Laporan Keuangan Publikasi

(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
Per 31 Maret 2017 dan 2016
INDIVIDUAL
No. POS -­ POS
ASET INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31-­Mar-­2017 31-­Des-­2016 31-­Mar-­2017 31-­Des-­2016
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor* i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -­/-­ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan* Aset lainnya 872.575 1.001.235 872.575 1.001.235 5.645.711 5.358.731 5.645.711 5.358.731 2.039.267 5.062.986 2.051.317 5.077.596 12.907 20.754 12.907 20.754 989.817 986.791 973.543 969.167 22.428.953 14.027.513 22.428.953 14.027.513 525.094 -­ 525.094 -­ -­ -­ -­ -­ 397.871 4.458.382 397.871 4.458.382 567.000 4.265.089 567.000 4.265.089 272.514 594.064 272.514 594.064 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 28.120.951 28.276.743 28.120.951 28.276.743 -­ -­ -­ -­ 589 586 589 586 -­ -­ -­ -­ (485.339 ) (499.282 ) (485.339 ) (499.282 ) -­ -­ -­ -­ 194.612 183.772 194.612 183.772 (158.449 ) (152.868 ) (158.449 ) (152.868 ) 6.688.071 6.702.237 6.688.071 6.702.237 (1.122.484 ) (1.082.071 ) (1.122.484 ) (1.082.071 ) -­ -­ -­ -­ 608.459 51.766 608.459 51.766 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ (1.235 ) (1.207 ) (1.235 ) (1.207 ) -­ -­ -­ -­ -­ 34.171 -­ 34.171 1.027.486 1.239.393 1.028.094 1.245.304 TOTAL ASET 68.624.370 70.528.785 68.620.754 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor* a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan* Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan 25. Kepentingan non pengendali TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 70.531.682 4.801.682 5.572.636 4.800.836 5.568.710 10.487.246 10.688.046 10.487.246 10.688.046 34.874.225 34.827.871 34.862.825 34.816.471 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.367.000 915.769 3.367.000 915.769 1.430 19.374 1.430 19.374 357.953 4.017.253 357.953 4.017.253 272.514 594.064 272.514 594.064 -­ -­ -­ -­ 533.020 538.900 533.020 538.900 29.141 22.825 29.141 22.825 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 3.874 -­ 3.874 -­ 1.170.736 1.066.366 1.179.366 1.084.589 -­ -­ -­ -­ 55.898.821 58.263.104 55.895.205 58.266.001 13.500.000 13.500.000 13.500.000 13.500.000 (10.018.112 ) (10.018.112 ) (10.018.112 ) (10.018.112 ) -­ -­ -­ -­ 2.048.761 2.048.761 2.048.761 2.048.761 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 228.697 -­ 3.677.650 -­ 84.326 -­ -­ -­ -­ -­ 1.353 -­ 2.894.376 308.498 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 12.725.549 77.327 -­ 3.726.685 -­ 84.326 -­ -­ -­ -­ -­ 228.697 -­ 3.677.650 -­ 84.326 -­ -­ -­ -­ -­ 77.327 -­ 3.726.685 -­ 84.326 -­
-­ -­ -­ -­ 1.353 -­ 1.687.341 1.158.000 1.353 -­ 2.894.376 308.498 1.353 -­ 12.265.681 -­ TOTAL EKUITAS 12.725.549 -­ No. 68.624.370 70.528.785 68.620.754 70.531.682 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 100.000 100.000 -­ -­ -­ -­ 71.071 71.071 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.014 393.026 4.957 4.957 -­ 388.069 365.121 22.948 -­ -­ -­ 58.538 -­ -­ -­ 144.217 13.649 130.568 -­ -­ -­ -­ -­ 356.623 4.957 4.957 -­ 351.666 327.801 23.865 -­ -­ -­ 57.294 -­ -­ -­ 168.165 10.738 157.427 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 356.623 4.957 4.957 -­ 351.666 327.801 23.865 -­ -­ -­ 57.294 -­ -­ -­ 168.165 10.738 157.427 -­ II. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. PIHAK TIDAK TERKAIT Penempatan pada bank lain 1.989.267 -­ a. Rupiah 992.573 -­ b. Valuta asing 996.694 -­ Tagihan spot dan derivatif 12.907 -­ a. Rupiah 12.907 -­ b. Valuta asing -­ -­ Surat berharga 23.943.864 -­ a. Rupiah 21.514.386 -­ b. Valuta asing 2.429.478 -­ Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 397.871 -­ a. Rupiah 397.871 -­ b. Valuta asing -­ -­ Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) 567.000 -­ a. Rupiah 567.000 -­ b. Valuta asing -­ -­ Tagihan Akseptasi 270.500 -­ Kredit*) 23.942.081 2.781.334 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2.274.679 875.244 i. Rupiah 2.269.042 875.244 ii. Valuta asing 5.637 -­ b. Bukan debitur UMKM 21.667.402 1.906.090 i. Rupiah 17.778.711 1.906.090 ii. Valuta asing 3.888.691 -­ c. Kredit yang direstrukturisasi 3.117.930 265.139 i. Rupiah 1.785.370 265.139 ii. Valuta asing 1.332.560 -­ d. Kredit properti 3.076.385 84.699 Penyertaan 589 -­ Penyertaan modal sementara -­ -­ Tagihan Lainnya -­ -­ Komitmen dan kontinjensi 540.163 -­ a. Rupiah 363.809 -­ b. Valuta asing 176.354 -­ Aset yang diambil alih 582.548 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.989.267 839.783 -­ 992.573 339.703 -­ 996.694 500.080 -­ 12.907 195.379 -­ 12.907 195.379 -­ -­ -­ -­ 23.943.864 19.371.831 -­ 21.514.386 16.268.497 -­ 2.429.478 3.103.334 -­ 397.871 -­ -­ 397.871 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 839.783 -­ 339.703 -­ 500.080 -­ 195.379 -­ 195.379 -­ -­
