PT Bank Danamon Indonesia Tbk dan Anak Perusahaan

PT Bank Danamon Indonesia Tbk dan Anak Perusahaan
Laporan Keuangan Konsolidasian
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
POS - POS
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 Mar 2017 31 Des 2016 31 Mar 2017 31 Des 2016
ASET
1. Kas
1.745.586 2.072.613 1.911.260 2.265.049
2. Penempatan pada Bank Indonesia
8.088.673 10.294.901 8.088.673 10.294.901
3. Penempatan pada bank lain 3.128.201 3.455.317 4.490.688 4.785.046
4. Tagihan spot dan derivatif 32.964 39.524 115.364 259.123
5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.004.180 1.702.004 1.004.180 1.702.004
b. Tersedia untuk dijual 19.017.423 18.418.404 20.914.334 20.347.355
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.714.519 4.949.900 1.724.519 4.959.900
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.881.671 - 3.881.671 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
1.242.545 - 1.242.545 8. Tagihan akseptasi 1.400.566 1.935.934 1.400.566 1.935.934
9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
- - - b. Tersedia untuk dijual - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 90.740.724 92.596.163 90.540.724 91.896.163
10. Pembiayaan syariah
3.343.438 3.318.984 3.343.438 3.318.984
11. Piutang pembiayaan konsumen
- - 26.186.021 26.272.378
Cadangan kerugian penurunan nilai pembiayaan
konsumen -/-
- - (1.240.396) (1.210.615)
12. Piutang premi
- - 239.304 232.747
13. Aset reasuransi
- - 710.891 724.474
14. Penyertaan 7.887.928 7.705.928 142.920 164.567
15. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (42.692)
(37.665)
(42.692)
(37.665)
b. Kredit
(3.307.755) (3.326.631) (3.307.755) (3.326.631)
c. Lainnya (4.228)
(3.778)
(30.122)
(34.318)
16. Aset tidak berwujud 1.222.484 1.187.258 3.400.123 3.353.363
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (910.533)
(885.832) (1.914.221) (1.882.946)
17. Aset tetap dan inventaris 4.435.784 4.391.897 5.458.733 5.405.935
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.355.234) (2.300.617) (2.969.536) (2.900.350)
18. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 16.397 16.397 16.397 16.397
b. Aset yang diambil alih
194.468 134.108 194.468 134.108
c. Rekening tunda
913 1.644 913 1.644
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- - 65 127
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
- - - 19. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset
non keuangan -/-
- - - 20. Sewa pembiayaan - - 733.712 897.550
21. Aset pajak tangguhan
1.721.273 1.774.946 2.112.531 2.162.249
22. Aset lainnya
2.521.717 1.993.569 2.799.920 2.349.257
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
146.721.012 149.434.968 171.149.238 174.086.730
LIABILITAS DAN EKUITAS
Giro 13.641.532 15.227.449 12.250.807 14.472.679
Tabungan
31.053.408 32.111.848 31.053.408 32.111.848
Simpanan berjangka
52.885.996 54.228.073 52.870.012 54.211.950
Dana investasi revenue sharing
3.023.126 2.988.924 2.927.134 2.943.040
Pendapatan premi tangguhan
- - 1.321.767 1.307.103
Premi yang belum merupakan pendapatan
- - 946.544 967.864
Pinjaman dari Bank Indonesia
- - - Pinjaman dari bank lain
2.892.529 2.876.136 2.892.529 2.876.136
Liabilitas spot dan derivatif
49.350 49.468 65.617 49.468
Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
71.284 - 71.284 Utang akseptasi
1.400.566 1.935.934 1.400.566 1.935.934
Surat berharga yang diterbitkan
4
- 10.673.063 8.397.979
Pinjaman yang diterima
504.454 509.846 9.862.547 11.414.964
Setoran jaminan 23.401 20.863 23.401 20.863
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
- - - Liabilitas pajak tangguhan
- - - Liabilitas lainnya
4.124.938 3.543.385 7.289.280 6.998.930
Dana investasi profit sharing
- - - - TOTAL LIABILITAS
109.670.588 113.491.926 133.647.959 137.708.758
EKUITAS
19. Modal disetor
a. Modal dasar
12.238.589 12.238.589 12.238.589 12.238.589
b. Modal yang belum disetor -/-
(6.337.467) (6.337.467) (6.337.467) (6.337.467)
c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
- - - 20. Tambahan modal disetor
a. Agio
7.250.109 7.250.109 7.250.109 7.250.109
b. Disagio -/-
- - - c. Modal sumbangan
- - - d. Dana setoran modal
- - - e. Lainnya
- - - 21. Penghasilan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
- - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
196.735 85.537 197.103 85.902
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
(40.873)
(8.157)
(55.769)
(11.207)
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
- - - e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
- - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(249.804)
(249.804) (280.666) (280.666)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
16.838 37.543 62.228 71.090
h. Lainnya
- - - 22. Selisih kuasi reorganisasi
- - - 23. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
- - - 24. Ekuitas lainnya
- - - 25. Cadangan a. Cadangan umum
326.740 326.740 326.740 326.740
b. Cadangan tujuan
- - - 26. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 22.599.952 19.930.472 22.599.952 19.930.472
b. Tahun berjalan
1.049.605 2.669.480 1.049.605 2.669.480
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
37.050.424 35.943.042 37.050.424 35.943.042
27. Kepentingan non pengendali
- - 450.855 434.930
TOTAL EKUITAS
37.050.424 35.943.042 37.501.279 36.377.972
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
146.721.012 149.434.968 171.149.238 174.086.730
NO.
