Publikasi 31 Maret 2016.xlsx - PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero

LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
POS - POS
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
BANK
31 Mar 16
31 Des 15
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Des 15
21.969.829
72.291.986
14.918.325
13.113
28.470.316
95.641.785
20.612.062
-
22.254.862
76.067.718
14.959.484
13.113
28.771.635
99.752.721
20.911.021
-
786.087
57.921.466
58.543.621
6.976.821
7.151.190
273.714
49.427.382
59.347.119
7.280.883
11.538.498
1.168.513
61.454.783
63.410.625
6.976.821
7.151.190
929.334
52.359.270
63.880.149
7.280.883
11.538.498
17.763.184
5.196.879
845.125
5.138.671
17.763.184
5.210.029
845.125
5.163.471
561.108.859
4.956.097
558.446.721
4.949.988
567.428.166
16.510.730
271.441
564.491.243
16.261.754
269.130
(18.656.882)
14.457.293
(6.477.467)
(17.030.352)
13.982.469
(6.231.273)
(19.047)
(18.808.949)
394.868
(21.742)
15.354.050
(6.908.905)
(17.746)
(17.162.183)
394.868
(21.742)
14.687.468
(6.648.188)
12.434
28.366
-
9.191
29.780
-
12.434
85.012
-
9.191
84.191
-
326
1.424.355
11.705.753
832.091.635
393
1.806.780
11.459.127
845.998.379
326
1.581.103
12.628.889
864.938.698
393
1.983.774
12.662.052
878.426.312
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No.
POS - POS
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
BANK
31 Mar 16
31 Des 15
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Des 15
108.150.385
249.037.321
274.593.066
63.986
10.322.121
118.021
112.988.721
267.607.038
262.178.245
77.676
11.335.746
445.753
108.657.672
249.389.608
280.435.403
20.253.224
63.986
10.349.808
120.256
113.429.343
268.058.865
267.884.404
19.622.767
77.676
12.125.636
445.753
7.065.363
5.196.879
14.656.883
24.627.725
16.283
11.377.958
5.138.671
10.268.606
35.420.946
16.423
7.065.363
5.210.029
14.654.230
24.727.725
16.966
11.377.958
5.163.471
10.267.279
35.520.946
16.856
26.330.242
720.178.275
16.750.798
733.606.581
31.164.434
752.108.704
21.308.179
765.299.133
15.000.000
(8.832.709)
(2.418.948)
15.000.000
(8.832.709)
(2.286.375)
15.000.000
(8.832.709)
(2.418.948)
15.000.000
(8.832.709)
(2.286.375)
2.773.858
-
2.773.858
-
2.773.858
-
2.773.858
-
43.369
49.069
43.369
49.069
126.530
509.080
-
(1.039.129)
532.411
-
92.301
517.367
-
(1.145.471)
541.468
-
3.022.684
15.093.057
3.022.684
15.093.057
3.022.684
15.093.057
3.022.684
15.093.057
80.459.610
6.136.829
62.874.782
25.204.150
80.979.399
6.251.811
63.206.492
25.410.788
111.913.360
112.391.798
112.522.189
112.832.861
307.805
294.318
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
111.913.360
112.391.798
112.829.994
113.127.179
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
832.091.635
845.998.379
864.938.698
878.426.312
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3.
Pendapatan Premi
4.
