RINGKASAN INFORMASI PRODUK Sukuk Tabungan seri ST001

advertisement
RINGKASAN INFORMASI PRODUK
Sukuk Tabungan seri ST001
1. Nama Produk:
Sukuk Tabungan Republik Indonesia seri ST001
2. Jenis Produk:
Obligasi Negara
3. Nama Penerbit:
Perusahaan Penerbit SBSN Indonesia
4. Data Ringkas:
Sukuk Tabungan Republik Indonesia seri ST001 adalah tabungan investasi individu atau
perseorangan Warga Negara Indonesia yang ditawarkan dalam mata uang Rupiah melalui Agen
Penjual yang diterbitkan tanpa warkat dan tidak dapat diperdagangkan dan dialihkan dengan
jangka waktu obligasi 2 tahun
Investor ST001 tidak dapat melikuidasi/mencairkan investasinya pada ST001 sampai dengan
jatuh tempo, kecuali pada masa Pencairan Sebelum Jatuh Tempo (Early Redemption) sesuai
dengan syarat dan ketentuan yang berlaku.
5. Manfaat:
5.1 Pembayaran Imbalan/Kupon dan Nilai Nominal ST001 dijamin oleh Negara berdasarkan
Undang-Undang SBSN dan Undang-Undang APBN setiap tahunnya, sehingga ST001 tidak
mempunyai risiko gagal bayar.
5.2 Pada saat diterbitkan di Pasar Perdana, Imbalan/Kupon ST001 ditawarkan lebih tinggi
dibandingkan rata-rata tingkat bunga deposito bank BUMN.
5.3 Imbalan/Kupon dengan jumlah tetap (fixed coupon) sampai pada Tanggal Jatuh Tempo.
5.4 Imbalan/Kupon ST001 dibayar setiap bulan.
5.5 Dapat dipinjamkan atau digadaikan kepada pihak lain, termasuk jaminan dalam rangka
transaksi efek, sesuai kebijakan dan mengikuti ketentuan serta persyaratan yang berlaku
pada masing-masing pihak.
5.6 Terdapat fasilitas Early Redemption tanpa dikenakan Redemption Cost.
5.7 Memberikan kesempatan kepada masyarakat untuk turut serta mendukung pembiayaan
pembangunan nasional.
5.8 Memberikan akses kepada investor untuk berpartisipasi dalam aktivitas pasar keuangan
dengan cara dan metode yang tidak bertentangan dengan prinsip-prinsip syariah.
6
Risiko:
Ada 2 (dua) jenis risiko potensial yang perlu dipertimbangkan oleh investor dalam berinvestasi
pada ST001 sebagaimana halnya instrumen investasi lainnya yang diterbitkan oleh Pemerintah.
Kedua jenis risiko tersebut adalah:
Ringkasan Informasi Produk_ST001_0716
1
6.1 Risiko gagal bayar (default risk) adalah risiko apabila investor tidak dapat memperoleh
pembayaran dana yang dijanjikan oleh penerbit pada saat produk investasi jatuh tempo baik
imbalan/kupon dan pokok.
Sebagai instrumen pasar modal, ST001 termasuk instrumen yang bebas risiko (risk free
instrument) karena pembayaran Imbalan/Kupon dan Nilai Nominal ST001 dijamin oleh
Pemerintah berdasarkan Undang-Undang SBSN dan Undang-Undang APBN.
6.2 Risiko likuiditas (liquidity risk), adalah kesulitan dalam menjual ST001 sebelum jatuh tempo
apabila investor memerlukan dana tunai.
ST001 memiliki risiko likuiditas karena tidak dapat diperdagangkan/dialihkan. Namun ST001
dapat dicairkan sebelum jatuh tempo dengan memanfaatkan fasilitas Early Redemption.
7
Tata Cara Pembelian ST001:
7.1 Pemesan Yang Berhak
Individu atau perseorangan Warga Negara Indonesia yang ditunjukkan dengan bukti
identitas Kartu Tanda Penduduk (KTP) yang masih berlaku.
7.2 Prosedur Pemesanan Pembelian ST001
a. Mendatangi kantor cabang Standard Chartered Bank yang siap untuk melayani
Pemesanan Pembelian ST001
b. Membuka rekening dana (jika belum memiliki rekening sebelumnya) pada Standard
Chartered Bank dan rekening surat berharga (jika belum memiliki rekening
sebelumnya) pada salah satu bank custodian anggota Subregistry atau
Partisipan/Nasabah Subregistry
c. Menyediakan dana yang cukup sesuai jumlah pesanan untuk pembelian ST001 pada
rekening di Standard Chartered Bank;
d. Mengisi dan menandatangani Formulir Pemesanan (FP-01)
e. Menyampaikan Formulir Pemesanan (FP-01), fotocopy KTP yang masih berlaku, dan
bukti setor (jika diperlukan) kepada Agen Penjual dan menerima tanda terima bukti
penyerahan dokumen tersebut dari Agen Penjual.
