Laporan Keuangan PT Bank Riau Kepri per 31 Desember 2013

Laporan Keuangan PT Bank Riau Kepri per 31 Desember 2013
Kinerja Bank Riau Kepri sepanjang 31 Desember 2013 sangatlah membanggakan kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda, Nasabah dan Stakeholder Bank Riau Kepri.
Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.
No.
POS - POS
31 Desember 2013
31 Desember 2012
(Audited)
ASET
1
Kas
2
Penempatan pada Bank Indonesia
3
Penempatan pada bank lain
4
Tagihan spot dan derivatif
5
Surat berharga
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
No.
POS-POS
573,070
1,214,021
4,736,140
1,033,223
564,847
3,050,704
5,268,349
832,483
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi
Kredit
42,959
20,542
969,722
-
832,483
-
11,332,566
9,778,191
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset Non Produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
11,332,566
619,026
1,656
(416,306)
(413,604)
(2,702)
276,311
(98,669)
23,367
165,513
9,778,191
430,401
1,656
(363,893)
(360,498)
(3,395)
254,995
(91,095)
20,435
94,424
TOTAL ASET
19,459,918
19,841,497
7,090,839
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b.
Penurunan nilai wajar liabiltas keuangan
c.
Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e.
Keuntungandari penyertaan dengan equity method,
f.
Deviden
g.
Komisi/fee/provisi dan administrasi
h.
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i.
Pendapatan lainnya
B.
1.
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b.
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c.
Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e.
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f.
Kerugian terkait risiko operasional
g.
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j.
Beban tenaga kerja
k.
Beban promosi
l.
Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Tabungan
4,200,013
3,397,265
Simpanan berjangka
1,764,981
3,104,010
4
Dana investasi revenue sharing
586,875
460,482
5
Kewajiban kepada Bank Indonesia
6
Kewajiban kepada bank lain
7
Kewajiban spot dan derivatif
59
96
1,856,698
1,301,420
-
8
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
9
Kewajiban akseptasi
10
Surat berharga yang diterbitkan
11
Pinjaman yang diterima
kembali (repo)
-
-
-
-
-
499,785
499,687
4,237
3,069
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-
4,237
3,069
12
Setoran jaminan
34,779
46,029
13
Liabilitas lainnya
-
30
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
30
14
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
15
Liabilitas lainnya
16
Dana investasi profit sharing
-
TOTAL LIABILITAS
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak tahun berjalan
b.
Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA
a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c.
Bagian efektif dari lindung kas
d.
Keuntungan revaluasi aset tetap
e.
Bagian pendapatan komprehensif dari entitas asosiasi
f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g.
Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h.
Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (DALAM RUPIAH PENUH)
8,391,120
2
-
1,344,780
825,512
-
-
17,383,046
18,028,720
Modal disetor
957,146
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
2,000,000
2,000,000
(1,042,854)
(1,105,125)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18
Tambahan modal disetor
-
-
21,727
64.357
a. Agio
-
-
b. Disagio -/-
-
-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran
2,085
2,085
19,642
62,272
-
-
e. Lainnya
19
894,875
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
(4,980)
-
a. Penyesuaian akibat penjabaran keuangan dalam mata uang asing
-
-
b. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-
c. Lainnya
(4,980)
Selisih kuasi reorganisasi
-
-
21
Selisih restrukturisasi entitas pengendali
-
-
22
Modal pinjaman
23
Cadangan
24
478,383
a. Cadangan umum
302,380
232,403
303,233
245,980
Laba/rugi
497,366
375,162
a. Tahun-tahun lalu
74,246
TOTAL EKUITAS DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25
605,613
b. Cadangan tujuan
b. Tahun berjalan
318,076
1,812,777
-
-
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,076,872
1,812,777
19,459,918
19,841,497
I
POS-POS
2.
3.
II
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit*
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
6.
7.
8.
9.
10.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a.
BUMN
i.
b.
2.
-
61,911
90,098
- Rupiah
- Valuta asing
Uncommitted
- Rupiah
61,911
-
90,098
-
- Valuta asing
Lainnya
134,579
96,000
i.
134,579
96,000
ii.
Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
-
-
a.
Committed
-
2
i.
Rupiah
-
2
ii.
Valuta asing
-
-
-
-
b.
3.
-
Committed
ii.
Committed
Uncommitted
i.
Rupiah
-
-
ii.
Valuta asing
-
-
11.
III
1.
a.
L/C luar negeri
-
-
b.
L/C dalam negeri
-
-
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
-
-
Lainnya
-
-
2.
4.
5.
