spring smart - Eastspring Investments Indonesia

SPRING SMART
SMART INVESTING WITH EASTSPRING INVESTMENTS
Edisi November 2014
BAGAIMANA CARA BERINVESTASI
DI REKSA DANA
S
etelah membaca berbagai tips investasi yang telah
disajikan dalam berbagai edisi Spring Smart
sebelumnya, mungkin banyak diantara para
pembaca yang ingin segera mencoba berinvestasi namun
bertanya-tanya bagaimana, pergi kemana dan apa yang
harus dilakukan untuk dapat mulai berinvestasi.
Kali ini kita akan membahas beberapa langkah umum apa
yang dapat dilakukan untuk memulai berinvestasi di reksa
dana. Penjelasan mengenai reksa dana dapat dibaca secara
lengkap di Spring Smart edisi Maret 2014 lalu. Tentu saja
sebelum memilih jenis reksa dana, pertama Anda harus
mengetahui profil risiko dan tujuan investasi. Bagaimana
mengetahui profil risiko dan tujuan investasi dapat dibaca dalam
Spring Smart edisi Februari 2013 - Panduan Mudah Tentang Risiko
dan edisi Mei 2013 - Kenali Profil Risiko Anda .
Sebagaimana dijabarkan dalam Spring Smart edisi Oktober 2013 Mengapa Reksa Dana dan edisi Maret 2014 - Back To Basic :
Mengenal Reksa Dana Lebih Dalam, salah satu kelebihan yang dimiliki
reksa dana adalah memberikan wahana investasi kepada mereka yang
tidak cukup memiliki waktu atau keahlian dalam berinvestasi langsung
ke saham dan obligasi. Dengan berinvestasi di reksa dana, portofolio
akan dikelola oleh Manajer Investasi yang memiliki keahlian dan waktu
dalam pengelolaan investasi. Selain itu, reksa dana memiliki dana
minimum investasi yang lebih terjangkau, hanya dengan Rp 100 ribu atau
Rp 250 ribu saja.
Halaman 1 dari 7
Edisi November 2014
SMART INVESTING FROM EASTSPRING INVESTMENTS
SPRING SMART
Pemian reksa dana pada dasarnya dapat dilakukan melalui 2 cara yaitu secara langsung melalui manajer investasi
dan secara tidak langsung yaitu melalui agen penjual. Mari kita bahas satu persatu mengenai 2 cara tersebut:
1. SECARA LANGSUNG
Yang dimaksud dengan pembelian langsung adalah pembelian melalui manajer investasi yang secara
langsung mengelola reksa dana. Berikut adalah langkah-langkahnya:
1. Menghubungi petugas pemasaran atau mendatangi kantor manajer investasi secara langsung
2. Membaca dan memahami prospektus reksa dana yang akan Anda beli. Prospektus akan
memberikan informasi lengkap mengenai rincian reksa dana, manajer investasi, bank
kustodian, risiko, biaya, tatacara pembelian penjualan dan lain sebagainya
3. Membuka rekening dan melengkapi dokumen yang dipersyaratkan. Dalam proses ini, Anda
juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko.
4. Melengkapi formulir pembelian
5. Melakukan transfer ke rekening reksa dana di bank kustodian atau bank lainnya yang ditunjuk. Perlu diingat bahwa dana hanya dapat disetorkan ke rekening reksa dana bukan
rekening manajer investasi atau pihak lain. Selain itu, juga tidak diperkenankan melakukan
transaksi tunai melainkan diwajibkan melalui mekanisme perbankan. Jumlah yang ditransfer
adalah jumlah pembelian ditambah biaya pembelian.
6. Nasabah akan menerima konfirmasi transaksi & laporan bulanan yang dikirim oleh Bank
Kustodian
7. Laporan kinerja produk reksa dana (fund fact sheet) diterbitkan setiap bulan oleh Manajer Investasi
P EN T I N G UN T UK DII N GA T
Pembelian diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan
dana diterima di rekening reksa dana sebelum pukul 13.00 WIB. Pembelian melewati pukul
13.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi.