INDIVIDUAL
31 Mar 2017
KL
D
DPK
III. 1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
*) Disajikan kembali (catatan 2)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
INDIVIDUAL
POS - POS
KONSOLIDASIAN
31 Mar 2017 31 Des 2016 31 Mar 2017 31 Des 2016
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
- - - b. Valuta asing
- - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 6.450.556 4.215.542 6.450.556 4.215.542
3. Lainnya
- - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- - - - Valuta asing
- - - ii. Uncommitted
- Rupiah
12.178 43.484 12.178 43.484
- Valuta asing
- - - b. Lainnya i. Committed
219.422 324.332 219.422 324.332
ii. Uncommitted
37.408.494 37.144.306 37.408.494 37.144.306
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
5.000 5.000 5.000 5.000
ii. Valuta asing
- - - b. Uncommitted
i. Rupiah
145.033 136.031 145.033 136.031
ii. Valuta asing
- - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1.817.162 1.502.928 1.817.162 1.502.928
b. L/C dalam negeri
277.017 228.493 277.017 228.493
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 3.859.597 3.939.187 3.859.597 3.939.187
5. Lainnya
- - - III.
1. 2. 3. TAGIHAN KONTINJENSI
Garansi yang diterima
a. Rupiah
- 39.670 - 39.670
b. Valuta asing
30.049 30.198 30.049 30.198
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
557.977 578.303 557.977 578.303
b. Bunga lainnya
- - - Lainnya 155.000 155.000 155.000 155.000
IV.
1. 2. KEWAJIBAN KONTINJENSI
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
3.358.856 3.418.549 3.358.856 3.418.549
b. Valuta asing
390.573 403.674 390.573 403.674
Lainnya
- - - -
KONSOLIDASIAN
31 Mar 2017*)
KETERANGAN
Konsolidasian
Individual
31 Mar 2016**)
Individual
Konsolidasian
I Modal Inti (Tier 1)
27.447.265 32.243.315 26.391.658 30.724.135
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
27.447.265 32.243.315 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock)
5.901.122 5.901.122 1.2 Cadangan Tambahan Modal
31.324.474 31.385.237 1.2.1 Faktor Penambah
31.401.683 31.401.683 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
174.269 174.269 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
-
- 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
174.269 174.269 1.2.1.1.3Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
- 1.2.1.2Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 31.227.414 31.227.414 1.2.1.2.1 Agio
7.250.109 7.250.109 1.2.1.2.2 Cadangan Umum
326.740 326.740 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
22.599.952 22.599.952 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.050.613 1.050.613 1.2.1.2.5 Dana setoran modal
-
- 1.2.1.2.6 Lainnya
-
- 1.2.2 Faktor Pengurang
(77.209) (16.446)
1.2.2.1Pendapatan komprehensif lainnya
-
- 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
-
-
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
-
- 1.2.2.2Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (77.209)(16.446)
1.2.2.2.1Disagio
-
- 1.2.2.2.2Rugi tahun-tahun lalu
-
- 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
-
- 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (60.763)
- 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dan
instrumen keuangan dalam trading book
-
- 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
(16.446) (16.446)
1.2.2.2.7Lainnya
-
- 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
- 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(9.778.331) (5.043.044)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(1.721.273) (2.061.636)
1.4.2 Goodwill
- (1.074.532)
1.4.3 Seluruh aset tak berwujud lainnya
(311.951) (394.405)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
(7.745.107) (1.512.471)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
- 1.4.6 Eksposur sekuritisasi
-
- 1.4.7 Faktor Pengurang modal utama inti lainnya
-
- 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
-
- 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
-
- 2.2 Agio/Disagio
-
- 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
-
- II Modal Pelengkap (Tier 2)
1.099.566 1.224.737 1.114.006 1.238.488
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
-
- 2 Agio/Disagio
-
- 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
1.099.566 1.224.737 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
-
- Total Modal
KETERANGAN
28.546.831 33.468.052 27.505.664 31.962.623
2017
Individual
Konsolidasian
2016
Individual
Konsolidasian
KETERANGAN
2017
Individual
2016**)
Konsolidasian
Individual
Konsolidasian
ASET TERTIMBANG RASIO KPMM
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
98.754.326 119.266.953 99.352.271 119.315.120 Rasio CET1
22,34%
21,02% 21,28% 19,98%
ATMR RISIKO PASAR
327.554
328.100
275.237
275.775 Rasio Tier 1
22,34%
21,02% 21,28% 19,98%
ATMR RISIKO OPERASIONAL23.773.33333.806.42924.369.80434.192.807Rasio Tier 2
0,90% 0,80% 0,90% 0,81%
TOTAL ATMR
122.855.213153.401.482123.997.312153.783.702 Rasio Total
23,24% 21,82% 22,18% 20,78%
RASIO KPMM SESUAI
9,00%
9,00%
9,00%
9,00% CET 1 UNTUK 14,24%
12,82% 13,18% 11,78%
PROFIL RISIKO (%)
BUFFER
ALOKASI PEMENUHAN
PROSENTASE 1,750% 1,750% 0,875%0,875%
KPMM
BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK
Dari CET1
8,10%8,20%8,10%8,19%Capital 1,250% 1,250% 0,625%0,625%
Conservation
Buffer
Dari AT1
0,00%0,00%0,00%0,00%
Countercyclical 0,000% 0,000% 0,000%0,000%
Buffer
Dari Tier 2
0,90%0,80%0,90%0,81%
Capital 0,500% 0,500% 0,250%0,250%
Surcharge
untuk D-SIB
*) Mulai September 2016, KPMM dihitung berdasarkan POJK No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 perihal Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
**) Disajikan kembali (catatan 2)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TANGGAL 31 MARET 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
NO.
