Laporan Keuangan Triwulan ICBC Indonesia Juni 2012
advertisement
KANTOR PUSAT : ICBC Tower, Jl. MH. Thamrin No. 81. Jakarta Telp. (021) 23556000 (Hunting) Facs. (021) 31996016 KANTOR JAKARTA : TCT - Kelapa Gading - Wisma Mulia - Mega Kuningan - Pluit - Bekasi - Gandaria - Mangga Dua KANTOR SURABAYA : Basuki Rahmat - Baliwerti - Pucang - Kapasan - Beverly - City of Tomorrow - Paragon - Pasar Atum KANTOR BANDUNG : Dago KANTOR MEDAN : Sudirman KANTOR BATAM : Nagoya LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) No BANK POS-POS 30 Jun 2012 31 Des 2011 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM 30 Juni 2012 dan 2011 Per 30 Juni 2012 - 31 Desember 2011 ASET 1. Kas 31.571 25.321 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.296.907 2.610.824 3. Penempatan pada bank lain 2.212.368 1.469.557 4. Tagihan spot dan derivatif 430 202 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual 1.755.054 1.315.223 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 239.415 529.664 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 321.428 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 8. Tagihan akseptasi 1.116.786 923.033 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13.966.764 10.481.304 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - (2.748) b. Kredit (4.901) (70.953) c. Lainnya (41) (4.149) 13. Aset tidak berwujud - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - 14. Aset tetap dan inventaris 265.918 286.065 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (45.672) (35.915) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - b. Aset yang diambil alih 21.520 25.419 c. Rekening tunda - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan 2.374 2.374 19. Aset lainnya 182.574 122.849 TOTAL ASET 22.362.495 17.678.070 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 1.953.255 955.132 2. Tabungan 606.702 204.813 3. Simpanan berjangka 16.192.942 11.574.692 4. Dana investasi revenue sharing - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 6. Pinjaman dari bank lain 330.295 1.303.266 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.064 201 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 560.845 923.033 10. Surat berharga yang diterbitkan - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 234.812 226.688 b. Pinjaman yang diterima lainnya 563.550 725.400 12. Setoran jaminan 3.007 4.445 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan - 15. Liabilitas lainnya 175.800 114.703 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 20.622.272 16.032.373 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6.000.000 500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (4.500.000 ) (40.000) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal - 1.040.000 e. Lainnya - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (8.712) 11.439 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan a. Cadangan umum 32.872 25.347 b. Cadangan tujuan - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 101.303 33.655 b. Tahun berjalan 114.760 75.256 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.740.223 1.645.697 25. Kepentingan non pengendali - TOTAL EKUITAS 1.740.223 1.645.697 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 22.362.495 17.678.070 Per 30 Juni 2012 dan 2011 (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) BANK POS-POS CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 Juni 2012 dan 2011 30 Jun 2012 30 Jun 2011 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 527.809 340.748 b. Valuta asing 216.468 115.399 2. Beban Bunga a. Rupiah 421.190 261.046 b. Valuta asing 153.778 79.110 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 169.309 115.991 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 18.104 ii. Kredit - iii.Spot dan derivatif 288 45 iv.Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 13.971 1.740 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 31.244 44.944 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 78.168 14.693 i. Pendapatan lainnya 1.839 5.053 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 1.750 ii. Kredit - iii.Spot dan derivatif 923 iv.Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - ii. Kredit 5.772 18.344 iii.Pembiayaan syariah - iv.Aset keuangan lainnya 10 21.122 f. Kerugian terkait risiko operasional *) - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.463 869 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 17 j. Beban tenaga kerja 95.529 56.189 k. Beban promosi 4.725 2.495 l. Beban lainnya 54.959 42.888 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (19.767) (77.199) LABA (RUGI) OPERASIONAL 149.542 38.792 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.974 719 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.974 719 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 151.516 39.511 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (36.756) (9.878) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 114.760 29.633 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. keuntungan revaluasi aset tetap - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h. lainnya - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 114.760 29.633 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 114.760 29.633 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 114.760 29.633 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 114.760 29.633 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 114.760 29.633 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - - BANK o 30 Jun 2012 30 Jun 2011 N POS-POS I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.563.024 1 Modal disetor 1.500.000 2 Cadangan Tambahan Modal 63.024 2.1 Faktor penambah *) 189.181 a Agio - b Modal sumbangan - c Cadangan umum 32.872 d Cadangan tujuan - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 98.929 f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 57.380 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - h Dana setoran modal - i Waran yang diterbitkan (50%) - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - 2.2 Faktor pengurang *) 126.157 a Disagio - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 126.157 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - 3 Modal Inovatif *) - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - 4 Faktor Pengurang Modal Inti *) - 4.1 Goodwill - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - 4.3 Penyertaan (50%) - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Non Pengendali B Modal Pelengkap 395.995 1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 161.182 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - 1.4 Mandatory convertible bond - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - 1.7 Revaluasi aset tetap - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 161.182 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 234.813 2.1 Redeemable preference shares - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 234.813 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - 3.1 Penyertaan (50%) - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.959.019 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.959.019 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 12.894.571 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 411.359 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 38.343 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 14,72% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 14,68% LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 1.564.016 460.000 1.104.016 1.104.016 25.775 23.424 14.817 1.040.000 - POS-POS 30 Juni 2012 L DPK KL D M Jumlah DPK KL D M 260.303 - 260.303 - - - 163.434 - 163.434 - - - - - - 555.941 239 - - - 239 239 - - - - - - - 3.694 3.694 - - - - - - 260.303 - 260.303 - - - 163.434 - 163.434 - - - - - - 555.941 239 - - - 239 239 - - - - - - - 3.694 3.694 - - 433.394 - 433.394 - - - - - - - - - - - - 165.837 36 - - - 36 36 - - - - - - - 3.038 2.057 981 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 55.017 4.911 4.911 - 50.106 42.602 7.504 43.253 35.749 7.504 80 - - 307 307 - - 6 - 6 - - - - - - - - - - - - - 128 - - - 128 128 - - - - - - - 13 13 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 55 - - - 55 55 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 14.991 7.728 7.728 - 7.263 7.263 - 5.683 5.683 - 2.395 - - 1.230 1.230 - - 1.952.065 137.826 1.814.239 430 - 430 2.152.463 1.969.180 183.283 - - - - - - 560.845 13.966.525 111.436 63.535 47.901 13.855.089 7.194.899 6.660.190 50.020 42.516 7.504 2.800.297 - - 5.838.918 1.803.549 4.035.369 21.520 908.421 218.327 690.094 205 - 205 1.592.188 1.275.618 316.570 - - - - - - 719.832 8.255.432 914.830 214.140 700.690 7.340.602 3.871.025 3.469.577 - - - 2.161.632 - - 4.312.621 1.298.180 3.014.441 - - - - - - - - - - - - - - - - - 74.426 18.004 18.004 - 56.422 56.422 - - - - 3.933 - - 1.297 1.297 - - 7 - 7 - - - - - - - - - - - - - 539 539 539 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 27.211 8.154 8.154 - 19.057 19.057 - - - - 103 - - 3.312 3.312 - - - - - 3.190 - - - 1 - - - - - - - - - - - 1.273 - - - - 28 3.628 - - - - 8.334 95.886 - - 19.383 - - 7.496 - - - - - 1.594 - - - - 6.373 48.876 - - - - 2.250 51.022 - - - Per 30 Juni 2012 - 31 Desember 2011 3.746 - - No Per 30 Juni 2012 BANK BANK POS-POS 30 Jun 2012 31 Des 2011 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - a. Rupiah - b. Valuta asing - - 293.645 79.257 - No 105 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 214.388 - 5. Lainnya 214.388 115.990 7.105 - - 235.254 - 10.019 Per 30 Juni 2012 dan 2011 21,72% 30 Jun 2012 30 Jun 2011 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 14,68% 21,69% nonproduktif 0,06% 0,19% 3. Aset produktif bermasalah terhadaptotal aset produktif 0,08% 0,23% 0,03% 0,49% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset 21,69% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 433.394 433.394 165.837 36 36 36 3.038 2.057 981 908.428 218.327 690.101 205 205 1.592.188 1.275.618 316.570 719.832 8.357.608 941.527 240.837 700.690 7.416.081 3.946.504 3.469.577 2.165.668 4.317.230 1.302.789 3.014.441 - III INFORMASI LAIN 5. NPL gross 0,11% 0,33% 6. NPL net 0,08% 0,32% 7. Return on Asset (ROA) 1,41% 0,60% 8. Return on Equity (ROE) 14,49% 3,76% 9. Net Interest Margin (NIM) 2,06% 2,34% 83,16% 92,58% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 74,48% 68,21% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% J U M L A H 8,86% 9,22% b. GWM valuta asing 8,00% 10,68% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,96% 0,54% DIREKSI - Presiden Direktur - Wakil Presiden Direktur - Wakil Presiden Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : : : 354,522 272,719 Interest expense (150,464) (98,215) NET INTEREST INCOME 204,058 174,504 Fee and commission income 58,836 56,844 Fee and commission expense (4,032) (3,053) NET FEE AND COMMISSION INCOME 54,804 53,791 (248) (21) Net loss on financial assets and liabililties designated at fair value through profit or loss Net gain on financial investments Yuan Bin Surjawaty Tatang Yang Jun Jeff S.V.Eman Sandy Tjipta Muliana Rolytha S Manullang Leonard Auly (224) 454 309 5,223 2,801 OPERATING INCOME 262,828 231,160 Operating expense (84,531) (73,255) Loans and advances to customers (19,029) Other OPERATING PROFIT PEMEGANG SAHAM (16,794) (208) (87) 159,060 141,024 Share of profits and losses of associates and jointly-controlled entities PROFIT BEFORE TAX :97,50% : 2,50% ULTIMATE SHAREHOLDERS 1,152 1,321 160,212 142,345 Income tax expense (36,971) (32,770) PROFIT FOR THE YEAR 123,241 109,575 Attributable to: Pemerintah (Republik Rakyat China) - Central Huijin Investment - Menteri Keuangan Republik Rakyat China - HKSCC Nominees Limited (1,463) Impairment losses on: Pemegang Saham : Interest income Net trading expense Chen Jin Hendra Widjojo Sukarwan Industrial and Commercial Bank of China Ltd PT Intidana Wijaya 430 1.064 30 June 2012 30 June 2011 (Unaudited) (Unaudited) Other operating income, net : : : : : : : - 30 June 2012 (In RMB millions, otherwise stated) PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris - Komisaris Independen - Komisaris Independen 317.140 317.140 CONSOLIDATED INCOME STATEMENT 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM utama rupiah - Lainnya b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - EQUITY Equity attributable to equity holders of the parent company Issued share capital 349,322 349,084 Equity component of convertible bonds 2,842 2,954 Reserves 298,866 291,370 Retained profits 365,288 313,334 1,016,318 956,742 Non-controling interests 1,130 1,081 TOTAL EQUITY 1,017,448 957,823 TOTAL EQUITY AND LIABILITIES 17,073,050 15,476,868 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Forward - - - - Option a. Jual - - - - b. Beli - - - - Future - - - - Swap - - - - Lainnya - - - - LIABILITIES Due to central banks 437 100 Financial liabilities designated at fair value through profit or loss 394,471 171,973 Derivative financial liabilities 13,387 12,617 Due to banks and other financial institutions 1,604,095 1,341,290 Repurchase agreements 176,975 206,254 Certificates of deposit and notes payable 57,309 41,426 Due to customer 13,180,597 12,261,219 Income tax payble 29,920 51,535 Deffered income tax liabilities 169 103 Bonds issued 231,731 204,161 Other liabilities 366,511 228,367 TOTAL LIABILITIES 16,055,602 14,519,045 LAPORAN RASIO KEUANGAN Rasio Kinerja Terkait dengan Suku Bunga ASSETS Cash and balances with central bank 3,028,038 2,762,156 Due from banks and other financial institutions 885,417 478,002 Financial assets held for trading\ 27,603 30,822 Financial assets designated at fair value throught profit or loss 104,234 121,386 Derivative financial assets 14,484 17,460 Reverse repurchase agreements 532,764 349,437 Loan and advance to customers 8,212,636 7,594,019 Financial investments 3,856,544 3,763,694 Investments in associates and jointly-controlled entities 32,313 32,750 Property and equipment 120,510 119,028 Deffered income tax assets 21,348 21,938 Other assets 237,159 186,176 TOTAL ASSETS 17,073,050 15,476,868 