6.
7.
8.
TAGIHAN KONTINJENSI
Garansi yang diterima
a.
Rupiah
b.
2.
3.
-
Valuta asing
-
-
-
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
120,684
84,424
a.
Bunga kredit yang diberikan
120,684
84,424
b.
Bunga lainnya
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
Garansi yang diberikan
152,946
135,967
a.
152,946
135,967
b.
2.
Rupiah
Valuta asing
Lainnya
-
-
-
-
-
119,340
693
913
95,537
1,185
878
785,821
33.464
33.464
53,106
49,604
3,502
424,521
27,784
246,946
(664,875)
642,462
694,705
93,094
87,774
3,033
2,287
439
340,686
22,962
237,524
(597,105)
462,767
303
(38,891)
(38,588)
603,874
21
(9,326)
(9,305)
453,462
(180,754)
(182,026)
1,272
423,120
(135,386)
(137,145)
1,759
318,076
(4,980)
418,140
318,076
423,120
423,120
318,076
318,076
418,140
418,140
45,960
318,076
318,076
37,855
-
D
-
-
-
II
III
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
966
-
-
-
-
-
-
-
835
-
-
-
-
-
835
-
3,861
-
-
-
-
-
3,861
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4,604,893
131,247
5,156,568
111,781
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,033,223
-
832,483
-
-
-
-
-
832,483
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
11,316,001
297,674
14,242
12,616
309,258
11,949,791
9,642,618
262,575
18,644
20,255
116,517
-
6,047
-
7,207
-
108,182
-
1,825,406
-
1,223,314
-
83,419
-
6,282
-
5,958
-
92,365
-
1,411,338
-
9,728,548
-
181,157
-
8,195
-
5,409
-
201,076
-
10,124,385
-
8,419,304
-
179,156
-
12,362
-
14,297
-
169,458
-
8,794,577
-
10,258
51,081
501
-
2,336
2,424
-
409
-
69
-
6,371
3,444
1,155
-
19,443
56,949
1,656
-
18,237
35,445
-
2,828
821
-
97
-
29
-
5,981
7,022
-
349,436
-
-
-
-
-
349,436
-
322,067
-
-
-
-
-
27,172
43,288
1,656
322,067
-
-
-
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
- Ketua
- Anggota
: Suryan Al Jamrah
: Tengku Zulkarnain
15.85%
14.18%
Arus kas dari aktivitas operasi
13.85%
Pendapatan bunga, pendapatan syariah, provisi dan komisi
Beban bunga, bagi hasil syariah yang dibayarkan
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja
Pendapatan (beban) non operasional bersih
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas sebelum perubahan-aset operasi dan Liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi:
Penermpatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Surat berharga
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
(Penurunan) kenaikan dalam Liabilitas operasi :
Simpanan Nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Hutang pajak
Liabilitas lain-lain
Arus Kas netto digunakan untuk aktivitas operasi
Arus kas dari aktivitas investasi
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus Kas netto digunakan untuk aktivitas investasi
21.57%
20.20%
22.61%
19.29%
230,369
231,197
88,436
90,556
13,749
-
10,968
-
Provinsi Riau
Provinsi Kepulauan Riau
Kota Pekanbaru
Kabupaten Kampar
Kabupaten Bengkalis
Kabupaten Indragiri Hulu
Kabupaten Indragiri Hilir
Kabupaten Siak
Kota Dumai
Kabupaten Pelalawan
Kabupaten Rokan Hulu
Kabupaten Rokan Hilir
Kabupaten Kuantan Singingi
Kabupaten Bintan
Kota Batam
Kabupaten Karimun
Kabupaten Natuna
Kota Tanjung Pinang
Kabupaten Kep. Meranti
Kabupaten Lingga
Kabupaten Kep. Anambas
Pos-Pos
43.79%
1.25%
1.57%
10.99%
12.71%
0.67%
3.54%
3.42%
0.54%
3.34%
0.87%
3.88%
1.59%
3.14%
0.74%
0.75%
1.90%
0.88%
3.13%
0.52%
0.78%
31 Desember 2013 (Audited)
31 Desember 2012 (Audited)
CKPN
PPA wajib dibentuk CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum
Khusus
Individual Kolektif
Umum Khusus
1.
2.
3.
4.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
-
1,546
-
47,361
1,979
-
-
2,240
-
2,240
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.
kembali (Repo)
Tagihanatassuratberhargayangdibelidenganjanji
6.
7.
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
26,375
387,229
113,139
300,961
29,663
330,835
96,453
247,916
8.
9.
10.
