Laporan Keuangan Triwulan ICBC Indonesia Juni 2013
advertisement
KANTOR PUSAT : ICBC Tower, Jl. MH. Thamrin No. 81. Jakarta Telp. (021) 23556000 (Hunting) Facs. (021) 31996016 KANTOR JAKARTA : TCT - Kelapa Gading - Wisma Mulia - Mega Kuningan - Pluit - Bekasi - Gandaria - Mangga Dua KANTOR SURABAYA : Basuki Rahmat - Baliwerti - Pucang - Coklat - Beverly - City of Tomorrow - Paragon - Pasar Atum KANTOR BANDUNG : Dago KANTOR MEDAN : Sudirman KANTOR BATAM : Nagoya website : www.icbc.co.id LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) No BANK POS-POS 30 Jun 2013 31 Des 2012 ASET 1. Kas 74.558 42.843 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.290.936 3.878.910 3. Penempatan pada bank lain 3.462.085 3.739.570 4. Tagihan spot dan derivatif 1.192 260 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual 603.386 621.136 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 211.579 207.211 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 79.205 95.697 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 8. Tagihan akseptasi 424.750 188.489 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19.085.291 15.145.111 10. Pembiayaan syariah - 11. Penyertaan - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - b. Kredit (37.722) (33.348) c. Lainnya - 13. Aset tidak berwujud - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - 14. Aset tetap dan inventaris 402.707 309.999 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (71.610) (59.773) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - b. Aset yang diambil alih 3.049 11.783 c. Rekening tunda - d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - 17. Sewa pembiayaan - 18. Aset pajak tangguhan - 19. Aset lainnya 215.581 139.006 TOTAL ASET 27.744.987 24.286.894 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2.205.959 2.800.818 2. Tabungan 1.080.121 833.531 3. Simpanan berjangka 19.214.472 16.509.606 4. Dana investasi revenue sharing - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 6. Pinjaman dari bank lain 1.270.208 1.081.280 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.022 255 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 9. Utang akseptasi 424.750 188.489 10. Surat berharga yang diterbitkan - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 843.625 240.938 b. Pinjaman yang diterima lainnya 595.500 578.250 12. Setoran jaminan 1.435 1.379 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 14. Liabilitas pajak tangguhan 24.561 24.561 15. Liabilitas lainnya 219.745 226.426 16. Dana investasi profit sharing - TOTAL LIABILITAS 25.881.398 22.485.533 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6.000.000 6.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (4.500.000) (4.500.000) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - b. Disagio -/- - c. Modal sumbangan - d. Dana setoran modal - e. Lainnya - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (37.313) 7.536 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h. Lainnya - 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan a. Cadangan umum 48.829 32.872 b. Cadangan tujuan - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 244.721 101.386 b. Tahun berjalan 107.352 159.567 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN 1.863.589 1.801.361 KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali - TOTAL EKUITAS 1.863.589 1.801.361 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27.744.987 24.286.894 BANK POS-POS 30 Jun 2013 30 Jun 2012 (dalam jutaan Rupiah) POS-POS 30 Juni 2013 L DPK KL D I. PIHAK TERKAIT 417.256 - 417.256 - - - 71.656 - 71.656 - - - - - - - 245 - - - 245 245 - - - - - - - 5.510 5.510 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 62 - - - 62 62 - - - - - - - 118.00 118 - - - 1. Penempatan pada bank lain 3.044.824 a. Rupiah 396.439 b. Valuta asing 2.648.385 2. Tagihan spot dan derivatif 1.192 a. Rupiah 30 b. Valuta asing 1.162 3. Surat berharga 822.514 a. Rupiah 814.965 b. Valuta asing 7.549 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - a. Rupiah - b. Valuta asing - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - a. Rupiah - b. Valuta asing - 6. Tagihan Akseptasi 424.750 7. Kredit 18.940.624 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 133.027 i. Rupiah 132.015 ii. Valuta asing 1.012 b. Bukan debitur UMKM 18.807.597 i. Rupiah 9.568.288 ii. Valuta asing 9.239.309 c. Kredit yang direstrukturisasi - i. Rupiah - ii. Valuta asing - d. Kredit properti 3.782.293 8. Penyertaan - 9. Penyertaan modal sementara - 10. Transaksi