CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Yanto M Purbo Hardono

LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No. POS -­ POS ASET 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 31 Mar 2014 31 Des 2013
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit yang diberikan a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -­/-­ a. Surat berharga yang dimiliki b. Kredit yang diberikan c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -­/-­ Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -­/-­ Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -­/-­ Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-­rupa aset TOTAL ASET 115.057 791.238 462.289 -­ -­ 226.632 219.689 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 6.329.530 -­ 449 -­ (90.053 ) (11.949 ) 9.583 (6.230 ) 201.196 (56.020 ) -­ 2.565 -­ -­ -­ -­ -­ 9.059 179.233 -­ -­ -­ -­ -­ 6.199.381 -­ 449 -­ (78.493 )
(13.191 ) 9.583 (5.840 ) 197.370 (52.136 ) -­ 2.565 -­ 8.239.068 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -­/-­ c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -­/-­ Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -­/-­ c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya i. Faktor penambah ii. Faktor pengurang -­/-­ Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-­tahun lalu b. Tahun berjalan 8.230.842 TOTAL LIABILITAS TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 275.307 592.921 6.085.497 -­ -­ 90.063 -­ 396.990 566.568
5.838.731 -­ -­ 283.848 -­ -­ -­ 272.691 -­ -­ -­ 985 -­ -­ -­ 128.311 -­ -­ -­ 272.202 -­ -­ -­ 1.399 -­ -­ -­ 96.839 -­ 7.445.775 600.000 (368.363 ) -­ 46.724 -­ -­ -­ -­ -­ -­ (62.650 ) -­ -­ -­ (10.241 ) 21.185 -­ -­ 196.637 19.472 24 343.518 6.987 (74.499 ) -­ -­ -­ (10.241 )
21.185 -­ -­ 196.445 19.472 24 219.853 123.665 793.293 774.265 25. Kepentingan non pengendali -­ -­ -­ -­ 9.059 147.190 Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Rupa-­rupa kewajiban Dana investasi SUR¿WVKDULQJ No. POS -­ POS 2014 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. 2. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. b. c. d. e. f. g. h. i. 2013
No. 268.409 1.479 163.834 2.893 103.161 a. b. c. d. e. f. g. h. i. j. k. l. 121.059 1.534 126.402 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 44 -­ -­ 8.878 5.544 4.156 2. Beban Operasional Selain Bunga 247.049 1.946 Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya -­
-­
-­
-­ -­ 529 -­
-­
78 -­ -­ 5.555 1.499 3.197 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL -­ -­
-­
-­ (82.065 )
44.337 -­ (2.613 ) (627 ) -­
(438 ) (690 )
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7.456.577 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3.240 ) (1.128 ) 600.000 (368.363 )
-­ 46.724 -­ -­ -­ LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 7.626 43.209 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -­ 639 -­ -­ 11.268 -­
-­ -­
-­ 4. 5. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 6.987 -­ -­ 11.849 -­ -­ -­ -­ -­ -­ (8.899 )
-­ -­ -­ -­ -­ -­
11.849 (8.899 )
18.836 23.042 Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan -­ net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 6.987 -­ 6.987 31.941 -­ 31.941 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 18.836 -­ 18.836 23.042 -­ 23.042 -­
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 774.265
DIVIDEN 8.239.068 8.230.842 LABA BERSIH PER SAHAM II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed -­ Rupiah -­ Valuta asing ii. Uncommitted -­ Rupiah -­ Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya No. -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ -­ -­ 12.919 365.648 -­ -­ 29.790 -­ 3.431 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 12.857 3.925 -­ -­ 12 -­ 3.675 1.080 -­ -­
84.445 25.055 41.063 -­ -­ 84.552 23.579 36.626 -­ -­
95.704 25.678 2.375 96.652 25.739 167 A. Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ B. Terkait dengan Suku Bunga 1. 2. 3. 4. 5. Forward Option a. Jual b. Beli Future Swap Lainnya -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ C. Lainnya J U M L A H -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
-­
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 MARET 2014 DAN 2013
RASIO 2014 Rasio Kinerja 2. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. -­
13.79 1. 2. 2013
.HZDMLEDQ3HQ\HGLDDQ0RGDO0LQLPXP.300
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
DVHWQRQSURGXNWLI
$VHWSURGXNWLIEHUPDVDODKWHUKDGDSWRWDODVHWSURGXNWLI
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
WHUKDGDSDVHWSURGXNWLI
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
PIHAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan Akseptasi Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih III. INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3HUVHQWDVHNUHGLWNHSDGD80.0WHUKDGDSWRWDONUHGLW
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) WHUKDGDSWRWDONUHGLW
3HUVHQWDVHMXPODKGHELWXU80.0WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro .HFLO80.WHUKDGDSWRWDOGHELWXU
Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih 1. 2. 3. 5. 7. 8. L DPK KL M JUMLAH -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­
-­
L DPK KL D M JUMLAH
