Laporan Keuangan Unit Konvensional (Unaudited)

Lampiran VI
SEOJK Nomor: 02/SEOJK.05/2013
Tanggal: 27 Agustus 2013
Laporan Keuangan Unit Konvensional (Unaudited)
Per 31 Desember 2015 / Triwulan IV 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA GABUNGAN KONV & UL)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF ( GABUNGAN KONV & UL)
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015 (TRIWULAN IV)
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015
PER 31 DESEMBER 2015 (TRIWULAN IV)
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
TRIWULAN IV
TAHUN 2015
(dalam jutaan Rupiah)
LIABILITAS DAN EKUITAS
TRIWULAN IV
TAHUN 2015
URAIAN
(dalam jutaan Rupiah)
TRIWULAN IV
TAHUN 2015
KETERANGAN
TRIWULAN IV
TAHUN 2015
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
I. INVESTASI
1
Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito
I. LIABILITAS
261,259
1
2
3
PENDAPATAN
Pendapatan Premi
Premi Reasuransi
52
4
Penurunan (Kenaikan) Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
(CAPYBMP)
3,403
6,173
5
6
7
Jumlah Pendapatan Premi Neto
Hasil Investasi
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya
A. UTANG
2
Saham
-
1
Utang Klaim
3
4
5
Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI
-
2
3
4
Utang Koasuransi
Utang Reasuransi
Utang Komisi
6
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
-
5
Utang Pajak
800
8
Pendapatan Lain
7
Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional
-
6
Biaya yang Masih Harus Dibayar
30,083
9
Jumlah Pendapatan
7
8
Utang Lain
Jumlah Utang (1 s/d 7)
3,308
43,819
10
11
12
BEBAN
Beban Asuransi
Klaim dan Manfaat
8
9
10
11
Reksa Dana
Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset
Dana Investasi Real Estat
Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk
12
Investasi
13 Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan dan/atau Bank
14 Emas Murni
15 Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan
16 Investasi Lain
17 Jumlah Investasi (1 s/d 16)
12,250
-
25
Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung
Tagihan Klaim Koasuransi
Tagihan Reasuransi
Tagihan Investasi
Tagihan Hasil Investasi
Pinjaman Polis
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk Dipakai Sendiri
Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan
b. Kewajiban
(3,231)
50,275
20,013
270,919
48,491
Jumlah Tingkat Solvabilitas
B.
Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 3)
a.
Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
b.
Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B)
975
c.
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C)
71,263
d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D)
e.
f.
h.
g.
Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
Risiko Reasuransi (Schedule F)
Risiko Operasional (Schedule G)
Risiko Operasional Paydi (Schedule H)
9
Cadangan Premi
12,056
a.
Klaim dan Manfaat Dibayar
6,436
-
10
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan
3,595
b.
Klaim Reasuransi
(1,627)
C.
Kelebihan Kekurangan Batas Tingkat Solvabilitas
-
11
Cadangan Klaim
1,076
c.
Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi
7,308
D.
Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)
273,509
12
Jumlah Cadangan Teknis (9 s/d 11)
16,727
Jumlah Liabilitas ( 8 + 12)
60,546
14
Pinjaman Subordinasi
a.
b.
c.
d.
15
d.
Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Beban Akuisisi
a.
Beban Komisi - Tahun Pertama
b.
Beban Komisi - Tahun Lanjutan
c.
Beban Komisi - Overriding
d.
Beban Lainnya
Jumlah Beban Akuisisi
592
12,709
13
Jumlah dana Jaminan
Rasio Likuiditas
Rasio Kecukupan Investasi (%)
Rasio Perimbangan Hasil investasi dengan
Pendapatan Premi Neto
Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
16
17
18
19
Jumlah Beban Asuransi
Beban Usaha:
Beban Pemasaran
Beban Umum dan Administrasi Lainnya:
67,281
44,806
166,386
20
JUMLAH BEBAN
278,473
5,573
2,028
1,865
-
13
14
II. EKUITAS
15
16
17
18
Modal Disetor
Agio Saham
Saldo Laba
Komponen Ekuitas Lainnya
723,500
(407,548)
(165)
19
Jumlah Ekuitas (15 s/d 18)
315,787
26
Aset Tetap Lain
45,325
21
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK
27
Aset Lain
48,033
22
PAJAK PENGHASILAN
28
Jumlah Bukan Investasi (18 s/d 27)
102,824
29
Jumlah Aset (17 + 28)
376,333
23
24
25
LABA (RUGI) SETELAH PAJAK
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
20
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (13 +14 + 19)
376,333
12,252
2,125
8,435
31,760
54,572
(210,950)
165
(210,785)
e.
DJATI WALUJO
JULIAN MCQUEEN LIPMAN
TANADI IWAN SAPUTRA TANJUNG
DILY ROSI TIMADAR
NURMALA KARTINI PANDJAITAN SJAHRIR
:
:
:
:
RUDI KAMDANI
JENS REISCH
PAUL S KARTONO
HENDRA THANWIJAYA
1
20,000
657%
2205%
40%
554%
3
4
5
URAIAN
Aset
a.
Investasi
b.
Bukan Investasi
Jumlah Aset
Liabilitas
a.
Utang
b.
Cadangan Teknis
Jumlah Liabilitas
Pendapatan Premi
Hasil Investasi
Klaim dan Manfaat
PEMILIK PERUSAHAAN
1 FWD GROUP FINANCIAL SERVICES PTE. LTD
2 PT.SURYA ELOK KENCANA
3 RAHENDRAWAN
3440%
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
No
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
WAKIL DIREKTUR UTAMA
DIREKTUR
DIREKTUR
6,466
215,962
yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb:
DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS
:
:
:
:
:
42
359
Laporan Keuangan tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS
KOMISARIS
4,409
-
Informasi Lain
2
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan
yang berlaku umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk
mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi,
rasio pencapaian target tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 120%.
Jumlah MMBR
(207,210)
(3,740)
222,428
31
1,613
12
-
II. BUKAN INVESTASI
18
19
20
21
22
23
24
B. Cadangan Teknis
A.
58,241
(4,735)
50.1037%
49.8962%
0.0001%
Disclaimer : Laporan ini dipersiapkan setiap Triwulan oleh PT FWD Life Indonesia hanya untuk keperluan informasi, tidak seharusnya digunakan sebagai penawaran penjualan atau permohonan pembelian. Investasi di instrumen pasar modal bergantung pada risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang. Kinerja investasi masa lalu tidak mengindikasikan kinerja investasi di masa depan.
TRIWULAN IV
TAHUN 2015
12,056
12,056
12,056
12,056
52,644
(401)
44,935