TRANSAKSI
Nilai Nosional
INDIVIDUAL
Tujuan
Diperdagangkan
Lindung Nilai
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan nilai tukar
1. Spot
466.067 466.067 -
284 145
2. Forward
925.435 925.435 -
14.350 553
3. Option
- - - - a. Beli
- - - - b. Jual
- - - - 4. Future
- - - - 5. Swap
7.333.994 7.333.994 - 18.246 48.652
6. Lainnya
- - - - B. Terkait dengan suku bunga
1. Forward
- - - - 2. Option
a. Beli
- - - - b. Jual
- - - - 3. Future
-
-
-
- 4. Swap
23.764 23.764 -
84 5. Lainnya
- - - - C. Lainnya
- - - - JUMLAH
8.749.260 8.749.260 - 32.964 49.350
Nilai pasar dari kontrak merupakan penjumlahan nilai nosional beli dan nosional jual secara gross.
Nilai nosional adalah suatu jumlah dalam unit mata uang yang disebutkan dalam perjanjian.
Tagihan/liabilitas derivatif merupakan nilai penyelesaian transaksi derivatif pada tanggal neraca.
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
Atribusi kepada pemilik entitas induk
Komponen ekuitas lainnya
Saldo laba
Modal
disetor
lainnya
1. 2. 3. Jumlah
Keuntungan/(kerugian)
Bagian efektif atas
sebelum
yang belum direalisasi
Sudah
Belum
perubahan nilai wajar
kepentingan Kepentingan
atas efek-efek dan Obligasi instrumen derivatif untuk
ditentukan
ditentukan
Pemerintah dalam kelompok lindung nilai arus kas
non
non
penggunaannya penggunaannya
tersedia untuk dijual
pengendali pengendali
Jumlah
ekuitas
Saldo pada tanggal 1 Januari 2017 5.901.122 7.250.109 189 83.776 (8.156)
326.551 22.389.451 35.943.042 434.930 36.377.972
Penyesuaian tambahan modal disetor - - - - - - - - - Jumlah laba komprehensif periode berjalan Laba bersih periode berjalan - - - - - - 1.049.605 1.049.605 34.701 1.084.306
Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrumen derivatif untuk lindung nilai arus kas - - - - (32.718)
- - (32.718)
(2.817)
(35.535)
Pengukuran kembali liabilitas imbalan pasca kerja - - - - - - - - - Keuntungan yang belum direalisasi atas efek-efek, Obligasi Pemerintah dan investasi
dalam saham dalam kelompok tersedia untuk dijual - neto - - - 90.493 - - - 90.493 5.558 96.051
Jumlah pendapatan komprehensif lain - - - 90.493 (32.718)
- - 57.775 2.741 60.516
Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - 90.493 (32.718)
- 1.049.605 1.107.380 37.442 1.144.822
Pembentukan cadangan umum dan wajib - - - - - - - - - Pembagian dividen tunai - - - - - - - - (21.517)
(21.517)
Divestasi entitas anak - - - - - - - - - Saldo pada tanggal 31 Maret 2017 5.901.122 7.250.109 189 174.269 (40.874)
326.551 23.439.056 37.050.422 450.855 37.501.277
Saldo pada tanggal 1 Januari 2016 5.901.122 7.236.756 189 46.501 18.359 302.618 20.426.594 33.932.139 282.710 34.214.849
Penyesuaian tambahan modal disetor 13.353 13.353 13.353
Jumlah laba komprehensif periode berjalan Laba bersih periode berjalan - - - - - - 2.669.480 2.669.480 123.242 2.792.722
Pendapatan komprehensif lain, setelah pajak Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrumen derivatif untuk lindung nilai arus kas - - - - (26.516)
- - (26.516)
(2.001)
(28.517)
Pengukuran kembali liabilitas imbalan pasca kerja - - - - - - 35.201 35.201 - 35.201
Keuntungan yang belum direalisasi atas efek-efek, Obligasi Pemerintah dan investasi
dalam saham dalam kelompok tersedia untuk dijual - neto - - - 37.275 - - - 37.275 (2.600)
34.675
Jumlah pendapatan komprehensif lain - - - 37.275 (26.516)
- 35.201 45.960 (4.601)
41.359
Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - 37.275 (26.516)
- 2.704.681 2.715.440 118.641 2.834.081
Pembentukan cadangan umum dan wajib - - - - - 23.933 (23.933)
- - Pembagian dividen tunai - - - - - - (717.890) (717.890) (42.012)
(759.902)
Divestasi entitas anak - - - - - - - - 75.591 75.591
Saldo pada tanggal 31 Desember 2016 5.901.122 7.250.109 189 83.776 (8.157)
326.551 22.389.452 35.943.042 434.930 36.377.972
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
1.680 b. Pendapatan dari bagi hasil
87.416 c. Lainnya
11.250 Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/-
a. Non profit sharing
(43.856)
b. Profit sharing
- Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 56.490 6.873
90.321
4.250
(43.947)
57.497
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
- b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
207 290
c. Pendapatan Lainnya
16.149 5.872
2. Beban Operasional Lainnya
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
a. Beban bonus wadiah
481 422
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 2016
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
21.794 5.096
- 31 Mar 2017 31 Mar 2016*) c. Kerugian terkait risiko operasional
NO.
