PUBLIKASI MARET 2005 format BI- A-3-S

NERACA
Per 31 Maret 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Bank
Pos - Pos
No.
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
Konsolidasi
31 Maret 2005
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
AKTIVA
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain - / b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain - / Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki - / b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki - / Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/b. Valuta asing
PPA - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif - / Kredit yang diberikan
a. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan - / b. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan - / Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi - / Tagihan Lainnya -Transaksi Perdagangan
PPA-Tagihan Lainnya-Transaksi Perdagangan
Penyertaan
PPA - Penyertaan - / Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang muka pajak
Aktiva pajak tangguhan
Aktiva tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / Properti terbengkalai
PPA-Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / Agunan yang diambil alih
PPA-Agunan yang diambil alih
Aktiva lain-lain
JUMLAH
31/05/2005 - 8:53
2.274.552
2.086.305
2.359.664
2.141.888
13.948.874
3.669.842
5.093.961
10.357.038
13.666.499
1.160.000
14.295.463
3.669.842
5.093.961
10.540.389
14.293.099
1.160.000
6.956
694.794
4.102
318.572
11.441
817.301
21.550
329.986
3.260.699
(46.211)
4.170.867
(48.658)
847.867
(22.357)
9.397.482
(93.357)
3.370.298
(47.983)
4.117.028
(48.658)
886.567
(22.545)
9.236.292
(93.357)
119.448
1.202.506
1.239.889
(1.270.266)
604.658
1.268.694
(1.096.583)
291.204
1.667.008
1.387.917
(1.275.110)
197.060
924.006
1.274.143
(1.099.282)
86.101
215.288
1.995.810
(863.580)
-
69.870
409.012
1.626.085
(697.962)
-
125.064
366.883
2.411.382
(863.580)
-
121.283
550.724
2.092.124
(697.962)
-
1.568.770
28.991.274
62.534.079
1.445.677
37.320.950
68.518.212
1.685.668
28.991.274
62.534.079
1.478.226
37.320.950
68.518.212
215.218
(2.881)
762.745
(10.343)
471.071
215.253
(2.881)
110.468
769.678
(10.343)
411.145
59.346.139
(4.330.463)
496.294
45.088.535
(5.033.456)
416.751
64.940.163
(4.437.638)
496.860
47.741.712
(5.087.616)
575.025
32.515.285
(4.613.964)
5.620.991
(213.927)
3.174.552
(146.672)
2.030.563
(78.298)
1.309.254
674.920
264.525
1.989.287
7.411.732
(2.207.285)
264.211
(264.211)
37.550
(19.401)
169.373
(169.373)
5.727.425
413.093
27.196.642
(3.794.482)
3.866.275
(118.242)
1.031.117
(58.592)
1.866.639
(96.233)
1.761.023
479.484
42
2.193.224
6.968.208
(1.790.461)
200.136
37.550
(11.891)
169.373
(51.200)
6.455.204
686.173
33.607.360
(4.641.111)
5.625.121
(213.927)
3.174.552
(146.672)
108.961
(78.298)
1.315.186
734.635
282.413
1.992.830
7.781.230
(2.414.865)
264.211
(264.211)
37.550
(19.401)
200.344
(169.373)
8.947.767
516.898
27.896.939
(3.806.246)
3.866.275
(118.242)
1.031.117
(58.592)
101.293
(96.233)
1.774.776
526.320
13.243
2.195.125
7.278.615
(1.964.517)
200.136
37.550
(11.891)
203.997
(51.200)
6.653.998
238.535.715
235.211.448
249.373.340
239.383.473
PUBLIKASI MARET 2005 format BI- A-3-S
NERACA
Per 31 Maret 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Konsolidasi
Bank
Pos - Pos
No.
