Laporan Keuangan Publikasi Des 2014
advertisement
Nikmati produk-produk simpanan kami: - Tabungan Anda Berhadiah, 2 unit Honda Brio dan hadiah lain (diundi tiap 6 bulan) - Deposito Anda - Giro Anda Produk layanan transaksi Luar Negeri: Manfaatkan layanan elektronik banking kami dengan: - atm Anda - Remittance KANTOR PUSAT : Jl. Bongkaran 28 - 30 Surabaya Telp. (031) 3540909 (Hunting) Fax : (031) 3542030, Website: www.bankanda.co.id PERHITUNGAN LABA-RUGI & SALDO LABA KONSOLIDASI (Dalam Jutaan Rupiah) NERACA KONSOLIDASI (Dalam Jutaan rupiah) POS - POS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. AKTIVA Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada Bank Lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap & inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan ops. di Indonesia ii. Melakukan kegiatan ops. di luar indonesia CKPN dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Rupa-rupa aset TOTAL AKTI VA LIAB I LITAS Giro Tabungan Simpanan Berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Hutang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Hutang Akseptasi Surat Berharga yang diterbitkan Pinjaman yg diterima a. Pinjaman yg dapat diperhitungkan sbg modal b. Pinjaman yg diterima lainnya Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasnl di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Lainnya e. Dana setoran modal Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dr nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendaptn komprehn. lain dr entitas sosial f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dg laba komprehn lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba (rugi) a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL LIAB I LITAS & E K U ITAS DES 2014 DES 2013 39.924 381.062 27.883 - 49.728 197.513 43.382 - 11.400 78.909 - 28.469 82.032 - - - 34.941 - 209.609 - 1.201.451 6 1.081.408 6 (10.205) 4.064 (3.799) 114.350 (25.057) (9.428) 4.064 (3.410) 112.782 (22.618) 2.013 23.353 1.880.295 1.978 24.555 1.800.070 196.514 313.149 1.031.558 98.603 - 272.901 307.757 935.974 53.785 - - - 202 8 22.708 - 24.329 - 200.000 (99.750) - 200.000 (99.750) - - - - - (3.146) 60.376 - (4.077) 61.178 - - - 48.768 11.313 1.880.295 31.327 16.638 1.800.070 LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSI KONSOLIDASI (Dalam Jutaan Rupiah) POS - POS TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yg belum ditarik a. Rupiah b. Valas 2. Posisi pembelian spot & derivatif yg msh berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik a. BUMN i. Commited ii. Uncommited b. Lainnya i. Commited ii. Uncommited 2. Fasilitas kredit kpd bank lain yg belum ditarik a. Commited b. Uncommited 3. Irrevocable L/C yg masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot & derivatif yg msh berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valas 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valas 2. Lainnya DES 2014 DES 2013 I - - - - 301.035 345.980 - - 4.880 107 - 444 - - - 623 18.880 214 19.754 46.134 357 - 43.836 350 - POS - POS PENDAPATAN & BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valas 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valas Pendapatan Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keu. (mark to market) i Surat berharga ii Kredit iii Spot & derivatif iv Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewjbn keu. (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i Surat berharga ii Kredit iii Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot & derivatif e. Keuntungan dr penyertaan dg equity method f. Dividen g. Komisi / provisi / fee dan administrasi h. Pemulihan atas CKPN i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keu. (mark to market) i Surat berharga ii Kredit iii Spot & derivatif iv Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i Surat berharga ii Kredit iii Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot & derivatif e. Kerugian penurunan nilai aset keu. (impairment) i Surat berharga ii Kredit iii Pembiayaan syariah iv Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dr penyertaan dg equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keu.) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN & BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap & inventrs 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valas 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran lap. keu. dlm mata uang asing b. Keuntungan (rugi) dr perubahan nilai aset keu. kelompok AFS c. Bagian efektif dr lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dr entitas asosiasi f. Keuntungan (rugi) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dg laba komprehensif lain h. Lainnya Pendapatan Komprehen. lain thn berjalan - net pajak penghsln TOTAL LABA KOMPREHENSIF THN BERJALAN Laba yg dapat diatribusikan kepada: - Pemilik - Kepentingan non pengendali TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Laba Komprehensif yg dapat diatribusikan kepada: - Pemilik - Kepentingan non pengendali TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN sd. DES 2014 sd. DES 2013 191.983 2.004 158.866 1.587 (109.198) (834) 83.955 (74.826) (418) 85.209 - - 463 9.576 4.911 294 9.475 4.243 - - (45.631) (1.877) (36.400) (68.958) 14.997 (42.383) (2.813) (32.134) (63.318) 21.891 526 402 (658) 270 15.267 269 1.125 (904) 490 22.381 (3.989) 35 11.313 (5.939) 196 16.638 931 931 12.244 (4.164) (4.164) 12.474 11.313 11.313 16.638 16.638 12.244 12.244 - 12.474 12.474 - PERHITUNGAN RASIO K EUANGAN KANTOR CABANG - CAPEM - KANTOR KAS : SURABAYA - Bongkaran, Pucang Anom, Tanjung Anom, Pasar Kembang, HR Mohammad, Rungkut Megah, Sidoarjo JAKARTA - Hayam Wuruk, Kelapa Gading, Tangerang, Pamulang BANDUNG - Braga, Lengkong Kecil, Kosambi, Rs. Melinda MALANG - Basuki Rahmat, Blimbing, Lawang, Malang Plaza DENPASAR - Thamrin, Tabanan, Klungkung MATARAM - Pejanggik, Ampenan, Cakranegara, Bertais, Airlangga, Praya SEMARANG - Depok, Sultan Agung. KUALITAS ASET PRODUKTIF & INFORMASI LAINNYA (dlm jutaan rupiah) POS - POS II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot & derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yg dijual dg janji dibeli kembali a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dg janji dijual kembali a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit kepada pihak ketiga a. Debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan Debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yg direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit Properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih I. Rasio Kinerja 1. KPMM 2. Aset produktif & non produktif bermasalah terhdp total aset produktif & aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah thdp total aset produktif 4. CKPN aset keuangan terhdp aset produktif 5. NPL gross 6. NPL net 7. Return on Asset (ROA) 8. Return on Equity (ROE) 9. Net Interest Margin 10. Biaya Operasional thd Pendapatan Operasional 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) II. Kepatuhan (Compliance) 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait 1.b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait b.2. Pihak tidak terkait 2. G W M utama Rupiah 3. P D N Indrawati : 16,01 % Yudo Sutanto : 12,98 % 13,10 % Hendra Setiawan : 11,88 % 0,26 % 0,26 % 0,64 % 0,35 % 0,29 % 0,86 % 7,71 % 5,35 % 92,82 % 77,95 % 0,17 % 0,17 % 0,62 % 0,24 % 0,21 % 1,42 % 12,75 % 6,18 % 87,45 % 71,30 % Djasmajuni 8,44 % 0,95 % TRANSAKSI S POT DAN DERIVATIF : 9,13 % PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Presiden Komisaris : - Ahadiat Wargana Komisaris : - Yudo Sutanto - Imbang Setiamihardja - Edy Prayitno DIREKSI Presiden Direktur : - Bujung R. Hanani Direktur : - Tang Amir - Argo Budi Tjahjono - Rachmat Otojo Tujuan Trading A. Terkait dg Nilai Tukar Tagihan dan Kewjbn Derivatif Nilai Notional Hedging Tagihan Kewjbn 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya - - - - - - - - - - 1. Forward 2. Option a. Purchased b. Written 3. Future 4. Swap 5. Lainnya - - - - - - - - - - B. Terkait dg Suku Bunga C. Lainnya JUMLAH - - - - - Bujung R. Hanani Presiden Direktur Rachmat Otojo Direktur M Jumlah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1.925 - - - - - 1.925 - 1.319 - - - - - 1.319 - 2.935 - - - - - 2.935 - 3.849 - - - - - 3.849 - 1.700 - - - - - 1.700 - 1.078 - - - - - 1.078 - - - - - - - - - - - - - 14.767 13.116 - - - - 14.767 13.116 10.988 32.394 - - - - 10.988 32.394 - - - - - - - - - - - - 90.197 112 - - - - 90.197 112 110.370 131 - - - - 110.370 131 - - - - - - - - - - - - 34.941 - - - - - 34.941 - 171.882 37.727 - - - - - 171.882 37.727 - 716.624 12.113 21.479 - - 1.457 - 1.868 - 741.428 12.113 669.384 10.658 3.203 - - - 1.845 - 674.432 10.658 441.742 - 423 - 29 - - 856 - 443.050 - 389.955 - 495 - 185 - - 514 - 391.149 - 206.045 6 - 1.965 - 29 - - 143 - 29 208.153 6 - 174.514 6 - 434 - 51 - - 158 - 51 175.106 6 - 346.695 5.818 - - - - - 346.695 5.818 - 389.816 794 - - - - - 389.816 794 - I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal disetor 2. Cadangan tambahan modal 2.1. Faktor penambah a. Agio b. Modal sumbangan c. Cadangan umum dan tujuan d. Laba tahun-tahun lalu yg dpt diperhitungkan e. Laba tahun berjalan yg dpt diperhitungkan (50%) f. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan g. Dana setoran modal h. Waran yg diterbitkan (50%) i. Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2. Faktor pengurang a. Disagio b. Rugi tahun-tahun lalu yg dpt diperhitungkan c. Rugi tahun berjalan yg dpt diperhitungkan d. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan komprehensif lainnya f. Selisih kurang antara PPA dan CKPN atas aset produktif g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dr instrument keu. dlm trading book 3. Modal inovatif 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumltf) 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumltf) 3.3. Instrument modal inovatif lainnya 4. Faktor pengurang modal inti 4.1. Goodwill 4.2. Aset tidak berwujud lainnya 4.3. Penyertaan (50%) 4.4. Kekurangan modal pd perush. anak asuransi 5. Kepentingan Minoritas Surabaya, 08 April 2015 S.E. & O Direksi BANK ANTARDAERAH PER 31 DES 2013 KL D DPK - (Dalam Jutaan Rupiah) TRANSAKSI L - KETERANGAN 13,30 % 8,82 % 0,81 % Jumlah - 9.428 12.350 63,47 % 11,79 % 62,19 % 30,79 % 2.480 - 3.247 - KETERANGAN DES 2014 DES 2013 100.250 100.250 46.755 5.656 - 29.350 8.319 - - - - - (2.359) (2.927) - - - - (265) - (654) - POS - POS 1. 2. 3. 4. 10.205 12.564 62,88 % 10,00 % 61,44 % 28,82 % .... lanjutan perhitungan KPMM (Dalam Jutaan Rupiah) DES 2013 - M PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM DES 2014 - PER 31 DES 2014 KL D DPK III. INFORMASI LAIN 1. Total Asset Bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keu. atas aset produktif 3. Total PPA wajib dibentuk atas aset 4. Persentase kredit kpd UMKM terhdp total kredit 5. Persentase kredit kpd UMK terhdp total kredit 6. Persentase debitur UMKM terhdp total debitur kredit 7. Persentase debitur UMK terhdp total debitur kredit 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Aset produktif yg dihapus buku c. Aset produktif yg dihapus buku yg dipulihkan d. Aset produktif yg dihapus tagih Ahadiat Wargana : 50,00 % RASIO - RASIO L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot & derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yg dijual dg janji dibeli kembali a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dg janji dijual kembali a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit kepada pihak ketiga a. Debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yg direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit Properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih PEMEGANG SAHAM (Dalam Persentase) - Internet / SMS Banking - Bill Payment : - Pembelian: Pulsa - Token PLN - Pembayaran: Telkom - PLN - PDAM - Pulsa - Tiket KAI - TV Kabel - Ekspor / Impor dengan L/C Penempatan pd bank lain Tagihan spot & derivatif Surat berharga Surat berharga yg dijual dg janji dibeli kembali (Repo) 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dg janji dijual kembali (Reverse repo) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif B. MODAL PELENGKAP 1. Level atas (upper tier 2) 1.1. Saham preferen 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4. Mandatory convertible bond 1.5. Modal inovatif yg tdk diperhit. sbg modal inti 1.6. Instrument modal pelengkap level atas lainnya 1.7. Revaluasi aset tetap 1.8. Cad. umum aset produktif (maks 1,25% AMTR) 1.9. Pendapatan komprehensif lain 2. Level bawah (Lower tier 2) maks. 50% modal inti 2.1. Redeemable preference shares 2.2. Pinjaman / obligasi subordinasi yg dpt diperhit. 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah lainnya 3. Faktor pengurang modal pelengkap 3.1. Penyertaan (50%) 3.2. Kekurangan modal pd perush anak asuransi C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI & PELENGKAP Eksposur sekuritas D. Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Resiko Pasar II. Total Modal Inti dan Modal Pelengkap (A+B-C) III. Total Modal Inti, Modal Pelengkap, dan Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasi Untuk Mengantisipasi Resiko Pasar (A+B-C+E) IV. ATMR untuk Risiko Kredit V. ATMR untuk Risiko Operasional VI. ATMR untuk Risiko Pasar VII. Rasio KPMM untuk Risiko Kredit dan Risiko Operasional [ II: (IV+V) ] VIII. Rasio KPMM untuk Risiko Kredit, Risiko Operasional & Risiko Pasar [ III:(IV+V+VI) ] CKPN PER 31 DES 2014 CKPN PPA Wajib Individl Kolektif Umum Khusus DES 2014 DES 2013 27.169 11.593 - 27.530 11.952 - - - - - - - - - 188.799 173.820 188.799 1.259.437 160.370 - 173.820 1.186.756 140.238 - 13,30 % 13,10 % 13,30 % 13,10 % PER 31 DES 2013 CKPN PPA Wajib Individl Kolektif Umum Khusus - - 279 3 - - - 430 102 - - - - - - 795 - 9.410 - 11.513 467 302 - 332 - - - - 9.096 - 859 10.520 415 24 - Lap. Keu. disusun sesuai Peraturan B.I. No. 14/14/PBI/2012 tgl 18 Oktober 2012, SE B.I. No. 12/11/DPNP tgl 31 Maret 2010 dan SE B.I. No. 13/30/DPNP tgl 16 Desember 2011 Kurs USD 31 Desember 2014 = Rp. 12.385 Kurs USD 31 Desember 2013 = Rp. 12.170 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank Antardaerah ("Bank") tanggal 31 Desember 2014 dan 2013, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Gani Sigiro & Handayani - member of Grant Thornton International Ltd. (Penanggung jawab: Hanna P. Handayani, CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 05 Maret 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.