Fa-Bank Ekonomi_Des2014_12 - Deposits, Loan and more.. | Bank

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi, Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8, Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting), Fax. (021) 5790-4462, Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERIODE 1 Januari s/d 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
31 Des 2014
31 Des 2013
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
31 Des 2013
No.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
I
637.779
2.058.610
1.348.886
1.039
714.564
2.697.077
1.947.483
9.090
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
4.701.426
16.838
-
2.955.929
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta Asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
889.765
434.341
19.906.394
-
19.393.145
-
35.658
-
(320.916)
141.549
(66.755 )
465.436
(311.747 )
B.
1.
8.335
-
5.982
-
50.484
199.733
29.664
400.317
29.726.856
28.750.162
Beban Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
4.955.317
7.826.111
10.565.447
903.534
2.418
434.341
425.950
274.134
396.722
25.783.974
800.000
(533.000 )
-
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
198.081
2.919.788
1.038
-
2.765.492
-
57.027
114.166
24.505
1.345
2.359
19.561
104.179
26.463
1.734
1.338.473
3.832.144
8.867
-
2.732.192
-
80.971
2.486
184.586
5
28.042
489.654
8.409
537.939
63.973
24.530
478.032
30.099
500.832
(1.140.392)
2.
3.
II
1.
2.
3.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.853
18.689
14.838
35.380
89.154
1.
2.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
-
1.
2.
3.
4.
5.
III.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
1.
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
2.
3.
IV.
-
512
(15.657 )
-
(928 )
(5.124 )
-
2.898
-
2.648
-
2.444.732
66.050
3.023.145
-
2.203.737
241.245
2.966.188
-
3.023.145
2.966.188
29.726.856
28.750.162
2.
8.
9.
10.
11.
DPK
34
1.056.472
No.
1.
2.
3.
4.
-
(9.093)
56.957
41.841
283.086
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
66.050
66.050
241.245
241.245
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMREHENSIF TAHUN BERJALAN
56.957
56.957
283.086
283.086
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
25
90
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
-
465.127
291.223
-
407.689
211.783
-
KL
-
-
No.
31 Desember 2013
D
M
-
Jumlah
-
L
34
1.056.472
DPK
34
1.453.250
KL
-
D
-
M
-
TRANSAKSI
Nilai Notional
Jumlah
-
34
1.453.250
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
2
3
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
-
3
438
-
-
-
-
438
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
2
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
4
5
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
10.525
-
-
-
-
-
10.525
-
12.308
-
-
-
-
-
12.308
-
C.
Lainnya
6.331
-
-
-
-
-
6.331
-
8.643
-
-
-
-
-
8.643
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
33.131
-
19.801
-
252.407
35.359
272.903
19.477
3
5
B
31 Des 2014
31 Des 2013
13,41%
13.10%
1,28%
1,27%
0,53%
0,51%
0,90%
2,27%
1,61%
0,30%
2,30%
3,38%
97,97%
84,74%
0,51%
0,92%
0,72%
1,19%
9,03%
3,60%
94,13%
83,07%
-
-
8,69%
8,91%
0,51%
8,18%
8,18%
1,75%
2
3
36.504
457.695
-
-
-
-
1.036
8.652
-
-
-
-
8.652
4.704.399
13.865
2.956.347
35.240
-
-
-
-
2.956.347
35.240
-
-
-
-
-
-
-
-
889.765
434.341
-
-
-
-
434.341
-
32.644
-
1.897.992
22.727
1.823.712
38.784
30.906
3.531
807
-
1.000
-
6.897
-
1.863.322
42.315
163.143
-
28.313
-
181.635
27.215
14.203.596
3.771.554
13.615.295
3.600.611
88.786
-
107.362
-
44.098
-
19.048
-
13.874.589
3.600.611
409
35.359
2.266
-
132.784
-
403
-
118.025
1.749
-
265.114
40.102
361.232
-
10.388
545
402.198
-
2.795
1.738
-
114
-
4.537
-
3.442
1.349
-
21.162
545
405.399
-
11.844
-
286
1.313
-
717
-
6.456.499
2.328.969
8.335
7.044.251
2.411.850
888
11.144
40
-
3.375
1.719
-
7.055.395
2.411.890
5.982
4
5
6
JUMLAH
Hedging
Tagihan
Liabilitas
144.685
98.677
144.685
98.677
-
112
913
491
33
619.250
-
619.250
-
-
14
-
8.343
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
862.612
862.612
-
1.039
8.867
PENGURUS BANK
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama merangkap
Komisaris Independen
Komisaris Independen
36.504
457.695
Dewan Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
: Jayant Rikhye
: Hanny Wurangian