-­ 19.371.831 -­ 16.268.497 -­ 3.103.334 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 174.199 29.148 29.148 -­ 145.051 145.051 -­ 17.025 17.025 -­ 16.384 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.232 -­ -­ -­ -­ 546.228 43.782 43.782 -­ 502.446 502.446 -­ 24.840 24.840 -­ 12.428 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2.419.829 1.195.229 1.195.229 -­ 1.224.600 1.224.600 -­ 457.076 457.076 -­ 114.526 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 172.836 38.078 38.078 -­ 134.758 134.758 -­ 15.913 15.913 -­ 8.992 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 24.232 -­ -­ -­ -­ 403.413 88.769 88.769 -­ 314.644 314.644 -­ 30.119 30.119 -­ 12.224 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.433 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 305.176 469.984 30.670.646 332.288 5.949.010 327.647 5.937.721 4.641 11.289 137.696 24.721.636 137.696 20.735.463 -­ 3.986.173 116.398 3.581.557 116.398 2.828.974 -­ 752.583 42.390 3.323.778 -­ 621 -­ -­ -­ -­ -­ 596.826 -­ 390.764 -­ 206.062 618 26.283 INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. b. c. d. e. f. g. h. i. 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan* i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan* i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)* e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL 1. 2. 3. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.408.364 123.092 707.710 19.446 804.300 1.450.667 119.898 625.375 17.803 927.387 1.534.073 130.998 707.629 19.442 938.000 -­ -­ -­ -­ -­ 12.266 -­ -­ 35.709 -­ -­ 304.590 76 47.314 41.650 -­ 333 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 205.571 -­ -­ 43 -­ 4.139 -­ 243.136 7.157 473.002 (575.076 )
362.924 358 (19.412 ) 3.306 (15.748 ) 347.946 96 2.215 2.603 4.914 391.715 358 (19.412 ) 4.076 (14.978 ) 347.946 (83.015 ) (202 ) 308.498 (58.862 ) 12.203 301.287 (83.015 ) (202 ) 308.498 (58.862 )
12.203 301.287 3RV3RV\DQJ7LGDN$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-­pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 3RV3RV\DQJ$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-­pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 151.370 -­ -­ -­ 151.370 249.084 -­ -­ -­ 249.084 151.370 -­ -­ -­ 151.370 249.084 -­ -­ -­ 249.084 459.868 550.371 459.868 550.371 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : -­ Pemilik 308.498 -­ Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 308.498 301.287 301.287 308.498 301.287 -­ -­
308.498 301.287 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : -­ Pemilik 459.868 -­ Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 459.868 550.371 550.371 459.868 -­ 459.868 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN -­ -­ -­ -­ -­ -­ TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 1) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) 2) -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 44,30 -­ -­ 43,26 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 44,30 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 550.371 -­
550.371 -­ -­ 43,26 * Disajikan secara neto 1) Diisi apabila terdapat transfer laba (rugi) kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri ke kantor pusat 2) Khusus bagi bank yang telah go publik. (dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
INDIVIDUAL
No. POS -­ POS
I. TAGIHAN KOMITMEN 1. 2. 3. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. 2. 3. 4. 5. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. 2. 3. KONSOLIDASIAN
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. 2. -­ -­ 2.821.479 -­ -­ -­ 2.583.810 -­ -­ -­ 2.821.479 -­ -­ -­ 2.583.810 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 23.567.000 20.484.011 23.567.000 20.484.011 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 38.416 94.432 38.416 94.432 -­ -­ -­ -­ 3.215.838 3.523.826 3.215.838 3.523.826 -­ -­ -­ -­ Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya IV. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan Akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan Kontinjensi -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 31,502 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 453,837 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 93.493 -­ -­ -­ -­ 84.632 -­ -­ -­ -­ 93.493 -­ -­ -­ -­ 84.632 -­ -­ 377.458 268.506 52.396 391.586 290.416 57.921 377.458 268.506 52.396 391.586 290.416 57.921 Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya (% per tahun)