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 493.169 435.059 2.657.699 2.015.549 1.857.661 b. Valuta asing 2. Lainnya - - Rasio - 30 June 2012 31 Dec 2011 (Unaudited) (Audited) IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 8.319.034 918 146 30 June 2012 (In RMB millions, otherwise stated) 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 4.462 2.940 - b. Bunga lainnya - - 1.857.661 Spot 258.272 258.272 - 1 Forward 30.386 30.386 - 147 Option a. Jual - - - - b. Beli - - - - Future - - - - Swap 28.482 28.482 - 282 Lainnya - - - - CONSOLIDATED BALANCE SHEET 1. Garansi yang diterima 491.839 520.366 - a. Rupiah 2.440.710 2.845.339 - b. Valuta asing - Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas Tujuan INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED III. TAGIHAN KONTINJENSI 3. Lainnya Nilai Notional TRANSAKSI A. Terkait dengan Nilai Tukar 1 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang 2 masih berjalan 172.667 36.336 3 3. Lainnya 99.775 - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 4 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 5 a. BUMN 6 i. Committed B. - Rupiah 3.695 1 - Valuta asing 9.396 2 ii.Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - 3 b. Lainnya 4 i. Committed 1.866.123 1.506.737 5 ii. Uncommitted 164.968 123.238 C. 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - - i. Rupiah - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 79.152 a. L/C luar negeri 641.127 329.884 b. L/C dalam negeri 171.403 96.708 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 4.942 60.045 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 131.099 57.018 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,80% 11,27% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,06% 1,86% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,57% 17,48% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,74% 6,59% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm 12 - - (dalam jutaan Rupiah) II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 1.952.059 a. Rupiah 137.826 b. Valuta asing 1.814.233 2. Tagihan spot dan derivatif 430 a. Rupiah - b. Valuta asing 430 3. Surat berharga 2.152.463 a. Rupiah 1.969.180 b. Valuta asing 183.283 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - a. Rupiah - b. Valuta asing - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - a. Rupiah - b. Valuta asing - 6. Tagihan Akseptasi 560.845 7. Kredit 13.896.334 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 98.797 i. Rupiah 50.896 ii. Valuta asing 47.901 b. Bukan debitur UMKM 13.797.537 i. Rupiah 7.144.851 ii. Valuta asing 6.652.686 c. Kredit yang direstrukturisasi 1.084 i. Rupiah 1.084 ii. Valuta asing - d. Kredit properti 2.797.822 8. Penyertaan - 9. Penyertaan modal sementara - 10. Transaksi rekening administratif 5.837.368 a. Rupiah 1.801.999 b. Valuta asing 4.035.369 11. Aset yang diambil alih 21.520 - - - (dalam jutaan Rupiah) Jumlah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih 13 - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 Juni 2011 L - - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI (dalam jutaan Rupiah) No 1. Penempatan pada bank lain 2. Tagihan spot dan derivatif 3. Surat berharga 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening adminitratif - Per 30 Juni 2012 dan 2011 BANK 30 Juni 2012 30 Juni 2011 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus POS-POS Equity holders of the parent company :35,40% :35,30% :24,60% 123,160 Non-controlling interests 109,481 81 94 123,241 109,575 EARNINGS PER SHARE Lainnya - Basic (RMB yuan) 0.35 0.31 - Diluted (RMB yuan) 0.35 0.31 - Investor asing dan publik : 4,70% Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Konsumsi Kredit Kredit Korporasi Ritel KPR Non KPR Catatan: 1. Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia 2. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.55 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran. PSAK-PSAK tersebut telah ditetapkan secara prospektif sejak 1 Januari 2010. Tanggal 30 Juni 2012 9,00% 10,50% 9,00% Tanggal 31 Juli 2012 9,00% 10,50% 9,00% 11,50% (% per tahun) Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank. Jakarta, 31 Agustus 2012 3. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan per tanggal 30 Juni 2011 dan untuk tahun yang berakhir pada tahun tersebut telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan per tanggal 30 Juni 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut. 4. Nilai tukar mata uang per tanggal 30 Juni 2012: 1 USD = Rp.9.392,5, 30 Juni 2011: 1 USD = Rp.8.575,5 dan 31 Desember 2011 1 USD = Rp.9.067,5. 11,50% PT. Bank ICBC Indonesia Direksi Yuan Bin Presiden Direktur Jeff.S.V.Eman Direktur