Halaman 2 dari 7
Edisi November 2014
SMART INVESTING FROM EASTSPRING INVESTMENTS
SPRING SMART
8. Untuk transaksi penjualan, nasabah melengkapi formulir penjualan dan meyerahkan kepada
Manajer Investasi untuk diterima paling lambat pukul 13.00 WIB pada Hari Bursa. Penjualan
melewati pukul 13.00 WIB akan dicatatkan sebagai penjualan keesokan harinya.
9. Seluruh hasil penjualan unit penyertaan reksa dana dikurangi biaya penjualan (jika ada)
ditransfer ke rekening atas nama nasabah.
“
Namun demikian, tidak semua manajer investasi menerima pembelian reksa dana secara
langsung. Beberapa manajer investasi memilih untuk lebih berfokus pada keahlian utamanya yaitu pengelolaan dana dan menyerahkan distribusi produk retailnya kepada pihak
yang memiliki jaringan lebih luas seperti perbankan dan sekuritas.
2. SECARA TIDAK LANGSUNG
Investor dapat juga membeli reksa dana melalui agen penjual. Saat ini pihak-pihak yang dapat
bertindak sebagai agen penjual reksa dana adalah bank-bank dan perusahaan-perusahaan sekuritas.
Untuk memastikan bahwa agen memiliki ijin operasional dari Otoritas Jasa Keuangan, investor dapat
memperoleh informasi di website Otoritas Jasa Keuangan. Tercatat 24 agen penjual di OJK, 22 bank
dan 2 perusahaan sekuritas.
Sebelum kita membahas langkah transaksi investasi lewat bank dan perusahaan sekuritas, ada baiknya Anda mengetahui beberapa hal berikut:
 Seorang investor dapat membeli reksa dana yang sama lewat beberapa agen penjual, misalnya lewat bebeberapa bank yang berbeda. Namun demikian, penjualan hanya dapat dilakukan di agen penjual yang sama dimana
investor membeli reksa dana tersebut.
 Masing-masing agen penjual akan memiliki kebijakan tambahan dalam langkah pembelian, selama hal tersebut
tidak bertentangan dengan prospektus dan peraturan yang berlaku. Sebagai contoh, biaya pembelian dalam
prospektus ditetapkan maksimum 2%. Setiap agen penjual dapat menetapkan biaya pembelian mulai dari 0%2%, namun tidak diperkenankan melebihi 2%, yaitu biaya maksimum sesuai prospektus.
 Seluruh transaksi tunai tidak diperkenankan, melainkan hanya melalui mekanisme transfer perbankan.
Halaman 3 dari 7
Edisi November 2014
SPRING SMART
SMART INVESTING FROM EASTSPRING INVESTMENTS
LANGKAH INVESTASI REKSA DANA LEWAT BANK
LANGKAH PEMBELIAN LEWAT BANK
1
Menghubungi petugas
pemasaran atau datang
ke bank secara langsung
2
Membaca & memahami
prospektus reksadana yang
akan Anda beli
5
6
Mengisi formulir
pembelian & menyertakan
dokumen yang dipersyaratkan
7
Pembelian diproses hanya
jika formulir lengkap dan
dana diterima di rekening
reksa dana sebelum pukul
13.00 WIB*
Mengisi formulir pembukaan
investasi dan melengkapi dokumen. Anda juga diwajibkan
mengisi formulir profil risiko.
3
Membuka rekening dan
melengkapi dokumen yang
dipersyaratkan
4
Mentransfer dana ke rekening di bank bersangkutan
8
9
Nasabah akan
menerima konfirmasi transaksi
dan laporan bulanan yang
dikirim oleh Bank Kustodian.
Laporan kinerja produk
reksa dana (fund fact sheet)
akan diterbitkan setiap bulan oleh Manajer Investasi
LANGKAH PENJUALAN LEWAT BANK
1
Mengisi formulir
pejualan & menyertakan
dokumen yang dipersyaratkan*
2
Seluruh hasil penjualan
dikurangi biaya penjualan (jika
ada) ditransfer ke rekening nasabah di bank tersebut.
3
Nasabah akan
menerima konfirmasi
transaksi dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank
Kustodian.