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
Per 31 Maret 2017
Berdasarkan Segmen Bisnis
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
12,00% 12,00% -­ KPR
13,00% 191.000 191.000 -­ 650.607 891.369 19,19%
12,21%
13,62%
13,43% -­
-­ 2.247.561 55.414 13.333 31-­Mar-­2016 CKPN
Individual PPA wajib dibentuk
Umum Khusus
Kolektif 20,393 123 62,838 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 2,419 229,667 6 -­ -­ 5,448 -­ -­ 366,997 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 34,690 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 615,917 -­ -­ -­ -­ 9,398 1,906 102,035 -­ -­ 2,666 254,580 6 -­ -­ 6,286 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 514,492 -­
-­
-­ -­ Per 31 Maret 2017 dan 2016
KOMPONEN MODAL
I Modal Inti (Tier 1) 1 2 31-­Mar-­2017
Individual Konsolidasian 10.507.192 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-­tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-­tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 2 3 4 TOTAL MODAL ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR 31-­Mar-­2017
Individual Konsolidasian 31-­Mar-­2016
Individual Konsolidasian
33,719,612 69,891 9,104,346 42,893,849 33,722,023 68,550 9,104,346 42,894,919 33,034,296 2,785,527 7,944,199 43,764,022 10,00% 10,00% 10,00% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO Dari CET1 (%) Dari AT1 (%) Dari Tier 2 (%) 10,00% 0,00% 0,00% 10,00% 0,00% 0,00% 10.197.722 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 229.667 -­ (229.667 ) -­ -­ -­ 229.667 -­ (229.667 ) -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.507.192 31-­Mar-­2017
Individual Konsolidasian 10.197.722 10.197.722 31-­Mar-­2016
Individual Konsolidasian
RASIO KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) 24,50% 24,50% 0,00% 24,50% 24,50% 24,50% 0,00% 24,50% 23,30% 23,30% 0,00% 23,30% 24,09%
24,09%
0,00%
24,09%
10,00%
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 14,50% 14,50% 13,30% 14,09%
10,00%
0,00%
0,00%
PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) Capital Surcharge untuk
Bank Sistemik (%) 1,750% 1,250% 0,000% 1,750% 1,250% 0,000% 0,625% 0,625% 0,000% 0,625%
0,625%
0,000%
0,500% 0,500% 0,000% 0,000%
33,949,680 437,375 7,944,199 42,331,254 10,00% 0,00% 0,00% 10.197.722 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.507.192 31-­Mar-­2016
Individual Konsolidasian
10.507.192 3.481.888 8.372.470 -­ 228.697 3.677.650 2.048.761 1.353 2.315.376 308.498 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ (202.552 ) -­ (5.313 ) -­ -­ (1.347.166 ) -­ -­ (36.163 ) -­ -­ -­ -­ (1.311.003 ) -­ -­ 10.507.192 10.507.192 3.481.888 8.372.470 -­ 228.697 3.677.650 2.048.761 1.353 2.315.376 308.498 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ (202.552 ) -­ (5.313 ) -­ -­ (1.347.166 ) -­ -­ (36.163 ) -­ -­ -­ -­ (1.311.003 ) -­ -­ Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 Agio/disagio Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat *) Rasio KPMM per 31 Maret 2017 dihitung sesuai POJK No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sedangkan Rasio KPMM per 31 Maret 2016 dihitung sesuai PBI No.15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
Per 31 Maret 2017
Untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 201631-­Mar-­2016
KONSOLIDASIAN
INDIVIDUAL
TRANSAKSI
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. 2. 3. 4. 5. 6. Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. Lainnya Swap JUMLAH Trading -­ -­ -­ -­ -­ -­ Hedging 731.341 244.949 -­ -­ -­ 3.446.678 -­ Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya C. 731.341 244.949 -­ -­ -­ 3.446.678 -­ B. Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan Liabilitas
Tujuan
Nilai Notional
No. 607.512 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 542 8.174 -­ -­ -­ 2.729 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 607.512 31-­Mar-­2017 31-­Mar-­2016
533 45 -­ -­ -­ 852 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.462 -­ 12.907 1.430 Per 31 Maret 2017 dan 2016
No. INDIVIDUAL
RASIO
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 31-­Mar-­2016
24,50% 1,79% 1,78% 23,30%
0,86% 3,57% 2,70% 2,26% 11,75% 6,47% 80,92% 56,06% 1,18% 3,37%
2,14%
2,07%
11,90% 6,65%
82,01%
64,88%
1,91% 1,89%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak Terkait ii. Pihak Tidak Terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 9,11% 8,00% 0,12% 0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
: Komisaris Utama
: Komisaris Independen
: Komisaris
: Komisaris Independen
DIREKSI
Kostaman Thayib
Y.B. Hariantono
Indivara Erni
