Bank Ekonomi quarterly financial report - Q3 2011

Kantor Pusat :
Graha Ekonomi, Jl. Setiabudi Selatan Kav - 7 - 8, Jakarta 12920
Telp. (021) 2554-5800 (Hunting), Fax. (021) 5790-4462, Telex : 60739 BER IA
www.bankekonomi.co.id
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI
30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
2011
2010
No.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
POS - POS
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
387.211
5.551.767
819.181
3.473
404.619
799.164
5.303.983
329
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
2010
No.
146.701
1.902.995
8.281
-
50.410
5.162.742
179
-
96.377
102.439
13.329.964
-
10.192.434
-
2.
1.
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
430.616
19.844
664.503
(141.095 )
(124 )
275.587
(155.889 )
17.842
-
(6.911 )
22.331
160.842
(4.075 )
23.210
104.373
b.
c.
d.
e.
f.
g.
2.
4.158.270
6.947.636
8.210.802
33.752
371
96.377
51.962
102.439
159.778
13.181
328.221
-
6.748
245.187
-
800.000
(533.000 )
-
800.000
(533.000 )
-
257.610
1.107
-
257.610
6.436
-
2.148
-
1.648
-
1.770.014
195.440
1.474.471
263.980
22.434.874
22.136.128
49.961
19.484
91.925
85.603
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/
fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
108
11.073
567.670
481.937
3.167
2.604
-
207
-
78
11.027
37
24.096
15.114
3.937
-
3.390
-
1.
2.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Spot dan Derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
32
531.071
KL
.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(1.892)
4.098
262.749
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(50.537)
(16.772)
(79.168 )
(10.172 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
195.440
263.980
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
-
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
-
-
-
-
-
-
32
531.071
853.534
-
-
Jumlah
-
853.534
-
-
-
56
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
376
-
-
-
-
376
553
-
-
-
-
-
553
-
675
268
-
-
-
-
675
268
113
-
-
-
-
-
113
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
281
-
-
-
-
-
281
-
-
-
-
-
-
-
750
-
-
-
-
-
750
-
-
-
124
193.639
4.256.810
1.378
-
-
-
-
-
1.378
-
273
-
-
-
-
-
273
-
1.659.274
398.703
-
-
-
-
1.659.274
398.703
5.212.140
1.191
-
-
-
-
5.212.140
1.191
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
96.377
-
-
-
-
96.377
102.063
-
-
-
-
102.063
2.485.256
72.416
9.308
-
2.170
-
-
7.622
-
2.504.356
72.416
2.541.333
57.447
20.069
-
1.144
-
253
-
14.728
-
2.577.527
57.447
8.103.294
2.440.652
106.684
27.708
54.074
3.516
-
16.598
-
8.280.650
2.471.876
6.275.737
1.121.848
42.182
74.210
41.647
893
-
-
6.359.566
1.196.951
13.434
3.717
277.795
-
1.787
16.094
-
2.125
4.009
-
-
664
-
17.346
3.717
298.562
-
18.408
274.964
-
477
19.696
-
608
1.144
-
253
-
390
-
19.493
296.447
-
750.836
466.725
3.986
-
6.831
3.115
4.330
750.836
466.725
18.262
409.992
231.727
1.719
-
11.390
4.733
-
409.992
231.727
17.842
168.266
162.745
19,33%
1,42%
55,38%
19,29%
147.967
165.031
25,86%
3,13%
88,96%
50,46%
113
1.084
2.999
30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 September 2011
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
PPA wajib dibentuk
CKPN
POS - POS
Kolektif
Umum
CKPN
Individual
Khusus
30 September 2010
PPA wajib dibentuk
Kolektif
Umum
kompensasi berbasis saham (50%)
234.695
-
6.093.822
4.858.370
a
c
-
-
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
e
Pendapatan komprehensif lain :
3.261
7.052
-
-
f
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
Rupiah
Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
214.240
130.422
295.953
81.172
15.226
53.563
-
-
-
-
(17.064)
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3
4
-
-
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
-
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
-
-
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
-
-
Modal Inovatif *)
Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
-
-
Rupiah
-
-
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
-
-
-
-
4.3 Penyertaan (50%)
-
-
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
Kepentingan Minoritas
-
-
138.029
130.840
-
Garansi yang diterima
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
-
-
b. Bunga lainnya
Bunga kredit yang diberikan
-
-
Lainnya
-
-
5
B
Modal Pelengkap
1
KEWAJIBAN KONTINJENSI
Garansi yang diberikan
2.
