Laporan Keuangan Publikasi Periode Juni 2012
advertisement
Kantor Cabang : Kantor Pusat dan Kantor Pusat Operasional : Jl. Jembatan Merah 15-17, Surabaya 60175 Telp. (031) 3531253 (Hunting) Fax. (031) 3520437 Prima dalam Layanan, Mitra menuju sukses - - - - Jl. Kertopaten 39 A, Surabaya 60145 Telp. (031) 3764383 (Hunting), Fax. (031) 3725902 Jl. Prof. Dr. Moestopo No. 79 A, Ruko F, Surabaya 60132, Telp. (031) 5911393 (Hunting), Fax. (031) 5911494 Jl. Mangga Dua Raya, Ruko Wisma Eka Jiwa No. 22Jakarta Pusat 10730, Telp. (021) 6247248 (Hunting), Fax. (021) 6247245 Jl. Jaksa Agung Suprapto 40, Ruko Celaket Blok A5-6, Malang 65111 Telp. (0341) 359583 (Hunting), Fax. (0341) 359585 NERACA TANGGAL 30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. ASET 1.Kas POS - POS 30-06-2012 31-12-2011 23.687 22.636 2. Penempatan Pada Bank Indonesia 187.094 143.933 3. Penempatan Pada Bank Lain 1.396 965 4. Tagihan Spot Dan Derivatif - - 5. Surat Berharga a. Diukur Pada Nilai Wajar Melalui 5.030 - Laporan Laba/Rugi - - b. Tersedia Untuk Dijual 4.917 - c. Dimiliki Hingga Jatuh Tempo - - d.Pinjaman Yang Diberikan Dan Piutang 6. Surat Berharga Yang Dijual Dengan - - Janji Dibeli Kembali (Repo) 7. Tagihan Atas Surat Berharga Yang Dibeli Dengan Janji Dijual Kembali (Reverse Repo) 33.371 91.676 - - 8. Tagihan Akseptasi 9. Kredit a. Diukur Pada Nilai Wajar Melalui - - Laporan Laba/Rugi. - - b. Tersedia Untuk Dijual - - c. Dimiliki Hingga Jatuh Tempo d.Pinjaman Yang Diberikan Dan Piutang 1.110.289 885.707 - - 10. Pembiayaan Syariah 1) - - 11. Penyertaan 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- - - a. Surat Berharga (2.893) (2.448) b.Kredit c.Lainnya - - 1.191 1.178 13. Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi Aset Tidak (963) (913) Berwujud -/- 14. Aset Tetap Dan Inventaris 80.794 79.324 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap (21.602) (19.601) dan Inventaris -/- 15. Aset Non Produktif - - a. Properti Terbengkalai 12.990 25.917 b. Aset Yang Diambil Alih c. Rekening Tunda - - d. Aset Antarkantor 2) i. Melakukan Kegiatan Operasional - - Di Indonesia ii. Melakukan Kegiatan Operasional - - Di Luar Indonesia 16. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - - Dari Aset Non Keuangan -/- - - 17. Sewa Pembiayaan 3) 18. Aset Pajak Tangguhan 2.437 2.437 19. Aset Lainnya 12.156 7.533 1.449.8941.238.344 TOTAL ASET - Jl. Pejanggik Blok C-12 Ruko Cakra Plaza Mataram, Telp. (0370) 6616899 - Jl. Ahmad Yani No. 197 A, Semarang, Telp. (024) 8456282 (Hunting), Fax (024) 8456286 PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERIODE 01 JANUARI S/D 30 JUNI 2012 DAN 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) 30-06-2012 31-12-2011 NO. POS - POS NO. POS - POS LIABILITAS 1. Giro - Jl. Sultan Agung No. 44, Jember 68131 Telp. (0331) 411491 (Hunting), Fax. (0331) 411498 - Jl. PB Sudirman No 7-X Blok D, Denpasar-Bali 80114, Telp. (0361) 248828 (Hunting), Fax. (0361) 248845 30-06-201230-06-2011 Kantor Cabang Pembantu : - Jl. Darmo Indah Timur SS-12, Surabaya 60187 Telp. (031) 7316950 (Hunting), Fax. (031) 7310424 - Jl. Ngagel Jaya Selatan 169-III, Surabaya 60284 Telp. (031) 5040508 (Hunting), Fax. (031) 5040465 - Jl. Raya Jatinegara Timur No 68 C, Jakarta Timur 13310 Telp. (021) 8564027 (Hunting), Fax. (021) 8564028 - Jl. Mojopahit No. 18-20, Sidoarjo 61216 Telp. (031) 8059270 (Hunting), Fax (031) 8059274 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TANGGAL 30 JUNI 2012 DAN 