rekening administratif 7.393.744 a. Rupiah 2.350.783 b. Valuta asing 5.042.961 11. Aset yang diambil alih 3.049 (dalam jutaan Rupiah) BANK o 30 Jun 2013 30 Jun 2012 N POS-POS POS-POS - - - - - - - - - - - - - - - - 124.917 - - - 124.917 43.609 81.308 48.122 40.192 7.930 6.743 - - 8.326 2.535 5.791 - 5 - 5 - - - - - - - - - - - - - 113 - - - 113 113 - - - - - - - 107 107 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 359 - - - 359 359 - - - - - - - 29 29 - - 30 Juni 2013 30 Juni 2012 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1,663,386 1.563.024 1. Penempatan pada bank lain - - - 5 - 13 - 1 Modal disetor 1.500.000 1.500.000 - - - - - - - 2 Cadangan Tambahan Modal 187.947 63.024 2. Tagihan spot dan derivatif 2.1 Faktor penambah 347.226 189.181 3. Surat berharga - - 331 - - - - a Agio - b Modal sumbangan - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji c Cadangan umum 48.829 32.872 dibeli kembali (Repo) - - - - - - - d Cadangan tujuan - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 244.721 98.929 dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - f Laba tahun berjalan yang dapat 6. Tagihan akseptasi - - 2.808 - - 28 8.334 diperhitungkan (50%) 53.676 57.380 7. Kredit 28.918 8.664 126.523 17.564 1.273 3.628 95.886 7.496 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 8. Penyertaan - - - - - - - h Dana setoran modal - - - - - - - - i Waran yang diterbitkan (50%) - - 9. Penyertaan modal sementara j Opsi saham yang diterbitkan dalam 10. Transaksi rekening adminitratif - - 58.681 - - - 19.383 rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - 2.2 Faktor pengurang 183.840 126.157 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF a Disagio - Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 Per 30 Juni 2013 b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat (dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah) diperhitungkan (100%) - c Rugi tahun berjalan yang dapat BANK BANK diperhitungkan (100%) - No POS-POS d Selisih kurang karena penjabaran Tagihan dan 30 Jun 2013 31 Des 2012 laporan keuangan - Tujuan Nilai Liabilitas No TRANSAKSI e Pendapatan komprehensif lain : I. TAGIHAN KOMITMEN Derivatif Kerugian dari penurunan nilai wajar Notional 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik atas penyertaan dalam kategori Trading Hedging Tagihan Liabilitas tersedia untuk dijual - - a. Rupiah - f Selisih kurang antara PPA dan A. Terkait dengan Nilai Tukar b. Valuta asing - cadangan kerugian penurunan 1 Spot 303.478 303.478 - 428 345 nilai atas aset produktif 183.840 126.157 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang 2 Forward 95.691 95.691 - 696 677 g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) masih berjalan 195.759 19.500 3 Option atas aset non produktif yang wajib dihitung - 3. Lainnya - - a. Jual - - - - h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan b. Beli - - - - II KEWAJIBAN KOMITMEN dalam trading book - 4 Future - - - - 3 Modal Inovatif - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 5 Swap 3.885 3.885 - 67 3.1 Surat berharga subordinasi a. BUMN (perpetual non kumulatif) - 6 Lainnya - - - - i. Committed 3.2 Pinjaman subordinasi B. Terkait dengan Suku Bunga (perpetual non kumulatif) - - - Rupiah - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - - - - - - - 1 Forward 4 Faktor Pengurang Modal Inti - - - Valuta asing 2 Option 4.1 Goodwill - - ii. Uncommitted a. Jual - - - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - - Rupiah b. Beli - - - - - Valuta asing - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan 3 Future - - - - anak asuransi (50%) - - b. Lainnya 4 Swap - - - - 5 Kepentingan Non Pengendali i. Committed 2.747.355 2.099.861 B Modal Pelengkap 1.050.655 395.995 5 Lainnya - - - - 525.965 583.347 1 Level Atas (Upper Tier 2) 207.030 161.182 ii. Uncommitted C. Lainnya 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 1.2 Surat berharga subordinasi J U M L A H 403.054 403.054 - 1.191 1.022 (perpetual kumulatif) - - a. Committed 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - i. Rupiah 3.539 1.000 1.4 Mandatory convertible bond - INDUSTRIAL AND COMMERCIAL ii. Valuta asing - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan BANK OF CHINA LIMITED sebagai modal inti - - b. Uncommitted 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas i. Rupiah CONSOLIDATED BALANCE SHEET (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - ii. Valuta asing 31 Maret 2013 1.8 Cadangan umum aset produktif (In RMB millions, otherwise