: Hariawan Pribadi
:
:
:
:
:
Antony Colin Turner
Hanna Tantani
Gimin Sumalim
Jeffrey Chi Ming Cheung
Lenggono Sulistianto Hadi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,94%
1,00%
0,06%
Jumlah
:
100,00%
Catatan :
O
320.916
358.133
9,49%
0,00%
29,07%
0,00%
179.644
258.275
9,83%
0,00%
28,82%
0,00%
2.671
120
229
Informasi keuangan diatas (informasi keuangan publikasi) disusun berdasarkan laporan keuangan tahunan yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan (penanggung
jawab : Kusumaningsih Angkawidjaja, CPA) dengan opini wajar tanpa pengecualian dan 31 Desember 2013 yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab : Liana Lim,SE, CPA) dengan opini wajar
tanpa pengecualian.
O
Informasi keuangan publikasi ini diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal
13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal
29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”. dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan
31 Des 2013
2.929.272
2.727.726
267.000
267.000
257.610
2.898
2.415.067
24.131
-
257.610
2.648
2.159.861
120.623
-
Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dr peningkatan
nilai wajar atas penyertaan aset keuangan kategori Tersedia
utk Dijual (45%)
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
-
-
-
(78.630)
(217)
(1.386)
-
-
-
-
-
-
220.108
215.326
220.108
215.326
-
-
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
3.149.380
2.943.052
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
3.149.380
2.943.052
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
21.252.819
20.332.378
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
2.219.063
2.051.512
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
19.076
83.590
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
13,42%
13,15%
VIII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
13,41%
13,10%
LAPORAN ARUS KAS
PERIODE DUA BELAS BULAN BERAKHIR 31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2014
31 Des 2013
2.453.157
(1.289.632)
107.687
(28.042)
25.787
20.066
29.101
4.070
(961.218)
(64.356)
2.074.418
(877.486)
91.672
(24.530)
482
2.927
70.765
(896.686)
(67.069)
Perubahan aset operasi:
Penempatan pada Bank Indonesia
Aset derivatif
Kredit yang diberikan dan penempatan pada bank
Kredit yang diberikan kepada nasabah
Aset lain-lain
8.051
50.971
(355.052)
7.283
399.611
(8.385)
(49.759)
(2.394.094)
23.412
Perubahan liabitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank-bank lain
Liabilitas derivatif
Utang pajak
Beban akrual
Liabilitas lain-lain
1.928
144.103
19.536
6.449
4.680
(5.291)
(106.724)
(10.647)
2.386.326
(121.908)
(350)
4.475
19.731
152.213
72.554
775.118
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan pendapatan bunga
Pembayaran beban bunga
Penerimaan provisi dan komisi
Pembayaran provisi dan komisi
Laba atas selisih kurs - bersih
Hasil penjualan aset yang dimiliki untuk dijual
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Penerimaan kembali pajak dibayar dimuka
Pembayaran beban operasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Kenaikan bersih efek-efek untuk tujuan investasi
Hasil penjualan aset tetap
Perolehan aset tetap
Perolehan aset tak berwujud
(1.743.577)
2.625
(10.876)
(7.245)
(1.461.096)
13.283
(43.480)
(28.221)
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi
(1.759.073)
(1.519.514)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Hasil dari pinjaman yang diterima
354.600
PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
PENGARUH FLUKTUASI KURS MATA UANG ASING
PADA KAS DAN SETARA KAS
(1.331.919)
18.070
112.794
5.359.124
5.644.751
KAS DAN SETARA KAS, 31 DESEMBER
4.045.275
5.359.124
637.779
2.058.610
499.636
714.564
1.952.196
348.929
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank-bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia - jatuh tempo
dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
Penempatan pada bank - jatuh tempo
dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan
-
744.881
849.250
1.598.554
4.045.275
5.359.124
disajikan sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah
diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank
Indonesia” serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang “Pedoman Penyajian Laporan Keuangan” jo. Surat Edaran
No.