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
PASIVA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
GIro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban segera lainnya
Tabungan
Simpanan berjangka
a. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
b. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Sertifikat deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat (repo)
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- pihak lain
Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban pajak tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Modal pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak lain
Hak minoritas
Ekuitas
a. Modal disetor
b. Agio saham/tambahan modal disetor
c. Opsi Saham
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (Rugi) belum direalisasi dari surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah
h. Saldo laba
i. Saham yang diperoleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan
JUMLAH
31/05/2005 - 8:53
27.510.591
11.871.381
815.076
49.458.229
30.753.765
10.669.673
861.663
40.462.539
28.535.982
12.092.342
921.450
51.122.131
30.981.256
10.861.791
904.937
41.718.554
186.555
64.800.204
322.682
70.018.994
25.371
67.464.544
138.219
71.651.145
15.242
11.092.986
163.326
16.288.940
1.917
11.774.275
163.326
16.503.736
25
10.781.984
3.311.577
129.841
5.620.991
25
6.668.983
2.342.500
12.712
3.866.275
25
11.338.607
3.311.577
129.927
5.625.121
25
6.988.782
2.480.844
13.844
3.866.275
858.012
3.373.875
576.184
3.836.532
1.058.012
3.351.738
776.184
3.728.940
-
-
-
-
1.792.399
2.028.928
2.177.399
2.178.928
6.337.697
789.668
785
495.988
5.962.110
5.787.922
513.553
10.983
553.724
390.149
7.665.870
6.385.052
795.041
785
547.334
32.431
9.222.836
5.787.922
514.528
11.723
582.841
406.967
7.963.338
6.792.716
4.913.480
6.824.716
4.945.480
1.278.653
-
2.910.938
-
1.278.653
3.727
2.910.938
3.513
10.070.008
5.970.132
14.981
5.109
3.046.936
(528.596)
6.680.560
-
10.000.000
5.926.418
14.845
20.992
3.046.936
(390.552)
4.972.469
-
10.070.008
5.970.132
14.981
85.082
3.056.724
(525.140)
6.680.560
-
10.000.000
5.926.418
14.845
47.588
3.056.724
(390.086)
4.972.469
(328.521)
238.535.715
235.211.448
249.373.340
239.383.473
PUBLIKASI MARET 2005 format BI- A-3-S
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Konsolidasi
Bank
Pos - Pos
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
3.756.811
624.944
4.419.306
489.338
3.983.845
652.106
4.538.232
506.822
123.529
17.525
4.522.809
129.845
21.407
5.059.896
123.529
17.525
4.777.005
136.045
21.553
5.202.652
1.991.920
315.704
2.307.624
2.215.185
2.330.879
232.508
2.563.387
2.496.509
2.080.312
326.315
2.406.627
2.370.378
2.383.614
238.819
2.622.433
2.580.219
3. Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *)
3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **)
b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **)
3.4. Pendapatan lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA
315.421
16.064
82.573
208.327
622.385
251.486
125.288
716.688
60.413
125.652
1.279.527
385.732
16.831
87.851
163.318
653.732
284.260
125.883
716.688
60.413
121.756
1.309.000
4. Beban(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
5. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
6. Pendapatan pemulihan penyisihan lainnya
559.728
217.926
(45.425)
2. Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
JUMLAH BEBAN BUNGA - / PENDAPATAN BUNGA BERSIH
7. Beban operasional lainnya
7.1. Beban administrasi dan umum
7.2. Beban personalia
7.3.a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **)
.b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **)
7.4. Beban transaksi valuta asing *)
7.5. Beban promosi
7.6. Beban lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA - / LABA OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON-OPERASIONAL
8. Pendapatan non-operasional
9. Beban non-operasional
(BEBAN) PENDAPATAN NON-OPERASIONAL BERSIH
10. Pendapatan/(beban) luar biasa
11. LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
12. Taksiran pajak penghasilan - / - Periode berjalan
- Ditangguhkan
13. LABA PERIODE BERJALAN
14. Hak minoritas - / 15. Saldo laba/(rugi) awal periode
16. Dividen - / Lainnya
17. Saldo laba (rugi) akhir periode
18. LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh)
- Dasar
- Dilusian
*)
**)
31/05/2005 - 8:53
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
296.137
(64.858)
-
589.794
218.359
(45.425)
307.577
(64.633)
-
535.838
540.819
4.524
72.141
151.058
1.304.380
435.131
486.696
28.194
168.787
1.118.808
601.689
604.086
10.599
75.859
154.729
1.446.962
486.336
527.221
35.023
168.389
1.216.969
800.961
2.425.949
814.420
2.429.306
8.014
30.377
(22.363)
778.598
34.954
3.727
31.227
2.457.176
18.390
31.645
(13.255)
801.165
44.996
9.053
35.943
2.465.249
259.313
519.285
6.161.275
6.680.560
-
569.835
143.446
1.743.895
3.228.574
4.972.469
-
22.384
259.313
519.468
183
6.161.275
6.680.560
578.332
142.982
1.743.935
40
3.228.574
4.972.469
25,79
25,50
87,46
86,71
Disajikan secara netto dari pendapatan (beban) transaksi valuta asing
Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan (penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah.
