laporan keuangan publikasi

KAMIS, 29 JULI 2010 | MEDIA INDONESIA | HALAMAN 17
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
Kantor Pusat : Jl. Kapten A. Rivai No. 21 Palembang 30129 . Telepon : (0711) 350494, 351867, 364139
NERACA
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
30-Jun-10
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan Pada Bank lain
4 Tagihan Spot dan Derivatif
5 Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
7 Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
8 Tagihan Akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Pembiayaan Syariah
11 Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga Yang Dimiliki
b. Kredit Yang Diberikan
c. Lainnya
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/14 Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15 Properti Terbengkalai
16 Aset yang diambil alih
17 Rekening Tunda
18 Aset Antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
19 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/21 Sewa Pembiayaan
22 Aset Pajak Tangguhan
23 Rupa-Rupa Aset
TOTAL ASET
30-Jun-09
POS - POS
No.
428,387
2,066,301
479,557
1,580,456
227
117,996
1,462,233
-
320,682
1,088,491
336,808
2,541,845
360,270
280,827
1,900,748
-
6,159,098
6,159,098
9,914
1,250
211,795
209,890
1,905
385,378
196,052
10
10
170,815
10,873,319
4,350,788
4,350,788
4,528
1,250
166,418
154,839
11,579
305,161
161,995
1
1
132,817
8,753,958
4,494,940
2,138,193
2,581,796
50,864
189
524,819
-
3,934,921
1,716,454
1,775,760
28,248
264
411,441
-
40,000
5,418
22,105
209,373
418,433
1,000,000
581,567
116,936
114,166
2,757
13
167,606
84,243
83,363
102,647
102,647
10,873,319
40,000
3,494
25,954
180,134
12
337,663
1,000,000
662,337
90,386
77,496
12,890
33,159
95,693
59,582
36,111
80,375
80,375
8,753,958
A.
B.
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-10
30-Jun-09
751,816
751,815
1
384,333
384,190
143
480,090
480,088
2
182,904
182,610
294
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
367,483
297,186
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
250,682
4,058
4,058
-
96,125
1,337
1,337
-
b.
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market )
-
-
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
d.
e.
Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method , komisi/provisi/fee dan administrasi
Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
3,853
18,506
514
19,634
203,476
65,729
20,789
8,911
461,693
-
268,295
-
-
-
223,394
222,768
626
92,465
86,931
5,534
22,105
-
5,196
-
353
334
109,655
21,262
84,924
89,113
20,990
60,197
g.
2.
Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan ( mark to market )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi Revenue Sharing
Kewajiban Kepada Bank Indonesia
Kewajiban Kepada Bank lain
Kewajiban Spot dan Derivatif
Kewajiban atas Surat Berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Kewajiban Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Kewajiban Antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa Kewajiban
Dana Investasi Profit Sharing
Kepentingan Minoritas (minority interest)
Modal Pinjaman
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
b.
c.
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d.
e.
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Penyisihan kerugian risiko operasional
Kerugian terkait risiko operasional
i.
Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
j.
k.
l.
m.
n.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Penyisihan penghapusan aset non produktif
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
(211,011)
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih
-
II. Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
b.
Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
931,477
930,899
930,899
930,899
578
578
-
186,220
186,006
186,006
186,006
214
214
-
21,745
21,745
21,745
-
55,978
55,978
55,978
-
2,210,526
2,210,526
2,210,526
-
2,027,492
2,027,492
2,027,492
-
III. Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
1.
2.
3.
1.
2.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
156,472
125,016
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(3,679)
(15,930)
3
123
(10,346)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(19,609)
(10,220)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak tahun berjalan
b.
Pendapatan (beban) pajak tangguhan
136,863
34,216
34,216
-
114,796
34,421
34,421
-
LABA (RUGI) BERSIH
102,647
80,375
30 Juni 2010
POS - POS
L
DPK
I.
1.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
3. Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d.
Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
3. Surat berharga
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a.
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c.
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d.
Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Komitmen dan kontinjensi
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
11. Aset yang diambil alih
KL
M
Jumlah
DPK
L
KL
D
M
-
-
-
-
676
20
20
563
563
93
93
-
1,149
1,149
1,149
-
-
-
-
-
1,149
1,149
1,149
-
479,557
451,601
27,956
1,580,456
1,580,456
-
-
-
-
-
479,557
451,601
27,956
1,580,456
1,580,456
-
556,865
508,082
48,783
2,541,845
2,541,845
-
-
-
-
-
556,865
508,082
48,783
2,541,845
2,541,845
-
5,861,478
1,317,513
1,317,513
4,498,824
4,498,824
45,141
45,141
3,142,003
3,142,003
-
210,545
161,057
161,057
49,488
49,488
-
4,170
3,702
3,702
421
421
47
47
-
5,662
3,071
3,071
2,591
2,591
-
86,481
85,331
85,331
1,150
1,150
1,250
-
6,168,336
1,570,674
1,570,674
4,552,474
4,552,474
45,188
45,188
1,250
3,142,003
3,142,003
-
4,192,471
213,660
213,660
3,938,313
3,938,313
40,498
40,498
2,213,712
2,213,712
-
42,408
5,386
5,386
31,380
31,380
5,642
5,642
-
29,203
3,470
3,470
25,733
25,733
-
4,394
3,064
3,064
1,330
1,330
-
85,691
33,212
33,212
51,968
51,968
511
511
1,250
-
4,354,167
258,792
258,792
4,048,724
4,048,724
46,651
46,651
1,250
2,213,712
2,213,712
-
211,795
156,757
25.46%
2.58%
166,418
130,293
5.94%
0.00%
9.18%
0.57%
11.64%
0.00%
418,433
337,663
2.
Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
333,109
333,109
114,166
84,243
83,363
51,324
13
-
213,377
213,377
77,496
59,582
36,111
40,188
-
-
-
-
-
-
-
3.
Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
-
-
4.
Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
5.
Kepentingan Minoritas
-
-
B
1.
Modal Pelengkap
Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
76,074
76,074
74,833
1,241
95,967
95,967
12
33,159
56,995
5,801
2.
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
-
-
3.
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
827,616
647,007
827,616
647,007
5,968,592
4,526,457
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
366,585
-
3,292
235,473
VII RASIO KEWAJIBAN PENY EDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL
13.06%
14.29%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENY EDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
13.06%
13.59%
PENGURUS BANK
KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
:
:
:
:
Iskandar Zulkarnain
Badia Perizade
Rozi A.Sabil
:
:
:
:
Asfan Fikri Sanaf
Sukirno
Mugiono
Ismail Saleh
DIREKSI
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Utama
Pemasaran
Umum
Kepatuhan
PEMILIK BANK
Ultimate Shareholder, melalui :
Pemerintah Propinsi Sumatera Selatan
Pemerintah Kabupaten/Kota Sumatera Selatan
Pemerintah Propinsi Kepulauan Bangka Belitung
Pemerintah Kabupaten/Kota Kepulauan Bangka dan Belitung
Koperasi Cermat
Publik
- > 5%
38.84%
38.11%
2.71%
18.30%
2.04%
0.00%
Catatan :
35,207
141,461
-
1.
Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit.
2.
Laporan Keuangan Publikasi ini sesuai dengan :
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal
"Transparasi Kondisi Keuangan Bank"
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas
Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia
3.
Kurs
Kurs
35,328
150,484
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kolektif
92,889
-
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
CKPN
PPA yang wajib dibentuk
Umum
Khusus
8,167
4,646
84,706
57,988
1,250
-
CKPN
655
117,001
1,250
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
Individulal
-
Kolektif
10,329
154,839
1,250
-
30 Juni 2010
30 Juni 2009
USD 1
USD 1
=
=
Rp
Rp
9,065.00
10,207.50
Jaringan Kantor :
30 Juni 2009
30 Juni 2010
POS - POS
Individulal
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
551,040
Modal disetor
2.2 Faktor pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
II
30-Jun-09
751,542
1.
