Laporan Keuangan (Unaudited)

PT ACE LIFE ASSURANCE - UNIT USAHA SYARIAH
Kantor Pusat : ACE Square Lt. 6
Jl. MH Thamrin No. 10
Jakarta 10230
Laporan Keuangan (Unaudited)
Per 31 Maret 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN UNIT SYARIAH
PER 31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
URAIAN
I.
1
2
3
4
ASET
Kas dan setara kas
Deposito
Piutang kontribusi
Piutang
a. Murabahah
b. Salam
c. Istishna'
5 Investasi pada surat berharga
6 Pembiayaan
a. Mudharabah
b. Musyarakah
7 Investasi pada entitas lain
TRIWULAN I TRIWULAN I
TAHUN 2016 TAHUN 2015
278,82
20.000,00
6.050,32
-
8 Properti investasi
KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU'
LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU'
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL
-
41,18
25.000,00
-
PER 31 MARET 2016
31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1
2
3
4
5
6
URAIAN
PENDAPATAN ASURANSI
Kontribusi bruto
Ujrah pengelola
Bagian reasuransi (atas risiko)
Perubahan kontribusi yang belum menjadi hak
Jumlah pendapatan
TRIWULAN I
TAHUN 2015
257,85
(234,26)
(9,26)
(0,88)
13,45
-
A. Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan Yang Diperkenankan
b. Kewajiban
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
53,96
19,22
34,74
5,89
5,89
-
-
-
B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *)
18,72
-
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS
16,02
-
Tingkat Solvabilitas
-
7
8
9
10
11
-
12 Penyisihan teknis
-
-
13 Beban pengelolaan asuransi
-
-
KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAAN
14 Jumlah beban asuransi
-
-
PER 31 MARET 2016
13,45
-
9 Aset lainnya
1.686,02
1.259,48
10 Jumlah aset
28.015,16
26.300,66
BEBAN ASURANSI
Pembayaran klaim
Klaim yang ditanggung reasuransi dan pihak lain
Klaim yang masih harus dibayar
Klaim yang masih harus dibayar yang ditanggung reasuransi dan pihak lain
TRIWULAN I
TAHUN 2016
URAIAN
TRIWULAN I TRIWULAN I
TAHUN 2016 TAHUN 2015
D. Rasio Pencapaian (%)
55,67%
(dalam jutaan rupiah)
II.
1
2
3
4
KEWAJIBAN
Penyisihan kontribusi yang belummenjadi hak
Utang klaim
Klaim yang sudah terjadi tetapi belum dilaporkan
Bagian peserta atas surplus underwriting
dana tabarru' yang masih harus dibayar
15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi
2,14
9,26
5 Utang reasuransi
6 Utang dividen
-
7 Utang pajak
8 Utang Lain
9 Jumlah kewajiban
1,58
1.362,09
1.375,07
III. DANA PESERTA
10 Dana syirkah temporer
a. Mudharabah
11 Dana tabarru'
12 Jumlah dana peserta
IV.
13
14
15
16
17
-
16
17
18
19
-
20 Surplus (defisit) Underwriting Dana Tabarru'
Pendapatan Investasi
Total pendapatan investasi
Dikiurangi: Beban pengelolaan portofolio investasi
Pendapatan investasi neto
33,82
33,82
18 Jumlah kewajiban, dana peserta, dan ekuitas
1,13
855,03
856,16
-
25.000,00
1.391,24
215,03
26.606,27
25.000,00
444,50
25.444,50
28.015,16
26.300,66
LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL
31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
URAIAN
Pendapatan
Pendapatan pengelolaan operasi asuransi
Pendapatan pengelolaan portofolio investasi dana peserta
Pendapatan pembagian surplus underwriting
Pendapatan investasi
Jumlah Pendapatan
Beban
Beban komisi
Ujrah dibayar
Beban umum dan administrasi
11 Beban pemasaran
12 Beban lain-lain
13 Jumlah beban
14
15
16
17
Laba Usaha
Pendapatan (beban) non usaha neto
Laba sebelum pajak
Beban pajak
18 Laba neto
13,83
NO.