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administrasi
1,155
-
-
5
1,965
1,155
-
1,155
-
-
-
1,155
-
1,897,690
1,720,848
1,897,690
8,081,990
2,010,761
67,694
1,720,848
7,003,630
1,780,811
14,347
18.80%
19.59%
18.68%
19.56%
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pembayaran dividen, program kemitraan dan bina lingkungan
Tambahan modal disetor dan reklasifikasi tambahan modal disetor
Arus Kas netto diperoleh dari aktivitas pendanaan
Kenaikan bersih kas
Kas dan setara kas awal periode
Kas dan setara kas akhir periode
Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank lain
Penempatan pada Bank lain
Sertifikat Bank Indonesia kurang dari atau sama dengan 3 bulan
Catatan :
1. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Abdi Ichjar, BAP dan Rekan (Partner penanggung jawab : Abdi Ichjar, CPA) tertanggal 21 Februari 2014 dengan
Pendapat Wajar Tanpa pengecualian
2. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Ekamasni, Bustaman dan Rekan (Partner penanggung jawab : Hermen Bustaman, CPA) tertanggal 15 Februari
2013 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian
3. Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
4. Informasi keuangan publikasi di atas disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006).
5. Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang “Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia” sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005, Surat Edaran Bank Indonesia
No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005, Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010
b. Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank”
c. Peraturan Bapepam-LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik
d. Peraturan No. VIII.G.7 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
e. Surat Bank Indonesia No. 13/394/DPNP/IDPnP tanggal 27 Juli 2011 tentang “Penyesuaian Penyajian Laporan Keuangan Publikasi (LKP) Triwulan terkait Konvergensi PSAK dengan International Financial Reporting Standards (IFRS).
f. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”
6. Dalam menentukan penurunan nilai secara kolektif, Bank menerapkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/33/DPNP tanggal 8 Desember 2009, “Perubahan atas Surat Edaran No. 11/4/DPNP tanggal 27 Januari 2009 tentang Pelaksanaan Pedoman Akuntansi
Perbankan Indonesia (PAPI 2008)”. Surat Edaran Bank Indonesia tersebut memuat penyesuaian atas PAPI 2008 tentang ketentuan transisi atas estimasi penurunan nilai kredit yang diberikan secara kolektif bagi bank yang memenuhi syarat
7. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2012 masing-masing sebesar Rp 9.637,50 ; Rp 7.878,61 ; Rp 12.731,62
8. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2013 masing-masing sebesar Rp 12.170,00 ; Rp 9.622,08 ; dan Rp 16.759,31
12.72%
13,04%
19.56%
1.87%
1.92%
1.81%
1.85%
2.37%
2.81%
0.19%
3.00%
23.56%
7.49%
69.12%
87.60%
2.23%
2.95%
0.19%
2.95%
19.91%
6.72%
75.07%
66.49%
-
-
-
-
8.35%
14.95%
2.08%
9.25%
15.33%
0.83%
31 Desember 2012
(Audited)
(Audited)
1,912,619
(653,841)
(46,867)
(113,116)
(398,563)
(42,937)
(151,928)
505,367
1,591,190
(659,547)
(8,411)
(87,836)
(261,586)
(12,303)
(118,813)
442,694
(184,268)
(1,733,129)
105,501
(3,270)
3,094,605
(1,512,560)
7,192
(1,710,170)
555,277
468,315
(120,418)
(32,662)
(2,651,554)
(2,146,187)
2,184,126
153,600
218,917
(5,983)
60,627
4,197,254
4,639,948
(32,651)
303
(32,348)
(17,771)
21
(17,750)
1,131
(202,908)
19,642
(182,135)
(2,360,670)
8,883,900
6,523,230
783
(174,773)
62,271
(111,719)
4,510,479
4,373,421
8,883,900
573,070
1,214,021
98,471
4,637,668
-
564,847
1,421,066
49,384
6,848,603
-
6,523,230
8,883,900
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segemen Bisnis
SBDK
Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro
Kredit Konsumsi
(Prime Lending Rate)
KPR
Non KPR
12,12%
18.68%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(dalam jutaan rupiah)
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013
Afrial Abdullah
Direktur Kredit dan Syariah
31 Desember 2012
(Audited)
31 Desember 2013
Total Kas dan setara kas
Pekanbaru, 26 Maret 2014
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
DIREKSI
Wan Marwan
Direktur Operasional
-
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam jutaan Rupiah)
326,958
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
87,545
87,545
87,545
-
(Audited)
366,330
PEMEGANG SAHAM
-
-
31 Desember 2013
416,305
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Wan Marwan
Nizam
Afrial Abdullah
Eka Afriadi
Rasio ( % )
Rasio Kinerja
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5
NPL gross
6
NPL net
7
Return on Asset (ROA)
8
Return on Equity (ROE)
9
Net Interest Margin (NIM)
10
Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1
a.
Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a.
GWM Utama Rupiah
b.
GWM Valuta asing
3
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
466,565
14.68%
:
:
:
:
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
261,823 10,205,915
1,587,453
-
DEWAN DIREKSI
- Direktur Operasional
- Direktur Dana dan Jasa
- Direktur Kredit dan Syariah
- Direktur Kepatuhan & Manajemen Resiko
VIII
5,156,568
111,781
1,033,223
-
: Rivaie Rachman
: Chairisman Rasahan
: Sarjono Amnan
IV
V
VI
VII
-
966
-
PENGURUS BANK
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
-
4,604,893
131,247
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
1,633,303
894,875
738,428
2,085
232,403
245,980
36,650
159,038
62,272
-
E
Posisi : 31 Desember 2012 (Audited)
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
31Desember2013 31 Desember 2012
(Audited)
(Audited)
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1,796,665
1 Modal disetor
957,146
2 Cadangan Tambahan Modal
889,779
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
2,085
c Cadangan umum
302,380
d Cadangan tujuan
303,233
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
50,879
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
211,560
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
19,642
i
Waran yang diterbitkan (50%)
j
Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
50,260
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
f Pendapatan komprehensif lain : kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
g Penyisihan pengahapusan aset (PPA) atas aset non produktif yang
50,260
wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
101,025
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
101,025
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
101,025
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
-
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas
aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM
terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM
terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah
Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
3.
Irrevocable L/C yang masih berjalan
5.
1.
IV.
PIHAK TIDAK TERKAIT
2.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1.
III.
II
3.
31 Desember 2012
(Audited)
-
Posisi : 31 Desember 2013 (Audited)
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
5.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
97,600
-
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4.
Surat Berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7.
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i.
Rupiah
ii.
Valuta asing
d. Kredit properti
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
TAGIHAN KOMITMEN
1.
120,946
PIHAK TERKAIT
4.
31 Desember 2013
(Audited)
1,739,028
1,739,028
679,156
679,156
1,059,872
1.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS-POS
I.
57,086
423,120
2,076,872
Kepentingan Non Pengendali
No.
-
20
1,959.591
1,959.591
652,254
652,254
1,307,337
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
EKUITAS
17
KOMPONEN MODAL
I
1.
1.
2.
3.
3
31 Desember 2012
(Audited)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
LIABILITAS
Giro
31 Desember 2013
(Audited)
(Audited)
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
( Dalam Jutaan Rupiah )
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Periode : 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(dalam jutaan rupiah)
12.76%
NO.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
2
Forward
3
Option
Tujuan
Nilai Notional
A.
12.66%
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang
akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum
memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian
bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit
yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan
kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank
dan/atau website Bank
TRANSAKSI
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
-
-
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
Kewajiban
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
5
Swap
-
-
-
-
-
*
6
Lainnya
-
-
-
-
*
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
-
-
-
-
*
2
Option
3
Future
-
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
-
a. Jual
-
b. Beli
5
Lainnya
C.
Lainnya
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
LABA RUGI
NERACA
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Desember 2013
(Unaudited)
Aktiva
1.
Kas
2.
Giro Bank Indonesia
3.
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
4.
Penempatan Pada Bank Lain
5.
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/6.
Surat Berharga Yang Dimiliki
7.
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/8.
Piutang Murabahah
9.
PPAP-Piutang Murabahah
10. Piutang Lainnya
11. PPAP-Piutang Lainnya -/12. Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
13. PPAP-Pembiayaan -/-`
14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
15. Biaya Dibayar Dimuka
16. Aktiva Tetap
17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/18. Aktiva lain-lain
Jumlah Aktiva
Pasiva
1.
Dana Simpanan Wadiah
2.
Kewajiban Segera Lainnya
3.
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
4.
Kewajiban Kepada bank Lain
5.
Surat Berharga Yang Diterbitkan
6.
Kewajiban Lain-lain
7.
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
8.
Saldo Laba (Rugi)
Jumlah Pasiva
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Periode : 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012
(Unaudited)
10,500
26.464
154.625
(1.546)
558.763
(13.149)
53.026
(448)
7.237
(1.825)
1.580
12.207
(4.856)
1,017
803.595
4.297
21,148
223.957
(2.240)
361.478
(12.877)
61.262
(508)
7,661
(2.191)
501
8.671
(3.750)
1,196
668.605
110.641
186.323
476,233
326,599
149,634
30,398
803.595
102.897
186.979
357.587
272.405
85.182
21.142
668.605
No.