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Mar 15
BANK
31 Mar 16
31 Mar 15
20.887.548
952.365
19.576.225
506.838
21.798.433
953.849
20.346.898
509.423
5.978.963
535.494
15.325.456
15.325.456
6.505.351
499.054
13.078.658
13.078.658
6.373.935
535.790
15.842.557
569.989
558.115
11.874
15.854.431
6.858.970
500.016
13.497.335
13.497.335
3.359
22.977
-
2.807
148.766
-
22.531
22.977
-
6.763
148.766
-
78.189
6.109
1.966.838
1.256.497
43.198
11.263
5.502
136
1.744.144
771.231
112.489
6.109
52
1.968.575
3.434
1.354.405
46.612
15.802
5.502
168
1.752.324
801.446
-
-
-
-
95.604
-
879
98.457
-
3.588.754
8.673
4.171.813
167.639
3.604.687
(8.303.201)
1.482.867
8.566
3.700.480
148.817
3.174.266
(5.787.949)
1.302
3.609.016
8.673
43.748
4.396.726
171.881
3.856.793
(8.696.903)
1.500.231
64.626
8.566
549
3.850.539
151.612
3.358.275
(6.157.015)
7.022.255
7.290.709
7.157.528
7.340.320
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Mar 15
BANK
31 Mar 16
31 Mar 15
3.580
569.409
5.147
283.489
3.706
578.403
5.164
285.447
572.989
288.636
582.109
290.611
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
7.595.244
7.579.345
7.739.637
7.630.931
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
1.456.768
1.647
1.288.034
189.938
1.488.219
(393)
1.294.794
188.746
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
6.136.829
6.101.373
6.251.811
6.147.391
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program Imbalan Pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
(31.108)
-
(1.092.856)
-
(32.323)
-
(1.094.150)
-
7.777
273.214
8.081
273.538
(5.700)
15.690
(5.700)
15.690
1.554.212
(388.553)
1.136.628
549.276
(137.319)
(391.995)
1.652.159
(413.040)
1.209.177
566.173
(141.543)
(380.292)
7.273.457
5.709.378
7.460.988
5.767.099
6.136.829
6.101.373
6.136.829
6.101.373
6.245.486
6.325
6.251.811
6.143.390
4.001
6.147.391
1.136.628
(391.995)
1.207.971
1.206
(381.909)
1.617
1.136.628
(391.995)
1.209.177
(380.292)
-
-
7.619.322
7.272.495
248,98
247,33
-
-
-
-
253,39
249,03
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No.
I
II
III.
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Des 15
BANK
31 Mar 16
31 Des 15
14.038.004
-
-
14.413.514
-
-
14.038.004
-
14.413.514
-
299.980
-
243.899
-
53.125.633
19.445.578
42.556.137
20.332.196
53.125.633
19.445.578
42.556.137
20.332.196
51.238.919
47.863.146
710.391
51.238.919
576.975
47.863.146
-
-
29.564
-
28.068
-
-
-
-
-
7.651.947
1.537.609
17.018.029
-
13.177.986
2.185.018
10.617.027
-
7.675.687
1.587.794
17.190.409
501.419
13.205.219
2.201.572
10.617.027
155.372
-
-
-
-
4.609
-
4.812
-
46.211
-
47.497
-
8.202.822
14.904.859
-
7.851.216
15.758.764
-
8.281.593
14.904.859
-
7.910.144
15.758.764
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 31 Maret 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Nilai Nosional
7.428.301
1.417.227
1.684.020
-
Tujuan
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Hedging
7.428.301
1.417.227
1.684.020
-
-
1.933
11.180
-
18.087
13.174
-
-
-
-
3.
4.
5.
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
10.991.221
10.991.221
-
-
JUMLAH
22.020.769
22.020.769
-
13.113
-
-
500.000
-
500.000
-
-
-
77.236
9.523
118.020
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS-POS
31 Mar 16
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7
7.
8.
9.
10.
11.
12.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
351.520
-
KL
31 Mar 15
D
M
Jumlah
-
-
-
-
351.520
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
194
-
-
-
L
DPK
400.000
-
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
400.000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
194
-
178
-
-
-
-
-
178
-
107.294
10.213
433.502
-
201.309
-
-
-
742.105
10.213
631.059
64.538
-
-
259.467
-
-
890.526
64.538
269.002
-
430.649
-
133.690
-
-
-
564.339
269.002
-
212.561
255.131
30.000
-
-
177.661
-
-
390.222
255.131
30.000
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS-POS
31 Mar 16
L
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7
7.