-
penurunan nilai atas aset produktif
b. Valuta asing
a.
IV.
Rugi tahun berjalan yang dapat
Rupiah
TAGIHAN KONTINJENSI
3.
Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
ii. Valuta asing
Rupiah
344.723
331.245
b. Valuta asing
127.950
99.630
-
-
Lainnya
Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
-
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
-
-
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
-
-
1.4 Mandatory convertible bond
-
-
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
-
-
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
-
-
1.7 Revaluasi aset tetap
-
-
138.029
127.944
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
30 September 2011 dan 2010
(Dalam Persentase)
1.9 Pendapatan komprehensif lain :
Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
POS - POS
2011
2
2010
-
2.896
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
-
-
2.1 Redeemable preference shares
-
-
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
17,47%
19,69%
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3
-
-
-
-
Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
0,46%
0,35%
3.1 Penyertaan (50%)
-
-
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,39%
0,27%
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
-
-
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
0,79%
0,69%
5.
NPL gross
0,63%
0,58%
-
-
6.
NPL net
0,37%
-
-
7.
Return on Asset (ROA)
8.
Return on Equity (ROE)
9.
Net Interest Margin (NIM)
10.
11.
C
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
0,42%
D
Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
1,64%
2,10%
E
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
11,27%
17,19%
Eksposur Sekuritisasi
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
4,54%
4,04%
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
78,98%
72,75%
II
Loan to Deposit Ratio (LDR)
71,40%
52,76%
III
1.
a.
b.
2.
3.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
-
-
2.495.077
2.223.284
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
Kepatuhan (Compliance)
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
Persentase pelanggaran BMPK
-
-
i.
Pihak terkait
-
-
ii.
Pihak tidak terkait
-
-
Persentase pelampauan BMPK
-
-
i.
Pihak terkait
-
-
ii.
Pihak tidak terkait
-
-
GWM Utama Rupiah
9,02%
5,14%
b.
GWM Valuta asing
9,36%
1,37%
0,14%
0,66%
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **)
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
Giro Wajib Minimum (GWM)
a.
VI
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII
2.495.077
2.223.284
12.403.511
10.235.554
1.816.524
1.038.346
59.612
15.988
17,55%
19,72%
17,47%
19,69%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
Catatan:
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Informasi keuangan di atas (Informasi Keuangan Publikasi) disusun berdasarkan laporan
30 September 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
keuangan interim untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2011
dan 30 September 2010 yang telah direview oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja
(penanggung jawab : Susanto, SE., CPA) yang melaporkan bahwa tidak ditemukan indikasi
BANK
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan
perlunya modifikasi material terhadap laporan keuangan interim yang disebut diatas agar sesuai
dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.
Kewajiban
Informasi Keuangan Publikasi diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
183.424
183.424
-
88
1.203
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan
2
Forward
371.362
371.362
-
3.385
1.401
Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi
3
Option
Kondisi Keuangan Bank” dan disajikan sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
a.
Jual
-
-
-
-
-
tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan Surat Edaran
b.
Beli
-
-
-
-
-
Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan Surat Edaran
Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 tentang “Laporan Keuangan Publikasi
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
-
-
-
-
-
6
Lainnya
-
-
-
-
-
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-
2
Option
Indonesia”, serta sesuai dengan Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 dan perubahannya No. KEP-554/BL/2010
tanggal 30 Desember 2010 tentang “Pedoman Penyajian Laporan Keuangan ” jo. Surat Edaran
Ketua Bapepam-LK No. SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang “Pedoman Penyajian
Jual
-
-
-
-
-
dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” jo. Surat Edaran Ketua
b.
Beli
-
-
-
-
-
Bapepam-LK NO.SE-02/BL/2008 tanggal 31 Januari 2008 tentang “Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik Industri Pertambangan
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
-
-
-
-
-
5
Lainnya
-
-
-
-
-
C.
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank
a.
Lainnya
-
-
-
-
-
554.786
554.786
-
3.473
2.604
Umum, Minyak dan Gas Bumi, dan Perbankan”.