RASIO (%)
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
453 316
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
- RASIO KONSOLIDASIAN:
f. Beban tenaga kerja
11.565 15.326
I. CAR
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
21,82%
20,78%
g. Beban lainnya
4.765 5.894
II. Aktiva produktif 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
(22.702)
(20.892)
1. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
LABA (RUGI) OPERASIONAL
33.788 36.605
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
1,92%
2,11%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,45%
2,68%
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
3,01%
3,00%
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
(1)
4.NPL gross 3,15% 3,27%
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
(259)
5.NPL net 1,84%2,00%
III.Rentabilitas
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(1.905)
(2.117)
1.Return on Assets (ROA) laba sebelum pajak
3,49%
2,47%
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(1.903)
(2.376)
2.Return on Assets (ROA) laba setelah pajak
2,44%
1,78%
3.Return on Equity (ROE)
12,14%9,83%
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
31.885 34.229
4.Net Interest Margin (NIM) termasuk premi penjaminan 9,39%
8,62%
Pajak penghasilan
8.392 9.008
5.Cost to income 47,54%49,04%
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
23.493 25.221
RASIO INDIVIDUAL :
I.Permodalan
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
23,24%
22,18%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI II. Aktiva Produktif 1. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
1,88%
2,07%
(Dalam jutaan Rupiah)
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2,48%
2,70%
NO.
POS - POS
31 Mar 2017 31 Des 2016
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
2,51%
2,63%
I. TAGIHAN KONTINJENSI
4.NPL gross 3,55%3,59%
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
- 5.NPL net 2,01%
2,15%
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
- III. Rentabilitas
1.Return on Assets (ROA) laba sebelum pajak
3,48%
2,44%
3. Lainnya
- 2.Return on Assets (ROA) laba setelah pajak
2,84%
2,03%
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
- 3.Return on Equity (ROE)
12,01%9,76%
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
280.037 363.846
4.NIM 7,47% 7,19%
5.Net Interest Margin (NIM) termasuk premi penjaminan 7,31%
7,02%
2. Lainnya
19.331 2.687
6. Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO)
69,80%
78,93%
III. TAGIHAN KONTINJENSI
- 7.Cost to income
41,96%43,25%
IV. Likuiditas
1. Garansi yang diterima
- LFR
92,80% 90,16%
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
2.627 1.986
V. Kepatuhan
3. Lainnya
- 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
- a.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
1. Garansi yang diberikan
- b. Persentase pelampauan BMPK
2. Lainnya
- b.1. Pihak terkait
0,00%
0,00%
b.2. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 6,55%
6,55%
RASIO KEUANGAN
b. GWM Valuta Asing
8,10%
8,08%
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 2016
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,61%
0,08%
NO.
*) Disajikan kembali (catatan 2)
RASIO
31 Mar 2017 31 Mar 2016
1 Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS
2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 2016
3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif (Dalam jutaan Rupiah)
4 NPF gross
31 Mar 2017 31 Mar 2016
5 NPF net
Arus kas dari kegiatan operasi:
6 Return On Assets (ROA)
Pendapatan bunga, provisi dan komisi
2.568.100 2.672.861
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
Penerimaan dari transaksi pembiayaan konsumen
7.117.377 7.929.619
8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
Pengeluaran untuk transaksi pembiayaan konsumen baru
(4.444.525) (4.093.307)
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
Pembayaran bunga, provisi dan komisi
Pembayaran bunga dari efek yang diterbitkan
Penerimaan dari kegiatan asuransi
Pendapatan operasional lainnya
kerugian atas transaksi mata uang asing - neto
Beban operasional lainnya
Pendapatan/(beban) bukan operasional - neto
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(1.337.709) (1.675.371)
(208.579) (239.047)
174.609 189.460
265.672 312.957
(30.925) (217.869)
(2.221.256) (2.238.243)
15.074 2.779
1.897.838 2.643.839
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo lebih
dari 3 bulan sejak tanggal perolehan
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah - diperdagangkan
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka dan aset lain-lain
1.167.741 843.189 (1.242.545)
617.849 (190.771)
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Simpanan nasabah:
- Giro
- Tabungan
- Deposito berjangka
Simpanan dari bank lain
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
Pembayaran pajak penghasilan selama periode berjalan
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari kegiatan operasi
(2.214.366) (1.902.625)
(1.032.641) (1.447.643)
(1.195.620) (1.332.210)
18.835 139.504
324.156 49.468
(343.607) (368.268)
(1.349.942) (592.097)