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. KETERANGAN I. KOMPONEN MODAL 30-06-2012 30-06-2011 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A.MODAL INTI 143.427 111.727 55.039 49.101 A. PENDAPATAN DAN BEBAN BUNGA 1.Pendapatan Bunga 1. Modal Disetor 150.000 100.000 2.Tabungan 80.458 69.949 a. Rupiah 67.175 50.812 3.Simpanan Berjangka 1.037.743 866.747 b. Valuta Asing (6.573) 11.727 - - 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) 4.Dana Investasi Revenue Sharing 1) - - 2.Beban Bunga 2.1Faktor Penambah *) 2.817 15.144 5.Pinjaman Dari Bank Indonesia - - a. Rupiah 39.605 32.171 - - a. Agio 6.Pinjaman Dari Bank Lain 88.197 79.092 b. Valuta Asing - - - - b. Modal Sumbangan 27.570 18.641 7.Liabilitas Spot Dan Derivatif - - PENDAPATAN (BEBAN) BUNGA BERSIH 90 70 c. Cadangan Umum B. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL SELAIN BUNGA 8.Utang Atas Surat Berharga Yang Dijual 1.Pendapatan Operasional Selain Bunga - - d. Cadangan Tujuan Dengan Janji Dibeli Kembali (Repo) - - a.Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan (Mark To Market) e. Laba Tahun-Tahun Lalu Yang Dapat 9.Utang Akseptasi - i.Surat Berharga - - 1.391 14.032 - - ii.Kredit - - Diperhitungkan (100%) 10. Surat Berharga Yang Diterbitkan 11. Pinjaman Yang Diterima f. Laba Tahun Berjalan Yang Dapat iii.Spot Dan Derivatif - - - - Diperhitungkan (50%) a. Pinjaman Yang Dapat Diperhitungkan Sebagai Modal - - iv. Aset Keuangan Lainnya 1.336 1.042 - - b. Pinjaman Yang Diterima Lainnya - - b.Penurunan Nilai Wajar Liabilitas Keuangan (Mark To Market) g. Selisih Lebih Karena Penjabaran 12. Setoran Jaminan - - c. Keuntungan Penjualan Aset Keuangan - - i.Surat Berharga - - Laporan Keuangan 13. Liabilitas Antarkantor 2) ii.Kredit - - h. Dana Setoran Modal - - a. Melakukan Kegiatan Operasional Di Indonesia - - iii.Aset Keuangan Lainnya - - Waran Yang Diterbitkan (50%) - - i. b. Melakukan Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - - d. Keuntungan Transaksi Spot Dan Derivatif ( Realised) - - j. Opsi Saham yang Diterbitkan Dalam Rangka 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method - - - - - Program Kompensasi Berbasis Saham (50%) - 15. Liabilitas Lainnya 31.866 19.538 f .Deviden 4.091 2.605 16. Dana Investasi Profit Sharing 1) - - g.Komisi/Provisi/ Fee dan Administrasi 9.390 3.417 2.2 Faktor Pengurang *) h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai 181 - TOTAL LIABILITAS 1.293.303 1.084.427 a. Disagio - - i . Pendapatan Lainnya 552 397 EKUITAS b. Rugi Tahun-Tahun Lalu Yang Dapat 2.Beban Operasional Selain Bunga 17. Modal Disetor a. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan ( Mark To Market) - - Diperhitungkan (100%) a. Modal Dasar 180.000180.000 i.Surat Berharga 13 - c. Rugi Tahun Berjalan Yang Dapat b. Modal Yang Belum Disetor -/- (30.000) (80.000) ii.Kredit - - - - - - Diperhitungkan (100%) c. Saham Yang Dibeli Kembali (Treasury Stock) -/- - - iii.Spot Dan Derivatif d. Selisih Kurang Karena Penjabaran iv. Aset Keuangan Lainnya - - 18. Tambahan Modal Disetor - - Laporan Keuangan - - a. Agio - - b.Peningkatan Nilai Wajar Liabilitas Keuangan (Mark To Market) c. Kerugian Penjualan Aset Keuangan b. Disagio -/- - - i.Surat Berharga - 38 e. Pendapatan Komprehensif Lain : Kerugian c. Modal Sumbangan - - ii.Kredit - - Dari Penurunan Nilai Wajar Atas Penyertaan d. Dana Setoran Modal - 50.000 iii.Aset Keuangan Lainnya - - Dalam Katagori Tersedia Untuk Dijual - - e. Lainnya - - d. Kerugian Transaksi Spot Dan Derivatif ( Realised) - - f. Selisih Kurang Antara PPA Dan Cadangan e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan ( Impairment) 19. Pendapatan(Kerugian) Komprehensif Lainnya 8.488 453 i. Surat Berharga - - Kerugian Penurunan Nilai Atas Aset Produktif a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan 789 933 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) Atas Keuangan Dalam Mata Uang Asing - - ii. Kredit iii.Pembiayaan Syariah - - Aset Non Produktif Yang Wajib Dihitung 902 2.964 b. Keuntungan(kerugian) Dari Perubahan iv. Aset Keuangan Lainnya - 225 h.Selisih Kurang Jumlah Penyesuaian Nilai Wajar Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok f . Kerugian Terkait Risiko Operasional *) - - - - Tersedia Untuk Dijual - - g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method - - Dari Instrumen Keuangan Dalam Trading Book c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas h.Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi 29 25 3. Modal Inovatif *) - - 18 - 3.1 d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap - - i . Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) - - Surat Berharga Subordinasi (Perpectual Non Kumulatif) j . Beban Tenaga Kerja 14.572 8.804 e. Bagian Pendapatan Komprehensif ( Perpectual Non Kumulatif ) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi 678 263 Lain Dari Entitas Asosiasi - - k. Beban Promosi - - 3.3Instrumen Modal Inovatif Lainnya l . Beban Lainnya 13.040 8.987 f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial - - PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL SELAIN BUNGA BERSIH (24.315 ) (16.273) 4. Faktor Pengurang Modal Inti *) Program Manfaat Pasti - LABA (RUGI) OPERASIONAL 3.255 2.368 4.1 - - Goodwill g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba P ENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL - - 4.2Aset Tidak Berwujud Lainnya Komprehensif Lain - 1.Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 1 215 - - Penyertaan (50%) h. Lainnya - - 2.Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing - - 4.3 20. Selisih Kuasi Reorganisasi 4) - - Kekurangan Modal Pada Perusahaan 3.Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya 503 311 4.4 21. Selisih Restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 504 526 - - Anak Asuransi (50%) 22. Ekuitas Lainnya - 3.759 2.894 5. Kepentingan Non Pengendali LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK - - 23. Cadangan 4.Pajak Penghasilan 977 6.808 B. MODAL PELENGKAP (Maksimal 100% Dari Modal Inti) 1.086 810 a. Cadangan Umum 90 90 a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan -/- 977 6.808 - 1. Level Atas (Upper Tier 2) *) b. Cadangan Tujuan - - b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2.673 2.084 1.1Saham Preferen (Perpectual Kumulatif) - - 24. Laba/Rugi PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN Surat Berharga Subordinasi (Perpectual Kumulatif) - - 1.2 a. Tahun-Tahun Lalu 3.828 2.098 a.Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan - - 1.3Pinjaman Subordinasi (Perpectual Kumulatif) - b. Tahun Berjalan 2.673 1.729 Dalam Mata Uang Asing TOTAL EKUITAS YANG DAPAT Mandatory Convertible Bond - - 1.4 b.Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset - 156.591153.917 DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual 1.5Modal Inovatif Yang Tidak Diperhitungkan 25. Kepentingan Non Pengendali 6) - c.Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas - - - Sebagai Modal Inti - TOTAL EKUITAS 156.591153.917 d.Keuntungan Revaluasi Aset Tetap 1.6Instrumen Modal Pelengkap Level Atas e. Bagian Pendapatan Komprehensip Lain Dari Entitas Asosiasi - TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.449.8941.238.344 f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti - - - (Upper Tier 2) Lainnya g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain - - - 1.7Revaluasi Aset Tetap h. Lainnya - 1.8Cadangan Umum Aset Produktif Pendapatan Komprehensif Lain Tahun Berjalan - Net Pajak Penghasilan Terkait - 977 6.808 (Maksimal 1,25% ATMR) TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.673 2.084 LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA : 1.9Pendapatan Komprehensif Lain: Keuntungan PEMILIK 2.673 2.084 Dari Peningkatan Nilai Wajar Atas Penyertaan KEPENTINGAN NON PENGENDALI - 2.673 2.084 Dalam Katagori Tersedia Untuk Dijual (45%) - - NO. POS - POS KONTINJENSI 30-06-201231-12-2011 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA : 2. Level Bawah (lower Tier 2) Maksimal 50% Modal Inti *) - - III. Tagihan Kontinjensi PEMILIK 2.673 2.084 Redeemable Preference Shares - - 2.1 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - 2.2Pinjaman Atau Obligasi Subordinasi TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.673 2.084 1. Garansi Yang Diterima TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - - - Yang Dapat Diperhitungkan - - DEVIDEN a. Rupiah - 2.3Instrumen Modal Pelengkap Level Bawah L ABA BERSIH PER SAHAM ***) - - - b. Valuta Asing - - (Lower Tier 2) Lainnya LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TANGGAL 30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011 (Dalam Jutaan Rupiah) NO. POS - POS KOMITMEN 30-06-201231-12-2011 I. Tagihan Komitmen 1. Fasilitas Pinjaman Yang Belum Ditarik - - a. Rupiah - - a. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot Dan Derivatif - - Yang Masih Berjalan 3.Lainnya - - - - Jumlah Tagihan Komitmen II. Kewajiban Komitmen 1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik a. BUMN i.Committed - Rupiah - - - - - Valuta Asing Uncommitted ii. - - - Rupiah - - - Valuta Asing b. Lainnya - - i.Committed Uncommitted 241.795 161.829 ii. 2. Fasilitas Kredit Kepada Bank Lain Yang Belum Ditarik Committed a. - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing Uncommitted b. - - i. Rupiah - - ii. Valuta Asing 3.Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan - - a. L/C Luar Negeri - - b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot Dan Derivatif - - Yang Masih Berjalan 5.Lainnya - - 241.795 161.829 Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH (241.795) ( 161.829) Catatan : - - (Dalam Jutaan Rupiah) 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 2. Pendapatan Bunga Dalam Penyelesaian - - 3.1 Penyertaan (50%) Tujuan Tagihan Dan Liabilitas Derivatif 3.2Kekurangan Modal Pada Nilai 2.553 2.540 a. Bunga Kredit Yang Diberikan N o t i o n a l T a g i h a n T r a d i n g H e d g i n g L i a b i l i t a s - - Perusahan Anak Asuransi (50%) 676 1.664 NO TRANSAKSI b. Bunga Lainya C.FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP 30-06-30-06-30-06- 30-06-30-06-30-06- 30-06-30-06- 30-06-30-06- - 201220112012 2011 20122011 20122011 20122011 Eksposure Sekuritisasi 15 20 3. Lainnya D.MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG A.Terkait Dengan Nilai Tukar - - MEMENUHI PERSYARATAN (Tier 3) 1. Spot ---------- 3.244 4.224 Jumlah Tagihan Kontinjensi E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN 2. Forward ---------- UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - 3. Option II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 144.404 118.535 a. Jual ---------- IV. Kewajiban Kontinjensi b. Beli ---------- III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN 4. Future ---------- MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN 144.404 118.535 1. Garansi Yang Diberikan UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 5. Swap ---------- 22.703 14.561 a. Rupiah IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 6. Lainnya --------- UNTUK RISIKO KREDIT 1.062.249 850.330 - - B.Terkait Dengan Suku Bunga b. Valuta Asing V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 1. Forward --------- UNTUK RISIKO OPERASIONAL 80.884 70.196 2. Option 15.233 13.230 2.Lainnya VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) a. Jual --------- UNTUK RISIKO PASAR - - b. Beli ---------VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL 3. Future ---------37.936 27.791 Jumlah Kewajiban Kontinjensi 12,63% 12,88% MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN 4. Swap --------- RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 1. Laporan Keuangan diatas disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 yang telah dirubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 dengan perubahan pertama melalui Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua melalui Serat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, perubahan ke tiga No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 Perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta surat dari Bank Indonesia No.5/559/DPNP/IDnP tanggal 24 Desember 2003 tentang Laporan Keuangan Publikasi Bank. 2. Sesuai surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/DPnP tanggal 23 Desember 2011 Perihal Penyesuaian Pelaporan LBU, Penyajian di Laporan Keuangan dan Perhitungan KPMM terkait SE No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Bank tidak diwajibkan membentuk Penyisihan Penghapusan Aset Non Produktif dan Transaksi Rekening Administratif, tetapi Bank diwajibkan menghitung Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN). Sehubungan dengan hal tersebut untuk tujuan perbandingan, maka akun tertentu pada Laporan Keuangan tahun 2011 telah direklasifikasi. 3. Laporan Keuangan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 adalah tidak diaudit dan Laporan Keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. J. Tanzil & Rekan (Penanggung jawab Dra. Rita Susilowati L., Ak, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. (34.692) (23.567) *Efektifmenjabatpertanggal1Agustus2012. 1. Berdasarkan Surat Persetujuan dari Gubernur Bank Indonesia No.14/21/GBI/DPIP/Rahasia tanggal 6 Maret 2012 dan No.14/56/GBI/DPIP/ Rahasia tanggal 12 Juni 2012, 2. Berdasarkan Akta RUPSLB No. 13 tanggal 27 Juli 2012, 3. Berdasarkan Surat Laporan ke Bank Indonesia No.251/DIR/VIII/2012 tanggal 3 Agustus 2012. (sebelum tanggal 1 Agustus 2012, Andy Wongsonegoro menjabat sebagai Direktur) Kantor Kas : Jl. Garuda, Kompleks Plasa Jembatan Merah - Jl. Kutisari No. 8 B - C, Surabaya 60291, Telp. (031) 8480301(Hunting), Fax (031) 8480297 Lt. Dasar Blok B No. 46, Surabaya 60175 Telp. (031) 3556010 - Jl. HR. Muhammad, Ruko Surya Inti Permata II Blok C-3, Surabaya 60226, Telp. (031) 7340130(Hunting), Fax (031) 7340131 - Jl. Pasar Kembang No. 4-6, Ruko Grand Flower Blok A-1, Surabaya 60253, Telp. (031) 5329007 (Hunting), Fax (031) 5329008 - Jl. Raya RE. Martadinata No. 20 Ruko 06, RT 002/RW 002 Desa Karang Baru, Kec. Cikarang Utara, Kab. Bekasi, Telp. (021) 89100555 (Hunting), Fax (021) 89111555 - Jl. HOS Cokroaminoto RT 002/RW 04 No.8 Ciledug Raya, Kel. Karang Timur, Kec. Karang Tengah, Kota Tangerang Telp. (021) 73450607 (Hunting), Fax (021) 73450611 - Jl. Margonda Raya No.36 B, Kelurahan Kemiri Muka, Kecamatan Beji, Kota Depok Telp. (021) 77202422 (Hunting), Fax (021) 7754063 - Jl. Raya Tropodo No. 70, Desa Tropodo, Kecamatan Waru, Kabupaten Sidoarjo Telp. (031) 8676511 (Hunting), Fax (031) 8676512 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (Dalam Jutaan Rupiah) NO. P O S - P O S 30 - 06 - 2012 L DPK KL D MJUMLAH L 30 - 06 - 2011 DPK KL D MJUMLAH I. Pihak Terkait - - - - - - - - - - - 1. Penempatan Pada Bank Lain - - - - - - - - - - - a.Rupiah b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan Spot Dan Derivatif a.Rupiah - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga a.Rupiah - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga Yang Dijual Dengan Janji Dibeli Kembali (Repo) - - - - - - - - - - - a.Rupiah b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan Atas Surat Berharga Yang Dibeli Dengan Janji Dijual Kembali (Reverse Repo) a.Rupiah - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - 7. Kredit a.Debitur Usaha Mikro, Kecil Dan Menengah (UMKM) i.Rupiah - - - - - - - - - - - ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - b.Bukan Debitur UMKM i.Rupiah - - - - - - - - - - - ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - c. Kredit Yang Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - i.Rupiah ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - d. Kredit Properti - - - - - - - - - - - 8.Penyertaan - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen Dan Kontinjensi - - - - - - - - - - - a.Rupiah b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 11. Aset Yang Diambil Alih - - - - - - - - - - - II. Pihak Tidak Terkait - - - - - - - - - - - 1. Penempatan Pada Bank Lain 1.396 - - - - 1.396 35.503 - - - - 35.503 a.Rupiah b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 2. Tagihan Spot Dan Derivatif a.Rupiah - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 3. Surat Berharga 9.947 - - - - 9.947 35.552 - - - - 35.552 a.Rupiah b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga Yang Dijual Dengan Janji Dibeli Kembali (Repo) a.Rupiah - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 5. Tagihan Atas Surat Berharga Yang Dibeli Dengan Janji Dijual Kembali (Reverse Repo) a.Rupiah 33.371 - - - - 33.371 - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - 7. Kredit a.Debitur Usaha Mikro, Kecil Dan Menengah (UMKM) i.Rupiah 983.378 11.888 - 788 7.6441.003.698 646.716 13.299 997 5.136 3.507669.655 ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - b.Bukan Debitur UMKM 104.152 1.389 64 - 986106.591 94.253 473 8 22 986 95.742 i.Rupiah ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - c. Kredit Yang Direstrukturisasi i.Rupiah - - - - - - - - - - - ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - d. Kredit Properti 178.726 3.211 64 - 1.369183.370 112.096 839 - - 1.220114.155 8.Penyertaan - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - - - - - 10. Komitmen Dan Kontinjensi a.Rupiah 22.703 - - - - 22.703 15.154 - - - - 15.154 b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - 11. Aset Yang Diambil Alih 5.064 - 4.930 2.996 - 12.990 9.191 - 3.624 