Jumlah
676
20
20
563
563
93
93
-
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a.
Pada Bank Indonesia
b.
Pada Pihak Lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbukuyg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
30 Juni 2009
D
30-Jun-10
POS - POS
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Lainnya
(172,170)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30-Jun-09
-
I.
f.
g.
h.
30-Jun-10
Tagihan Komitmen
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
I.
c.
f.
POS - POS
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a.
Rupiah
b.
Valuta Asing
2.
Beban Bunga
a.
Rupiah
b.
Valuta Asing
IV.
1
2
3
4
5
6
7
8
ON LINE DI SELURUH CABANG & CAPEM
SUMSEL, BABEL & JAKARTA
BANK DEVISA
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG
PPA yang wajib dibentuk
Umum
Khusus
3,318
4,664
41,981
79,080
1,250
-
1.
Cabang dan Capem Sumsel :
Kapten A.Rivai,Lahat ,Baturaja,Lubuk Linggau, Muara Enim,Kayu Agung,Sekayu,Palembang,Prabumulih,Pagar Alam,
Indralaya,Tanjung Enim,Pendopo,Belitang,Tugu Mulyo (OKI),Muara Dua,Martapura,Batumarta,Tugu Mulyo (Mura),
Betung,Sungai Lilin,Pendopo Lintang,Pangkalan Balai,KM 12,Plaju,Bayung Lincir,Sungsang,PTC,Tebing Tinggi,Sako,
Pasar Atas, Kertapati, Lemabang, Babat Toman,Tulung Selapan, Megang Sakti, Bingin Teluk.
Bank Sumsel Babel Syariah : Palembang, Baturaja, Lubuk Linggau.
2.
Cabang dan Capem Babel :
Pangkal Pinang,Sungai Liat,Tanjung Pandan,Toboali,Koba,Manggar,Muntok,Jebus,Belinyu.
3.
Cabang Jakarta
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
Palembang, 29 Juli 2010
POS - POS
No
30-Jun-10
30-Jun-09
TRANSAKSI
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.
2.
3.
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
13.06%
0.86%
13.59%
1.30%
1.19%
2.57%
1.67%
2.08%
1.56%
-1.84%
2.84%
26.62%
6.78%
84.39%
66.58%
2.74%
0.47%
2.80%
28.56%
8.31%
75.51%
58.42%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
5.17%
2.21%
0.16%
5.07%
1.13%
0.08%
Nilai
National
Trading
-
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
C. Lainnya
Bank
Tujuan
Hedging
-
Direksi,
PT.Bank Pembangunan Daerah Sumatera Selatan dan Bangka Belitung
Tag.Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
Mugiono
Direktur
Asfan Fikri Sanaf
Direktur Utama
JUMLAH
INFORMASI KEUANGAN
UNIT USAHA SYARIAH
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH SUMATERA SELATAN DAN BANGKA BELITUNG UNIT USAHA SYARIAH
Kantor : Jl.Letkol.Iskandar No.537 Palembang Telp. (0711) 373223, 373221
NERACA
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan pada Bank Lain
PPAP- Penempatan pada Bank Lain -/Surat Berharga yang Dimiliki
PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/Piutang iB
PPAP-Piutang iB
Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya -/Pembiayaan iB
PPAP-Pembiayaan iB
Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap (-/-)
Aktiva lain-lain
B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban kepada Bank Lain
Surat Berharga iB yang diterbitkan
Kewajiban lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b.1. Rupiah
b.2. Valuta Asing
JUMLAH AKTIVA
8.
2009
No.