Arus kas dari kegiatan investasi:
Penerimaan dari efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang dijual
dan telah jatuh tempo dan tersedia untuk dijual
Pembelian efek-efek dan Obligasi Pemerintah - dimiliki hingga jatuh tempo
dan tersedia untuk dijual
Perolehan aset tetap dan perangkat lunak
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan hasil investasi
Pencairan deposito
Penerimaan dividen kas
Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari kegiatan investasi
(7.081.013) (8.768.874)
(156.997) (136.003)
15.030 23.623
67.409 82.098
(870.239)
469.672
-
143
(1.914.303) (4.817.290)
Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Pembayaran pokok obligasi
Penerimaan dari penerbitan obligasi
Pembayaran deviden tunai
Divestasi entitas anak
Penerimaan pinjaman dalam rangka pembiayaan bersama
Pembayaran pinjaman dalam rangka pembiayaan bersama
(Penurunan)/kenaikan pinjaman yang diterima
(73.000) (839.000)
2.345.509 1.077.253
(21.517)
-
75.591
5.329.096 4.820.772
(7.289.697) (6.105.914)
408.238 (1.084.283)
283.690
774.529
(473.229)
1.295.093
(254.245)
6.111.507 3.512.051
Kas neto digunakan untuk kegiatan pendanaan
698.629 (2.055.581)
(Penurunan)/kenaikan kas dan setara kas - neto
(2.565.616) (7.464.968)
Kas dan setara kas pada awal periode
15.153.530 31.942.655
Kas dan setara kas pada akhir periode
12.587.914 24.477.687
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jatuh tempo sampai
dengan 3 bulan sejak tanggal perolehan
Jumlah kas dan setara kas
1.911.260 7.011.190 1.110.308 CKPN
TOTAL
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
- - 3.795 48.582 *)
- 330 - - - 1.167 -
- 42.693 97.864 - - 500 43.574 -
4. Surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
- - - - 6. Tagihan akseptasi
- - - - 598 13.886 - 598 - - - - -
- -
-
45 27.817 483
990.603 2.317.152 818.713 2.299.196 812.449 2.662.894 864.573 2.190.192
8. Penyertaan - - 78.879 1
- - 27.342 1
9. Penyertaan modal sementara
- - - - - -
10. Tagihan lainnya
- - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi
- - 58.416 16.078 - - 55.299 13.412
- 196 - 165 PENGURUS BANK
PER TANGGAL 31 MARET 2017
DEWAN KOMISARIS
1. Komisaris Utama 2. Wakil Komisaris Utama/Independen 3. Komisaris 4. Komisaris/Independen 5. Komisaris 6. Komisaris/Independen 7. Komisaris/Independen
DIREKSI
1. Direktur Utama 2. Wakil Direktur Utama
3. Direktur 4. Direktur 5. Direktur 6. Direktur 7. Direktur 8. Direktur 9. Direktur (Independen) 31.851
Total Pembiayaan Murabahah dan Istishna tidak termasuk marjin yang belum diterima sebesar
Rp.35.261 juta dan Rp.41.468 juta untuk 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016.
Herry Hykmanto
Direktur
Laporan publikasi di atas disajikan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (“POJK”)
No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”
berikut perubahannya melalui POJK No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016, dan Salinan
Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (“SEOJK”) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016
tentang “Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, Peraturan Badan Pengawas
Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa
Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan
Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/
BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/
PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran Ketua
Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik”, dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
-
3. Surat berharga
- 3.739.493 Catatan : 1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Danamon Indonesia Tbk.
(“Bank”) dan entitas anak tanggal 31 Maret 2017 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal
tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.
Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan konsolidasian.
2. Tagihan spot dan derivatif
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Porsi pemilik dana
Nisbah
(%)
Catatan :
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
- Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
rof. Dr. KH. Muhammad Sirajuddin Syamsuddin, MA
P
Dewan Pengawas Syariah
31 Mar 2016
- 3.631 31.282 Saldo
Rata-rata
Jumlah
Indikasi
bonus dan rate of return
bagi hasil
(%)
A
B
C D
E
A.PEMBIAYAAN
1. Bank
311.318 3.121 -
-
2. Non Bank
3.044.069 30.586 -
-
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro wadiah
a. Bank
6.185 53 -
-
b. Non Bank
196.536 1.674 -
-
2. Giro mudharabah a. Bank
18.536 158 10
16 1,00
b. Non Bank
284.812 2.426 10
243 1,00
3. Tabungan wadiah
a. Bank
- - -
-
b. Non Bank
6.180 53 -
-
4. Tabungan mudharabah
a. Bank
27.741 236 13
31 1,30
b. Non Bank
353.291 3.009 13
391 1,30
5. Deposito mudharabah
a.Bank
- 1 Bulan
628.042 5.349 42 2.247 4,21
- 3 Bulan
5.000 43 42 18 4,25
- 6 Bulan
500 4
45 2
4,24
- 12 Bulan
4.997 43 42 18 4,26
b. Non Bank
- 1 Bulan
2.040.944 17.382 42
7.300 4,21
- 3 Bulan
76.861 655 42
275 4,21
- 6 Bulan
74.890 638 42
268 4,21
- 12 Bulan
14.978 128 42
54 4,23
2.555.156 11.017.575
31 Mar 2017
POS-POS
Jenis
Penghimpunan
NO.