PUBLIKASI MARET 2005 format BI- A-3-S
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Konsolidasi
Bank
Pos - Pos
No.
1
2
1
2
3
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah tagihan komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah kewajiban komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
1
2
3
1
2
3
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
-
-
-
-
19.313.902
3.393.532
6.989.826
29.697.260
14.400.620
3.269.045
4.588.169
22.257.834
19.332.175
3.393.532
7.156.803
29.882.510
14.411.416
3.271.443
4.857.446
1.155
22.541.460
(29.697.260)
(22.257.834)
(29.882.510)
(22.541.460)
99.793
2.181.994
114.168
1.052.579
99.793
2.219.121
114.168
1.052.579
1.512.104
1.463.955
1.512.104
1.463.955
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah tagihan kontinjensi
640.973
32.962
4.467.826
781.822
36.828
3.449.352
640.973
32.962
4.504.953
781.822
36.828
3.449.352
Kewajiban Kontinjensi
Garansi yang diberikan
a. Bank garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
3.001.805
7.713.216
31.302
2.878.263
5.722.295
44.411
3.084.909
7.748.967
3.167
31.302
2.923.557
5.769.190
45.776
10.746.323
(6.278.497)
8.644.969
(5.195.617)
10.868.345
(6.363.392)
8.738.523
(5.289.171)
Jumlah kewajiban kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
31/05/2005 - 8:53
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
PUBLIKASI MARET 2005 format BI- A-3-S
PENGURUS BANK PER 31 MARET 2005
Komisaris
- Komisaris Utama
: Binhadi
- Wakil Komisaris Utama
& Komisaris Independen
: Markus Parmadi
- Komisaris
: Darmin Nasution
- Komisaris
: Arie Soelendro
- Komisaris
: Fransiska Oei
- Komisaris Independen
: A. Tony Prasetiantono
- Komisaris Independen
: Riswinandi
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
*)
PEMILIK BANK
Jakarta, 31 Mei 2005
Negara Republik Indonesia : 69,51%
(Pemegang Saham Pengendali)
S. E & O
Direksi
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Publik : 30,49%
: E.C.W. Neloe
: I Wayan Pugeg
: I Wayan Agus Mertayasa
: M. Sholeh Tasripan
: Omar Sjawaldy Anwar
: Ventje Rahardjo
: Nimrod Sitorus *)
: J.B. Kendarto
: Zulkifli Zaini
I Wayan Agus Mertayasa
Wakil Direktur Utama
J.B. Kendarto
Direktur
Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan dan Corporate Secretary.
Catatan :
1)
Sesuai dengan hasil RUPST PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. tanggal 16 Mei 2005, pengurus Bank per 16 Mei 2005 adalah sebagai berikut :
Komisaris
- Komisaris Utama
: Edwin Gerungan #)
- Wakil Komisaris Utama
: Muchayat #)
- Komisaris
: Soedarjono #)
- Komisaris
: Richard Claproth
- Komisaris Independen
: Pradjoto #)
- Komisaris Independen
: Gunarni Soeworo #)
- Komisaris Independen
: Yap Tjai Soen
Direksi
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
: Agus Martowardojo #)
: I Wayan Agus Mertayasa
: Omar Sjawaldy Anwar
: Nimrod Sitorus
: J.B. Kendarto
: Zulkifli Zaini
: Abdul Rachman #)
: Sasmita #)
#) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia.
2) Informasi keuangan di atas per tanggal dan untuk periode-periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2005 dan 2004 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah di-review oleh Kantor Akuntan Publik
Prasetio, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab adalah Drs. Sandjaja), yang dalam laporannya tertanggal 29 Mei 2005 dan 27 Mei 2004 menyatakan bahwa mereka tidak menemukan
indikasi perlunya modifikasi material terhadap laporan keuangan konsolidasian agar sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum di Indonesia.