3,315
5,576
77,900
53,275
(655)
108,463
(1,526)
15,848
(255)
9,914
(129)
386
1,758
6,662
(2,979)
811
1,152
3,522
18,000
2,386
(63)
77,476
(1,103)
3,551
(45)
4,528
(46)
282
368
3,424
(2,187)
333
278,364
111,578
33,476
2,525
5,994
183,573
50,864
41,468
9,396
9,396
-
17,818
1,512
5,220
57,533
28,248
25,293
2,955
2,955
-
1,932
1,247
278,364
111,578
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
POS - POS
Fasilitas Pembiayaan iB kepada Nasabah yang
belum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
POS - POS
2009
2010
PENDAPATAN OPERASIONAL
1. Margin
2. Bagi Hasil
3. Bonus
4. Pendapatan Operasional Lainnya
B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investor
tidak terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. JUMLAH BAGI HASIL
E. Pendapatan Operasional setelah Distribusi bagi
hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
F. BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB
2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
3. Beban Umum & Administrasi
4. Beban Personalia
5. Beban Lainnya
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL
J. BEBAN NON OPERASIONAL
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
M. SALDO LABA (RUGI) TAHUN LALU
N. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
2009
2010
A.
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH PASIVA
LAPORAN LABA-RUGI
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
2010
-
-
-
3,193
334
585
442
4,554
110
826
936
65
502
567
8,866
3,987
1,625
1,425
3,003
958
7,011
1,855
170
93
77
1,932
1,932
185
601
1,520
399
2,705
1,282
36
71
(35)
1,247
1,247
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
No.
1 Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
2 Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan / Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
3
134
4,119
1,275
1,568
2,840
9,802
4
5
Penggunaan Dana Qardh
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode
Catatan
2010
POS - POS
No.
1 Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
2 Sumber Dana ZIS
a. Zakat dai Bank
b. Zakat dari Pihak Luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
2010
2009
-
3 Penggunaan Dana ZIS
3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan
4 Kenaikan (Penurunan) Sumber Atas Penggunaan
5 Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode
-
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT (MUDHARABAH MUQAYYADAH)
PER 30 JUNI 2010 DAN 30 JUNI 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
2009
-
Catatan
-
INFORMASI AWAL PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
Portfolio A
2010
2009
-
Portfolio B
2009
2010
-
Portfolio C
2010
2009
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portfolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (Rugi) Investasi
Beban / Biaya
Fee / Penerimaan Bank
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portfolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
No.
Jenis Penghimpunan Dana
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
1 Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
39,231
1
39,230
-
2 Tabungan iB Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
50,603
6,021
44,582
118
14
104
3 Deposito iB Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b.Non Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
9,607
9,607
6,230
1,004
653
1,720
99,441
43
43
27
5
3
8
161
Porsi Pemilik Dana
Indikasi Rate
Jumlah Bonus
of Return
dan bagi hasil
Nisbah
30%
30%
4
31
0.84%
0.84%
59%
60%
61%
62%
16
3
2
5
61
3.07%
3.59%
3.36%
3.46%
Catatan:
Dipublikasikan untuk memenuhi Surat Edaran Bank IndonesiaI No.7/56/DPbS tanggal 09 Desember 2005
perubahannya No.81/11/DPbs/ tanggal 7 Maret 2006 Perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan Kepada
Bank Indonesia.
DEWAN PENGAWAS SYARIAH BANK SUMSEL BABEL UNIT USAHA SYARIAH
KETUA
:
Drs.H.Abd.Muhaimin, Lc.
ANGGOTA
:
1. DR.H.Cholidi Zainuddin, MA
2. DR.H. Romli, SA, M.Ag
Palembang, 29 Juli 2010
PT. Bank Pembangunan Daerah Sumatera Selatan dan Bangka Belitung
Unit Usaha Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Unit Usaha Syariah
Drs.H.Abd.Muhaimin, Lc
Ketua
Saekan Noer
Pemimpin