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 22.095 -­ 1.340 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 1.340 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 11.623 -­ 6.998 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 6.998 -­
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 449 -­ -­ -­ 972 449 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 493.425 -­ 5.332.646 23.574 4.704 -­ 86.018 -­ -­ 95.704 25.678 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 180.300 82.940 39.596 133.175 -­ -­ -­ -­ 393.762 59.031 311.456 59.044 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 847 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 972 449 -­
-­
-­
-­
39.596 133.175 -­
-­
-­ -­
157.170 190.476 -­ -­
-­ -­ -­
-­
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) -­ -­
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -­ -­ II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B -­ C) 706.593 725.318 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B -­ C + E) 706.593 725.318 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 MARET 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi Penerimaan dari transaksi operasional lainnya Pembayaran bunga Penerimaan kembali kredit Pembayaran beban operasional Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional -­ bersih Pembayaran pajak penghasilan badan 2013
268.994 12.087 (158.029 ) 1.566 (87.617 ) (3.240 ) 639 268.684 8.621 (116.198 )
217 (79.820 )
(1.128 )
(11.506 )
Kenaikan/(penurunan) aset operasi : Efek-­efek yang dibeli dengan janji untuk di jual kembali Pinjaman yang diberikan Tagihan Akseptasi Aset lain-­lain -­ (130.148 ) -­ (39.285 ) -­ (214.794 )
(18.351 ) (40.258 )
Kenaikan liabilitas /(penurunan) liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan dari nasabah Simpanan dari bank lain Kewajiban Akseptasi Utang pajak Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-­lain Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas operasi 6.403 151.436 (193.618 ) -­ 756 21.622 4.336 (636.702 )
78.374 19.238 (2.770 )
(1.784 )
(151.224 ) (745.615 ) -­
-­
-­ -­
847 -­ 1.940 -­ -­ 32.296 -­ -­ 67.496 -­ -­ 672.903 -­ -­ 656.676 -­ -­ 38.388 -­ -­ 1.874 -­ -­ 1.608 -­ -­ 39.076 -­ -­ 737.622 -­ 75.784 -­ 8.751 -­ 17.017 -­ 46.501 -­ 5.480.699 23.574 4.451.443 51.224 58.305 1.147 10.610 -­ 10.121 -­ 45.299 -­ 4.575.778 52.371 3.639 -­ 6.136 -­ -­ -­ -­ -­ 98 -­ 974 -­ -­ -­ -­ 1.708 31 3.839 -­ -­ 6.370 -­ 6.827 -­ -­ 14.842 -­ 103.794 -­ -­ 9.560 -­ 74.536 -­ -­ 360 -­ 1.347 -­ -­ 570 -­ -­ -­ -­ 927 -­ -­ -­ -­ 7.147 -­ 6.109 -­ -­ 18.564 -­ 81.992 -­
-­
-­ -­ 857 95.704 25.678 2.565 83.539 18.114 1.527 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 857 -­ -­ -­ 102.002 206.152 -­ -­ -­ 9.994 -­ ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Pembelian efek-­efek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo Pembelian aktiva tetap Penjualan aktiva tetap Kas Bersih digunakan untuk aktivitas investasi 5.377 (3.826 ) 1 1.552 (72.208 )
(9.777 )
444
(81.541 )
-­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran atas pinjaman yang diterima Penerimaan atas efek-­efek yang di terbitkan dan
obligasi subordinasi Pembayaran atas efek-­efek yang di terbitkan Pembayaran atas biaya emisi efek-­efek yang di terbitkan Pembayaran dividen Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan (149.672 ) (827.156 ) (Penurunan)/Kenaikan kas bersih kas dan setara kas 1.218.91 2 1.032.756 Dampak perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas -­ -­ Kas dan setara kas di awal tahun 1.368.584 1.859.912 Kas dan setara kas di akhir tahun 1.218.912 1.032.756 123.577 614.095 68.360 412.880 -­ 112.644
497.870 142.770 279.472 -­ Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari: Kas Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain SBI Jumlah kas dan setara kas 311.456 59.044 -­ 77.746 -­ -­ -­ -­ -­
-­
22.513 15,19%
-­ -­ -­ -­ -­
-­ -­ 20.669 12,95% -­ -­ -­ -­ -­ Komisaris -­ Komisaris Utama -­ Komisaris Independen -­ Komisaris Independen Direksi -­ Direktur Utama -­ Direktur -­ Direktur -­ Direktur 1.218.912 1.032.756 PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: : : : : : : Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder PEMILIK BANK
0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
E %DQN:RRUL.RUHD
F %DQN:RRUL,QGRQHVLD
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
0DV\DUDNDW/DLQQ\D
83.539 18.114 2.384 Catatan :
1 Informasi keuangan per 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 tidak di audit. Informasi keuangan per 31 Desember 2013 diambil dari laporan keuangan 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan -­
Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs. M.Jusuf Wibisana, M.E.c.,CPA yang -­
laporannya tertanggal 28 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. -­
65.928 130.689 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan: a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal “Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;;
-­
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP-­306/BEJ/07-­2004 tentang peraturan I-­E -­
tentang kewajiban penyampaian informasi
-­ 217 3 Kurs per 31 Maret 2014;; 1 USD = Rp.11.360 , 31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170 dan 31 Maret -­