8.
9.
10.
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
31 Mar 15
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
3.902.504
10.664.301
-
-
-
-
3.902.504
10.664.301
2.952.100
23.202.390
-
-
-
-
2.952.100
23.202.390
11.256
1.857
-
-
-
-
11.256
1.857
3.748
1.146
-
-
-
-
3.748
1.146
87.526.578
36.701.417
-
-
-
-
87.526.578
36.701.417
89.670.557
20.802.362
-
-
-
-
89.670.557
20.802.362
2.479.761
4.671.429
-
-
-
-
2.479.761
4.671.429
2.620.000
16.061.409
-
-
-
-
2.620.000
16.061.409
17.763.184
5.196.879
-
-
-
-
17.763.184
5.196.879
18.460.690
7.030.349
-
-
-
-
18.460.690
7.030.349
219.832.708
900.638
22.325.455
80.945
1.466.080
4.023
1.976.789
10.576
4.379.044
38.100
249.980.076
1.034.282
181.887.357
8.321.270
19.809.748
25.943
1.404.562
-
1.966.439
-
4.304.464
44.251
209.372.570
8.391.464
242.923.232
48.843.406
11.378.797
1.835.382
671.754
125.354
385.043
-
2.570.308
608.713
257.929.134
51.412.855
199.552.305
38.462.616
12.362.724
1.537.066
280.419
-
355.760
226.610
987.812
439.065
213.539.020
40.665.357
10.256.109
1.455.053
1.972.416
4.687.095
-
6.519.780
1.269.615
358.145
-
847.962
91.983
389.809
-
399.172
-
1.315.118
254.954
75.661
-
19.338.141
3.071.605
2.796.031
4.687.095
-
7.607.099
769.774
1.550.052
2.158.349
-
4.281.134
1.073.308
511.448
-
351.224
6.680
-
258.982
38.357
-
998.444
245.862
97.706
-
13.496.883
2.088.944
2.204.243
2.158.349
-
99.504.201
54.082.185
7.398
2.053.560
319.534
-
137.377
510
9.609
901
13.155
7.303
101.704.747
54.402.620
28.366
81.236.059
61.696.286
437
892.641
401.974
-
14.927
4.443
153.555
9.250
10.327
9.897
82.297.182
62.107.510
25.104
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS-POS
31 Mar 16
L
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
DPK
KL
31 Mar 15
D
M
Jumlah
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total
kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapus buku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
KL
18.656.882
17.034.937
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
31 Mar 16
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
149.183
131
426.447
4.532.735
-
14.124.147
-
51.969
5.126.177
2.706
322.972
10.955.352
-
3.212.174
-
Jumlah
44,74%
46,05%
39,30%
37,44%
78,37%
74,82%
77,66%
68,06%
24.727.269
1.977.213
22.913.304
1.373.138
594.531
594
531
-
453.307
453
307
-
31 Mar 15
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
265.545
49
301.753
-
M
16.013.331
14.401.610
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
No.