POS - POS
Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2013
31 Desember 2013
(Unaudited)
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
1. Margin Murabahah
2. Bagi hasil Mudharabah
3. Bonus
4. Pendapatan Operasional Lainnya
B. Jumlah Pendapatan Operasional
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
1. Bank
2. Bukan Bank
3. Bank Indonesia (FPJPS)
D. Jumlah bagi Hasil
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
F. Beban Operasional
1. Bonus Wadiah
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Umum & Administrasi
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
G. Jumlah Beban Operasional
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I. Pendapatan Non Operasional
J. Biaya Non Operasional
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 Desember 2012
(Unaudited)
49,263
10,406
15,651
75,320
34,834
9,948
23,512
68,294
(15,725)
(15,725)
(13,764)
(13,764)
59,595
54,530
964
4,290
3,671
9,685
19,647
38,257
21,338
9,643
583
9,060
30,398
URAIAN
Portofolio A
31 Desember 2013
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) inventaris
Beban/Biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo akhir
-
Portofolio B
31 Desember 2012
-
-
-
31 Desember 2013
-
Total
31 Desember 2012
31 Desemberi 2013
-
-
-
-
31 Desember 2012
-
SALDO
PENDAPATAN
RATA-RATA
YANG HARUS
PORSI PEMILIK DANA
NISBAH
DI BAGI HASIL
1.
2.
3.
616
4,967
2,740
7,623
18,252
34,198
20,332
1,260
450
810
21,142
JUMLAH
INDIKASI
BONUS
RATE OF
Giro Wadiah
a.
Bank
-
-
-
-
-
b.
-
-
-
-
-
Non Bank
Tabungan Mudharabah
a.
Bank
299,369
-
2,984
-
-
895
-
-
b.
Non Bank
299,369
2,984
30%
895
3,58%
Deposito Mudharabah
a.
Bank
- 1 Bulan
145,630
1,452
b.
740
-
-
-
-
-
- 3 Bulan
-
-
-
-
-
- 6 Bulan
-
-
-
-
- 12 Bulan
-
-
-
Non Bank
145,630
1,452
94,650
943
- 1 Bulan
-
-
740
-
50%
471
5,98%
52%
- 3 Bulan
24,830
248
129
6.22%
- 6 Bulan
14,314
143
53%
76
6.34%
- 12 Bulan
11,836
118
54%
64
6.46%
444,999
4,436
TOTAL
1,635
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Untuk Tahun Yang Berakhir Tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
URAIAN
CATATAN
31 Desember 2013
(Unaudited)
1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
No.
(Unaudited)
-
25
145
a. Zakat dari Bank
-
-
-
b. Zakat Dari Pihak Luar Bank
-
21
24
c. Infaq dan Shadaqoh
-
-
-
21
24
TOTAL SUMBER DANA
3. Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
-
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Untuk Tahun Yang Berakhir Tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2012
2. Sumber Dana ZIS
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
MUDHARABAH DAN MUQAYYADAH)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
JENIS PENGHIMPUNAN
-
145
a. Dompet Dhuafa Republika
-
-
-
b. Baitul Maal Hidayatullah
-
-
-
c. Baitul Maal Muamalat
-
-
-
d. BAZ Prop Kaltim
-
-
-
e. BAZ Kota Samarinda
-
-
-
f. Lainnya
-
-
145
3.2 Disalurkan Sendiri
-
-
-
TOTAL PENGGUNAAN DANA
-
-
145
4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
-
21
(121)
5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
-
46
24
1.
2.
3.
4.
5.
URAIAN
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
CATATAN
-
31Desember2013
(Unaudited)
288
31Desember2012
(Unaudited)
207
-
106
106
81
81
-
39
10
49
57
345
81
288
No.
1.
Catatan
- Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004
- Kantor Bank Riau Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang, Tembilahan, Duri, Batam dan Teluk Kuantan
2.
3.
4.
POS-POS
31 Desember 2013
(Unaudited)
Fasilitas Pembiayaan Kepada
Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
31 Desember 2012
(Unaudited)
18,663
368
-
9,442
89
-
Pekanbaru, 26 Maret 2014
Dewan Pengawas Syariah
Direksi
Suryan Al Jamrah
Ketua
Afrial Abdullah
Direktur Kredit dan Syariah