ANTI GRATIFIKASI Kepercayaan masyarakat umum dan

Profil Singkat BCA
•
Laporan kepada Pemegang Saham
Analisa dan Pembahasan Manajemen
ANTI GRATIFIKASI
Kepercayaan masyarakat umum dan pelaku pasar
terhadap BCA sangat dipengaruhi oleh etika perilaku
seluruh jajaran BCA mulai dari Dewan Komisaris,
Direksi, jajaran manajemen sampai seluruh
karyawannya. Kepercayaan ini sangat penting untuk
membina dan memelihara hubungan bisnis dengan
nasabah dan pihak ketiga lainnya yang berhubungan
dengan BCA.
Dalam prakteknya, potensi terjadinya hubungan
yang mengarah pada hal-hal yang lebih bersifat
pribadi cukup besar, sehingga hubungan bisnis
yang terjalin tercampur oleh hubungan pribadi dan
membuat kepentingan perusahaan berbenturan
dengan kepentingan pribadi.
Sehubungan
dengan
hal
tersebut,
untuk
meningkatkan kepercayaan masyarakat serta
mendukung pelaksanaan prinsip-prinsip good
corporate governance, Direksi BCA memandang perlu
untuk menetapkan ketentuan mengenai benturan
kepentingan, yang dimaksudkan untuk memberikan
pedoman jajaran BCA sebagai individu dalam
berhubungan dengan nasabah, rekanan, maupun
dengan sesama rekan pekerja.
•
Anggota jajaran BCA yang menerima bingkisan
tersebut harus segera mengembalikan bingkisan
tersebut disertai penjelasan secara sopan bahwa
seluruh jajaran BCA tidak diperkenankan menerima
bingkisan.
Berkenaan dengan hal tersebut diatas, dan
komitmen BCA dalam melaksanakan Good Corporate
Governance maka seluruh jajaran BCA diwajibkan
untuk:
1. Mengetahui, memahami dan melaksanakan
ketentuan tersebut dengan penuh tanggung
jawab dan tanpa pengecualian.
2. Mendukung pelaksanaan ketentuan tersebut,
dimana seluruh anggota Dewan Komisaris,
Direksi dan pejabat eselon 1 (S1) sampai eselon
5 (S5) wajib membuat pernyataan tahunan
yang memuat semua keadaan atau situasi
yang memungkinkan timbulnya benturan
kepentingan.
Sanksi Pelanggaran:
1. Ketentuan ini bersifat mengikat dan harus
dipahami serta dilaksanakan sungguh-sunguh
oleh seluruh jajaran BCA sebagai bagian
dari Kode Etik Bankir BCA dan dalam rangka
mendukung pelaksanaan prinsip-prinsip Good
Corporate Governance.
2. Apabila terjadi pelanggaran atau ketidakpatuhan
terhadap kebijakan ini, maka pelanggarnya
dapat dikenai sanksi sesuai dengan tingkat
pelanggarannya.
Tujuan
ketentuan
ini
dimaksudkan
untuk
memberikan pedoman perilaku yang wajar, patut
dan dapat dipercaya bagi seluruh jajaran BCA dalam
melakukan hubungan dengan para nasabah, rekanan
dan sesama pekerja, serta tidak dimaksudkan untuk
mencampuri kehidupan pribadi seluruh jajaran BCA.
Ketentuan tersebut antara lain menetapkan bahwa:
• Seluruh jajaran BCA dilarang meminta atau
menerima, mengijinkan atau menyetujui untuk
menerima suatu hadiah atau imbalan dari
pihak ketiga yang mendapatkan atau berusaha
mendapatkan fasilitas dari BCA dalam bentuk
fasilitas kredit ataupun fasilitas lainnya yang
berkaitan dengan kegiatan operasional BCA.
• Seluruh jajaran BCA dilarang meminta atau
menerima, mengijinkan atau menyetujui untuk
menerima suatu hadiah atau imbalan dari
pihak ketiga yang mendapatkan atau berusaha
352
PT Bank Central Asia Tbk
Laporan Tahunan 2015
mendapatkan pekerjaan atau pesanan yang
berkaitan dengan pengadaan barang maupun
jasa dari BCA.
Dalam hal nasabah, rekanan, dan pihak-pihak
lain memberikan bingkisan pada saat-saat
tertentu, seperti pada Hari Raya atau pada
perayaan lainnya, apabila:
− akibat penerimaan bingkisan tersebut
diyakini menimbulkan dampak negatif dan
mempengaruhi keputusan BCA; dan
− harga bingkisan tersebut di luar batas yang
wajar.
Tata Kelola Perusahaan
Laporan Keuangan Konsolidasian
Hal tersebut sebagai salah satu upaya pencegahan
terjadinya gratifikasi yang dilarang oleh peraturan
perundang-undangan yang berlaku sehingga
Direksi BCA sejak tahun 2003 telah mengeluarkan
Surat Keputusan yang mendukung peraturan anti
gratifikasi tersebut untuk dilaksanakan ke seluruh
jajaran BCA.
Hal tersebut sudah menjadi budaya BCA untuk tidak
menerima pemberian atau imbalan dari nasabah,
debitur, vendor, rekanan, mitra kerja dan pihak ketiga
lainnya atas jasa yang diberikan oleh karyawan BCA
dalam menjalankan tugasnya.
•
Data Perusahaan
PENYIMPANGAN INTERNAL
Penyimpangan internal (internal fraud) adalah
penyimpangan/kecurangan yang dilakukan oleh
pengurus, pegawai tetap dan pegawai tidak tetap
terkait proses kerja dan kegiatan operasional BCA.
Selama
tahun
2015,
terdapat
sejumlah
penyimpangan internal dengan nominal di atas
Rp 100.000.000 (seratus juta rupiah), yaitu 1 (satu)
kasus penyimpangan internal (internal fraud) yang
dilakukan oleh pegawai tetap, dan 5 (lima) kasus
yang dilakukan oleh pegawai tidak tetap.
Jumlah kasus yang dilakukan oleh:
Internal Fraud dalam
1 tahun
Pengurus
Pegawai Tetap
Pegawai Tidak Tetap
Tahun
sebelumnya
Tahun
berjalan
Tahun
sebelumnya
Tahun
berjalan
Tahun
sebelumnya
Tahun
berjalan
Total Fraud
-
-
2
1
1
5
Telah diselesaikan
-
-
2
1
1
-
Dalam proses penyelesaian
di internal BCA
-
-
-
-
-
-
Belum diupayakan
penyelesaiannya
-
-
-
-
-
-
Telah ditindaklanjuti melalui
proses hukum
-
-
-
-
-
-
TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN
KEPENTINGAN DAN TRANSAKSI AFILIASI
BCA memiliki komitmen untuk menangani semua
transaksi yang mengandung benturan kepentingan
dengan mematuhi ketentuan peraturan perundangundangan berlaku, antara lain Peraturan Bank Indonesia
dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan. Untuk menunjang
hal tersebut BCA memiliki kebijakan internal mengenai
benturan kepentingan antara lain dimuat dalam:
• SK Direksi No.219/SK/DIR/2003 tanggal 10
November 2003 perihal Ketentuan Mengenai
Benturan Kepentingan.
• SK Direksi No.137/SK/DIR/2008 tanggal 26
September 2008 perihal Ketentuan Transaksi
dengan Pihak Terafiliasi BCA.
•
•
•
•
•
•
SK Direksi tentang Pengaturan pengadaan atas
barang/jasa logistik dan gedung termasuk yang
terkait dengan Teknologi Informasi (TI) yang berlaku
di Kantor Pusat, di seluruh Kantor Wilayah dan
Kantor Cabang BCA.
Anggaran Dasar BCA.
Kode Etik BCA.
Kode Etik Divisi Logistik dan Gedung.
Kebijakan/memo-memo internal terkait Transaksi
Afiliasi.
Manual BCA antara lain Manual GCG, Manual Divisi
Logistik dan Gedung.
353
PT Bank Central Asia Tbk
Laporan Tahunan 2015