4.840 - 17.655 III. INFORMASI L AIN 1.Total Asset Bank Yang Dijaminkan a. Pada Bank nI donesia - b. Pada Pihak Lain - 2. Total CKPN Aset Keuangan Atas Aset Produktif 2.893 7.530 3. Total PPA Yang Wajib Dibentuk Atas Aset Produktif 11.382 7.982 4. Prosentase Kredit Kepada UMKM Terhadap Total Kredit 90,40% 87,49% 5. Prosentase Kredit Kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Kredit 10,95% 10,79% 6. Prosentase Jumlah Debitur UMKM Terhadap Total Debitur 85,07% 79,69% 7. Prosentase Jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Debitur 25,03% 22,44% 8.Lainnya a. Penerusan Kredit - b. Penyaluran Dana Mudharabah Muqayyadah - c.Aset Produktif Yang Dihapus Buku 8.716 10.940 d.Aset Produktif Dihapus Buku Yang Dipulihkan/Berhasil Ditagih - e.Aset Produktif Yang Dihapus Tagih - - PERHITUNGAN RATIO KEUANGAN NO. P O S - P O S I.Ratio Kinerja 30-06-201230-06-2011 Dewan Komisaris -Presiden Komisaris -Komisaris -Komisaris PENGURUS BANK : Gita Riady : Th M Pramudito Nugroho : Andy Wongsonegoro * Direksi -Presiden Direktur -Direktur 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 12,63%12,88% -Direktur 2. Aset Produktif Bermasalah Dan Aset Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif Dan 1,92%2,12% PEMEGANG SAHAM Aset Non Produktif Pemegang Saham Pegendali (PSP) : 3. Aset Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif 0,82%1,22% 1. Ultimate Shareholder : Henry Susilowidjojo 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Melalui : @ PT. Hartamas Lestari Keuangan Terhadap Aset Produktif 0,25%0,87% @ PT. Multi Artacipta Serasi 5. NPL Gross 0,85%1,39% 5. Lainnya --------- 6. NPL Netto 0,69%1,30% VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM C. Lainnya --------- 7. Return On Asset (ROA) 0,56%0,59% UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL 12,63% 12,88% Jumlah ---------DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)] 8. Return On Equity (ROE) 3,70%3,71% 5,00%4,62% CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN (Dalam Jutaan Rupiah) 9. Net Interest Margin (NIM) 10. Biaya Operasional Terhadap Pendapatan 30- 06-2012 30- 06-2011 Operasional (BOPO) 95,48%95,60% NO. P O S - P O S C K P N PPA Wajib Dibentuk C K P N PPA Wajib Dibentuk 11. Loan To Deposit Ratio (LDR) 94,63%90,78% Individual KolektifUmum Khusus Individual KolektifUmumKhusus II. Kepatuhan (Compliance) - - 14 - - - 355 - 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK 1.Penempatan Pada Bank Lain 2.Tagihan Spot Dan Dan Derivatif - - - - - - - - i. Pihak Terkait - 3.Surat Berharga - - - - - - - - ii. Pihak Tidak Terkait - 4.Surat Berharga Yang Dijual Dengan Janji Dibeli Kembali (Repo) - - - - - - - - b. Prosentase Pelampauan BMPK 5.Tagihan Atas Surat Berharga Yang Dibeli Dengan Janji Dijual Kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - i. Pihak Terkait - 6.Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - 7.Kredit 1.916 977 10.259 882 722 6.808 6.808 668 ii. Pihak Tidak Terkait 8.Penyertaan - - - - - - - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) 8,06%8,12% 9.Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - - a. GWM Utama Rupiah - 10.Transaksi Rekening Administratif - - - - - - - - b. GWM Valuta Asing - Jumlah 1.916 977 10.273 882 722 6.808 7.163 668 3. Posisi Devisa Neto(PDN) Secara Keseluruhan : Djaki Djajaatmadja : Agustinus Tranggono Prawoto : Edhi Hartanto Anggono * : 50% : 50% Surabaya, 30 Agustus 2012 S.E. & O Direksi Djaki Djajaatmadja Agustinus Tranggono Prawoto