Laporan Keuangan PT Bank Riau per 30 Juni 2010

Laporan Keuangan PT Bank Riau per 30 Juni 2010
Kinerja Bank Riau sepanjang periode 30 Juni 2010 sangatlah membanggakan kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda, Nasabah dan Stakeholders Bank Riau.
Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.
NERACA
Periode 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a.
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.
Tersedia untuk dijual
c.
Dimiliki hingga jatuh tempo
d.
Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a.
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b.
Tersedia untuk dijual
c.
Dimiliki hingga jatuh tempo
d.
Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah 1)
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a.
Surat berharga
b.
Kredit
c.
Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Properti terbengkalai
16. Aset yang diambil alih
17. Rekening tunda
18. Aset antarkantor
a.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b.
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/21. Sewa pembiayaan 2)
22. Aset pajak tangguhan
23. Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN DAN MODAL
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing 3)
5. Kewajiban kepada Bank Indonesia
6. Kewajiban kepada bank lain
7. Kewajiban spot dan derivatif
8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
9. Kewajiban akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Kewajiban antarkantor
a.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b.
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Kewajiban pajak tangguhan
15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
16. Rupa-rupa kewajiban
17 Dana investasi profit sharing 3)
18. Kepentingan minoritas (minority interest) 4)
19. Modal pinjaman
20. Modal disetor
a.
Modal dasar
b.
Modal yang belum disetor -/c.
Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/21. Tambahan modal disetor
a.
Agio
b.
Disagio -/c.
Modal sumbangan
d.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e.
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f.
Lainnya
g.
Dana setoran modal
22. Selisih penilaian kembali aset tetap
23. Selisih kuasi reorganisasi
24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
25. Cadangan
a.
Cadangan umum
b.
Cadangan tujuan
26. Laba/rugi
a.
Tahun-tahun lalu
b.
Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
BANK
Posisi
Posisi
30 Juni 2010 30 Juni 2009
(UNADITED) (UNADITED)
374.322
499.161
2.848.674
1.912.191
6.793.346
184.458
1.656
(176.115)
(28.503)
197.093
(63.464)
-
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a.
BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b.
Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b.
Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a.
L/C luar negeri
b.
L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a.
Bunga kredit yang diberikan
b.
Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a.
Rupiah
b.
Valuta asing
2. Lainnya
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : *)
- Komisaris
: Drs. H. A. Rivaie Rachman
- Komisaris
: H. Chairisman Rasahan
- Komisaris
: H. Juni Sjafrien Jahya, SH, MH
- Komisaris
: Prof. DR. Sufian Hamim, SH, Msi
6.146.167
1.843.263
2.629.538
214.127
476
374.101
17.125
23.530
2
316.902
2.000.000
(1.252.056)
2.085
109.976
99.966
169.305
12.694.507
DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
Ir. H. Erzon, MM
H. Wan Marwan, SE
H. Sarjono Amnan, SE
Drs. H. Ruslan Malik
Drs. H. Abdul Aziz, MBA
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
- Ketua
: Drs. H Muhktar Samad
- Anggota
: Prof. DR. H. Mahdini, MBA
I
7.442.097
1.708.242
2.026.687
144.645
548
515.574
21.705
20.634
30
926.028
2.000.000
(1.420.803)
2.085
98.240
88.232
142.191
13.716.135
BANK
Posisi
Posisi
30 Juni 2010 30 Juni 2009
(UNAUDITED) (UNAUDITED)
-
-
34.372
34.372
-
94.535
94.535
-
12
12
-
-
-
169
26.492
26.492
-
40.487
40.487
-
341.818
341.818
-
357.735
357.735
3.741
PEMEGANG SAHAM
1. Pemerintah Provinsi Riau
2. Pemerintah Kota Pekanbaru
3. Pemerintah Kabupaten Kampar
4. Pemerintah Kabupaten Bengkalis
5. Pemerintah Kabupaten Indragiri Hulu
6. Pemerintah Kabupaten Indragiri Hilir
7. Pemerintah Kabupaten Bintan
8. Pemerintah Kabupaten Karimun
9. Pemerintah Kabupaten Natuna
10. Pemerintah Kabupaten Siak
11. Pemerintah Kabupaten Pelalawan
12. Pemerintah Kabupaten Kuantan Singingi
13. Pemerintah Kabupaten Rokan Hulu
14. Pemerintah Kabupaten Rokan Hilir
15. Pemerintah Kota Dumai
16. Pemerintah Kota Batam
17. Pemerintah Kota Tanjung Pinang
18. Pemerintah Kabupaten Lingga
KOMPONEN MODAL
5.963.033
161.426
1.656
(51)
(118.116)
(32.200)
95.634
(52.317)
27.832
803.174
13.716.135
28.409
123.279
12.694.507
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
( Dalam Jutaan Rupiah )
No.