Pembukaan rekening dana di Standard Chartered Bank dimaksudkan untuk menampung
dana tunai atas pembayaran imbalan/kupon dan pokok ST001 pada saat jatuh tempo
(rekening dana wajib atas nama pemesan sesuai dengan KTP).
Pembukaan rekening surat berharga di bank kustodian anggota Subregistry atau
Partisipan/Nasabah Subregistry dimaksudkan untuk mencatat kepemilikan ST001 atas
nama investor.
Setiap Pemesanan Pembelian bersifat mengikat, tidak dapat dibatalkan dan ditarik
kembali.
7.3 Masa Penawaran
Masa Penawaran ST001 akan dimulai pada tanggal 22 Agustus 2016 dan ditutup pada
tanggal 2 September 2016 pukul 10:00 WIB.
7.4 Penjatahan ST001
Seluruh Pemesanan Pembelian yang diterima sampai dengan akhir Masa Penawaran yang
dilakukan sesuai dengan tata cara pemesanan pembelian yang ditetapkan, akan
diikutsertakan dalam proses penjatahan. Menteri Keuangan berhak menentukan jumlah
Ringkasan Informasi Produk_ST001_0716
2
emisi ST001 sesuai dengan kebutuhan pembiayaan APBN. Penjatahan ST001 akan
dilakukan 1 (satu) Hari Kerja setelah akhir Masa Penawaran.
7.5 Pembayaran Pemesanan Pembelian ST001
Pembayaran pemesanan oleh investor kepada Agen Penjual dilakukan sejak dibuka Masa
Penawaran sampai dengan akhir masa penawaran sesuai dengan kebijakan yang diatur
oleh masing-masing Agen Penjual.
7.6 Distribusi ST001
Pada Tanggal Penerbitan (7 September 2016), Pemerintah akan menerbitkan sertifikat
jumbo (Terms & Conditions) ST001 untuk disampaikan kepada Bank Indonesia sebagai
Agen Penata Usaha dan memberi instruksi kepada Bank Indonesia untuk mengkreditkan
ST001 pada rekening surat berharga masing-masing investor di bank kustodian/Subregistry
masing-masing investor.
7.7 Lain-Lain
Agen Penjual (dalam hal ini Standard Chartered Bank) berhak untuk menolak Pemesanan
Pembelian ST001 yang tidak memenuhi syarat.
8
Tata Cara Penggunaan Fasilitas Pelunasan sebelum Jatuh Tempo (Early Redemption) ST001
Pemerintah menyediakan fasilitas Early Redemption dengan ketentuan sebagai berikut.
8.1 Investor yang Dapat Mengajukan Fasilitas Early Redemption
Pengajuan Early Redemption ST001 dapat dilakukan apabila memenuhi persyaratan yang
telah ditetapkan dan dilakukan oleh Investor ST001 atau Pemegang Kuasa dengan
menunjukkan bukti identitas Kartu Tanda Penduduk (KTP) yang masih berlaku atau dengan
menunjukkan surat kuasa pengajuan Early Redemption apabila dikuasakan.
8.2 Ketentuan Early Redemption
a. Setiap Pemilik Sukuk Tabungan seri ST-001 dapat mengajukan fasilitas Early
Redemption melalui Agen Penjual dimana pemilik melakukan pemesanan pembelian
Sukuk Tabungan seri ST-001, untuk minimal kepemilikan 4 (empat) unit atau senilai Rp
4.000.000,00 (empat juta Rupiah).
b. Setiap Pemilik Sukuk Tabungan seri ST-001 dapat memanfaatkan fasilitas Early
Redemption maksimum 50% (lima puluh persen) dari total kepemilikannya, dengan
nominal yang diajukan minimal Rp 2.000.000,00 (dua juta Rupiah) dengan kelipatan
sesuai nominal per unit SBSN yaitu Rp 1.000.000,00 (satu juta Rupiah).
c. Pada Tanggal Setelmen Pemilik Sukuk Tabungan seri ST-001 akan mendapatkan senilai
Nilai Nominal yang diajukan pada saat pencairan Early Redemption beserta
Imbalan/Kupon selama 1 (satu) bulan yang jatuh tempo pada tanggal 7 September
2017, sesuai ketentuan dan persyaratan yang berlaku
d. Pemanfaatan fasilitas Early Redemption tidak dikenakan biaya pencairan (redemption
cost). Selain itu, masing-masing Agen Penjual tidak diperkenankan mengenakan biaya
selain meterai. Namun demikian, masing-masing Agen Penjual dapat membebaskan
biaya meterai tersebut.
