
Other intangibles other than mortgage-servicing rights
(net of related tax liability)
Deferred tax assets that rely on future profitability
excluding those arising from temporary differences (net
of related tax liability)
Cash-flow hedge reserve
Shortfall of provisions to expected losses
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya (selain MortgageServicing Rights)
13.
Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562
of Basel II framework)
Keuntungan penjualan aset dalam transaksi
sekuritisasi
14.
Gains and losses due to changes in own credit risk on fair Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas
valued liabilities
kewajiban keuangan (DVA)
11.
12.
15.
16.
17.
8,702,718
c
22,347,295
d
3,238,442
e
N/A
34,288,456
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
Prudential valuation adjustments
10.
1,452,282
Aset pajak tangguhan yang berasal dari future
profitability
N/A
Cash-flow hedge reserve
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
Defined-benefit pension fund net assets
Aset pensiun manfaat pasti
Investments in own shares (if not already netted off paid- Investasi pada saham sendiri (jika belum di net
in capital on reported balance sheet)
dalam modal di Neraca)
Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada
Reciprocal cross-holdings in common equity
entitas lain
-
N/A
N/A
-
18.
Investments in the capital of Banking, financial and
insurance entities that are outside the scope of
regulatory consolidation, net of eligible short positions,
where the Bank does not own more than 10% of the
issued share capital (amount above 10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi diluar cakupan konsolidasi secara
ketentuan, net posisi short yang diperkenankan,
dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal
saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan
10%)
N/A
19.
Significant investments in the common stock of Banking,
financial and insurance entities that are outside the
scope of regulatory consolidation, net of eligible short
positions (amount above 10% threshold)
Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas
keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi
secara ketentuan, net posisi short yang
diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)
N/A
20.
Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold) Mortgage servicing rights
21.
22.
23.
24.
25.
No. Ref. yang berasal
dari Neraca
Konsolidasi 1)
CET 1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)
7.
9.
Jumlah (Dalam
Jutaan Rupiah)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan
Deferred tax assets arising from temporary differences
temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari
(amount above 10% threshold, net of related tax liability)
kewajiban pajak)
Amount exceeding the 15% threshold
Jumlah melebihi batasan 15% dari:
of which: significant investments in the common stock of
investasi signifikan pada saham biasa financials
financials
of which: mortgage servicing rights
mortgage servicing rights
of which: deferred tax assets arising from temporary
pajak tangguhan dari perbedaan temporer
differences
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
a
Komponen (Bahasa Inggris)
26.
National specific regulatory adjustments
Komponen (Bahasa Indonesia)
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik
nasional
Jumlah (Dalam
Jutaan Rupiah)
N/A
26a.
Selisih PPA dan CKPN
26b.
PPA atas aset non produktif
142,572
26c.
Aset Pajak Tangguhan
272,510
26d.
-
26f.
Penyertaan
Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi
Eksposur sekuritisasi
26g.
Lainnya
-
26e.
27.
28.
29.
Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1
Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2
due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover
lebih kecil daripada faktor pengurangnya
deductions
Jumlah pengurang (regulatory adjustment)
Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1
terhadap CET 1
Common Equity Tier 1 capital (CET1)
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
Additional Tier 1 capital: instruments
Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments
plus related stock surplus
of which: classified as equity under applicable
accounting standards
Modal Inti Tambahan (AT 1): Instrumen
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank
(termasuk stock surplus)
Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan
standar akuntansi
of which: classified as liabilities under applicable
accounting standards
Directly issued capital instruments subject to phase out
from Additional Tier 1
Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan
standar akuntansi
34.
Additional Tier 1 instruments (and CET1 instruments not
included in row 5) issued by subsidiaries and held by
third parties (amount allowed in group AT1)
Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak
yang diakui dalam perhitungan KPMM secara
konsolidasi
35.
of which: instruments issued by subsidiaries subject to
phase out
Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang
termasuk phase out
36.
Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment
30.
31.
32.
33.
Modal yang yang termasuk phase out dari AT 1
-
-
1,867,363
32,421,092
N/A
-
N/A
-
Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang
(Regulatory Adjustment)
Investments in own Additional Tier 1 instruments
Investasi pada instrumen AT 1 sendiri
Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada
Reciprocal cross-holdings in Additional Tier 1 instruments
entitas lain
N/A
39.