*Pembelian/penjualan hanya diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana
diterima di rekening reksa dana di bank bersangkutan sebelum pukul 13.00 WIB. Pembelian/penjualan melewati pukul
13.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu
hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Dalam hal pembelian , Bank akan melakukan pendebetan dana sesuai
jumlah yang tertera di formulir pembelian ditambah biaya pembelian(jika dikenakan).
Jika pembelian/penjualan dilakukan secara online, investor mengganti penyampaian formulir pembelian/penjualan
dengan instruksi yang disampaikan melalui aplikasi/website
Halaman 4 dari 7
Edisi November 2014
SPRING SMART
SMART INVESTING FROM EASTSPRING INVESTMENTS
LANGKAH INVESTASI REKSA DANA LEWAT SEKURITAS
LANGKAH PEMBELIAN LEWAT SEKURITAS
1
2
6
5
Menghubungi petugas
pemasaran atau datang langsung ke kantor sekuritas
Mengisi formulir
pembelian & menyertakan
dokumen yang dipersyaratkan
7
Pembelian diproses hanya jika formulir lengkap dan
dana diterima di rekening
reksa dana sebelum pukul
13.00 WIB*
Membaca & memahami
prospektus reksadana yang
akan Anda beli
3
Membuka rekening dan
melengkapi dokumen.
Anda juga diwajibkan mengisi formulir profil risiko
4
Membuka Rekening Dana Investor (RDI) untuk
tujuan transaksi di bankbank yang ditunjuk.
Mentransfer dana ke RDI
8
9
Nasabah akan
menerima konfirmasi transaksi
dan laporan bulanan yang
dikirim oleh Bank Kustodian.
Laporan kinerja produk
reksa dana (fund fact sheet)
akan diterbitkan setiap bulan oleh Manajer Investasi
LANGKAH PENJUALAN LEWAT SEKURITAS
1
Mengisi dan menyampaikan formulir pejualan &
menyertakan dokumen yang
dipersyaratkan*
2
Seluruh hasil penjualan
dikurangi biaya penjualan
(jika ada) ditransfer ke RDI bersangkutan
3
Nasabah akan
menerima konfirmasi
transaksi dan laporan bulanan yang dikirim oleh Bank
Kustodian.
*Pembelian/penjualan hanya diproses apabila memenuhi batas waktu penyampaian formulir yang lengkap dan dana
diterima di rekening reksa dana di bank bersangkutan sebelum pukul 13.00 WIB. Pembelian/penjualan melewati pukul
13.00 WIB akan dicatatkan pada pembelian keesokan harinya. Transaksi hanya dapat diproses pada Hari Bursa, yaitu
hari dimana Bursa Efek Indonesia beroperasi. Dalam hal pembelian, perusahaan sekuritas akan melakukan pendebetan
dana di RDI, sejumlah pembelian yang tercantum di formulir pembelian ditambah biaya pembelian (jika dikenakan).
Jika pembelian/penjualan dilakukan secara online, investor mengganti penyampaian formulir pembelian/penjualan
dengan instruksi yang disampaikan melalui aplikasi/website .
Halaman 5 dari 7
Edisi November 2014
SMART INVESTING FROM EASTSPRING INVESTMENTS
SPRING SMART
TENTANG INVESTASI BERKALA & RUTIN
Banyak agen penjual kini menyelenggarakan
program investasi berkala secara rutin dengan
fasilitas auto debet. Dalam metode ini, investor
memberikan kuasa kepada agen penjual untuk
melakukan pendebetan rekening sejumlah dana
yang telah ditentukan sebelumnya untuk
diinvestasikan ke reksa dana tertentu setiap
tanggal tertentu dan selama periode tertentu
secara rutin. Formulir biasanya hanya disampaikan
satu kali di awal program.
Sebenarnya
strategi
investasi
berkala
ini
merupakan adaptasi strategi ‘Dollar Cost
Averaging’. Dalam strategi ini, dana investasi
dengan jumlah yang tetap ditempatkan secara rutin, tanpa memperhatikan kondisi fluktuasi pasar untuk
memperoleh hasil investasi yang optimal dalam jangka panjang. Manfaat berinvestasi secara rutin dapat dibaca di
Spring Smart edisi Desember 2012 - Manfaat Berinvestasi Secara Rutin.