2013: 1 USD = Rp.9.717,50 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2014
No. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. POS -­ POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Transaksi rekening administratif CKPN Individual Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 69.104 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 32.898 -­ -­ -­ 16,32% -­ -­ -­ -­ -­
-­
-­
-­
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)] -­ -­ -­ -­ 212.765 -­ -­ -­ -­ 332.220 -­ -­ -­ -­ -­ 13,46% -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 207.751 -­ -­ -­ -­ -­ RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] -­
-­
-­ -­ 1.989 VII. -­ -­ -­ -­ -­ 62.643 677.865 -­ -­ -­ -­ -­ ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR -­ -­ -­ -­ VI. -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 177.615 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 &DGDQJDQXPXPDVHWSURGXNWLIPDNV$705 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
NDWHJRUL7HUVHGLDXQWXN'LMXDO
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3HQ\HUWDDQ
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
DQDNDVXUDQVL
-­ -­ 3.765.602 -­ -­ -­ -­ 1 2 3 832.708 -­ -­ 180.300 82.940 -­ -­ 393.762 59.031 4.416.894 -­ -­ -­ -­ -­ B Modal Pelengkap 46.724 -­ 13.529 -­ ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL -­ -­ -­ -­ -­ 449 -­ 512.553 231.637 V. -­ -­ 22.095 -­ 11.623 -­ Modal Inti 528.978 1 Modal disetor 231.637 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio 46.724 b Modal sumbangan -­ c Cadangan umum 19.472 d Cadangan tujuan 24 e Laba tahun-­tahun lalu yang dapat GLSHUKLWXQJNDQ
f Laba tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan -­ h Dana setoran modal -­ L :DUDQ\DQJGLWHUELWNDQ
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka SURJUDPNRPSHQVDVLEHUEDVLVVDKDP
2.2 Faktor pengurang a Disagio -­ b Rugi tahun-­tahun lalu yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
c Rugi tahun berjalan yang dapat
GLSHUKLWXQJNDQ
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan -­ e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -­ f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif 107.718 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung 2.383 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book -­ 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif) -­ 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) -­ 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya -­ 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill -­ 4.2 Aset tidak berwujud lainnya -­ 3HQ\HUWDDQ
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak DVXUDQVL
5 Kepentingan Minoritas -­ 31 MARET 2013
D A 2013
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
31 MARET 2014
I. 2014 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS -­ POS
KOMPONEN MODAL a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) D *:08WDPD5XSLDK
E *:09DOXWDDVLQJ
3RVLVL'HYLVD1HWR3'1VHFDUDNHVHOXUXKDQ
POS -­ POS I. KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
No. No. Kepatuhan (Compliance) -­
3,02 -­ -­ -­ -­ Tujuan
Nilai
Notional
POS -­ POS
No. -­ 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya 31.941 793.293 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. 2. 3. TAGIHAN KOMITMEN
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
-­
10.343 -­
-­ -­ -­ 4.748 -­ 38.948 3.670 35.214
10.866 31 Mar 2014 31 Des 2013
I. -­
-­
-­
-­ -­ (92.295 ) POS -­ POS TANGGAL 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Spot dan derivatif -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) -­ Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga -­ ii. Kredit -­ iii. Aset keuangan lainnya -­ Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) -­ Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga -­ ii. Kredit 15.538 iii. Pembiayaan syariah -­ iv. Aset keuangan lainnya -­ Kerugian terkait risiko operasional -­ Kerugian dari penyertaan dengan equity method -­ Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.483 Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -­ Beban tenaga kerja 44.144 Beban promosi 4.016 Beban lainnya 42.736 KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
123.577 832.095 263.240 -­ -­ 233.104 219.689 -­ -­ LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI - 31 MARET 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 MARET 2013
PPA wajib dibentuk Umum Khusus 2.632 -­ 484 -­ -­ -­ 59.715 4 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 143.317 -­ -­ -­ CKPN Individual Kolektif -­ -­ -­ -­ -­ -­ 30,867 -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ -­ 35,061 -­ -­ -­ PPA wajib dibentuk
Umum Khusus 1,727 -­ 386 -­ -­ -­ 52,019 4 -­ -­ -­
-­
-­
-­
-­
-­
76,553 -­
-­
-­
Bandung, 30 April 2014
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Direktur Utama
KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : www.banksaudara.com. e-­mail adress: [email protected] JARINGAN KANTOR : Palembang ‡6HUDQJ‡-DNDUWD‡%RJRU‡7DQJHUDQJ‡&LNDUDQJ‡.DUDZDQJ‡6XEDQJ‡%DQGXQJ‡*DUXW‡7DVLNPDOD\D‡,QGUDPD\X‡0DMDOHQJND‡%DQMDU‡&LUHERQ‡.XQLQJDQ‡3XUZRNHUWR‡<RJ\DNDUWD‡6ROR‡6HPDUDQJ‡.XGXV‡*UHVLN‡0DODQJ‡6XUDED\D‡'HQSDVDU
Hardono Budi Prasetya
Direktur