1.922.594
8.168.702
3.368.816
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
7. Kredit UNTUK BULAN MARET 2017
(Dalam jutaan Rupiah)
Jakarta, 27 April 2017
Unit Usaha Syariah
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
2,88%
2,30%
1,75%
1,01%
2,10%
2,00%
1,96%1,07%
0,69%0,61%
3,16%3,80%
82,42%
92,64%
100,30% 108,88%
DISTRIBUSI BAGI HASIL
12.587.914 24.477.687
1. Penempatan pada bank lain
*) Disajikan kembali (catatan 2)
Tambahan
Modal
disetor
Laporan publikasi ini disajikan untuk memenuhi Salinan Surat Edaran
Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
M JUMLAH
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan:
a. Pada Bank Indonesia
- b. Pada pihak lain
- Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3.354.676 3.479.682
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
3.431.885 3.289.503
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
33,64%
35,71%
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
13,04%
16,27%
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
13,20%
13,45%
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
10,97%
11,47%
Lainnya
- a. Penerusan kredit
350.623 350.623
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayadah
- c. Aset produktif yang dihapusbuku
706.516 814.266
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
204.139 176.344
e. Aset produktif yang dihapus tagih
211.656 188.399
31 Mar 2017 31 Mar 2016*) 31 Mar 2017 31 Mar 2016
Modal
Saham
31 Mar 2016*)
KL
D
LAPORAN LABA RUGI
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
DPK
LAPORAN POSISI KEUANGAN
KEWAJIBAN PENYEDIAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
3.171.400 3.552.474 4.876.153 5.112.891
b. Valuta asing
137.992 151.859 137.992 151.859
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
916.623 1.236.483 1.272.738 1.622.616
b.Valuta asing
52.193 86.343 144.309 190.922
Pendapatan Bunga Bersih
2.340.576 2.381.507 3.597.098 3.451.212
3.
Pendapatan penjaminan
3.1. Pendapatan premi
- - 447.048 455.972
3.2. Beban premi
- - 272.809 327.409
Pendapatan Penjaminan Bersih
- - 174.239 128.563
Pendapatan Bunga dan Penjaminan Bersih
2.340.576 2.381.507 3.771.337 3.579.775
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional selain Bunga
936.305 965.491 937.745 1.060.138
a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
- 304 - 304
ii. Kredit
- - - iii. Spot dan derivatif
21.563 66.804 21.563 66.804
iv. Aset keuangan lainnya
- - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
- - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan
- i. Surat berharga
33.964 32.799 39.782 53.358
ii. Kredit
- - - iii. Aset keuangan lainnya
- - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
31.532 47.005 31.532 47.005
e. Dividen
- 143 - 143
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
379.990 345.464 - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
323.559 317.587 502.842 503.223
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
1.717 - 1.717 i. Pendapatan lainnya
143.980 155.385 340.309 389.301
2. Beban Operasional selain Bunga
1.994.671 2.363.038 3.222.925 3.516.400
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
4.453 - 4.453 ii. Kredit
- - - iii. Spot dan derivatif
20.983 28.127 20.983 28.127
iv. Aset keuangan lainnya
- - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
1.008 - 1.008 c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
- 1.151 - 1.151
ii. Kredit
- - - iii. Aset keuangan lainnya
- - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
7.949 10.592 7.949 10.592
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
5.144 - 5.144 ii. Kredit
495.829 828.552 812.098 1.137.656
iii. Pembiayaan Syariah
21.789 5.095 21.789 5.095
iv. Aset keuangan lainnya
- 340 8.515 15.545
f. Kerugian terkait risiko operasional
1.402 1.068 2.174 1.108
g.
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
- - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
80.808 86.480 81.095 87.939
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
454 - 1.294 j. Beban tenaga kerja
757.044 786.411 1.207.702 1.204.705
k.Beban promosi
31.259 24.930 41.515 31.487
l. Beban lainnya
566.549 590.292 1.007.206 992.995
Beban Operasional selain Bunga Bersih
(1.058.366) (1.397.547) (2.285.180) (2.456.262)
LABA OPERASIONAL
1.282.210 983.960 1.486.157 1.123.513
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan/ (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
646 852 504 1.020
2. Keuntungan/ (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3
(259)
144 (1.412)
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
5.944 (3.821)
14.912 3.932
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
6.593 (3.228)
15.560 3.540
LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM
PAJAK PENGHASILAN
1.288.803 980.732 1.501.717 1.127.053
1
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 206.230 139.531 376.553 309.122
b. Beban/ (pendapatan) pajak tangguhan
32.968 27.656 40.858 (27.332)
LABA BERSIH TAHUN BERJALAN
1.049.605 813.545 1.084.306 845.263
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
- - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
- - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
- - - d.Lainnya
- - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak
akan direklasifikasi ke laba rugi
- - - - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
- - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
111.199 192.399 116.757 195.079
c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
(32.718)
(44.420)
(47.380)
(63.951)
d. Lainnya
- - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi
(20.705)
(27.514)
(8.860)
(11.258)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
57.776 120.465 60.517 119.870
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.107.381 934.010 1.144.823 965.133
Laba bersih tahun berjalanyang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.049.605 813.545 1.049.605 813.546
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- - 34.701 31.717
TOTAL LABA BERSIH TAHUN BERJALAN
1.049.605 813.545 1.084.306 845.263
Total Laba Komprehensif tahun berjalan
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.107.381 934.010 1.107.381 934.011
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
- - 37.442 31.122
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
1.107.381 934.010 1.144.823 965.133
DIVIDEN
- - - LABA BERSIH PER SAHAM
109,51 84,88 109,51 84,88
M JUMLAH L
I. PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
119.531 - - - - 119.531 7.506 - - - - 7.506
b. Valuta asing
50.118 - - - - 50.118 57.983 - - - - 57.983
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
2. Tagihan spot dan derivatif
(Dalam jutaan Rupiah)
a. Rupiah
5
- - - - 5
- - - - - b. Valuta asing
19 - - - - 19 - - - - - 31 Mar 2017 31 Des 2016
NO.