Demikian sekilas pentunjuk umum untuk dapat memulai berinvestasi di reksa dana. Semoga dapat bermanfaat
sebagai petunjuk dan gambaran mengenai bagaimana, kemana dan apa saja yang perlu dilakukan.
Salam dan selamat berinvestasi.
INVESTASI MELALUI REKSA DANA MENGANDUNG RISIKO. CALON PEMODAL WAJIB
MEMBACA DAN MEMAHAMI PROSPEKTUS SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK
BERINVESTASI MELALUI REKSA DANA. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN
KINERJA MASA DATANG.
Halaman 6 dari 7
Edisi November 2014
SMART INVESTING FROM EASTSPRING INVESTMENTS
SPRING SMART
Eastspring Investments Indonesia
Eastspring Investments adalah perusahaan manajer investasi bagian dari grup Prudential plc (UK) di Asia. Kami adalah
salah satu dari perusahaan manajer investasi terbesar di Asia, beroperasi di 11 negara Asia dengan 2000 karyawan dan
jumlah dana kelolaan lebih dari US$117.3 miliar per 30 September 2014.
Eastspring Investments Indonesia adalah manajer investasi terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. Saat ini
Eastspring Investments Indonesia adalah salah satu perusahaan manajer investasi terbesar di Indonesia dengan dana
kelolaan sekitar Rp 48,95 triliun per 31 Oktober 2014. Didukung oleh para profesional yang handal dan berpengalaman
di bidang manajemen investasi dan reksa dana, Eastspring Investments Indonesia berkomitmen penuh menyediakan
layanan keuangan berkualitas untuk memenuhi beragam kebutuhan investasi Anda.
Disclaimer
Dokumen ini hanya digunakan sebagai sumber informasi dan tidak diperbolehkan untuk diterbitkan, diedarkan, dicetak ulang, ata u didistribusikan baik sebagian ataupun secara keseluruhan kepada pihak lain
manapun tanpa persetujuan tertulis dari PT. Eastspring Investments Indonesia. Isi dari dokumen ini tidak boleh ditafsirkan se bagai suatu bentuk penawaran atau permintaan untuk pembayaran, pembelian atau
penjualan dari setiap jenis Efek yang disebutkan di dalam dokumen ini. Meskipun kami telah melakukan segala tindakan yang dib utuhkan untuk memastikan bahwa informasi yang ada dalam dokumen ini adalah
tidak keliru ataupun tidak salah pada saat penerbitannya, kami tidak bisa menjamin keakuratan dan kelengkapan informasi dalam dokumen ini. Perubahan terhadap setiap pendapat dan perkiraan yang terdapat
dalam dokumen ini dapat dilakukan kapanpun tanpa pemberitahuan tertulis terlebih dahulu. Para investor disarankan untuk memin ta nasehat terlebih dahulu dari penasehat keuangannya sebelum berkomitmen
melakukan investasi pada unit penyertaan dari setiap produk keuangan kami.PT. Eastspring Investments Indonesia dan seluruh pi hak terkait dan perusahaan terafiliasinya beserta seluruh direksi dan karyawannya,
bisa mempunyai kepemilikan atas Efek yang disebutkan dalam dokumen ini dan bisa juga melakukan atau berencana untuk melakukan perdagangan dan pemberian jasa investasi kepada perusahaan-perusahaan
yang Efeknya disebutkan dalam dokumen ini dan juga kepada pihak-pihak lainnya. Seluruh grafik dan gambar yang ditampilkan hanya digunakan untuk maksud ilustrasi. Kinerja masa lalu tidak bisa dijadikan
sebagai indikasi untuk kinerja masa depan. Seluruh prediksi, perkiraan, atau ramalan pada kondisi ekonomi, pasar modal atau k ecenderungan ekonomi yang terjadi pada pasar tidak bisa dijadikan sebagai indikasi
untuk masa depan atau kemungkinan kinerja PT. Eastspring Investments Indonesia atau setiap produk yang dikelola oleh PT. Eastspring Investments Indonesia. Nilai dan setiap penghasilan yang dicatat sebagai
imbal hasil dari investasi yang dilakukan, apabila ada, dapat mengalami penurunan ataupun kenaikan. Nilai dan setiap penghasilan yang dicatat sebagai imbal hasil dari investasi yang dilakukan, apabila ada, dapat
mengalami penurunan ataupun kenaikan. Suatu investasi mengandung risiko investasi, termasuk kemungkinan hilangnya jumlah poko k investasi itu sendiri. PT Eastspring Investments Indonesia adalah lembaga
Manajer Investasi yang telah memiliki izin usaha, terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. PT. Eastspring Investmen ts Indonesia merupakan anak perusahaan yang dimiliki seluruhnya oleh Prudential plc
yang berkedudukan di Inggris Raya sebagai pemegang saham teratas dalam struktur kepemilikan saham grup perusahaan. PT. Eastsp ring Investments Indonesia dan Prudential plc UK tidak terafiliasi dalam bentuk
apapun dengan Prudential Financial, Inc., yang memiliki kedudukan utama di Amerika Serikat.