D
12.801.157
-
70.303
4.289.193
2.570
300
352.645
9.119.252
-
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
BANK
KOMPONEN MODAL
I. Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1. Modal disetor
1.2. Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1. Agio / Disagio
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan Umum
1.2.4. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana Setoran Modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan melalui program kompensasi berbasis saham
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus ravaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang untuk PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset
produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib
dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur sekuritisasi
1.4.7. Faktor pengurang modal inti lainnya
2)
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT - 1) 1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
KONSOLIDASIAN
89.914.806
89.914.806
6.111.862
90.181.750
410.340
3.022.684
80.459.610
6.136.829
43.369
126.530
-
2)
93.546.077
93.546.077
6.111.862
90.706.000
410.340
3.022.684
80.979.399
6.251.811
43.369
114.356
-
BANK
KONSOLIDASIAN
77.416.275
77.416.275
6.167.291
74.968.831
2.773.858
3.022.685
63.017.194
6.101.373
72.158
-
80.242.914
80.242.914
6.167.291
75.292.940
2.773.858
3.022.685
63.356.121
6.147.391
72.158
-
-
(41.477)
-
(60.223)
(17.612)
(74.482)
(18.437)
(19.050)
-
-
-
-
6.378.806
1.424.355
4.954.451
-
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atas disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko
Kredit)
4. Cadangan Tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap 1)
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen AT1dan Tier 2 pada bank lain 2)
Total Modal
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 3)
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
RASIO KPMM
Rasio CET 1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio Total
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 15
31 Mar 16
POS-POS
-
177.430
3.449.215
1.479.063
65.911
8.598
1.895.643
-
3.719.847
1.308.013
2.411.834
-
181.043
1.398.360
1.333.780
64.580
-
20.736.592
16.236
-
20.914.632
16.236
-
19.915.343
37.341
-
20.064.393
37.341
-
5.627.299
15.093.057
-
5.805.339
15.093.057
-
4.784.945
15.093.057
-
4.933.995
15.093.057
-
110.651.398
114.460.709
97.331.618
100.307.307
450.183.923
5.693.298
111.898.899
567.776.120
9,18%
469.936.163 382.795.610
5.802.279
5.660.335
114.841.081
96.206.873
590.579.523 484.662.818
9,19%
9,34%
4,50%
1,50%
3,18%
4,50%
1,50%
3,19%
15,84%
15,84%
3,65%
19,49%
15,84%
15,84%
3,54%
19,38%
15,97%
15,97%
4,11%
20,08%
400.491.671
5.799.029
96.658.191
502.948.891
9,36%
15,95%
15,95%
3,99%
19,94%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
POS-POS
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar 15
31 Mar 16
BANK
11,34%
1,125%
0,625%
0,000%
0,500%
KONSOLIDASIAN
BANK
KONSOLIDASIAN
11,34%
1,125%
0,625%
0,000%
0,500%
1) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
2) Investasi pada instrumen keuangan yang merupakan instrumen ekuitas yang diakui sebagai modal di bank lain dikurangkan pada masing-masing modal.
3) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
(dalam %)
RASIO
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non
produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
31 Mar 16
31 Mar 15
19,49
20,08
1,42
1,69
2,54
2,22
0,59
3,65
26,55
8,09
72,10
88,81
1,31
1,56
2,44
2,17
0,60
3,99
29,84
7,57
68,04
80,47
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6,52
8,01
5,13
8,03
8,05
5,48
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
POS - POS
ARUS KAS DARI KEGIATAN OPERASI
Pendapatan yang diterima
Penerimaan bunga dan investasi
Pendapatan syariah
Beban yang dibayar
Beban bunga
Beban syariah
Pendapatan Premi - Neto
Penerimaan kembali aset yang telah dihapusbukukan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional - neto
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
(Kenaikan) penurunan aset operasi :
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui
laporan laba rugi
Tagihan wesel ekspor
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Kredit yang diberikan
Piutang dan pembiayaan syariah
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan :
Giro
Giro wadiah
Tabungan
Tabungan wadiah
Tabungan mudharabah
Deposito berjangka
Deposito berjangka mudharabah
Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas neto yang (digunakan untuk) / diperoleh dari kegiatan operasi
ARUS KAS DARI KEGIATAN INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Mar 15
22.422.602
653.394
20.114.304
610.708
(6.355.993)
(274.776)
11.874
601.849
2.276.136