Lay Diza Larentie
Madi D. Lazuardi
Martin Mulwanto
Wiweko Probojakti
Yuni Lastianto
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Independen
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate Shareholder : Chairul Tanjung dan Keluarga (CT Corpora)
melalui PT Mega Corpora Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( > 5%) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%) Kas neto yang diperoleh dari aktivitas operasi : 58,01%
: Tidak Ada
: Tidak Ada
20.230 (791.502 )
3.781.135 1.110.899 (50.404 )
(112.633 )
1.517.524 63.776 (3.583.719 )
2.944.265 (2.380.347 )
423.089 3.641.777 358 (644.708 )
(27.267 )
Kas neto yang digunakan untuk aktivitas investasi (3.058.152 ) (671.617 )
(5.880 ) (1.153.253 )
(5.880 ) (1.153.253 )
KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS (1.001.838 ) 1.816.907 KAS DAN SETARA KAS. AWAL PERIODE 14.658.140 14.547.015 KAS DAN SETARA KAS. AKHIR PERIODE 13.656.302 16.363.922 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain -­ jangka waktu jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Bank Indonesia -­ jangka waktu jatuh tempo jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan Sertifikat Deposito Bank Indonesia -­ jangka waktu jatuh tempo jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 872.575 4.696.126 999.267 1.701.635 485.910 4.900.789 13.656.302 991.610 4.141.282 514.814 8.338.521 -­ 2.377.695 16.363.922
CATATAN :
1. Informasi keuangan konsolidasian PT Bank Mega Tbk. Untuk periode yang berakhir pada tanggal-­tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan konsolidasian untuk tanggal 31 Desember 2016 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan partner penanggung jawab adalah Sinarta, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian dalam laporannya tertanggal 28 Februari 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
2. Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai hal-­hal sebagai berikut:
a) Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang “Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.3/2015 TentangTransparansi dan Publikasi Laporan Bank”, dan Salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
b) Peraturan Bapepam-­LK No.X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-­346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” dan Peraturan BAPEPAM-­LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-­347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”. 3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/
PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs per 31 Maret 2017 USD 1 = Rp 13.325,50, per 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.472,50 dan per 31 Maret 2016 USD 1 = Rp 13.260,00.
Direksi
S.E & O
KOSTAMAN THAYIB (300.000 ) 726.378 3.698.089 (128.853 ) (571.227 ) 35.716 (767.874 ) (200.800 ) 46.354 2.451.231 (3.659.301 ) 80.072 292 (3.046.715 ) (11.729 ) Jakarta, 10 Mei 2017
13,50%
1.749.224 387.614 (15.336 ) 55.414 (721.870 )
(680.541 )
(75.041 )
2.062.194 PT BANK MEGA Tbk.
Non KPR
1.653.323 411.502 4.621 77.407 (643.848 ) (739.285 ) (111.311 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan dari penjualan aset tetap Penerimaan (pembelian) dari efek-­efek tersedia untuk dijual -­ neto Pembelian aset tetap Total kas dan setara kas 8,00%
8,00% 2,45%
DEWAN KOMISARIS
Direktur Utama
Kenaikan/Penurunan dalam aset dan liabilitas operasi: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-­efek Efek-­efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Kredit yang diberikan Aset lain-­lain Liabilitas segera Simpanan dari nasabah: Giro Tabungan Deposito berjangka Simpanan dari bank lain Efek-­efek yang dijual dengan janji dibeli kembali Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-­lain Kas neto yang digunakan untuk aktivitas pendanaan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL (Gross) NPL (Net) Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM) Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR) Yungky Setiawan Achjadi Ranuwisastra Darmadi Sutanto Lambock V. Nahattands ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga. provisi dan komisi Pendapatan operasional lainnya Pendapatan (beban) non operasional -­ neto Penerimaan atas kredit yang telah dihapusbukukan Pembayaran bunga dan pembiayaan lainnya Beban operasional lainnya Pembayaran pajak penghasilan ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang diterima 31-­Mar-­2017
Rasio Kinerja Kredit Konsumsi
Keterangan : 1 Suku bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-­
masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
2 Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).
3. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank.
MADI D. LAZUARDI KANTOR PUSAT : Menara Bank Mega, Jl. Kapten Tendean 12-­14A Jakarta 12790, Telp. (021) 7917 5000 (Hunting), Fax. (021) 7018 7100 -­ MegaCall : (021) 7917 5555 -­ www.bankmega.com
BISNIS INDONESIA_8x540_31 Maret 2017
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
II. 31-­Mar-­2017 CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus POS -­ POS
31-­Mar-­2017 31-­Des-­2016 31-­Mar-­2017 31-­Des-­2016
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya 191.000 191.000 -­ 485.339 687.891 12,02% 6,15% 6,92% 6,77% -­ -­ 3.227.181 77.407 8.516 Per 31 Maret 2017 dan 2016
No. 96 2.215 3.607 5.918 391.715 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.433.778 119.898 625.409 17.803 910.464 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN (dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
KONSOLIDASIAN
971 61 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 47.629 11.009 53.637 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 10.859 35.709 10.859 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 372.634 395.914 360.533 -­ 76 -­ 40.110 47.314 40.110 -­ -­ 7.966 -­ -­ -­ 4.102 333 4.102 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 193.294 205.571 193.294 -­ -­ -­ -­ -­ -­ 57 43 57 -­ -­ -­ 3.516 1.523 4.113 28 -­ 28 270.604 243.136 270.604 33.399 7.157 33.399 491.870 472.926 492.162 (524.667 ) (440.606 ) (540.586 ) 385.797 363.694 386.801 Peningkatan nilai wajar aset keuangan* i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan* i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)* Dividen Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya (dalam jutaan rupiah)
31-­Mar-­2017 31-­Mar-­2016 31-­Mar-­2017 31-­Mar-­2016
A. III. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. -­ 567.000 -­ -­ 567.000 -­ -­ -­ -­ -­ 270.500 305.176 284.083 27.727.925 27.204.584 151.444 3.374.297 4.294.646 151.444 3.368.660 4.287.998 -­ 5.637 6.648 132.639 24.353.628 22.909.938 132.639 20.464.937 18.923.765 -­ 3.888.691 3.986.173 44.426 3.469.360 2.962.051 44.426 2.136.800 2.209.468 -­ 1.332.560 752.583 57.720 3.247.616 3.145.646 -­ 589 621 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 540.163 596.826 -­ 363.809 390.764 -­ 176.354 206.062 1.679 608.459 -­ CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
Untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL JUMLAH
100.000 100.000 -­ -­ -­ -­ 71.071 71.071 -­ -­ -­ -­ LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN INDIVIDUAL
M 50.000 50.000 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ (dalam jutaan rupiah)
POS -­ POS
31-­Mar-­2016 KL D DPK -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ * Disajikan secara neto
No. L -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 12.265.681 JUMLAH -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. -­ M -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 12.265.681 12.725.549 DPK PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain 50.000 a. Rupiah 50.000 b. Valuta asing -­ Tagihan spot dan derivatif -­ a. Rupiah -­ b. Valuta asing -­ Surat berharga -­ a. Rupiah -­ b. Valuta asing -­ Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) -­ a. Rupiah -­ b. Valuta asing -­ Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) -­ a. Rupiah -­ b. Valuta asing -­ Tagihan Akseptasi 2.014 Kredit*) 393.026 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 4.957 i. Rupiah 4.957 ii. Valuta asing -­ b. Bukan debitur UMKM 388.069 i. Rupiah 365.121 ii. Valuta asing 22.948 c. Kredit yang direstrukturisasi -­ i. Rupiah -­ ii. Valuta asing -­ d. Kredit properti 58.538 Penyertaan -­ Penyertaan modal sementara -­ Tagihan Lainnya -­ Transaksi Rekening Administratif 144.217 a. Rupiah 13.649 b. Valuta asing 130.568 Aset yang diambil alih -­ No. 12.265.681 L I. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 1.687.341 1.158.000 12.725.549 31-­Mar-­2017 KL D POS -­ POS