Informasi Keuangan Publikasi diatas disampaikan berdasarkan Peraturan Bapepam No. X.K.2,
Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang
Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan Peraturan PT Bursa Efek Indonesia
No. I-E, Lampiran Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No. KEP-306/BEJ/07-2004 tanggal
19 Juli 2004 tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.
PENGURUS BANK
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan interim untuk periode
Dewan Komisaris
Komisaris Utama
:
Guy Daniel Harvey - Samuel
Wakil Komisaris Utama
:
Hanny Wurangian
Komisaris Independen
:
Hariawan Pribadi
Komisaris
:
Ted Margono
Direktur Utama
:
Antony Colin Turner
Wakil Direktur Utama
:
Sia Leng Ho
Direktur
:
Suryawani
Direktur
:
Endy Abdurrahman
Direktur
:
Tjioe Mei Tjuen
Direktur Kepatuhan
:
Lenggono Sulistianto Hadi
sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2010 telah direklasifikasi agar sesuai
dengan penyajian akun di laporan keuangan interim untuk periode sembilan bulan yang berakhir
pada tanggal 30 September 2011.
Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut:
Dewan Direksi
Khusus
30 September 2011 : 1 USD = Rp 8.790,30 September 2010 : 1 USD = Rp 8.925,-
Jakarta, 25 November 2011
PT. Bank Ekonomi Raharja Tbk.
S.E & O.
PEMEGANG SAHAM
82
-
-
8.191
35
222
-
82
-
124
-
-
53.039
3
570
-
124
-
38.643
-
116.360
-
964
115.436
-
25.640
-
50.211
-
90.884
-
1.025
85.774
-
18.071
-
Bisnis Indonesia dan Investor Daily, size: 8 kol x 420 mm, terbit : 25 November 2011
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
diperhitungkan (100%)
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
Committed
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
-
-
-
-
Waran yang diterbitkan (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
56
-
193.639
4.256.686
-
-
-
2.
2.095
-
275.412
12.666
-
-
-
1.
-
82
-
- Valuta asing
-
-
-
-
-
98,87
-
-
-
-
Rasio Kinerja
-
-
-
- Rupiah
No.
2.095
-
275.412
12.584
-
i
-
-
Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
-
-
M
f
h Dana setoran modal
73,20
D
1.451.260
Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
-
353.320
30 September 2010
KL
-
1.732.570
e
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
DPK
1.648
-
- Valuta asing
Lainnya
a.
L
2.148
131.990
5.
1.
700
5.516
(2.118 )
Jumlah
-
Cadangan umum
-
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
2.
257.610
97.720
4.
1.
257.610
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
L/C luar negeri
a.
1.490
(1.818)
(1.564)
M
Agio
-
b. L/C dalam negeri
III.
267.000
-
Committed
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a.
2.092.444
267.000
- Rupiah
ii. Valuta asing
3.
2.357.048
d Cadangan tujuan
Committed
i.
2010
-
b. Uncommitted
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
D
a
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
i.
Bank
DPK
-
BUMN
a.
349.222
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
-
2011
2.1 Faktor penambah *)
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
i.
264.641
DIVIDEN
Cadangan Tambahan Modal
435.190
1.
ii. Uncommitted
223.315
14.384
216.508
(315.281)
-
2
539.560
c
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
Modal disetor
b. Lainnya
3.767
283.870
15.461
228.645
(427.157)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
30 September 2011
L
Lainnya
1
ii. Uncommitted
30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS - POS
3.
Modal Inti
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
i.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
2.
15.730
A
-
2.
29
398
-
15.460
13.710
POS - POS
KOMPONEN MODAL
b Modal sumbangan
166.656
215
3.473
-
No.
I
Rupiah
a.
Beban Operasional Selain Bunga
22.136.128
3.755.371
7.358.991
7.553.750
781.098
2.604
140.513
2010
b. Valuta asing
II
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized)
Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
Pendapatan lainnya
2011
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.
1.070.978
43.985
412.166
14.588
691.798
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
POS - POS
30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
TAGIHAN KOMITMEN
1.
1.047.417
71.135
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
(155.003 )
(82 )
320.353
(170.868 )
18.262
-
22.434.874
I
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2011
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 Januari s/d 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : HSBC Holdings plc
melalui : HSBC Asia Pacific Holdings (UK) Limited
PT Bank Central Asia Tbk
Masyarakat
:
:
:
98,94%
1,00%
0,06%
Jumlah
:
100,00%
Antony Colin Turner
Sia Leng Ho
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama