laporan keuangan

LAPORAN KEUANGAN
Kantor Pusat & Kantor Cabang Utama:
Jl.Mangga Besar Raya No.107A
Jakarta Barat 11170,
Telp. : (021) 625-3111,
Fax. : (021) 6220-3099 / 6220-4119
BANK DEVISA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2011, 31 Mei 2011 dan 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
POS-POS
Des 2011
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah 1)
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbelengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif
Sewa pembiayaan 2)
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
TOTAL ASET
KEWAJIBAN DAN MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing 3)
Kepentingan minoritas (minority interest) 4)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
selisih kuasi reorganisasi
selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
Mei 2011
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Untuk Periode-periode yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011, 31 Mei 2011 dan 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Des 2010
NO.
8.371
266.918
286.034
-
9.851
119.219
108.023
-
6.769
320.030
149.522
-
29.499
-
20.456
-
20.364
-
-
2.027
2.406
422.466
-
380.272
-
306.430
-
(4.442)
5.322
(4.248)
27.962
(14.722)
54
-
(4.069)
5.093
(3.491)
26.926
(11.494)
54
-
(3.331)
5.093
(3.341)
25.749
(9.548)
54
-
(54)
5.018
(54)
5.846
(54)
5.949
1.028.178
658.659
826.092
101.213
15.517
427.916
211.500
-
121.610
18.817
233.392
18.684
-
153.920
15.375
307.567
86.086
-
-
2.027
-
2.406
-
158
18.085
-
152
948
12.715
-
900.000
(666.448)
-
900.000
(666.448)
16.762
-
16.762
-
-
-
3.475
-
1.028.178
658.659
1 Jun - 31 Des
2011
(7 bulan)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1
2
190
1.367
13.980
-
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai penyisihan
penghapusan aset non produktif dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
31 Des 2011
(12 bulan)
(Proforma)
NO.
31 Des 2010
(12 bulan)
I
30.021
9.138
21.477
2.832
51.498
11.970
41.780
9.345
8.556
5.887
24.716
7.473
777
16.059
16.029
6.664
40.775
10.596
6.349
34.180
7.975
5.367
13.342
15.899
-
-
-
-
397
-
397
1.150
677
482
1.159
2.212
4.447
2.454
29.210
419
4.466
16.351
4.866
6.920
45.561
1.645
10.892
41.692
-
-
-
-
-
78
78
-
-
712
-
712
-
1.152
-
7.946
7.615
25.475
19.296
16.969
23.571
(21.235)
(10.984)
(32.219)
(25.793)
3.481
5.075
8.556
8.387
-
-
-
-
-
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
1
2
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS(MINORITY INTEREST)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM *)
(801.004)
8.197
826.092
Des 2011
-
-
-
-
3.481
-
5.075
-
8.556
-
8.387
-
(6)
3.475
38
5.113
32
8.588
(190)
8.197
-
-
-
-
-
-
-
-
Mei 2011
Des 2010
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2) *)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
Tersedia Untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) Maksimum 50% Modal Inti *)
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
249.142
247.739
241.103
233.552
15.590
233.552
14.187
1.038.008
(796.905)
16.762
1.737
-
16.723
2.537
-
-
(5.073)
-
(2.909)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.676
5.635
4.429
4.676
5.635
4.429
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
-
-
-
E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
-
-
-
II
TOTAL MODAL INTI DAN PELENGKAP (A+B-C)
253.818
253.374
245.532
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)
253.818
253.374
245.532
IV
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
519.972
473.090
417.544
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
91.431
91.404
63.514
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
13.897
6.275
3.102
41,51%
44,89%
51,04%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL ( II : ( IV+V ))
VIII
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL, DAN RISIKO PASAR
( III : ( IV+V+VI ))
III
TAGIHAN KONTINJENSI
44,39%
I.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
II.