307.064
524.458
3.218.440
2.810.982
5.120
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Periode 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
( Dalam Jutaan Rupiah )
48,69%
1,29%
14,06%
12,30%
0,86%
3,35%
2,55%
0,96%
2,01%
1,70%
3,72%
1,70%
1,11%
3,22%
0,70%
0,75%
0,77%
0,27%
II
III
IV
V
VI
VII
VIII
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah *)
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang *)
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai
wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti *)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
BANK
Posisi :
Posisi :
30 Juni 2010 30 Juni 2009
(UNAUDITED) (UNAUDITED)
1.043.796
747.944
296.680
2.085
109.976
99.966
84.653
-
838.022
579.197
259.653
2.085
98.240
88.232
71.096
-
-
-
-
-
-
-
828
828
62.633
63.461
63.461
828
828
67.046
67.874
67.874
828
828
828
828
-
-
1.106.429
905.068
1.106.429
5.076.880
438.559
5.166
905.068
5.429.940
8.853
20,06%
16,67%
20,04%
16,64%
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN LABA DITAHAN
Periode : 1 Januari s/d 30 Juni 2010 dan 1 Januari s/d 30 Juni 2009
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee
dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non
produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2.
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM*)
BANK
Periode
Periode
30 Juni 2010 30 Juni 2009
(UNAUDITED) (UNAUDITED)
726.365
-
647.389
-
228.162
498.203
254.930
392.459
-
-
-
-
26.764
11.029
330.652
19.441
38.747
5.907
247
149
10.193
173.251
6.826
397.869
(275.773)
222.430
25.800
130.700
4.784
60.364
(191.178)
201.281
3.310
3.310
225.740
-
(3.794)
(3.794)
197.487
-
56.435
169.305
-
55.296
142.191
-
No
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
KUALITAS PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Periode 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(dalam jutaan Rupiah)
Posisi : 30 Juni 2010 (UNAUDITED)
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
A.
1
2
3
4
5
6
B.
1
2
3
4
5
C.
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
POS-POS
Penempatan pada
bank lain
Tagihan spot dan
derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang
dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat
berharga yang dibeli
dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal
sementara
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.213
-
-
-
-
-
3.213
-
8.484
-
1.298
-
-
547
-
20
-
10.349
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.848.674
-
-
-
-
-
2.848.674
-
3.218.440
-
-
-
-
-
3.218.440
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.912.191
-
-
-
-
1.912.191
2.816.102
-
-
-
-
2.816.102
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
591.449
-
64.791
-
4.338
-
6.324
-
36.708
-
703.610
-
853.531
-
50.637
-
4.307
-
5.162
-
35.962
-
949.599
-
5.793.773
-
268.559
-
16.530
-
13.216
-
58.077
-
6.150.155
-
4.964.103
-
119.679
-
8.868
-
5.638
-
17.248
-
5.115.536
-
62.514
2.543
167
445
380
66.049
12.185
6.023
1.164
158
912
36.626
1.656
-
11.158
-
294
-
3.163
-
3.536
-
54.777
1.656
-
22.325
1.656
-
5.870
-
-
65
-
273
-
20.442
28.533
1.656
-
376.203
-
-
-
-
-
376.203
-
456.180
-
-
-
-
-
456.180
-
204.618
203.140
10,08%
0,07%
15,23%
0,14%
150.367
108.918
15,51%
0,00%
19,90%
0,00%
231.251
110.754
-
230.977
109.536
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN
PT. Bank Pembangunan Daerah Riau
Periode 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009.