Investments in the capital of Banking, financial and
insurance entities that are outside the scope of
regulatory consolidation, net of eligible short positions,
where the Bank does not own more than 10% of the
issued common share capital of the entity (amount
above 10% threshold)
Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi diluar cakupan konsolidasi secara
ketentuan, net posisi short yang diperkenankan,
dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal
saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan
10%)
N/A
40.
Significant investments in the capital of Banking,
financial and insurance entities that are outside the
scope of regulatory consolidation (net of eligible short
positions)
41.
National specific regulatory adjustments
Investasi signifikan pada modal Bank, entitas
keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi
secara ketentuan (net posisi short yang
diperkenankan)
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik
nasional
Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank
lain
Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments
37.
38.
41a.
No. Ref. yang berasal
dari Neraca
Konsolidasi 1)
-
N/A
-
42.
Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due
to insufficient Tier 2 to cover deductions
Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil
daripada faktor pengurangnya
-
43.
Total regulatory adjustments to Additional Tier 1
capital
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)
terhadap AT 1
-
44.
Additional Tier 1 capital (AT1)
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
45.
Tier 1 capital (T1 = CET 1 + AT 1)
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
Tier 2 capital: instruments and provisions
Modal Pelengkap (Tier 2): Instumen dan
cadangan
32,421,092
f
Komponen (Bahasa Inggris)
Komponen (Bahasa Indonesia)
Jumlah (Dalam
Jutaan Rupiah)
Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related
stock surplus
Directly issued capital instruments subject to phase out
from Tier 2
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Bank
(termasuk stock surplus)
48.
Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not
included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held
by third parties (amount allowed in group Tier 2)
Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas
Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM
secara konsolidasi
49.
of which: instruments issued by subsidiaries subject to
phase out
Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang
termasuk phase out
N/A
50.
Provisions
Cadangan umum PPA atas aset produktif yang
wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar
1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit
2,031,085
51.
Tier 2 capital before regulatory adjustments
46.
47.
Tier 2 capital: regulatory adjustments
52.
Investments in own Tier 2 instruments
53.
Reciprocal cross-holdings in Tier 2 instruments
54.
Investments in the capital of Banking, financial and
insurance entities that are outside the scope of
regulatory consolidation, net of eligible short positions,
where the Bank does not own more than 10% of the
issued common share capital of the entity (amount
above the 10% threshold)
55.
Significant investments in the capital Banking, financial
and insurance entities that are outside the scope of
regulatory consolidation (net of eligible short positions)
56.
National specific regulatory adjustments
56a.
56b.
Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor
pengurang
Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang
(Regulatory Adjustment)
Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri
Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada
entitas lain
Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan
asuransi diluar cakupan konsolidasi secara
ketentuan, net posisi short yang diperkenankan,
dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal
saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan
10%)
Investasi signifikan pada modal Bank, entitas
keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi
secara ketentuan (net posisi short yang
diperkenankan)
Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik
nasional
Sinking fund
Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada
Bank lain
Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)
Modal Pelengkap
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory adjustment
57.
Total regulatory adjustments to Tier 2 capital
58.
Tier 2 capital (T2)
59.
Total capital (TC = T1 + T2)
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
60.
Total risk weighted assets
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
Capital ratios and buffers
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum
(KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)
61.
62.
63.
64.
65.
66.
67.
Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted Rasio Modal Inti Utama (CET 1) – persentase
assets)
terhadap ATMR
Rasio Modal Inti (Tier 1) – persentase terhadap
Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)
ATMR
Total capital (as a percentage of risk weighted assets)
Institution specific buffer requirement (minimum CET1
requirement plus capital conservation buffer plus
countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer
requirement, expressed as a percentage of risk
weighted assets)
of which: capital conservation buffer requirement
of which: Bank specific countercyclical buffer
requirement
of which: G-SIB buffer requirement
960,566
No. Ref. yang berasal
dari Neraca
Konsolidasi 1)
b
N/A
-
2,991,651
N/A
-
N/A
N/A
2,991,651
35,412,743
197,207,014
16.44%
16.44%
Rasio Total Modal – persentase terhadap ATMR
17.96%
Tambahan modal (buffer) – persentase terhadap
AMTR
9.26%
Capital Conservation Buffer
0.63%
Countercyclical Buffer
0.00%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik
0.25%
a
Komponen (Bahasa Inggris)
68.
69.
70.
71.
72.
73.
Komponen (Bahasa Indonesia)
Untuk bank umum konvensional: Modal Inti
Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi
Tambahan Modal (Buffer) – persentase terhadap
Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a
ATMR Untuk kantor cabang dari Bank yang
percentage of risk weighted assets) National minima (if berkedudukan di luar negeri: Bagian Dana Usaha
different from Basel 3)
yang ditempatkan dalam CEMA (diungkapkan
sebagai persentase dari ATMR) yang tersedia
untuk memenuhi Buffer. National minimal (jika
berbeda dari Basel 3)
National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if
different from Basel 3 minimum)
National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3
minimum)
National total capital minimum ratio (if different from
Basel 3 minimum)
Amounts below the thresholds for deduction (before
risk weighting)
Non-significant investments in the capital of other
financials
Significant investments in the common stock of
financials
Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda
dengan Basel 3)
Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda
dengan Basel 3)
Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda
dengan Basel 3)
Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum
pembobotan risiko)
Investasi non-signifikan pada modal entitas
keuangan lain
Investasi signifikan pada saham biasa entitas
keuangan
Mortgage servicing rights (net dari kewajiban
pajak)
74.
Mortgage servicing rights (net of related tax liability)
75.
Deferred tax assets arising from temporary differences
(net of related tax liability)
Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan
temporer (net dari kewajiban pajak)
Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of
exposures subject to standardised approach (prior to
application of cap)
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai
dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar
(sebelum dikenakan cap)
Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under
standardised approach
Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of
exposures subject to internal ratings-based approach
(prior to application of cap)
Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal
ratings-based approach
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2
berdasarkan pendekatan standar
Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai
dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB
(sebelum dikenakan cap )
Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2
berdasarkan pendekatan IRB
76.
77.
78.
79.
Jumlah (Dalam
Jutaan Rupiah)
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
Capital instruments subject to phase-out arrangements Instrumen Modal yang termasuk phase out
(only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022)
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)
80.
Current cap on CET1 instruments subject to phase out
arrangements
Cap pada CET 1 yang temasuk phase out
N/A
81.
Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap
after redemptions and maturities)
Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena
adanya cap (kelebihan di atas cap setelah
redemptions dan maturities)
N/A
82.
Current cap on AT1 instruments subject to phase out
arrangements
Cap pada AT 1 yang temasuk phase out
N/A
83.
Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap
after redemptions and maturities)
84.
Current cap on T2 instruments subject to phase out
arrangements
85.
Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap
after redemptions and maturities)
Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya
cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions
dan maturities)
Current cap on T2 instruments subject to phase
out arrangements
Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena
adanya cap (kelebihan di atas cap setelah
redemptions dan maturities)
N/A
N/A
N/A
No. Ref. yang berasal
dari Neraca
Konsolidasi 1)
Perbandingan Neraca Publikasi dengan Neraca Konsolidasi sesuai dengan cakupan ketentuan kehati-hatian.