3.
Surat berharga
POS - POS
a. Rupiah
77.897 - - - - 77.897 75.441 - - - - 75.441
b. Valuta asing
22.296 - - - - 22.296 189 - - - - 189
A. ASET
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - 1. Kas 1.762 4.256
b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia
875.126 600.356
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
3. Penempatan pada bank lain
- a. Rupiah
- - - - - - - - - - - b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 4. Surat berharga dimiliki
30.000 30.000
6. Tagihan akseptasi
846 - - - - 846 9.596 - - - - 9.596
7.
Kredit
5. Pembiayaan berbasis piutang *)
163.532 190.930
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
- - - - - - - - - - - 6. Pembiayaan bagi hasil 2.810.428 2.924.173
ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM
7. Pembiayaan sewa 369.478 203.880
i. Rupiah
468.258 - - - - 468.258 379.536 - - - - 379.536
ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 8. Aset produktif lainnya
11.953 5.206
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
- - - - - - - - - - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
- ii. Valuta asing
- - - - - - - - - - - a. Individual
- (11.747)
d. Kredit properti
13.296 - - - - 13.296 12.855 - - - - 12.855
8. Penyertaan
7.745.107 - - - - 7.745.107 7.118.515 - - - - 7.118.515
b. Kolektif
(71.160)
(63.106)
9. Penyertaan modal sementara
- - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya
- - - - - - - - - - - 10. Aset tetap dan inventaris 6.910 7.059
11.
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
741.548 - - - - 741.548 860.543 - - - - 860.543
11. Aset non produktif
- b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 12. Properti terbengkalai
- - - - - - - - - - - 1
2.
Cadangan
kerugian
penurunan
nilai
aset
lainnya
-/
13. Aset yang diambil alih
- - - - - - - - - - - 14. Rekening tunda
- - - - - - - - - - - 13. Aset lainnya
25.250 30.206
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
TOTAL ASET
4.223.279 3.921.213
a. Rupiah
2.018.334 - - - - 2.018.334 1.366.081 - - - - 1.366.081
b. Valuta asing
940.218 - - - - 940.218 3.426.619 - - - - 3.426.619
LIABILITAS 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
29.618 - - - - 29.618 46.141 - - - - 46.141
1. Dana simpanan wadiah
228.960 234.166
b. Valuta asing
3.322 - - - - 3.322 70.542 - - - - 70.542
3.
Surat berharga
2. Dana investasi non profit sharing 2.794.166 2.754.759
a. Rupiah
15.592.421 - - - - 15.592.421 11.078.095 - - - - 11.078.095
b. Valuta asing
9.925.179 - - - - 9.925.179 5.185.510 - - - - 5.185.510
3.
Liabilitas
kepada
Bank
Indonesia
- 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
- - - - - - - - - - - 4. Liabilitas kepada bank lain 695.684 704.967
b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
5. Surat berharga diterbitkan - kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
1.242.545 - - - - 1.242.545 473.229 - - - - 473.229
6. Liabilitas lainnya
22.614 16.476
b. Valuta asing
- - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi
1.387.767 11.953 - - - 1.399.720 2.772.100 13.810 - - - 2.785.910
7. Dana investasi profit sharing
- 7.
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
8. Dana usaha
458.362 120.286
i. Rupiah
27.013.495 2.799.499 234.594 412.534 1.001.325 31.461.447 29.450.090 3.650.223 345.688 582.043 1.280.147 35.308.191
9. Saldo laba (rugi)
23.493 90.559
ii. Valuta asing
160.226 518 23.578 - 5.330 189.652 495.507 7.355 24.749 - 2.338 529.949
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
50.743.493 3.446.144 244.451 249.144 489.610 55.172.842 51.854.660 3.523.997 253.351 300.809 520.581 56.453.398
TOTAL LIABILITAS
4.223.279 3.921.213
ii. Valuta asing
5.334.437 807.331 - - 650.195 6.791.963 6.171.003 1.265.399 - 137.928 127.273 7.701.603
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
1.098.291 465.986 164.434 58.303 167.571 1.954.585 1.081.850 609.486 105.489 121.902 282.624 2.201.351
ii. Valuta asing
289.553 521.383 23.578 - 188.917 1.023.431 217.252 777.113 24.749 137.928 79.168 1.236.210
d. Kredit properti
4.573.277 203.388 24.498 26.050 69.900 4.897.113 4.283.431 205.061 18.287 22.464 57.419 4.586.662
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2017 DAN 2016
8. Penyertaan
142.796 25 - - - 142.821 164.441 25 - - - 164.466
9. Penyertaan modal sementara
- - - - - - - - - - - (Dalam jutaan Rupiah)
10. Tagihan lainnya
19.608 - - - - 19.608 16.450 - - - - 16.450
11.