BANK
Tagihan dan Kewajiban
Derivatif
Tagihan Kewajiban
Hedging
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Rasio ( % )
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5 NPL gross
6 NPL net
7 Return on Asset (ROA)
8 Return on Equity (ROE)
9 Net Interest Margin (NIM)
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1 a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Posisi
Posisi
30 Juni 2010 30 Juni 2009
(UNAUDITED) (UNAUDITED)
20,04%
0,00%
1,18%
0,64%
1,22%
1,74%
2,05%
0,52%
3,84%
29,32%
9,44%
79,98%
64,41%
1,23%
0,00%
1,31%
0,45%
3,01%
27,93%
6,63%
70,45%
54,10%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
5,12%
2,89%
0,47%
5,10%
6,95%
0,98%
PEKANBARU, Senin, 23 Agustus 2010
DIREKSI
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
Posisi : 30 Juni 2009 (UNAUDITED)
KL
D
-
Tujuan
Trading
DPK
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Periode 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(dalam jutaan rupiah)
NO.
L
Posisi 30 Juni 2010
Posisi 30 Juni 2009
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus Individual Kolektif
Umum
Khusus
-
28.486
28.486
-
-
32.183
32.183
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
51
51
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
176.115
17
64.876
17
109.761
-
-
118.116
17
62.177
17
14.490
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Ir. H. Erzon, MM
H. Wan Marwan, SE
Direktur Utama
Direktur
Catatan :
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT. Bank Riau yang dibuat dihadapan Notaris Fery Bakti, SH,
di Pekanbaru dengan Akta no. 40 tanggal 26 April 2010 yang memberhentikan dengan hormat Komisaris Utama PT. Bank
Riau yaitu Bapak Drs. H. Mambang Mit.
= Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
= Informasi Keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No.7/50/PBI/2005 tanggal29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran
Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”
= Informasi keuangan Per. 30 Juni 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi
2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 30
Juni 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi2000).
= Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
= Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp. 9.065,00 dan
Rp. 10.207,50
= Nilai tukar mata uang asing untuk 1 SGD per tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp. 6.483,34 dan
Rp. 7.051,31
BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
NERACA
Per 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS - POS
Aktiva
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP-Piutang Murabahah
Piutang Lainnya
PPAP-Piutang Lainnya -/Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP-Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva lain-lain
Jumlah Aktiva
Pasiva
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi Tidak Terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
Saldo Laba (Rugi)
Jumlah Pasiva
30 Juni 2010
(Unaudited)
3.445
10.725
120.653
(1.207)
147.687
(6.450)
25.104
(187)
11.666
(873)
478
4.087
(1.740)
806
314.194
40.593
100.864
133.254
40.279
(796)
314.194
LABA RUGI
Periode 1 Januari 2010 s/d 30 Juni 2010 dan 1 Januari s/d 30 Juni 2009
(Dalam jutaan Rupiah)
30 Juni 2010
No.
POS-POS
(Unaudited)
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin Murabahah
7.815
Bagi hasil Mudharabah
4.451
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
3.564
B. Jumlah Pendapatan Operasional
15.830
C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat
a. Bank
b. Bukan Bank
(4.294)
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D. Jumlah bagi Hasil
(4.294)
E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
11.536
F.
Beban Operasional
93
Bonus Wadiah
3.598
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
1.069
Beban Personalia
2.831
Beban Lainnya
4.631
G. Jumlah Beban Operasional
12.222
H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
(686)
I.
Pendapatan Non Operasional
251
J.
Biaya Non Operasional
361
K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(110)
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
(796)
www.bankriau.co.id
DISTRIBUSI BAGI HASIL (UNAUDITED)
Periode 1 Januari s.d 30 Juni 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2009
(Unaudited)
JENIS PENGHIMPUNAN
1.793
7.331
81.697
(817)
133.088
(3.250)
17.880
(180)
10.458
(117)
360
2.294
(1.144)
1.970
251.363
1.