1
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit Properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambilalih
11
III
INFORMASI LAIN
1
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UKM) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UKM) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
3
4
5
6
7
8
9
10
2
3
4
5
6
7
8
DPK
KL
D
Kantor Cabang :
• Jl.Jendral Sudirman No.68F, Rawa Laut, Tanjung Karang Timur BANDAR LAMPUNG 35127,
Telp. : (0721) 260-800 / 261-700, Fax. : (0721) 262-456
• Jl.Ronggo Warsito No.4 Kampung Baru - Pasar kliwon Surakarta - SOLO,
Telp. : (0271) 638-933, Fax. : (0271) 638-922
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
No.
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
2.325
-
-
-
-
2.325
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
2
3
4
5
6
7
8
9
9 kol x 400 mm - KONTAN
RASIO (%)
NO.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
1
-
-
-
-
20.675
-
20.800
-
-
-
-
-
20.800
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
222.486
63.548
-
-
-
-
222.486
63.548
82.844
64.353
-
-
-
-
82.844
64.353
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
29.499
-
-
-
-
-
29.499
-
20.364
-
-
-
-
-
20.364
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.551
-
-
-
-
-
10.551
-
31.419
-
-
-
-
-
31.419
-
315.704
75.267
-
-
-
269
-
315.973
75.267
175.864
69.442
-
-
-
269
-
176.133
69.442
-
-
-
-
-
-
53.383
2.703
-
-
-
-
2.450
-
55.833
2.703
-
-
-
-
-
54
54
86.641
50.067
-
-
-
-
54
86.641
50.067
54
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
TRANSAKSI
Nilai Pasar
dari Kontrak
Hedging
Lainnya
39.154
-
80.463
-
-
-
-
-
6.070
55
981
-
-
-
2
-
-
16.751
4.219
-
5.215
50.049
-
2010
40,59%
50,71%
0,03%
0,03%
0,03%
0,03%
0,43%
0,06%
0,00%
0,47%
1,40%
5,96%
90,88%
77,57%
0,43%
0,09%
0,00%
1,23%
3,43%
5,49%
89,86%
64,26%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,17%
10,60%
5,45%
8,15%
1,44%
1,26%
B.
4.496
4.545
7,39%
6,44%
32,0%
30,6%
3.331
4.850
17,04%
7,38%
55,91%
53,76%
-
-
•
Ruko Mataram Plaza Blok A-9
Jalan MT Haryono Semarang - Jawa Tengah,
Telp.: (024) 3563328 / 3563327, Fax. : (024) 3562380
Tanggal 31 Desember 2010
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
2.860
-
-
-
-
1.495
-
-
-
4.442
-
4.222
-
269
-
269
-
3.062
-
24
3.062
-
269
-
PENGURUS BANK
Tagihan dan
Kewajiban Derivatif
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan suku bunga
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
: Paulus Setiabudi
: Amin Handaya
: Dalam proses fit and proper test di Bank Indonesia *)
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur
Direktur
: Melania Halim
: Bang Nathan Christian
: Dalam proses fit and proper test di Bank Indonesia *)
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
PT.Dian Intan Perkasa
99,51%
PT. Pertiwi Indonesia
0,49%
Ultimate Shareholders :
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
Jumlah
-
-
-
-
PT. Dian Intan Perkasa adalah - Bp. Benjamin Jiaravanon
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
Catatan :
•
-
-
Terkait dengan nilai tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
C.
Darmo Park I Blok 2B No.19 Komp.Ruko Darmo, Jl.Mayjend.Sungkono SURABAYA,
Telp. : (031) 5611-650, Fax. : (031) 5611-715
Jl. Sutomo No.19E Sidodadi MEDAN,
Telp. : (061) 4567-333 / 4560-871 / 4560-873, Fax. : (061) 4560-872
-
2011
Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
NPL gross
NPL net
Return On Asset ( ROA )
Return On Equity ( ROE )
Net Interest Margin ( NIM )
Biaya Operasional Terhadap Pendapatan Operasional ( BOPO )
Loan To Deposit Ratio ( LDR )
Kepatuhan ( Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta Asing
Posisi Devisa Netto (PDN) Secara Keseluruhan
Tanggal 31 Desember 2011
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
POS-POS
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
20.675
-
•
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
50,71%
Posisi Tanggal 31 Desember 2010
M
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit Properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambilalih
2
Posisi Tanggal 31 Desember 2011
L
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
3
NO.