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan Syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasi
dengan cakupan
konsolidasi berdasarkan
ketentuan kehati-hatian
31 Desember 2016
31 Desember 2016
3,261,730
16,991,628
2,414,493
484,602
3,463,368
15,871,262
8,229,642
-
3,261,730
16,991,628
2,414,493
484,602
3,463,368
15,871,262
8,229,642
-
542,956
4,488,511
542,956
4,488,511
169,875,839
10,205,773
4,464
169,875,839
10,205,773
4,464
(35,913)
(8,098,253)
(472,763)
2,285,292
(802,995)
7,504,192
(2,234,845)
8,164
683,610
47,544
(207,750)
82,427
296,499
6,682,251
241,571,728
(35,913)
(8,098,253)
(482,325)
2,285,292
(802,995)
7,504,192
(2,234,845)
8,164
683,610
47,544
(198,188)
82,427
296,499
6,682,251
241,571,728
POS-POS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Transaksi dengan kepentingan nonpengendali
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS
Kepentingan nonpengendali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
Neraca Publikasi
Neraca Konsolidasi
dengan cakupan
konsolidasi berdasarkan
ketentuan kehati-hatian
31 Desember 2016
31 Desember 2016
43,184,721
43,378,804
83,378,833
10,628,776
1
4,557,473
362,917
43,184,721
43,378,804
83,378,833
10,628,776
1
4,557,473
362,917
169,634
4,077,182
3,787,704
169,634
4,077,182
3,237,704
2,979,566
4,886,072
167,460
2,979,566
5,436,072
167,460
13,439
5,791,524
207,364,106
13,439
5,791,524
207,364,106
2,900,000
(1,287,743)
-
2,900,000
(1,287,743)
-
7,033,450
57,011
7,033,450
57,011
-
-
(166,991)
3,077,883
(64,866)
-
(166,991)
3,077,883
(64,866)
-
351,538
(35,723)
351,538
(35,723)
20,260,558
2,081,687
34,206,804
818
241,571,728
20,260,558
2,081,687
34,206,804
818
241,571,728
Rincian Fitur Instrumen Permodalan
Pengungkapan Rincian Fitur Instrumen Permodalan
No.
Pertanyaan
Jawaban
1. Penerbit
PT Bank CIMB Niaga Tbk
2. Nomor identifikasi
BNGA01SB
3. Hukum yang digunakan
Hukum Indonesia
Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM:
4. Pada saat masa transisi
N/A
5. Setelah masa transisi
Tier 2
6. Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo
Group dan Solo
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Jenis instrumen
Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM
Nilai Par dari instrumen
Klasifikasi akuntansi
Tanggal penerbitan
Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo
Tanggal jatuh tempo
Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Bank
Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option
lainnya (bila ada)
16. Subsequent call option Kupon/dividen
Kupon/dividen
17. Fixed atau floating
18. Tingkat dari coupon rate atau index lain yang menjadi acuan
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
Ada atau tidaknya dividend stopper
Fully discretionary; partial atau mandatory
Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain
Noncumulative atau cumulative
Convertible atau non-convertible
Jika, convertible , sebutkan trigger point -nya
Jika convertible , apakah seluruh atau sebagian
Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya
Jika dikonversi; apakah mandatory atau optional
Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya
Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into
30.
31.
32.
33.
34.
Fitur write-down
Jika terjadi write-down , sebutkan trigger -nya
Jika terjadi write-down , apakah penuh atau sebagian
Jika terjadi write down ; permanen atau temporer
Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up
35. Hierarki instrumen pada saat likuidasi
36. Apakah terdapat fitur yang non-compliant
37. Jika Ya, jelaskan fitur yang non-compliant
Pinjaman Subordinasi
159,487
1,380,000
Liabilitas - Amortised Cost
8/7/2010
Dengan Jatuh Tempo
08/07/2017
Tidak
N/A
N/A
Fixed
11.30%
Tidak
Mandatory
Tidak
Cummulative
Non-convertible
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
Tidak
N/A
N/A
N/A
N/A
Subordinasi I adalah pari passu tanpa preferen
dengan hak-hak kreditur subordinasi lainnya
namun lebih rendah dari kreditur preferen,
kreditur yang mempunyai hak istimewa, dan
kreditur konkuren yang bukan pemegang
obligasi subordinasi
Tidak
N/A
Rincian Fitur Instrumen Permodalan
Pengungkapan Rincian Fitur Instrumen Permodalan
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Pertanyaan
Penerbit
Nomor identifikasi
Hukum yang digunakan
Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM:
Pada saat masa transisi
Setelah masa transisi
Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Jenis instrumen
Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM
Nilai Par dari instrumen
Klasifikasi akuntansi
Tanggal penerbitan
Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo
Tanggal jatuh tempo
Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Bank
Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option
lainnya (bila ada)
16. Subsequent call option Kupon/dividen
Kupon/Dividen
17. Fixed atau floating
18. Tingkat dari coupon rate atau index lain yang menjadi acuan
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
Ada atau tidaknya dividend stopper
Fully discretionary; partial atau mandatory
Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain
Noncumulative atau cumulative
Convertible atau non-convertible
Jika, convertible , sebutkan trigger point -nya
Jika convertible , apakah seluruh atau sebagian
Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya
Jika dikonversi; apakah mandatory atau optional
Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya
Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into
30.
31.
32.
33.
34.
Fitur write-down
Jika terjadi write-down , sebutkan trigger -nya
Jika terjadi write-down , apakah penuh atau sebagian
Jika terjadi write down ; permanen atau temporer
Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up
35. Hierarki instrumen pada saat likuidasi
36. Apakah terdapat fitur yang non-compliant
37. Jika Ya, jelaskan fitur yang non-compliant
Jawaban
PT Bank CIMB Niaga Tbk
BNGA02SB
Hukum Indonesia
N/A
Tier 2
Group dan Solo
Pinjaman Subordinasi
801,079
1,600,000
Liabilitas - Amortised Cost
23/12/2010
Dengan Jatuh Tempo
23/12/2020
Tidak
N/A
N/A
Fixed
10.85%
Tidak
Mandatory
Tidak
Cummulative
Non-convertible
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
Tidak
N/A
N/A
N/A
N/A
Subordinasi II adalah pari passu tanpa preferen
dengan hak-hak kreditur subordinasi lainnya
namun lebih rendah dari kreditur preferen,
kreditur yang mempunyai hak istimewa, dan
kreditur konkuren yang bukan pemegang
obligasi subordinasi
Tidak
N/A
Rincian Fitur Instrumen Permodalan
Pengungkapan Rincian Fitur Instrumen Permodalan
No.
1.
2.
3.
Pertanyaan
4.
5.
6.
Penerbit
Nomor identifikasi
Hukum yang digunakan
Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM:
Pada saat masa transisi
Setelah masa transisi
Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo
7.
8.
9.
Jenis instrumen
Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM
Nilai Par dari instrumen
10. Klasifikasi akuntansi
11. Tanggal penerbitan
12.
13.
14.
15.
Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo
Tanggal jatuh tempo
Eksekusi call option atas persetujuan Pengawas Bank
Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option
lainnya (bila ada)
16. Subsequent call option Kupon/dividen
Kupon/Dividen
17. Fixed atau floating
18. Tingkat dari coupon rate atau index lain yang menjadi acuan
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
27.
28.
29.
Ada atau tidaknya dividend stopper
Fully discretionary; partial atau mandatory
Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain
Noncumulative atau cumulative
Convertible atau non-convertible
Jika, convertible , sebutkan trigger point -nya
Jika convertible , apakah seluruh atau sebagian
Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya
Jika dikonversi; apakah mandatory atau optional
Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya
Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into
30.
31.
32.
33.
34.
Fitur write-down
Jika terjadi write-down , sebutkan trigger -nya
Jika terjadi write-down , apakah penuh atau sebagian
Jika terjadi write down ; permanen atau temporer
Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up
35. Hierarki instrumen pada saat likuidasi
36. Apakah terdapat fitur yang non-compliant
37. Jika Ya, jelaskan fitur yang non-compliant
Jawaban
PT Bank CIMB Niaga Tbk
BNGA
Hukum Indonesia
N/A
CET 1
Group dan Solo
Saham biasa
8,702,718
Kelas A: IDR 5.000 (nilai penuh) per lembar saham
Kelas B: IDR 50 (nilai penuh) per lembar saham
Ekuitas
Pernyataan efektif:
- Penawaran Umum Perdana: 02/10/1989
- Penawaran Umum Terbatas I: 26/09/1992
- Penawaran Umum Terbatas II: 29/10/1996
- Penawaran Umum Terbatas III: 04/08/1999
- Penawaran Umum Terbatas IV: 25/08/2005
- Penawaran Umum Terbatas V: 03/11/2010
Perpetual
N/A
N/A
N/A
N/A
Floating
N/A
Tidak
Mandatory
Tidak
Noncumulative
Non-convertible
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
N/A
Tidak
N/A
N/A
N/A
N/A
Instrumen ini merupakan modal disetor dan bersifat
subordinasi terhadap komponen modal yang lain.
Tersedia untuk menyerap kerugian yang terjadi sebelum
likuidasi maupun pada saat likuidasi.
Tidak
N/A