19.803
7
101.875
87.224
37.618
4.836
251.363
No.
30 Juni 2009
(Unaudited)
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
SALDO
RATA-RATA
PENDAPATAN
YANG HARUS
DIBAGI HASIL
PORSI PEMILIK DANA
NISBAH
JUMLAH BONUS
DAN BAGI HASIL
INDIKASI
RATE OF
RETURN
URAIAN
-
-
-
-
-
130.465
1.272
45%
572
5,26%
-
-
-
-
-
12.989
18.858
7.152
2.150
171.614
127
184
70
21
1.674
52%
54%
55%
56%
-
66
99
38
12
787
6,09%
6,32%
6,44%
6,55%
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Untuk Tahun Yang Berakhir Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2010
URAIAN
Catatan
(Unaudited)
Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode
101
Sumber Dana ZIS
a.
Zakat dari Bank
b.
Zakat Dari Pihak Luar Bank
2
c.
Infaq dan Shadaqoh
TOTAL SUMBER DANA
2
Penggunaan Dana Zis
3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain
a.
Dompet Dhuafa Republika
b.
Baitul Maal Hidayatullah
c.
Baitul Maal Muamalat
d.
BAZ Prop Kaltim
e.
BAZ Kota Samarinda
f.
Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
TOTAL PENGGUNAAN DANA
Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan
2
Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode
103
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) inventaris
Beban/Biaya
Fee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo akhir
No.
75
1
3
4
4
79
3.
4.
5.
URAIAN
Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode
Sumber Dana Qardh
a.
Infaq dan Shadaqah
b.
Denda
c.
Sumbangan/Hibah
d.
Pendapatan Non Halal
e.
Lainnya
Total Sumber Dana
a.
Penggunaan Dana Qardh
b.
Baitul Maal Muamalat
c.
Lainnya
Total Penggunaan Qardh
Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan
Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30 Juni 2009
(Unaudited)
103
-
30 Juni 2009
-
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2010
(Unaudited)
Catatan
Total
30 Juni 2010
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Untuk Tahun Yang Berakhir Tanggal 30 Juni 2010 dan 30 Juni 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
30 Juni 2009
(Unaudited)
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT (UNAUDITED)
(MUDHARABAH DAN MUQAYYADAH)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
Portofolio B
30 Juni 2010
30 Juni 2009
30 Juni 2010
30 Juni 2009
(10)
(10)
(10)
113
No.
44
(2)
(2)
(2)
46
Catatan
- Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004,
- Kantor Bank Riau Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang, Tembilahan, Duri dan Batam
30 Juni 2010
(Unaudited)
POS-POS
1.
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2.
Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan
3.
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
4.
Lainnya
30 Juni 2009
(Unaudited)
6.338
5.104
-
-
6.267
16.909
62
169
PEKANBARU, Senin, 23 Agustus 2010
Dewan Pengawas Syariah
Divisi Unit Usaha Syariah
Drs. H. Mukhtar Samad
Ketua
Drs. H. Ilyas Karim
Pemimpin
6.601
4.609
2.830
14.040
(3.151)
(3.151)
10.889
489
736
2.030
3.168
6.423
4.466
543
173
370
4.836
4th BEST PERFORMANCE OVERALL
Banking Service Excellence Award
INFOBANK AWARD 2010
1th BEST PHONE HANDLING
Banking Service Excellence Award
INFOBANK AWARD 2010
3th BEST CUSTOMER SERVICES
Banking Service Excellence Award
INFOBANK AWARD 2010
Bank yang Berpredikat
“Sangat Bagus” Atas Kinerja
Keuangan Tahun 2010
INFOBANK AWARD 2010
THE MOST FAVOURITE
BANKING HALL SERVICES
KATAGORI : BPD DENGAN
PELAYANAN PRIMA
PROPERTY & BANK AWARD 2010
GOLDEN TROPHY INFOBANK
AWARD 2010
Atas Kinerja Keuangan Sangat Bagus
2005-2009
PROPERTY & BANK
AWARD 2010