stated) (maks 1,25% ATMR) 207.030 161.182 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 1.9 Pendapatan komprehensif lain : a. L/C luar negeri 257.118 213.303 Keuntungan dari peningkatan nilai 2013 2012 b. L/C dalam negeri 174.645 131.747 wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang ASSETS 2 Level Bawah (Lower Tier 2) Cash and balances with central bank 3,220,108 3,174,943 masih berjalan 203.410 5.567 maksimum 50% Modal Inti *) 843.625 234.813 Due from banks and otherfinancial institutions 690,089 636,450 2.1 Redeemable preference shares - - 5. Lainnya - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi Financial assets held for trading 40,249 20,463 yang dapat diperhitungkan 843.625 234.813 III. TAGIHAN KONTINJENSI Financial assets designated at fair value throught 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah profit or loss 132,132 201,208 (lower tier 2) lainnya - - 1. Garansi yang diterima Derivative financial assets 17,941 14,756 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - a. Rupiah 614.550 616.781 3.1 Penyertaan (50%) - - b. Valuta asing Reverse repurchase agreements 672,004 544,579 2.621.612 2.308.721 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan Loan and advance to customers 9,033,777 8,583,289 anak asuransi (50%) 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian Financial investments 3,995,344 3,862,216 C Faktor Pengurang Modal Inti dan a. Bunga kredit yang diberikan 4.543 7.512 Investments in associates and jointly-controlled Modal Pelengkap - b. Bunga lainnya - Eksposur Sekuritisasi entities 31,074 33,284 D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi 3. Lainnya - Property and equipment 138,017 135,889 Persyaratan (Tier 3) - Deffered income tax assets 20,860 22,789 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG Other assets 365,683 312,351 DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI 1. Garansi yang diberikan RISIKO PASAR - TOTAL ASSETS 18,357,278 17,542,217 a. Rupiah 601.214 643.643 II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL LIABILITIES PELENGKAP (A + B - C) 2,714,041 1.959.019 b. Valuta asing 3.098.010 2.912.243 Due to central banks 680 1,133 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP, DAN 2. Lainnya - MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG Financial liabilities designated at fair value through DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI profit or loss 258,841 319,742 RISIKO PASAR (A + B - C + E) 2,714,041 1.959.019 LAPORAN RASIO KEUANGAN Derivative financial liabilities 15,611 13,261 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) Tahun yang berakhir 30 Juni 2013 dan 2012 UNTUK RISIKO KREDIT 17.020.033 12.894.571 Due to banks and other financial institutions 1,401,911 1,486,805 (dalam %) V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) Repurchase agreements 314,698 237,764 UNTUK RISIKO OPERASIONAL 680.626 411.359 Certificates of deposit and notes payable 41,033 38,009 Rasio 30 Jun 2013 30 Jun 2012 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) Due to customer 14,384,273 13,642,910 UNTUK RISIKO PASAR 84.906 38.343 Rasio Kinerja Income tax payble 70,299 56,922 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15,26% 14,68% Deffered income tax liabilities 560 552 MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 15,33% 14,72% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif Bonds issued 244,165 232,186 VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL bermasalah terhadap total aset produktif dan aset Other liabilities 427,392 384,474 MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO nonproduktif 0,06% 0,06% TOTAL LIABILITIES 17,159,463 16,413,758 OPERASIONAL DAN RISIKO 0,08% 0,08% PASAR [III : (IV + V + VI)] 15,26% 14,68% 3. Aset produktif bermasalah terhadaptotal aset produktif EQUITY 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset Equity attributable to equity holders of the DAN INFORMASI LAINNYA keuangan terhadap aset produktif 0,16% 0,03% parent company dan 2012 5. NPL gross 0,10% 0,11% Issued share capital 349,643 349,620 6. NPL net 0,05% 0,08% Equity component of convertible bonds 2,697 2,708 7. Return on Asset (ROA) 1,09% 1,41% Reserves 400,755 400,128 BANK Retained profits 441,080 372,541 8. Return on Equity (ROE) 12,84% 14,49% 30 Juni 2012 1,194,175 1,124,997 2,72% 2,06% M Jumlah L DPK KL D M Jumlah 9. Net Interest Margin (NIM) Non-controling interests 3,640 3,462 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan TOTAL EQUITY 1,197,815 1,128,459 