3) Informasi Keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a)Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.
b)Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 mengenai perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan Bank Umum, serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
c)Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN).
d) Surat dari Bank Indonesia No 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang Laporan Keuangan Publikasi Bank.
4) Pada tanggal 31 Maret 2005 Bank menetapkan kualitas aktiva produktif berdasarkan PBI No.7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 (PBI 7), yang antara lain mewajibkan Bank menggunakan kualitas aktiva yang ditetapkan oleh
Bank Indonesia dalam hal terdapat perbedaan penilaian kualitas aktiva antara Bank dan Bank Indonesia. Terdapat beberapa ketentuan dalam PBI No.7/2/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 yang belum diterapkan oleh Bank
dalam laporan keuangan per 31 Maret 2005 karena masih dalam tahap persiapan yaitu :
a) Aktiva produktif yang diberikan oleh lebih dari 1 (satu) bank, Bank belum menerapkan ketentuan mengenai bank checking , antara lain karena belum semua informasi dari bank lain tersedia .
b) Kualitas Aktiva Produktif dari debitur yang tidak menyampaikan laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik belum diturunkan satu tingkat dan dinilai paling tinggi kurang lancar.
c) Belum semua agunan yang ada diperhitungkan sebagai pengurang dalam perhitungan Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif (PPAP) karena jangka waktu penilaian agunan telah melampaui 24 bulan.
5) Berdasarkan hasil pemeriksaan Bank Indonesia untuk posisi 30 September 2004 yang telah difinalisasi pada exit meeting tanggal 6 Mei 2005, rasio kredit bermasalah Bank per 30 September 2004 adalah 19,25%.
6) Pada tanggal 31 Maret 2005 kredit bermasalah atas kredit yang dibeli dari BPPN sejak tahun 2000 adalah sebesar Rp 4,48 triliun atau 4,83% dari total kredit yang diberikan Bank.
7) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2004 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan
per tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2005.
8) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2005 dan 2004 adalah masing-masing sebesar Rp.9.471,5 dan Rp.8.562,5
9) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari
konversi opsi saham dan saham yang diperoleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan.
31/05/2005 - 8:53
PUBLIKASI MARET 2005 format BI- A-3-S
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Maret 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Bank
No
Pos-pos
31 Maret 2005 (Tidak Diaudit)
L
I
A.
1
Pihak Terkait
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada Bank Lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak terkait *)
3
Kredit kepada pihak terkait
a.
KUK
b.
Kredit properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c.
Kredit lain yang direstrukturisasi
d.
Lainnya
4
Penyertaan pada pihak terkait
a.
Pada perusahaan keuangan-bank
b.
Pada perusahaan keuangan non-bank
c.
Dalam rangka restrukturisasi kredit
d.
Lainnya
DPK
KL
31 Maret 2004 (Tidak Diaudit)
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
237.245
-
-
-
-
237.245
387.174
-
-
-
-
387.174
93.491.203
-
-
-
-
93.491.203
107.426.534
-
-
-
-
107.426.534
629.608
16.599
15.625
974
118.955
494.054
-
-
-
356.562
148.793
207.769
986.170
16.599
15.625
974
267.748
701.823
535.551
28.896
18.850
10.046
192.019
314.636
258
165
165
93
51
51
-
373.527
373.527
-
909.387
29.061
18.850
10.211
565.546
314.780
1.947.824
1.069.684
749.016
129.124
-
-
-
5.159
5.159
-
1.952.983
1.069.684
754.175
129.124
1.767.734
926.542
713.974
127.218
-
-
-
13.655
13.655
-
1.781.389
926.542
727.629
127.218
5
Tagihan lain kepada pihak terkait
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak terkait
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
B.
1
2
3
II
A.
1
AKTIVA NON PRODUKTIF
Properti terbengkalai
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Rekening antar kantor dan suspense account
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
13.671
-
-
-
14.000
Pihak Tidak Terkait
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada Bank Lain
2
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan
Bank Indonesia
3
Kredit kepada pihak ketiga
a.
KUK
b.
Kredit properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c.
Kredit lain yang direstrukturisasi
d.
Lainnya
4
Penyertaan pada pihak ketiga
a.
Pada perusahaan keuangan-bank
b.
Pada perusahaan keuangan non-bank
c.
Dalam rangka restrukturisasi kredit
d.
Lainnya
5
Tagihan lain kepada pihak ketiga
6
Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga
B.
1
12.976.361
5.925.516
62.261.022
3.197.916
2.522.477
340.730
2.181.747
7.432.248
49.108.381
3.000
3.000
12.351.790
364.516
751.779
559.057
192.722
3.789.413
7.446.082
-
54.668
7.707.840
26.330
187.331
187.331
4.078.157
3.416.022
1.955
1.955
5.645.310
2.300.943
1.011.995
12.387.437
4.843.373
285.796
3.977.827
55.974
51.864
51.864
2.808.596
1.061.393
-
12.990.032
11.326.849
1.985.751
7.965.935
16.760.353
5.562.945
279.438
9.290
9.290
1.401.675
3.872.542
91.861.424
3.924.174
3.522.741
899.787
2.622.954
19.510.089
64.904.420
55.696.957
2.400.921
1.653.538
456.850
1.196.688
13.057.261
38.585.237
72.625
72.625
-
77.580
72.625
4.955
3.000
3.000
10.620.367
436.565
782.206
610.559
171.647
5.510.335
3.891.261
-
1.686.135
65.528
173.504
413
173.091
842.909
604.194
-
938.423
75.369
1.254
1.254
479.683
382.117
-
11.340.849
1.773.886
18.534.239
3.343.295
168.675
140.079
52.126
87.953
476.371
2.558.170
72.285.177
3.147.058
2.750.581
1.119.948
1.630.633
20.366.559
46.020.979
82.250
82.250
-
85.250
82.250
3.000
30.523
24.213
9.012.984
4.314.286
314.735
-
-
-
4.629.021
-
188.241
17.704.847
12.703.443
485.282
-
-
-
13.188.725
AKTIVA NON PRODUKTIF
Properti terbengkalai
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2
Agunan yang diambil alih
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
1
2
3
4
5
6
7
a. PPA Produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
Total PPA yang wajib dibentuk **)
a. PPA Produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak Lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap Total Debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
195.504.526
19.496.106
9.062.254
4.008.350
8.209.167
236.280.403
210.921.881
11.420.642
1.686.186
938.423
5.600.613
230.567.745
1.220.364
1.220.364
1.330.180
1.330.180
1.060.421
1.060.421
1.060.421
1.060.421
1.558.405
1.558.405
1.859.448
1.859.448
1.252.390
1.252.390
1.252.390
1.252.390
5
6.383.967
6.383.967
6.902.149
6.902.149
11.475.547
11.475.547
12.404.588
12.404.588
1.249.710
1.249.710
2.099.594
2.099.594
1.279.873
1.279.873
2.377.222
2.377.222
247.509
247.509
765.105
765.105
500.840
500.840
849.934
849.934
5.443.305
5.443.305
5.443.305
5.443.305
8.721.237
8.721.237
11.535.160
11.535.160
*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi
**) Perhitungan PPA yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI intervensi dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah tifak wajib dibentuk PPA
4,23%
30,96%
8,47%
35,38%
4,30%
31,13%
7,88%
33,09%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
No
Transaksi
Per 31 Maret 2005
(Dalam Jutaan Rupiah)
Bank (Tidak Diaudit)
Nilai Pasar dari Kontrak
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging
Lainnya
Tagihan
Kewajiban
Nilai Kontrak dengan
Netting Agreement
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
1
Spot
-
26.708
-
-
-
2
Forward
-
605.207
7.467
1.607
-
3
Option
a. Purchased
b. Written
-
-
3
66
33
1
-
4
Future
-
-
5
Swap
-
6
Lainnya
-
-
B.
Terkait dengan suku bunga
1
Forward
-
2
Option
a. Purchased
b. Written
3
Future
4
Swap
5
Lainnya
92.581
7.838
-
C.
Lainnya
-
-
-
-
-
27.781
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.682.343
207.682
-
Jumlah
215.218
100.419
129.841
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Maret 2005 dan 2004
(Dalam Jutaan Rupiah)
Bank
Keterangan
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Opsi Saham
d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor
e. Cadangan Umum dan Tujuan
f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak
(50%)
i. Rugi tahun berjalan (-/-)
j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang
Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
k. Dana Setoran Modal
l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali
3. Goodwill (-/-)
4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi
reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari modal inti)
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva
Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI
PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
III. TOTAL MODAL INTI ,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III-IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT(V : VII)
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII)
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D):(VII+VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
23.283.946
10.070.008
20.719.339
10.000.000
5.970.132
14.981
747.000
6.087.417
-
5.926.418
14.845
3.813.645
-
389.299
-
943.439
-
5.109
-
20.992
-
-
-
9.057.569
9.142.976
3.046.936
-
3.046.936
-
1.330.180
102.292
4.578.161
1.177.413
1.893.713
3.024.914
-
-
-
-
-
-
II.
32.341.515
29.862.315
32.341.515
(1.952.486)
30.389.029
30.389.029
114.084.830
3.722.859
29.862.315
(1.784.389)
28.077.926
28.077.926
94.193.027
6.780.209
26,64%
29,81%
25,80%
27,81%
0,00%
0,00%
8%
8%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2005 dan 2004
BANK
NO
RASIO (%)
31 Maret 2005
(Tidak Diaudit)
I. Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan
risiko kredit
2. CAR dengan memperhitungkan
risiko kredit dan risiko pasar
3. Aktiva Tetap terhadap
modal
II. Kualitas Aktiva
1. Aktiva
produktif
bermasalah
2. PPA Produktif terhadap aktiva
Produktif
3. Pemenuhan PPA Produktif
4. Pemenuhan PPA non Produktif
5. NPL gross
6. NPL net
III. Rentabilitas
1. ROA
2. ROE
3. NIM
4. BOPO *)
IV. Likuiditas
LDR
V. Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase Pelanggaran
BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan
BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
2 GWM Rupiah
3 Posisi Devisa Netto **)
4 Posisi Devisa Netto di Neraca ***)
*)
31 Maret 2004
(Tidak Diaudit)
26,64%
29,81%
25,80%
27,81%
24,51%
18,53%
9,01%
3,57%
5,25%
108,10%
5,00%
132,27%
-
18,96%
10,88%
8,66%
1,59%
1,31%
9,08%
4,26%
84,43%
4,13%
35,66%
4,67%
61,73%
55,92%
43,32%
-
-
8,08%
6,29%
4,52%
5,07%
3,54%
-
Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPA serta
beban penyisihan lainnya dibagi pendapatan operasional
termasuk pendapatan bunga.
**) Perhitungan devisa netto termasuk akun neraca dan rekening administratif
***) Perhitungan devisa netto hanya untuk akun neraca yang mulai dihitung sejak tahun 2004 sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No.6/20/PBI/2004 tanggal 15 Juli 2004 tentang Perubahan atas
Peraturan Bank Indonesia No.5/13/PBI2003 tentang Posisi Devisa Netto Bank Umum.
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
Periode 1Januari 2005 s/d 31 Maret 2005
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24)
a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN
No
Keterangan
Jumlah
(Tidak
Diaudit)
1
Pokok Kredit / Baki Debet per 31 Maret 2005
5.026.813
2
Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s/d 31 Maret 2005
5.579.541
3
Jumlah PPAP dan Pendapatan yang Ditangguhkan yang berasal dari selisih nilai pokok dan nilai pembelian
4
PPAP Yang Dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Maret 2005
5
Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2005 sampai
dengan 31 Maret 2005
165.499
1.801.094
74.149
b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN
No
Keterangan
1
Saldo Awal
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3
Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
3
Penerimaan kredit dalam periode berjalan
4
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
5
Saldo Akhir
Jumlah
(Tidak
Diaudit)
5.075.309
80.411
(128.907)
5.026.813
c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit
No
Keterangan
Jumlah
(Tidak
Diaudit)
1
Saldo Awal
-
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
-
3
Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4
PPAP yang digunakan untuk hapus buku
-
5
Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian
-
6
Saldo Akhir
-
d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan
nilai pembelian kredit
No
Keterangan
Jumlah
(Tidak
Diaudit)
1
Saldo Awal
2
Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation )
3
Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan
-
4
Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku
-
5
Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian
6
Saldo Akhir
e. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru
f. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN
164.964
2.102
(1.567)
165.499
5.026.813
250.105