(8.112.921)
578.932
(7.138.929)
(252.252)
455.484
2.844.360
(5.428.099)
287.577
11.801.097
11.493.153
100.000
-
454.751
304.062
(16.918.059)
(4.913.583)
(4 913 583)
(245.543)
(982.766)
866.586
(480.697)
(3.170.705)
20.542.905
15.956.551
15 956 551
58.484
(392.388)
(1.053.511)
(4.771.671)
50.604
(18.669.257)
(59.506)
135.085
12.550.999
504.274
(1.778.432)
(4.312.595)
475.078
(3.902.375)
485.756
(13.218.420)
(470)
91.274
4.923.355
235.911
10.566.807
1.021.361
(299.380)
(25.408.876)
42.857.611
2.905
52
(701.756)
4.769
168
(730.888)
Penurunan (Kenaikan) efek-efek dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah yang tersedia untuk
dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
952.249
(26.864.326)
Kas neto yang diperoleh dari / (digunakan untuk) kegiatan investasi
253.450
(27.590.277)
ARUS KAS DARI KEGIATAN PENDANAAN
(Pembayaran) Penerimaan pinjaman yang diterima
Pembelian kembali saham beredar (Saham Treasuri)
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penerimaan dan pembayaran atas surat berharga yang diterbitkan - Neto
(10.922.143)
(132.573)
(232)
4.380.704
(4.804.897)
(306)
(165.000)
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 dan 2015
POS - POS
Kas neto yang diperoleh dari kegiatan pendanaan
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
PENGARUH PERUBAHAN KURS MATA UANG ASING
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
31 Mar 16
31 Mar 15
(6.674.244)
(4.970.203)
(31.829.670)
10.297.131
(9.656)
846
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
163.388.757
172.731.255
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
131.549.431
183.029.232
22.254.862
47.888.347
6.151.593
17.396.568
51.681.681
14.746.598
36.567.524
70.975.403
18.687.105
28.228.982
131.549.431
183.029.232
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal
perolehan
Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga
bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Total Kas dan Setara Kas
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama/
Komisaris Independen
- Wakil Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
- Komisaris
- Komisaris
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Mustafa Abubakar
Gatot Trihargo
Adhyaksa Dault
Ahmad Fuad
A. Fuad Rahmany
A. Sonny Keraf
Vincentius Sony Loho
Jeffry J. Wurangian
Mahmud *)
DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Asmawi Syam
Sunarso
Mohammad Irfan
Zulhelfi Abidin
Susy Liestiowaty
Randi Anto
Donsuwan Simatupang
Haru Koesmahargyo
Kuswiyoto
Sis Apik Wijayanto *)
Priyastomo *)
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder :
- Negara Republik Indonesia : 57,24%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :
- Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) :
- Tidak ada
Jakarta,
April 2016
Direksi PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Asmawi Syam
Direktur Utama
Haru Koesmahargyo
Direktur
*) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi
peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Catatan :
1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk ("Bank") dan entitas anak per tanggal
31 Maret 2016 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia adalah
tidak diaudit. Sedangkan untuk laporan konsolidasian Bank dan Entitas anak per tanggal 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro &
Surja ("PSS") firma anggota Ernst & Young Global Limited dengan partner penanggung jawab adalah Sinarta, auditor independen, berdasarkan Standar
Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal
29 Januari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian,
dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
2.
3.
4.
5.
6.
Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03.2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum
Konvensional"
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang
"Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012
tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
Bank telah menerapkan PSAK No. 24 (Revisi 2013), "Imbalan Kerja" sejak tanggal 1 Januari 2015 yang penerapannya berlaku retrospektif, sehingga
laporan keuangan per 31 Desember 2014 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK No.24 (Revisi 2013).
Pada tanggal 29 Desember 2015, Bank telah mengakuisisi saham PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera ("BJS") sebesar 91,001% dari total saham
yang dikeluarkan BJS.
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 ASD per tanggal 31 Maret 2016, 31 Desember 2015 dan 31 Maret 2015 adalah masing-masing sebesar
Rp13.260,00, Rp13.785,00 dan Rp13.074,00.
Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan ratarata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.