Operasional (BOPO) 86,72% 83,16% - 417.256 260.303 - - - - 260.303 TOTAL EQUITY AND LIABILITIES 18,357,278 17,542,217 84,82% 74,48% - - - - - - - - 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) - 417.256 260.303 - - - - 260.303 CONSOLIDATED INCOME STATEMENT - - - - - - - - Kepatuhan (Compliance) 31 Maret 2013 - - - - - - - - 1. a. Persentase pelanggaran BMPK (In RMB millions, otherwise stated) - - - - - - - 0,00% 0,00% - 71.656 163.434 - - - - 163.434 i. Pihak terkait - - - - - - - - ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2013 2012 - 71.656 163.434 - - - - 163.434 b. Persentase pelampauan BMPK Interest income 184,303 174,348 - - - - - - - 0,00% 0,00% - - - - - - - - i. Pihak terkait Interest expense (77,586) (75,532) 0,00% 0,00% - - - - - - - - ii. Pihak tidak terkait NET INTEREST INCOME 106,717 98,816 - - - - - - - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) - - - - - - - Fee and commission income 36,629 30,526 a. GWM utama rupiah 8,05% 8,86% - - - - - - - Fee and commission expense (2,444) (1,904) 8,95% 8,00% - - 555.941 - - - - 555.941 b. GWM valuta asing - 307 239 - - - - 239 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan NET FEE AND COMMISSION INCOME 34,185 28,622 4,01% 1,96% - - - - - - - - - - - - - - Net trading expense 383 (63) PENGURUS BANK - - - - - - - Net loss on financial assets and liabililties - 307 239 - - - - 239 DEWAN KOMISARIS designated at fair value through profit or loss 235 (533) - 307 239 - - - - 239 - Presiden Komisaris : Hou Qian - - - - - - - - - Komisaris Independen Net gain on financial investments 177 590 : Hendra Widjojo - - - - - - - - - Komisaris Independen : Bati Lestari Other operating income, net 3,046 2,633 - - - - - - - - - Komisaris Independen : Sukarwan * OPERATING INCOME 144,743 130,065 - - - - - - - - - Komisaris : Jeff S. V. Eman - - - - - - - - DIREKSI Operating expense (44,829) (40,703) - - - - - - - - - Presiden Direktur : Yuan Bin Impairment losses on: - - - - - - - - - Wakil Presiden Direktur : Surjawaty Tatang - 5.628 3.694 - - - - 3.694 - Wakil Presiden Direktur Loans and advances to customers (12,434) (10,134) : Yang Jun ** - 5.628 3.694 - - - - 3.694 - Direktur : Sandy Tjipta Muliana Other 282 (14) - - - - - - - - - Direktur : Rolytha S Manullang OPERATING PROFIT 87,762 79,214 - - - - - - - - - Direktur : Leonard Auly II PIHAK TIDAK TERKAIT - - - - - - - - - - - - - - - - 18.971 10.889 10.889 - 8.082 8.082 - 4.375 4.375 - 2.273 - - 12 12 - - 3.044.829 1.952.059 396.439 137.826 2.648.390 1.814.233 1.192 430 30 - 1.162 430 822.514 2.152.463 814.965 1.969.180 7.549 183.283 - - - - - - - - - - - - 424.750 560.845 19.084.984 13.896.334 143.916 98.797 142.904 50.896 1.012 47.901 18.941.068 13.797.537 9.620.451 7.144.851 9.320.617 6.652.686 52.497 1.084 44.567 1.084 7.930 - 3.791.309 2.797.822 - - - - 7.402.218 5.837.368 2.353.466 1.801.999 5.048.752 4.035.369 3.049 21.520 - - - - - - - - - - - - - - - - 55.017 4.911 4.911 - 50.106 42.602 7.504 43.253 35.749 7.504 80 - - 307 307 - - 6 - 6 - - - - - - - - - - - - - 128 - - - 128 128 - - - - - - - 13 13 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 55 - - - 55 55 - - - - - - - - - - - - 1.952.065 - 137.826 - 1.814.239 - 430 - - 430 - 2.152.463 - 1.969.180 - 183.283 - - - - - - - 560.845 14.991 13.966.525 7.728 111.436 7.728 63.535 - 47.901 7.263 13.855.089 7.263 7.194.899 - 6.660.190 5.683 50.020 5.683 42.516 - 7.504 2.395 2.800.297 - - 1.230 5.838.918 1.230 1.803.549 - 4.035.369 - 21.520 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 37.582 4.942 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 205.912 131.099 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 0,75% 0,80% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,15% 0,06% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 1,62% 3,57% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 0,46% 0,74% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - c. Aset produktif yang dihapus buku - d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm Per 30 Juni 2013 dan 2012 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 686.115 527.809 b. Valuta asing 285.990 216.468 2. Beban Bunga a. Rupiah 485.793 421.190 b. Valuta asing 200.251 153.778 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 286.061 169.309 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 18.104 ii. Kredit - iii.Spot dan derivatif 358 288 iv.Aset keuangan lainnya - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 9.888 ii. Kredit - iii.Aset keuangan lainnya - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 18.517 13.971 e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method - f. Dividen - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 23.549 31.244 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 9.555 78.168 i. Pendapatan lainnya 1.660 1.839 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Spot dan derivatif 193 923 iv.Aset keuangan lainnya - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - ii. Kredit - iii.Aset keuangan lainnya - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - ii. Kredit 14.206 5.772 iii.Pembiayaan syariah - iv.Aset keuangan lainnya - 10 f. Kerugian terkait risiko operasional - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.541 1.463 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - j. Beban tenaga kerja 119.401 95.529 k. Beban promosi 7.112 4.725 l. Beban lainnya 64.904 54.959 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (143.830) (19.767) LABA (RUGI) OPERASIONAL 142.231 149.542 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 24 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 381 1.974 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 405 1.974 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 142.636 151.516 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (35.284) (36.756) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 107.352 114.760 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - d. keuntungan revaluasi aset tetap - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - h. lainnya - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 107.352 114.760 Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 107.352 114.760 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 107.352 114.760 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 107.352 114.760 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 107.352 114.760 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - DIVIDEN - LABA BERSIH PER SAHAM - - Tahun yang berakhir 30 Juni 2013 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tahun yang berakhir 30 Juni 2013 dan 2012 (dalam jutaan Rupiah) LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF No LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tahun yang berakhir 30 Juni 2013 dan 2012 Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012 * mengundurkan diri sejak tanggal 5 April 2013 ** mengundurkan diri sejak tanggal 15 Mei 2013 Share of profits and losses of associates and jointly-controlled entities PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham : 1. Industrial and Commercial Bank of China Ltd 2. PT. Intidana Wijaya : 97,50% : 2,50% 576 614 PROFIT BEFORE TAX 88,338 79,828 Income tax expense (19,525) (18,456) PROFIT FOR THE PERIOD 68,813 61,372 Attributable to: Equity holders of the parent company ULTIMATE SHAREHOLDERS 68,743 Non-controlling interests 37 68,813 61,372 Pemerintah (Republik Rakyat China) EARNINGS PER SHARE - Central Huijin Investment - Menteri Keuangan Republik Rakyat China - HKSCC Nominees Limited :35,40% :35,30% :24,60% Lainnya - Investor asing dan publik Catatan: 2 Informasi keuangan di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/ DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. - Basic (RMB yuan) 0.20 0.18 - Diluted (RMB yuan) 0.19 0.17 SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) : 4,70% 1 Informasi keuangan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 dan 2012 tidak diaudit sedangkan Informasi keuangan untuk periode yang berakhir tanggal 31 Desember 2012 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (Partner penanggung jawab adalah Peter Surja, CPA), yang laporannya tertanggal 11 April 2013 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian 61,335 70 Periode Kredit Korporasi Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Konsumsi Kredit Kredit Ritel Mikro KPR Non KPR Tanggal 30 Juni 2013 9,50% 10,50% Nihil 9,00% 11,50% Tanggal 31 Juli 2013 9,75% 10,75% Nihil 9,25% 11,75% (% per tahun) Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK; dan b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA). c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank. Jakarta, 15 Agustus 2013 PT Bank ICBC Indonesia Direksi 3 Laporan Keuangan Konsolidasi Perusahaan Induk adalah pada posisi 31 Maret 2013 dan 31 Maret 2012 4 Nilai tukar mata uang asing per tanggal 30 Juni 2013: 1 USD = Rp. 9.925 30 Juni 2012: 1 USD = 9.392,5 dan 31 Desember 2012: 1 USD = Rp.9.637,5 Yuan Bin Presiden Direktur Leonard Auly Direktur