INDONESIA
PT. Eastspring Investments Indonesia
Prudential Tower 23rd Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 79, Jakarta 12910
Board: +(62 21) 2924 5555 Fax: +(62 21) 2924 5566
www.eastspring.co.id
HONG KONG
Eastspring Investments (Hong Kong) Limited
13th Floor, One International Finance Centre 1 Harbour View Street
Central, Hong Kong
Board: +(852) 2918 6300
www.eastspring.com.hk
SINGAPORE
Eastspring Investments (Singapore) Limited
10 Marina Boulevard #32-01, Marina Bay Financial Centre Tower 2
Singapore 018983
Board: +(65) 6349 9100 Fax: +(65) 6509 5382
www.eastspring.com.sg
MALAYSIA
Eastspring Investments Berhad
Level 12, Menara Prudential, No. 10 Jalan Sultan Ismail
50250 Kuala Lumpur
Board: +(603) 2052 3388
www.eastspring.com.my
KOREA
Eastspring Asset Management Korea Co., Ltd.
15/F, Shinhan Investment Tower, 23-2
Youido-dong Youngdungpo-gu, Seoul, 150-712, Korea
Board: +(822) 2126 3630
www.eastspring.kr
JAPAN
Eastspring Investments Limited
Marunouchi Park Building 5F, 2-6-1 Marunouchi, Chiyoda-ku Tokyo
100-6905 Japan
Board: +(813) 5224 3446
www.eastspring.co.jp
TAIWAN
Eastspring Securities Investment Trust Co. Ltd.
12/F., 67 Tun Hwa South Road, Section 2, Taipei 106 Taiwan
Board: +(8862) 2754 9821
www.eastspring.com.tw
VIETNAM
Eastspring Investments Fund Management Company
23 Fl, Saigon Trade Centre 37, Ton Duc Thang Street, District 1
Ho Chi Minh City, Vietnam
Board: +(84 - 8) 39 101 660
UAE
Eastspring Investments Limited
Level 6, Precinct Building 5, Unit 5, P.O. Box 506605
Dubai International Financial Centre, Dubai, United Arab Emirates
Board: +(971) 4 4281900
www.eastspring.ae
INDIA
ICICI Prudential Asset Management Company Ltd
3rd Floor, Hallmark Business Plaza, Sant Dyaneshwar Marg Bandra
India, (East), Mumbai-400 051
Board: +91 22 2648000
www.icicipruamc.com
CHINA
CITIC-Prudential Fund Management Co., Ltd
Level 9, HSBC Building, Shanghai IFC 8 Century Avenue, Pudong,
Shanghai 200120
Board: +(86) 21 6864 9788
www.citicprufunds.com.cn
HONG KONG
BOCI-Prudential Asset Management Ltd
27F, Bank of China
1 Garden Road, Hong Kong
www.boci-pru.com.hk
PT EASTSPRING INVESTMENTS INDONESIA ADALAH LEMBAGA MANAJER INVESTASI YANG TELAH MEMILIKI IZIN USAHA,
TERDAFTAR DAN DIAWASI OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN (OJK).
Halaman 7 dari 7