I.
1
2
3
4
5
6
URAIAN
ASET
Investasi
Deposito
Saham Syariah
Sukuk atau Obligasi Syariah
Surat Berharga Syariah Negara
Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia
Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh selain negara Republik Indonesia
7 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
TRIWULAN I TRIWULAN I
TAHUN 2016 TAHUN 2015
234,26
527,33
761,59
414,25
414,25
79,61
359,05
199,52
21,19
459,85
83,73
283,25
301,74
7,10
308,84
-
131,00
0,20
131,20
-
308,84
131,20
10
11
12
13
Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain.
Emas Murni
Investasi Lain
Jumlah Investasi
II.
14
15
16
17
Bukan Investasi
Kas dan Bank
Tagihan Hasil Investasi
Aset lain
Jumlah Bukan Investasi
18 JUMLAH ASET
19
20
21
22
23
KEWAJIBAN
Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana
Utang Penarikan Dana Investasi
Utang Lain
Dana Investasi Peserta
JUMLAH KEWAJIBAN
TRIWULAN I TRIWULAN I
TAHUN 2016 TAHUN 2015
TRIWULAN I
TAHUN 2015
Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh
B. Minimum Kekayaan yang wajib disediakan untuk qardh**)
a. 70% x Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi
risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi
pengelolaan kekayaan dan kewajiban
b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko
kegagagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM
dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar
C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk qardh
Solvabilitas Dana Perusahaan
-
-
26.252,04
5.029,40
A. Tingkat Solvabilitas
a. Kekayaan
b. Kewajiban
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
B.
43,68
-
9,20
1,37
26.199,16
5.028,03
27.937,34
1.331,99
26.605,35
26.288,88
844,38
25.444,50
Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan***)
-
-
a. Kekayaan yang tersedia untuk Qardh
52,88
1,37
322,62
-
b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum
25.000,00
25.000,00
-
-
c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan
25.000,00
25.000,00
322,62
-
1.605,35
444,50
23,34
0,52
23,86
5,89
5,89
346,48
5,89
23,86
322,62
346,48
5,89
5,89
(Jumlah yang lebih besar antara a dan b)
C.
Kelebihan (kekurangan Solvabilitas Dana Perusahaan
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Keterangan:
*) Sesuai dengan PMK No. 11/PMK.010/2011 adalah sebesar 30% dari Jumlah dana yang dibutuhkan untuk
mengantisipasi risiko kerugian yg mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung
berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 07/BL/2011
**) Sesuai dengan Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011, Jumlah Kekayaan Yang Tersedia Untuk Qardh paling rendah
70% untuk tahun 2014 dari Jumlah Dana Yang Diperlukan Untuk Mengantisipasi Resiko Kerugian Yang Mungkin
Timbul Akibat Deviasi Pengelolaan Kekayaan dan Kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Ketua Bapepam
dan LK Nomor PER 07/BL/2011.
***) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam pasal 31 PMK No. 11/PMK.010/2011
TRIWULAN I
TAHUN 2016
-
NERACA DANA INVESTASI PESERTA
PER 31 MARET 2016
9 Efek Beragun Aset Syariah
7
8
9
10
-
A. Kekayaan yang tersedia untuk qardh
8 Reksa dana Syariah
1
2
3
4
5
6
0,38
0,38
(dalam jutaan rupiah)
EKUITAS
Modal disetor
Tambahan modal disetor
Saldo laba
Komponen ekuitas lainnya
Jumlah ekuitas
NO.
URAIAN
1 Ir. H. Agus Haryadi, AAAIJ, ASAI, FIIS
2 M. Cholil Nafis, Ph D
PEMILIK PERUSAHAAN
ACE INA International Holdings, Ltd
Franciskus Antonius
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS INDEPENDEN
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR
DIREKSI DAN KOMISARIS
: Kevin Michael Goulding
: Michael Henry Buthe
: Steven Tanner
: Edwin Suryahusada
: William O’Brien Johnston
: Dessy Safitri Masri
: Susanto Halim
: Ketua
: Anggota
98,22%
1,78%