e. Dengan dilakukannya Early Redemption atas kepemilikan Sukuk Tabungan seri ST-001,
maka imbalan/kupon yang diterima oleh Pemilik Sukuk Tabungan seri ST-001 akan
terkoreksi sesuai dengan sisa kepemilikan Sukuk Tabungan seri ST-001 yang dimilikinya
8.3 Prosedur Pengajuan Early Redemption melalui Standard Chartered Bank
Ringkasan Informasi Produk_ST001_0716
3
a. Mendatangi kantor cabang Standard Chartered Bank apabila Investor ST001 membeli
ST001 melalui Standard Chartered Bank;
b. Mengisi Formulir Early Redemption yang disediakan oleh Standard Chartered Bank;
c. Menyampaikan Formulir Early Redemption dan fotokopi KTP yang masih berlaku
kepada Standard Chartered Bank dan menerima tanda terima bukti pengajuan Early
Redemption tersebut dari Standard Chartered Bank.
Setiap pengajuan Early Redemption bersifat mengikat, tidak dapat dibatalkan dan ditarik
kembali.
8.4 Masa Pengajuan (Window) Early Redemption
Masa Pengajuan (Window) Early Redemption ST001 akan dimulai pada tanggal 18 Agustus
2017 dan ditutup pada tanggal 28 Agustus 2017 pukul 10.00 WIB.
9
Biaya:
Untuk calon investor yang sudah memiliki rekening di Standard Chartered Bank, tidak dikenakan
biaya untuk pemesanan Pembelian ST001 di Pasar Perdana. Namun, apabila calon investor
belum memiliki rekening di Standard Chartered Bank, maka calon investor harus membuka
rekening terlebih dahulu dan dikenakan biaya untuk proses pembukaan rekening saja (contoh:
biaya materai aplikasi pembukaan rekening). Untuk pemesanan, tidak akan dikenakan biaya
tambahan.
10 Pembayaran Imbalan/Kupon ST001
Imbalan/Kupon ST001 mencerminkan besaran sewa yang menjadi hak investor atas penyewaan
Aset SBSN kepada Pemerintah untuk setiap periode sewa.
Pembayaran Imbalan/Kupon dilakukan oleh Pemerintah melalui Bank Indonesia sebagai Agen
Pembayar SBSN. Bank Indonesia akan melaksanakan pembayaran Imbalan/Kupon ST001 pada
setiap Tanggal Pembayaran Imbalan/Kupon, yaitu tanggal 7 (tujuh) setiap bulan.
Imbalan/Kupon per unit ST001 ditetapkan sebesar 6,90% (enam koma sembilan persen) per
tahun yang dibayar setiap bulan.
Imbalan/Kupon per unit yang dibayar setiap bulan adalah sebesar Rp5.750,00 (lima ribu tujuh
ratus lima puluh Rupiah) dari 6,90% x 1/12 x Rp1.000.000,00 (satu juta Rupiah).
Pembayaran Imbalan/Kupon pertama kali dilakukan pada tanggal 7 Oktober 2016. Pembayaran
Imbalan/Kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 7 (tujuh) setiap bulan dan
pembayaran terakhir dilakukan pada tanggal 7 September 2018.
Pembayaran Imbalan/Kupon dilaksanakan di Indonesia dan akan dibayarkan kepada Pemilik
ST001 yang tercatat dalam sistem penatausahaan Bank Indonesia dan Subregistry, pada 2 (dua)
Hari Kerja sebelum Tanggal Pembayaran Imbalan/Kupon ST001 (Tanggal Pencatatan
Kepemilikan/record date), dengan mengkredit rekening dana Pemilik ST001.
Pembayaran dilaksanakan di Indonesia dengan mengkredit rekening:
a. Pemilik ST001, atau
b. Bank yang ditunjuk oleh Pemilik ST001.
Apabila pembayaran Imbalan/Kupon bertepatan dengan hari dimana operasional sistem
pembayaran tidak diselenggarakan oleh Bank Indonesia, maka pembayarannya akan dilakukan
pada Hari Kerja berikutnya tanpa kompensasi atau tambahan Imbalan/Kupon.
Ringkasan Informasi Produk_ST001_0716
4
Catatan:
Ringkasan Informasi Produk ini sebagian besar adalah merupakan rangkuman dari Prospektus /
Memorandum Informasi yang diterbitkan oleh Kementerian Keuangan Republik Indonesia namun
tidak dapat dianggap sebagai pengganti. Untuk informasi lengkap, wajib merujuk ke
Prospektus/Memorandum Informasi tersebut.
Standard Chartered Bank adalah lembaga perbankan yang telah memiliki izin usaha, terdaftar dan
diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
Ringkasan Informasi Produk_ST001_0716
5
Download