Komitmen dan kontinjensi
31 Mar 2017 31 Mar 2016
POS - POS
a. Rupiah
35.740.220 209.168 500 - - 35.949.888 33.133.591 173.052 - - 250 33.306.893
NO.
b. Valuta asing
6.831.412 110.887 - - - 6.942.299 7.348.859 91.260 - - - 7.440.119
12. Properti terbengkalai
- - - - 16.397 16.397 - - - - 16.397 16.397
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
13. Aset yang diambil alih
194.419 - - - 49 194.468 - - - - 499 499
14. Rekening tunda
913 - - - - 913 1.080 - - - - 1.080
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
POS - POS
INDIVIDUAL
POS - POS
L
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
INFORMASI KEUANGAN BISNIS USAHA SYARIAH
TANGGAL 31 MARET 2017 DAN 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
: Ng Kee Choe
: Johanes Berchmans Kristiadi Pudjosukanto
: Gan Chee Yen
: Manggi Taruna Habir
: Ernest Wong Yuen Weng
: Made Sukada
: Emirsyah Satar 1)
: Sng Seow Wah
: Muliadi Rahardja 2)
: Herry Hykmanto
: Vera Eve Lim
: Satinder Pal Singh Ahluwalia
: Michellina Laksmi Triwardhany
: Adnan Qayum Khan
: Heriyanto Agung Putra
: Rita Mirasari
-
2. Pada tahun 2016, Bank menerapkan Amandemen PSAK No. 4 “Laporan Keuangan Tersendiri tentang
Metode Ekuitas dalam Laporan Keuangan Tersendiri” dimana investasi pada entitas anak dalam informasi
keuangan entitas induk sebagai informasi keuangan tambahan dari laporan keuangan konsolidasian,
dicatat menggunakan metode ekuitas dan penerapan dilakukan secara retrospektif.
3. Akun tertentu dalam laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir tanggal 31 Maret 2016
telah direklasikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang
berakhir pada tanggal 31 Maret 2017.
4. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Maret 2017 dan untuk peride tiga bulan yang berakhir pada
tanggal tersebut termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk,
PT Asuransi Adira Dinamika, dan PT Adira Quantum Multifinance.
5. Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd secara keseluruhan dimiliki oleh Fullerton Financial Holdings Pte.Ltd,
yang secara tidak langsung merupakan anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh Temasek
Holdings Pte.Ltd.
Temasek Holdings Pte.Ltd adalah sebuah perusahaan investasi yang berkedudukan di Singapura dan
dimiliki oleh Kementrian Keuangan Singapura.
6. Kurs 31 Maret 2017: USD 1 = Rp13.325,5; Kurs 31 Desember 2016: USD 1 = Rp13.472,5;
Kurs 31 Maret 2016: USD 1 = Rp13.260.
Jakarta, 27 April 2017
Direksi
Catatan :
1) Bank telah menerima surat pengunduran diri Emirsyah Satar pada tanggal 1 Februari 2017, pengunduran diri tersebut telah
berlaku efektif sejak mendapatkan persetujuan dari Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 12 April 2017.
2) Muliadi Rahardja tidak diangkat kembali dari jabatannya selaku Wakil Direktur Utama pada Rapat Umum Pemegang Saham
Tahunan tanggal 12 April 2017.
Sng Seow Wah
Direktur Utama
Vera Eve Lim
Direktur
Terima Kasih Atas Kepercayaan Anda
DEWAN PENGAWAS SYARIAH:
1. Ketua
2. Anggota 3. Anggota
: Prof. Dr. KH. Muhammad Sirajuddin Syamsuddin, MA
: Drs. Hasanuddin, M. Ag.
: Drs. H. Karnaen A. Perwataatmadja, MPA, FIIS
PEMILIK BANK
PER TANGGAL 31 MARET 2017
1. Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. 2. JPMCB-FRANKLIN Templeton Investment Funds
3. Masyarakat (kepemilikan di bawah 5%)
TOTAL
67,37%
6,58%
26,05%
100%
Penghargaan Asia Trailblazer
Awards 2017 dari Retail Banker
International di kategori Best Digital
Marketing Campaign dan Best
Marketing Campaign Overall
TOP CSR Award 2017 untuk kategori
TOP Leader on CSR Commitment
dan TOP CSR 2017 Nawacita 6:
Revitalisasi Pasar Tradisional
Corporate Communications - Menara Bank Danamon Lantai 17, Jl. HR. Rasuna Said, Blok C No. 10 Kelurahan Karet, Kecamatan Setiabudi, Jakarta 12920, Telp. (021) 80645000, Fax. (021) 80645030, Email : [email protected]
Divisi Investor Relation - Menara Bank Danamon Lantai 16, Jl. HR. Rasuna Said, Blok C No. 10 Kelurahan Karet, Kecamatan Setiabudi, Jakarta 12920, Telp. (021) 80645000, Fax. (021) 80645103, Email : [email protected]
PT Bank Danamon Indonesia Tbk
Terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
www.danamon.co.id