55
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV
2010
KEWAJIBAN KOMITMEN
4.
5.
2
40,59%
2011
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommited
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Commited
ii. Uncommited
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommited
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C Dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
3.
-
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
VII
II
(801.005)
-
-
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
4.100
-
III
VI
NO.
I
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor penambah *)
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2. Faktor pengurang *)
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia
Untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3. Modal Inovatif *)
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. Aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurang modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
2
3
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. Modal inti
17.529
11.681
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.100.000
(61.992)
-
1 Jan- 31 Mei
2011
(5 bulan)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Untuk Periode-periode yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011, 31 Mei 2011 dan 31 Desember 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Jakarta, 27 April 2012
1. Informasi keuangan untuk periode tujuh bulan yang berakhir 31 Desember 2011 diambil dari Laporan
Keuangan yang diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny (member
firm of Moore Stephens International Limited) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan
paragraf penjelasan mengenai penyajian saldo-saldo proforma laporan laba rugi komprehensif dan
laporan arus kas untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 dan laporan posisi keuangan tanggal
31 Mei 2011 (setelah kuasi-reorganisasi), serta penerapan beberapa PSAK revisi yang berlaku efektif
1 Januari 2011. Informasi keuangan untuk periode lima bulan yang berakhir 31 Mei 2011 (setelah
kuasi reorganisasi) dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2010 diambil dari Laporan Keuangan
yang diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto (member firm of Moore Stephens
International Limited) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan
tentang penerapan PSAK No. 50 (Revisi 2006): Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan,
dan PSAK No. 55 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran, yang
dampaknya disesuaikan ke saldo laba tanggal 1 Januari 2010.
Direksi
PT. Bank Agris
2. Penyusunan laporan keuangan adalah mengacu pada Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005
tanggal 29 Nopember 2005 perihal perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001
tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, dan sesuai dengan Surat
Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah
terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia.
3. Saldo-saldo proforma laporan laba rugi komprehensif untuk 12 (dua belas) bulan yang berakhir
31 Desember 2011 merupakan penjumlahan laporan laba rugi komprehensif auditan untuk periode
lima bulan yang berakhir 31 Mei 2011 dan untuk periode tujuh bulan yang berakhir 31 Desember
2011, yang disajikan dalam laporan keuangan untuk kemudahan pembaca dan untuk tujuan komparatif.
4. Bank melakukan kuasi-reorganisasi dengan mengeliminasi akumulasi rugi sebesar Rp 787.694 juta
pada tanggal 31 Mei 2011.
5. Kurs pada tanggal 31 Desember 2011 1 USD = Rp. 9.067,5
Kurs pada tanggal 31 Mei 2011
1 USD = Rp. 8.535,5
Kurs pada tanggal 31 Desember 2010 1 USD = Rp. 9.010
6. *) Dalam proses fit and proper test di Bank Indonesia
Kantor Kas :
• Gedung Fancy Mampang, Jl.Warung Buncit Raya No.151/A Jakarta Selatan,
Telp. : (021) 7993-667 Fax. : (021) 7993-679
• Komplek Ruko Lodan Center Blok K No.1 Gate 3 -Ancol,
Telp. : (021) 6983-3301, Fax. : (021) 6983-3302
•
•
*
MELANIA HALIM
Direktur Utama
Ruko Pinangsia Karawaci Office Park Blok A No.28 - Lippo Karawaci Tangerang,
Telp. : (021) 5588-965, Fax. : (021) 5526-715
Ruko Pusat Grosir Bogor, Jl.Perintis Kemerdekaan No.C 23 Bogor,
Telp. : (0251) 8345-3
Wisma Indosemen Lantai 12, Jl. Jend. Sudirman Kav 70-71
Telp. : (021) 5223968 - 5224088, Fax. : (021) 5701690
BANG NATHAN CHRISTIAN
Direktur
• Pondsite
Desa Adiwarna Kec.Gedong Meneng Kab.Tulang Bawan-Lampung
Telp : (0725) 7530304
• Charoen Pokhand Indonesia
Jl.Ancol Barat VIII No.1 Pademangan Jakarta Utara 14430
Telp : (021) 6919999 ext 8940