POS - POS
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
183.151
-
Kolektif
137.765
-
Umum
13.489
10
175
8.898
183.627
13.004
atau Perusahaan Publik”. dan Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK
31 Desember 2013
PPA wajib dibentuk
CKPN
Jakarta, 27 Pebruari 2015
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang “Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
31 Desember 2014
Khusus
138.025
905
Individual
44.777
-
No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
PPA wajib dibentuk
CKPN
Kolektif
134.867
-
Umum
19.475
91
345
4.343
175.810
14.812
Publik”. dan peraturan No.KEP-395/BL/2011 tanggal 26 Juli 2011 tentang “Publikasi Laporan Keuangan Tengah Tahunan
Khusus
42.949
450
Emiten atau Perusahaan Publik”.
O
Sesuai dengan surat Bank Indonesia (BI) No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011. Bank tidak diwajibkan lagi
untuk membentuk Penyisihan Penghapusan Aktiva (PPA) untuk aset non-produktif dan transaksi rekening administratif.
Namun Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.
O
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
31 Desember 2014 : 1 USD = Rp 12.385,00
31 Desember 2013 : 1 USD = Rp 12.170,00
345.975
(398.421)
KAS DAN SETARA KAS, 1 JANUARI
Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012. tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
-
(37.217)
II
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tujuan
Trading
Modal disetor
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia
untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
Kepentingan Non Pengendali
Modal Pelengkap
1
BANK
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
-
Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
III
8.
9.
10.
-
a.
-
11.
6.
7.
-
Kepatuhan (Compliance)
-
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
272.903
b. Valuta asing
19.477
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.036
Surat berharga
a. Rupiah
4.704.399
b. Valuta asing
13.865
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
889.765
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
1.812.416
ii. Valuta asing
22.727
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
13.578.098
ii. Valuta asing
3.708.980
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
13.896
ii. Valuta asing
4.743
d. Kredit properti
356.814
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
6.443.652
b. Valuta asing
2.328.969
Aset yang diambil alih
7.022
5.
492.257
369.471
94.046
-
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
-
1.
4.
461.530
82.575
171.777
-
4
POS - POS
-
PIHAK TIDAK TERKAIT
3.
4.201
-
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Persentase)
3
II
2.
-
Rasio Kinerja
(891)
56.678
(13,946)
-
31 Desember 2014
POS - POS
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
6.
7.
-
31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
5.
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PIHAK TERKAIT
4.
60.499
7.921.385
31 Desember 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
3.
38.090
7.446.923
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
L
2.
-
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Bank
No.
-
LAPORAN RASIO KEUANGAN
(83.217)
(266)
241.245
1.920
(14.044)
3.031
-
LABA BERSIH PER SAHAM
Modal Inti
1
2
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.
8.698
25.125
(744)
33.079
324.728
-
-
31 Des 2014
KOMPONEN MODAL
A
939.367
-
-
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
291.649
(40.893)
17.789
66.050
690.835
-
POS - POS
TAGIHAN KONTINJENSI
.
-
No.
KEWAJIBAN KOMITMEN
(912.356)
53.774
31 Des 2013
I
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
257.610
-
-
783.502
58.190
1.204.005
LABA (RUGI) OPERASIONAL
800.000
(533.000 )
-
257.610
-
1.197.287
61.835
1.194.166
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
Kerugian penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
d.
e.
4.719.801
7.346.385
11.424.792
923.070
8.867
889.765
805.025
168.283
417.723
26.703.711
1.871.153
174.544
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan penjualan aset keuangan
i.
Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
d.
e.
f.
g.
h.
i.
2.
2.254.337
198.951
31 Des 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
b.
c.
(179.644 )
134.304
(38.441 )
473.617
(262.924 )
POS - POS
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a.
LIABILITAS DAN EKUITAS
12.
13.
31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada Bank Lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
POS - POS
Antony Colin Turner
Hanna Tantani
Direktur Utama
Direktur